基金投資的三大策略-文庫(kù)吧在線文庫(kù)
【正文】 3 凈值增長(zhǎng)率% %2023 % %2023 % %截止日期： ，數(shù)據(jù)來(lái)源：天相投資顧問(wèn)有限公司金融創(chuàng)新部 開(kāi)放式基金（積極型配置）與封閉式基金業(yè)績(jī) PK說(shuō)明：開(kāi)放式基金近三年來(lái)的業(yè)績(jī)要優(yōu)于封閉式基金，開(kāi)放式基金申購(gòu)贖回靈活性的特點(diǎn)也更加符合投資者尤其是中小投資者的需求。 基金投資優(yōu)勢(shì) ：? 集合投資，專家管理? 組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)? 嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明? 銀行托管，保障安全? 不同客戶，公平對(duì)待開(kāi)放式基金 PK封閉式基金（特點(diǎn)比較）開(kāi)放式基金 封閉式基金優(yōu)勢(shì)：，優(yōu)勝劣汰機(jī)制對(duì)基金管理人存在直接的激勵(lì)約束； ，應(yīng)付可能出現(xiàn)的贖回 資產(chǎn)準(zhǔn)備，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較低； ：一般每日公布基金份額凈值優(yōu)勢(shì)：1. 封閉式基金規(guī)模固定，沒(méi)有申購(gòu)贖回的壓力，從而管理的難度較開(kāi)放式基金低 ；2. 基金考核更加長(zhǎng)期，固定的規(guī)模給基金經(jīng)理充分發(fā)揮的空間；，滿倉(cāng)入市。 一般而言，在市場(chǎng)處于上漲階段的時(shí)候，老基金的短期投資回報(bào)率一般會(huì)明顯高于新基金，而在市場(chǎng)處于調(diào)整或下跌階段的時(shí)候，新基金的表現(xiàn)則會(huì)優(yōu)于老基金。投資策略的有效性和穩(wěn)定性252。首先，它是否具有堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)，比如投資分散化和資產(chǎn)有效配置等等。 下圖選擇了四家最具有代表性和市場(chǎng)影響力、同時(shí)歷史較為悠久的指數(shù)基金（易方達(dá)50，長(zhǎng)城久泰 300，博時(shí)裕富，天同 180）作為比較對(duì)象。 2023年年初至 2023年 6月 12日， 5億以下、 510億、 1020億、 2030億、 30億以上份額基金的平均凈值增長(zhǎng)率分別為 %、%、 %、 %、%，規(guī)模適中的基金平均凈值增長(zhǎng)率高，大型基金的差距更明顯。? 按復(fù)利計(jì)算， 41年之后，你 1萬(wàn)元的投資只能變成 。分紅型基金 PK 不分紅型基金 基金名稱 累計(jì)分紅 (10派 X元 ) 分紅次數(shù) 累計(jì)凈 值 投資類型 最近一年（晨 星）排名 管理公司 融通巨潮 100 9 股票型 51/69 融通基金 東方龍 3 混合型 12/72 東方基金 華夏回報(bào) 16 混合型 19/69 華夏基金 東方精選 3 混合型 東方基金 長(zhǎng)城久恒 10 股票型 15/72 長(zhǎng)城基金 融通深證 100 10 股票型 14/69 融通基金 國(guó)聯(lián)分紅 6 混合型 32/72 中海基金 海富通精選 9 股票型 25/69 海富通基金 鵬華普天收益 11 股票型 24/69 鵬華基金 銀華優(yōu)勢(shì)企業(yè) 7 股票型 11/72 銀華基金 開(kāi)放式基金累計(jì)分紅前十名（至 2023711） 分紅型基金 PK 不分紅型基金216。216。假設(shè)選擇紅利再投資，至， %的超額絕對(duì)收益，因此投資者可獲得 ? 短短 3年，紅利再投資就可以帶來(lái)的%復(fù)利增長(zhǎng)機(jī)會(huì)。除申購(gòu)、贖回、查詢等功能外，投資者還可使用基金轉(zhuǎn)換等增值功能，且贖回資金到賬最快。基金組合策略 PK1. 單一基金投資 PK 組合基金投資2. 奮進(jìn)型基金組合 PK 防御型基金組合3. 固定比例投資組合 PK 浮動(dòng)比例投資組合單一基金投資 PK 組合基金投資（特點(diǎn)比較）216。 平衡型基金占 30％， 15,000元（寶康靈活配置基金，下同）252。奮進(jìn)型基金組合 PK 防御型基金組合216。216。 11:07:2911:07:2911:073/24/2023 11:07:29 AM1以我獨(dú)沈久，愧君相 見(jiàn)頻 。 三月 21三月 21Wednesday, March 24, 2023很多事情努力了未必有 結(jié) 果，但是不努力卻什么改 變 也沒(méi)有。 11:07:29 上午 11:07 上午 11:07:29三月 21 楊 柳散和 風(fēng) ，青山澹吾 慮 。 三月 2111:07 上午 三月 2111:07March 24, 20231 業(yè) 余生活要有意 義 ，不要越 軌 。 11:07:2911:07:2911:07Wednesday, March 24, 20231知人者智，自知者明。 三月 21三月 2111:07:2911:07:29March 24, 20231意志 堅(jiān) 強(qiáng) 的人能把世界放在手中像泥 塊 一 樣 任意揉捏。 24 三月 202311:07:29 上午 11:07:29三月 211比不了得就不比，得不到的就
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