6渦陽農(nóng)商銀行大廈安全檢查記錄大全-文庫吧在線文庫
【正文】 的對賬單是否真實有效，要素是否齊全；四是辦理支付業(yè)務時是否按規(guī)定核對印鑒，有無折角驗印； ：一是個人帳戶開戶是否執(zhí)行實名制，是否對客戶身份進行聯(lián)網(wǎng)核查，開戶（卡）、網(wǎng)上銀行、手機銀行、短信提醒等資料是否真實完整；二是存單、存折、卡的掛失手續(xù)是否合規(guī)，掛失記錄是否齊全、補發(fā)手續(xù)是否完善，掛失申請書和掛失登記簿是否納入會計檔案永久保管；三是存款的提前支取、凍結(jié)、止付、劃款 等是否符合規(guī)定；四是大額現(xiàn)金支付管理是否符合有關(guān)規(guī)定，有無執(zhí)行分級審批制度，是否及時登記大額現(xiàn)金交易登記簿；五是錯帳沖正是否符合有關(guān)規(guī)定，是否按要求進行沖正。 （四）財務損益 、合規(guī)性，一是核查非系統(tǒng)自動支付存款利息、股金紅利的真實性，計算利息（紅利）是否準確；二是檢查有無違規(guī)列支的情況，費用科目列支是否正確，是否存在虛列費用、違規(guī) 列支費用的現(xiàn)象； ，有無在其他應收款項科目墊付股金及紅利或其它支出的情況； ； ； ，是否有放貸收息、虛收下年利息情況。通過日常和每月安全檢查達到嚴防案件和事故發(fā)生的目的。 七、責任追究 安全檢查要落實責任制相關(guān)要求，對在檢查中不能發(fā)現(xiàn)安全隱患、釀成事故和案件的，要追究有關(guān)人員責任。 三、檢查內(nèi)容 ，營業(yè)期間檢查，班后檢查。對于在現(xiàn)場認定的違規(guī)情況，事實清楚的，責任到人的，應當場提出處理意見。檢查貸款檔案中是否都有本行社查詢的有關(guān)單位和個人的信用報告，是否簽訂了征信查詢授權(quán)書。 現(xiàn)金管理情況 ，營業(yè)終了入庫尾箱是否執(zhí)行雙人復核復點、雙人交叉落鎖； ；是否按總行規(guī)定實行第三人碰庫； ，查庫時atm機尾箱、重要空白憑證、柜員尾箱是否同時進行清查，是否在監(jiān)控下執(zhí)行每月不低于4次的查庫制度； ，發(fā)現(xiàn)偽造、變造人民幣，是否當場收繳，雙人復核，加蓋“假幣”印章，開具假幣收繳憑證； 、發(fā)票等抵庫現(xiàn)象； 、領(lǐng)用、銷號登記是否及時，是否專人、專柜保管，是否換人銷號并登記核對簽章； （質(zhì)）押物權(quán)證是否實行賬實登記，專人管理； ，庫存超限額是否按規(guī)定及時上介，下介頭寸是否按計劃上報，頭寸領(lǐng)取、繳存是否及時入賬； 。 二00九年三月五日 第四篇：農(nóng)商銀行整體移位稽核檢查實施方案農(nóng)村商業(yè)銀行整體移位稽核實施方案 為了充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，揭露和糾正違規(guī)行為，切實防范操作風險和道德風險，促進全行依法合規(guī)經(jīng)營，依據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》和《農(nóng)村信用社案防長效機制指導意見》及《農(nóng)村信用社整體移位稽核實施辦法》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合省聯(lián)社巡察組巡察整改“回頭看”工作要求和總行稽核工作三年規(guī)劃，經(jīng)總行研究決定，特制定轄內(nèi)支行《2017年至2019年整體移位稽核專項檢查工作》實施方案。加大對農(nóng)機通行量大的農(nóng)村路段的安全檢查，嚴肅查處拖拉機無牌無證行駛、駕駛?cè)藷o證駕駛、違法載人等違法行為。 一、指導思想 和目的 以“三個代表”重要思想和黨的十七大精神為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持“安全第 一、預防為主、綜合治理”的
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