【正文】 業(yè)務復核8 為了防范案件風險，對在途未達賬款進行延伸核查，對異?？铐椧獙嵭校?D ）跟蹤追溯到位。A、交接 　　B、合并 　　C、核對　　 D、封存90、 銀行保函以銀行的（B）作為保證，易于合同雙方接受。A、保證貸款 B、票據(jù)貼現(xiàn) C、抵押貸款 D、質(zhì)押貸款9 信用社可以對以下企業(yè)授信（ C ）。A、印章運輸 B、印章保管 C、印章使用 D、印章的刻制10 印模、密押的編碼規(guī)則書正確的保管方式（ B ）。A、工商行政管理部門和公安機B、法院C、人民銀行 　　 　　　　 D、銀監(jiān)局11 （ A ）是指在會計核算中，為保證賬簿記錄真實、正確、可靠，對賬簿中的有關數(shù)據(jù)進行檢查和核對的工作。A、十年以上有期徒刑或者無期徒刑B、三年以上十年以下有期徒刑C、三年以上七年以下有期徒刑D、五年以上有期徒刑1 對“中風險類”聯(lián)社，實行（ D ）。A、財務印鑒 B、財務專用章C、結匯專用章 　　　D、匯票專用章12 重要業(yè)務印章，實行的保管原則是（ A ）。A、目標設定 B、內(nèi)部控制措施C、信息交流與反饋 D、監(jiān)督評價與糾正13 《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定，臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（B）年。A、必須按順序使用B、非系統(tǒng)自動銷號的，為減輕工作量，可累積到一定程度同時銷號C、遇到特殊情況，可以跳號使用D、為方便客戶，提高效率，可以在重要空白憑證、有價單證上預先加蓋業(yè)務印章、個人名章14 完善系統(tǒng)設置，辦理折帶卡業(yè)務的，在折上自動打?。?D ）提示。A、錄入 　　 B、記賬 　　 C、退票 　　 D、授權15 銀行內(nèi)部的有效互動可以通過(CD)來實現(xiàn)。A、居民身份證 B、居民臨時身份證C、暫住證 D、香港身份證15 發(fā)現(xiàn)錯款，應立即查找，并向有關部門報告。A、時效性　　　B、準確性　　　C、真實性　　　D、有效性16 內(nèi)部賬務核對的風險表現(xiàn)包括：記賬、對賬人員（ A B ）或偽造、變造對賬單或?qū)~回執(zhí)，掩蓋侵占、挪用銀行資金行為。（ AB ）A、真實性 B、有效性 C、普遍性 D、廣泛性17 關于掛失業(yè)務，下列說法正確的是（BD）。A、由于銀行工作人員疏忽大意，未發(fā)現(xiàn)甲的存折因機器故障沒有打印出同年5月6日的交易記錄，導致留下了重大的安全隱患。A、部分縣域中小企業(yè)經(jīng)營困難 B、資金鏈條斷裂C、員工參與賭博 D、貸款違約風險18 案件防控長效機制建設的特點包括（ ACD ）。A、開放 　 B、誠實 C、積極 D、共贏19 高度重視員工的行為管理，具體包括（ACD）。這時詢問客戶才知道由于戶主出差異地，前來辦理補發(fā)業(yè)務的是戶主的哥哥，但補發(fā)交易已完成，無法補救。A、錯誤事由 B、沖賬日期 C、客戶簽字目 D、授權人員簽字20 內(nèi)部控制應該包括的五大要素除了內(nèi)部控制環(huán)境和風險識別與評估外，還包括（BCD）。A、調(diào)查人員未盡職調(diào)查B、與申請人勾結做出虛假調(diào)查結論C、與受益人勾結利用保函行使詐騙D、進行雙人調(diào)查核實2 自助設備防控措施（ ABC ）。（ ABC ）A、空白卡 B、制成卡 C、作廢卡 D、專用卡21 自助業(yè)務形式包括（ ）、（ ）、（ ）等。A、避免業(yè)務活動受到限制B、直接為銀行增加利潤C、增加贏利空間和機會　　　D、為銀行創(chuàng)造價值22 監(jiān)管部門提出要加大問責力度，對新發(fā)案和重大責任案件實行（ABD ）。A、工資 B、獎金 C、貨款 D、勞務費23 根據(jù)廣東省農(nóng)村信用社警示規(guī)定，員工必須遵守十五個“不準”，否則給予重處及開除處分，其中包括（ABC ）。