商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)產(chǎn)品及案例-文庫(kù)吧在線文庫(kù)
【正文】 9:1413:1913::19 13:1913:19::19:14 2023年 2月 8日星期三 1時(shí) 19分 14秒 靜夜四無(wú)鄰，荒居舊業(yè)貧。 ? 此次債務(wù)置換之后，該公司原來(lái)所背負(fù)的外債就變成了國(guó)內(nèi)債務(wù)，高息債務(wù)置換成了低息債務(wù)，大大減輕了企業(yè)的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)。 ? LIBOR利率每日一價(jià) ? 固定利率和浮動(dòng)利率 ? 人民幣利率一定時(shí)期固定一價(jià) ? 外幣利率變動(dòng)就有機(jī)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn) 利率風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 利率掉期的時(shí)機(jī)選擇： —— 資產(chǎn)方面： 當(dāng)利率下跌時(shí)，將浮動(dòng)利率轉(zhuǎn)換為固定利率 當(dāng)利率上升時(shí)，將固定利率轉(zhuǎn)換為浮動(dòng)利率 —— 負(fù)債方面： 當(dāng)利率下跌時(shí)，將固定利率轉(zhuǎn)換為浮動(dòng)利率 當(dāng)利率上升時(shí)，將浮動(dòng)利率轉(zhuǎn)換為固定利率 案例： 利率掉期 ? 背景 ： A公司五年期 5,000萬(wàn)美元債務(wù)，浮動(dòng)利率，按 6個(gè)月美元 LIBOR ( %)調(diào)整。 ? 大幅提高企業(yè)接收訂單的能力，擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。 ? 國(guó)內(nèi)進(jìn)口商可以分批付款（預(yù)付款 /貨到付款），降低集中或一次付款的壓力，提高應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)率，從境外出口商爭(zhēng)取更好的銷(xiāo)售條件。 預(yù)付貨款 貨到付款 托收 信用證 對(duì)賣(mài)方交單的約束或?qū)I(mǎi)方付款的約束 不能約束交單 不能約束付款 D/P 以交單約束付款 以相符單據(jù)約束銀行或買(mǎi)方付款 對(duì)賣(mài)方是否有利 最有利 收款無(wú)保證 收款缺乏保證 收款有保證 對(duì)買(mǎi)方是否有利 收貨無(wú)保證 最有利 有利 交單有保證 手續(xù) 簡(jiǎn)單 簡(jiǎn)單 稍多 多 費(fèi)用 很少 很少 稍多 大 資金負(fù)擔(dān) 不平衡 不平衡 不平衡 平衡 銀行風(fēng)險(xiǎn) 沒(méi)有 沒(méi)有 沒(méi)有 有風(fēng)險(xiǎn) ? （ 1） 根據(jù)交易對(duì)手信用狀況選擇 ? （ 2） 根據(jù)貨物的銷(xiāo)路情況選擇 ? （ 3） 根據(jù)貿(mào)易條件的種類(lèi)選擇 ? （ 4） 根據(jù)運(yùn)輸單據(jù)的性質(zhì)選擇 ? ? 此外 ， 在選擇結(jié)算方式時(shí) ， 還應(yīng)考慮銷(xiāo)售國(guó)家或地區(qū)的商業(yè)習(xí)慣 、 商品競(jìng)爭(zhēng)情況 、 交易數(shù)額大小 、 賣(mài)方在銷(xiāo)售地點(diǎn)是否設(shè)有代表機(jī)構(gòu)等因素 ， 以減少風(fēng)險(xiǎn) 。 后來(lái)得知加拿大銀行破產(chǎn)收不到貨款 ， 該公司要求退回有關(guān)單證卻毫無(wú)結(jié)果 ， 請(qǐng)問(wèn)托收銀行工商銀行應(yīng)付什么責(zé)任 ？ 案 例 二 代 收 銀 行 的 責(zé) 任 武漢金源公司 2023年 5月出售一批貨給香港公司，價(jià)格條件為 CIF香港 （ 成交方式 +運(yùn)費(fèi) +保費(fèi) =CIF ） ， 付款條件為 D／ P見(jiàn)票 30天付款，金源公司同意香港公司指定香港廣安銀行為代收行，金源公司在合同規(guī)定的裝船期限內(nèi)將貨裝船，取得清潔提單，隨即出具匯票，連同提單和商業(yè)發(fā)票等委托工行通過(guò)香港 廣安銀行 向香港公司收取貨款。用匯款、托收和信用證方式。 銀行應(yīng)如何幫助武漢金源公司處理此事？ 國(guó)際結(jié)算方式之三 信用證 進(jìn)口商 1 合同 商談 6交單 7 交單 8交單 10付款 9付款 開(kāi)證行 出口商 信用證業(yè)務(wù)流程（實(shí)務(wù)） 11付款 2申請(qǐng)開(kāi)證 4通知 3 開(kāi)出信用證 通知銀行 / 議付銀行 5 出運(yùn) 信 用 證 業(yè) 務(wù) 適 用 客 戶(hù) ? 具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè) 尤其是進(jìn)出口雙方互不了解對(duì)方，缺乏信任的情況 案例：信用證與銷(xiāo)售合約互相獨(dú)立 武漢艾迪百貨公司 2023年 2月獲得進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)， 4月與香港世紀(jì)百貨公司洽談成功一筆出口業(yè)務(wù)，由于第一次生意往來(lái)，決定采用信用證結(jié)算方式。在南方航空公司與國(guó)外知名飛機(jī)制造商的飛機(jī)訂購(gòu)合同中大多約定以預(yù)付款方式支付合同金額一定比例的貨款。在武漢羊絨紡織品廠與國(guó)外進(jìn)口商簽訂訂單后，該企業(yè)短期內(nèi)需要大量資金進(jìn)行原材料購(gòu)買(mǎi)和組織備貨生產(chǎn)。 LIBOR指在倫敦的第一流銀行借款給倫敦的另一家第一流銀行資金的利率。一國(guó)貨幣兌換另一國(guó)貨幣的比率，是以一種貨幣表示的另一種貨幣的價(jià)格。 A公司希望達(dá)到的目的 ?在人民幣升值情況下，以人民幣購(gòu)匯對(duì)外支付貨款需鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)，降低付匯成本。 :19:1413:19F
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