單位銀行結算賬戶管理-文庫吧在線文庫
【正文】 3）一般存款賬戶是單位客戶因借款或其他結算需 要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行基業(yè)機構開立的 銀行結算賬戶。按照國家有 關規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的，單位開立專用存 款賬戶的名稱可以為單位名稱后加內設機構（部門）名稱 或性質，但專用存款賬戶的預留印章應與專用存款賬戶名 稱一致。 2023/2/6 第二節(jié) 基本規(guī)定 16 （ 6）開戶行為單位客戶開立的銀行結算賬戶的名稱應 與單位客戶出具的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一 致，特殊情況必須按相關制度執(zhí)行。單位客戶需 要延長臨時存款賬戶期限的報人民銀行當地分支行核準后 辦理展期。 單位客戶在申請重新開立基本結算賬戶時，除應根據 規(guī)定出具相關證明外，還應出具“已開立銀行結算賬戶清 單”。 單位客戶掛失簽章，應提交正式公函、開戶許可證、 和營業(yè)執(zhí)照正本及司法部門的證明等證明文件，經開戶行 業(yè)務主管人員審批同意后，辦理簽章掛失手續(xù)。 2. 網上銀行 中國工商銀行發(fā)達的電子支付系統(tǒng)可以幫助客戶足 不出戶完成各類支付，客戶可以在電子付款、批量付款 、預約付款、企業(yè)財務室等選項中根據自身需要擇取不 同的付款方式，功能強大、安全便捷。整個系統(tǒng)設置多重防火墻，采用雙 備份，制定了嚴密的應急措施。 客戶在工行開立支票存款賬戶，申請人必須使用本 名，并提交證明其身份的合法證件；支票的出票人不得 簽發(fā)與其預留本名的簽名式樣或者印鑒不符的支票。 2023/2/6 第二節(jié) 業(yè)務的簡介 39 代發(fā)工資 中國工商銀行根據客戶提交的付款指令，代理客戶 向員工發(fā)放工資、勞務費等款項。 :35:1022:35:10February 6, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 :35:1022:35Feb236Feb23 ? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 , February 6, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 2023年 2月 6日星期一 10時 35分 10秒 22:35:106 February 2023 ? 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。勝人者有力，自勝者強。 。 2023年 2月 6日星期一 10時 35分 10秒 22:35:106 February 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 , February 6, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。銀行本票由銀行簽發(fā)并付 款，信用度高。 中國工商銀行依托實時清算系統(tǒng)，為客戶提供安全 、方便、快捷的電子匯兌服務。 3. 實時清算系統(tǒng) 實時清算系統(tǒng)集匯劃、結算、清算為一體，將中國 工商銀行遍布全國的營業(yè)網點聯成一個整體，實現資金 匯劃實時到賬。其他有關事項按照 變更預留簽章處理。注冊 驗資資金的匯繳人應與出資人一致。 （ 5）銀行應根據中國人民銀行當地分支行的規(guī)定，對 單位銀行結算賬戶進行年檢。 驗資賬戶預留銀行印鑒應是 《 企業(yè)名稱預先核準通 知書 》 中載明的企業(yè)名稱；申請書上應有企業(yè)法定代表人 或其委托代理人簽章。 單位客戶向開戶行申請開立臨時存款賬戶，應具備下 列條件之一：設立臨時機構；異地臨時經營活動；注冊驗 資、增資驗資；軍隊、武警單位承擔基本建設或者異地執(zhí) 行任務作戰(zhàn)、演習、搶險救災、應對突發(fā)事件等臨時任務。 單位客戶申請開立一般存款賬戶 ,應向開戶行出具基 本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證及 下列證明文件之一：借款合同；單位客戶因其他結算需要 出具的公函。 單位客戶申請開立基本存款賬戶，應具備下列條件 之一： 企業(yè)法人；非法人企業(yè)；機關、事業(yè)單位；團級 （含）以上軍隊、武警部隊及有關邊防、分散值勤的支 （分）隊；社會團體；民辦非企業(yè)組織；異地常設機構； 外國駐華機構；個體工商戶；居民委員會、村民委員會、 社區(qū)委員會；單位設立的獨立預算的附屬機構等。 2023/2/6 第二節(jié) 基本規(guī)定 6 開戶行為單位客戶開立一般存款賬戶和非預算單位專 用存款賬戶，上述銀行結算賬戶統(tǒng)稱備案類單位銀行結算 賬戶，須向中國人民銀行進行報備。 單位銀行結算賬戶是指單位客戶在我行開立的辦理資 金收付結算的人民幣活期存款賬戶。單位客戶是指在我行 開立銀行結算賬戶的機關、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位 以及其他組織。備案類銀行結算賬戶 由開戶行通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當地分支行報備。 2023/2/6 第二節(jié) 基本規(guī)定 9 單位客戶申請開立基本存款賬戶，應根據單位性質向 開戶行出具下列證明文件之一： 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本；企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本；政
教學課件相關推薦
鄂ICP備17016276號-1