【正文】 個經(jīng)理都在他們被告之的增長率上加 10%。 (例如，在九十年代早期是“建班子、訂戰(zhàn)略、帶隊伍”，最近強調“親情文化”。主持每月的業(yè)績考核會，揭示并解決潛在經(jīng)營問題 ? 積極培養(yǎng)本業(yè)務集團的主要經(jīng)營者及優(yōu)秀后備人才 舉例 45 PAI020925BJ(GB)Org training 今天的討論內容 ? 組織的 7S框架及業(yè)績理念 ? 建立以業(yè)績責任制為核心的組織結構 ? 建立規(guī)范高效的管理機制 46 1. 產(chǎn)品開發(fā) 3. 核保 2. 銷售 4. 客戶服務 / 理賠 戰(zhàn)略規(guī)劃 財務報告、經(jīng) 營 /預算計劃 人力資源管理 管理流程 組織結構需要按其特色規(guī)劃適用的經(jīng)營管理程序 5. 投資管理 核心業(yè)務流程 6. 風險管理 保險公司示意 47 PAI020925BJ(GB)Org training 管理程序中的關鍵連接點 公司戰(zhàn)略 戰(zhàn)略規(guī)劃 經(jīng)營 資本計劃 業(yè)務管理流程 資本預算流程 完成公司經(jīng)營預算 制定關鍵業(yè)績指標 制定資本預算 簽訂業(yè)績合同并根據(jù)目標評估業(yè)績 經(jīng)營計劃 “前 200名”經(jīng)理的業(yè)績考核 48 PAI020925BJ(GB)Org training 今天的討論內容 ? 組織的 7S框架及業(yè)績理念 ? 建立以業(yè)績責任制為核心的組織結構 ? 建立規(guī)范高效的管理機制 – 戰(zhàn)略計劃 /預算程序 – 資本計劃 /預算程序 – 資金管理程序 49 三個層次的組織都需要進行戰(zhàn)略對話，但對話的議題不完全相同 總公司 行業(yè)或業(yè)務群 運作公司 ?遠景 ?目標 / 財務目標 ?行業(yè)組合 /業(yè)務組合 ?投資配臵 ?巨大的新機遇 ?業(yè)務組合 ?投資配臵 ?相關的增長 ?創(chuàng)造并把握協(xié)同效應 ?在哪些產(chǎn)品、市場和地理區(qū)域中參與競爭 ?如何競爭 – 價值定位 – 競爭優(yōu)勢的來源 ?相關的增長 50 PAI020925BJ(GB)Org training 股份公司的戰(zhàn)略規(guī)劃程序 目的 ? 制定公司以及各業(yè)務單元未來五年的戰(zhàn)略發(fā)展目標，包括在哪些市場及如何進行競爭，以及量化的財務目標及資源需求預測 ? 公司領導通過對各業(yè)務單元戰(zhàn)略規(guī)劃的嚴格質詢，指導業(yè)務單元的戰(zhàn)略發(fā)展方向 原則 ? 戰(zhàn)略規(guī)劃是公司發(fā)展宏圖的體現(xiàn)及細化，是對將來的展望 ? 公司總裁及專業(yè)公司負責人“擁有”各自的戰(zhàn)略規(guī)劃 ? 總裁及公司高層領導投入大量時間對各業(yè)務單元提出的戰(zhàn)略規(guī)劃提出嚴格的質詢，以確保目標的可行性及高度 ? 公司戰(zhàn)略規(guī)劃部門提供集團高層領導和業(yè)務單元在規(guī)劃過程中的支持，而不是規(guī)劃的批準者 ? 戰(zhàn)略規(guī)劃必需以嚴謹?shù)氖袌黾案偁幮蝿莘治鰹榛A ? 戰(zhàn)略規(guī)劃每年要進行審核及向前滾動修正，以適應市場變化的需要 3. 總部質詢 /批準業(yè)務單元戰(zhàn)略規(guī)劃 2. 專業(yè)公司 /業(yè)務單元制定部門戰(zhàn)略 1. 公司總部 制定 /確認公司戰(zhàn)略 戰(zhàn)略議題分析及解決 主要內容 (以業(yè)務單元規(guī)劃為例 ) 1. 業(yè)務單元發(fā)展宏圖及五年戰(zhàn)略目標概述 2. 宏觀經(jīng)濟環(huán)境及行業(yè)發(fā)展分析，及對業(yè)務單元的影響分析 3. 本業(yè)務單元現(xiàn)狀分析 4. 公司面臨的主要競爭對手分析 (國內外競爭者 ) 5. 本公司五年戰(zhàn)略 (方案 ) 6. 公司五年財務目標預測 7. 配合公司戰(zhàn)略的主要資源需求預測 8. 和前一年戰(zhàn)略規(guī)劃的差異及總結 51 PAI020925BJ(GB)Org training 專業(yè)公司 /業(yè)務單元制定部門發(fā)展戰(zhàn)略 質詢 /批準 /公布戰(zhàn)略規(guī)劃 戰(zhàn)略規(guī)劃程序流程 戰(zhàn)略會議 /質詢會 質詢會 戰(zhàn)略議題分析及解決 公司總部制定 /確認公司戰(zhàn)略 發(fā)現(xiàn)、關注新問題；組織特別戰(zhàn)略工作小組深入調查或解決 重新評價公司發(fā)展宏圖 向各專業(yè)公司下達公司戰(zhàn)略規(guī)劃；建議各專業(yè)公司應特別關注和解決的議題 對各專業(yè)公司戰(zhàn)略規(guī)劃逐一質詢，提供方向性指導 公司最高領導層 進行狀況分析；發(fā)現(xiàn)公司戰(zhàn)略新問題 在總裁領導下起草公司戰(zhàn)略規(guī)劃；匯總、收集專業(yè)公司負責人意見 參與質詢會，向公司領導提供分析及技術支持 總部戰(zhàn)略規(guī)劃部門 解決部分戰(zhàn)略問題 質詢、修改、批準公司規(guī)劃 為專業(yè)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃提供必要的建議 發(fā)現(xiàn)、關注與專業(yè)公司業(yè)務相關的新問題；組織深入調查或解決 提供建議 在專業(yè)公司戰(zhàn)略規(guī)劃部門的支持下，起草、制定專業(yè)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃 陳述本專業(yè)公司戰(zhàn)略規(guī)劃；進行規(guī)劃之必要修正 專業(yè)公司負責人 進行現(xiàn)狀分析；發(fā)現(xiàn)本專業(yè)公司戰(zhàn)略新問題 提供技術分析支持 參與質詢會議，提供領導分析及技術支持 專業(yè)公司戰(zhàn)略規(guī)劃部 解決新問題 制訂本業(yè)務單元的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，輸入至專業(yè)公司的整體戰(zhàn)略規(guī)劃 參與質詢會議，陳述本業(yè)務單元之戰(zhàn)略規(guī)劃 業(yè)務單元負責人 形成公司及各專業(yè)公司戰(zhàn)略規(guī)劃文本 提供輸入 不斷進行，雙月 七月 八月 九月 董事會最終批準戰(zhàn)略規(guī)劃 董事會 52 PAI020925BJ(GB)Org training 公司總體戰(zhàn)略規(guī)劃主要內容 主要內容 1. 公司發(fā)展宏圖及五年戰(zhàn)略目標 2. 宏觀經(jīng)濟環(huán)境及行業(yè)發(fā)展分析及對 公司影響的評估 ?今后五年公司所處的各行業(yè)的發(fā)展展望 ?宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展將對本公司造成的影響 – 主要發(fā)展機會 – 主要威脅 3. 本公司現(xiàn)狀分析 ?各業(yè)務專業(yè)公司情況、業(yè)績及趨勢 ?各業(yè)務單元在所處行業(yè)內的地位及優(yōu)勢、弱點 4. 公司未來五年戰(zhàn)略目標 ?公司未來五年業(yè)務重組 – 放棄哪些產(chǎn)業(yè) – 進入哪些新業(yè)務行業(yè) – 各專業(yè)公司的發(fā)展側重點 ?主要戰(zhàn)略舉措 – 關、停、并、轉 – 合資、兼并 5. 集團財務目標預測 ?總銷售額 ?投資資本回報 (ROIC) 6. 主要資源需求預測 ?資本投資 ?人才 7. 和前一年戰(zhàn)略規(guī)劃的差異及總結 舉例 53 PAI020925BJ(GB)Org training 專業(yè)公司戰(zhàn)略規(guī)劃主要內容 主要內容 1. 本專業(yè)公司發(fā)展宏圖及五年戰(zhàn)略目標 2. 宏觀經(jīng)濟環(huán)境及行業(yè)發(fā)展分析及對本專業(yè)公司影響的評估 ?今后三內年國內、外宏觀經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展變化趨勢 ?今后三內年行業(yè)的發(fā)展展望 – 產(chǎn)品發(fā)展趨勢 – 主要法規(guī)及經(jīng)營環(huán)境變化 ?宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展將對本專業(yè)公司造成的影響 – 創(chuàng)造的主要機會 – 造成的主要威脅 3. 本專業(yè)公司現(xiàn)狀分析 ?本專業(yè)公司近年業(yè)績及發(fā)展趨勢 ?本專業(yè)公司主要競爭優(yōu)勢及弱點 4. 公司面臨的主要競爭對手分析 (國 內外競爭者 ) ?競爭對手近幾年業(yè)績分析 (和本公司比較 ) ?競爭對手可能在以下五年采用的戰(zhàn)略舉措 ?對手戰(zhàn)略舉措對本公司的潛在威脅 5. 本公司五年戰(zhàn)略 (方案 ) ?本公司今后五年將在哪些市場競爭 – 地理市場 – 產(chǎn)品定位 – 業(yè)務模型 ?如何競爭：主要競爭手段 ?主要戰(zhàn)略舉措 – 市場擴張 – 新客戶、渠道的建立 6. 公司五年經(jīng)營及財務目標預測 ?主要增長點預測 ?總銷售額 ?市場份額 ?投資資本回報 (ROIC) 7. 配合公司戰(zhàn)略的主要資源需求預測 ?資本投資 ?人才 8. 和前一年戰(zhàn)略規(guī)劃的差異及總結 舉例 54 PAI020925BJ(GB)Org training 年度戰(zhàn)略規(guī)劃質詢會 – 會議議程及目的 會議目的： 為公司年度最重要的管理會議，對各專業(yè)公司及下屬業(yè)務單元的戰(zhàn)略規(guī)劃進行質詢，提出修改意見，以確保其嚴謹性及可行性 會議議程： 議題 ? 總裁介紹公司總體戰(zhàn)略方向及其目標 ? 戰(zhàn)略發(fā)展副總裁介紹公司總體戰(zhàn)略規(guī)劃 (初稿 ) ? 戰(zhàn)略發(fā)展副總裁宣布會議規(guī)則 ? 各專業(yè)公司呈報專業(yè)公司 /業(yè)務單元戰(zhàn)略規(guī)劃，接受與會人員質詢 ? 戰(zhàn)略發(fā)展副總裁總結發(fā)言，介紹修正后的公司總體戰(zhàn)略規(guī)劃，明確各專業(yè)公司需修改的要點及時間表 ? 總裁總結 /宣布閉會 時間 (小時 ) 1 4X5 1 24小時 參加人員： 總裁，公司戰(zhàn)略規(guī)劃、財務、人力資源、專業(yè)公司副總裁及經(jīng)理，及各專業(yè)公司下屬業(yè)務單元總經(jīng)理 (只在質詢本專業(yè)公司規(guī)劃時出席 ) 時間： 九月上旬，三天 (在公司以外的會議地點，以避免干擾 ) 舉例 55 PAI020925BJ(GB)Org training 年度戰(zhàn)略規(guī)劃質詢會 – 會議規(guī)則 需提前準備的材料： 材料 ?戰(zhàn)略發(fā)展副總裁下達的會議議程及規(guī)則和材料要求 ?戰(zhàn)略發(fā)展副總裁下達的公司總體戰(zhàn)略規(guī)則 (初稿 ) ?各專業(yè)公司戰(zhàn)略規(guī)劃 提前量 3周 4~5周 1周 會議規(guī)則： ?各專業(yè)公司以及業(yè)務單元的呈報材料及圖表一律采用標準格式 ?質詢及對質詢的應答要求以事實及數(shù)據(jù)為基礎 ?質詢應對事不對人 ?與會人員對各專業(yè)公司規(guī)劃有質詢權，總裁對修正要求有終決權 會后后續(xù)活動： ?戰(zhàn)略發(fā)展副總裁總結、分發(fā)會議上關于各專業(yè)公司規(guī)劃修改要求的要點，規(guī)劃完成時間表 ?責成修改，戰(zhàn)略規(guī)劃部跟蹤進度，總裁最終審批 舉例 56 PAI020925BJ(GB)Org training 今天的討論內容 ? 組織的 7S框架及業(yè)績理念 ? 建立以業(yè)績責任制為核心的組織結構 ? 建立規(guī)范高效的管理機制 – 戰(zhàn)略計劃 /預算程序 – 資本計劃 /預算程序 – 資金管理程序 57 ?有效的利用資金支持公司戰(zhàn)略和資產(chǎn)組合管理流程 ?集中對長期投資進行管理，使投資決策權明確統(tǒng)一，提高資本支出的計劃性和收益水平 ?從公司整體利益出發(fā)，系統(tǒng)地篩選資金需要，使資金得到最高回報和最大的價值創(chuàng)造 ?使各業(yè)務單元各負其責，對業(yè)績進行持續(xù)指導 ?為資金項目的規(guī)劃、規(guī)模、批準、執(zhí)行和監(jiān)管制定明確的指導方針 資本計劃和資本預算程序的原則 58 PAI020925BJ(GB)Org training 資本計劃和資本預算程序的目標 ?把公司的大量資金投入到支持公司的總體戰(zhàn)略和資產(chǎn)組合管理流程 ?衡量業(yè)務單元對投資者資金的使用效率，并建立權責 ?有效地計劃、審批、執(zhí)行和監(jiān)管項目 ?使流程到位，系統(tǒng)化地保證資金投入到合適的項目中，完成公司的目標 ?建立支持總體預算和財務系統(tǒng)的體系 資本計劃 資本預算 59 股份公司的資本計劃程序流程 主要活動 負責人 ?制定公司以及各專業(yè)公司和業(yè)務單元未來的戰(zhàn)略發(fā)展目標，包括實現(xiàn)這些目標的戰(zhàn)略舉措，在哪些市場及如何進行競爭 ?高級領導層審核 /批準 制定公司戰(zhàn)略 確定資產(chǎn)組合及資本需求 ?根據(jù)公司及各專業(yè)公司戰(zhàn)略，確定公司的資產(chǎn)組合 – 放棄哪些行業(yè) – 進入哪些新業(yè)務領域 – 哪些業(yè)務不需新投入將穩(wěn)定發(fā)展 – 哪些業(yè)務將是增長的重點 ?根據(jù)資產(chǎn)組合的不同形式，估算各種資產(chǎn) /業(yè)務的資本需求 進行資本計劃 執(zhí)行資本計劃方案制定業(yè)務單元資本預算 ?股份公司總部計劃及財務部門對各專業(yè)公司資本支出計劃的分析進行質詢 /審查，并對各資產(chǎn)的預期收益、風險狀況、戰(zhàn)略協(xié)同性進行硬性排序 ?確認本年資金盤子的大小 ?高級領導層召開資本計劃會議，最終確定資本計劃方案 ?各業(yè)務單元根據(jù)資本計劃方案，對戰(zhàn)略規(guī)劃做出相應調整 ?各業(yè)務單元制定資本預算 ?股份公司總部財務部門負責根據(jù)制定總體資本預算資本計劃方案 ?各專業(yè)公司 /業(yè)務單元 ?總部規(guī)劃計劃部 ?各專業(yè)公司 /業(yè)務單元 ?總部規(guī)劃計劃部 ?總部規(guī)劃計劃部 ?總裁辦公會 ?各專業(yè)公司 /業(yè)務單元 ?總部財務部 ?股份公司總部財務部 ?各專業(yè)公司 /業(yè)務單元 60 PAI020925BJ(GB)Org training 對各資本計劃中的項目進行硬性排序 股份公司總部資金部門要先對各項目的資本計劃中的數(shù)據(jù)分析進行嚴格的檢驗 /質詢 財務吸