A、被擔保的主債權種類、數(shù)額 　B、債務人履行債務的期限C、質(zhì)物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況 D、質(zhì)押擔保的范圍24 貸款業(yè)務的一般流程包括（ ABCD ）。A、嚴格按照貸款“三查制度”B、通過“企業(yè)及個人征信查詢系統(tǒng)”查詢申請人反擔保人及受益人征信記錄C、對申請的財務報表進行審計D、對抵（質(zhì)）押物進行評估24 銀行法律部門或?qū)I(yè)人員必須對以下法律文件（ABCD）進行審查。A、自助設備保險柜的開啟時，鑰匙管理員和密碼管理員沒有同時在場，相互委托開啟，一人操作B、自助設備保險柜的開啟時，同時在場，開啟時相互旁觀C、違規(guī)辦理鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點、賬款核對、鈔箱檢查等工作，手續(xù)不清、責任不明，造成內(nèi)部人員以假鈔替換真鈔、抽取現(xiàn)金等方式盜竊庫款D、未將自助設備庫存納入查庫范圍，造成內(nèi)部工作人員挪用自助設備庫款不能及時發(fā)現(xiàn)25 自助設備管理防控措施（ ABCD ）。A、信用證和保函　　B、票據(jù)　　　C、存單　　D、資信證明26 強化特約商戶和POS機具管理需（ABCD）。A、生產(chǎn)廠家的選擇 B、印章質(zhì)量的控制C、印章刻制手續(xù)管理 D、印章審批手續(xù)管理27 印押運輸風險表現(xiàn)有(ABCD)。A、迅速查明原因B、立即上報上級機構和相關部門C、同時在媒體公告聲明D、丟失印章要嚴格按照規(guī)定由信用社統(tǒng)一補刻、補制280、 票據(jù)債務人對下列情況的持票人可以拒絕付款（ABCD）。實行“親屬回避”、“定期輪崗”B、規(guī)范流程，票據(jù)交換要嚴格執(zhí)行雙方簽收手續(xù)C、每日會計主管或業(yè)務主管必須對同城業(yè)務進行核對，提出、提入金額要與票據(jù)勾對，并記載系統(tǒng)的運行異常情況D、 加強與人民銀行、其他商業(yè)銀行和客戶的對賬，認真核對每一筆往來發(fā)生額，及時跟蹤未達賬款并妥善處理28 貸款審查審批的基本原則（ ABCD ）。A、經(jīng)辦人員在保函條件未落實情況下違規(guī)出具保函B、賬外辦理擔保業(yè)務，隱瞞不上報或未經(jīng)上級批準擅自對外出具各類保函C、經(jīng)辦人員盜用空白保函、私蓋公章，以銀行名義出具保函D、保函格式及內(nèi)容條款不規(guī)范,保函協(xié)議書與保函相關條款內(nèi)容不符。A、身份證 B、經(jīng)濟檔案 C、印鑒 D、貸款證300、 省聯(lián)社領導對全省農(nóng)村合作金融機構員工提倡進行“五求”建設，包括（ABCD）。A、對監(jiān)控設施應進行專人管理、實時監(jiān)控，沒有實現(xiàn)遠程監(jiān)控的，堅持每天回放監(jiān)控錄像，及時發(fā)現(xiàn)安全隱患。A、銀行內(nèi)部賬務核對 　B、銀銀 　C、銀企 D、銀行與個人29 銀行保函的反擔保種類有（ABCD）。A、沒有正常原因的多頭開戶B、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符C、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金D、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑28 巴塞爾委員會提出銀行公司治理應遵循的原則包括（ABCD）。A、結構簡捷　　B、形式靈活　　C、運行科學　　D、治理有效27 下列交易行為，作為可疑交易進行報告的（ABCD）。A、案件高發(fā)得到有效遏制 B、長效機制建設扎實起步C、案防主動性明顯增強 D、案件治理高壓態(tài)勢全面形成26 對申請貼現(xiàn)的銀行承兌匯票，發(fā)出查詢內(nèi)容應詳盡，必須包括（ABCD）。A、上級部門 B、網(wǎng)點負責人 C、會計主管 D、稽核人員260、 不能作為銀行保函的反擔保的是（ABCD）。A、設備設置地點偏僻 B、設備設置地點雜亂C、自助設備質(zhì)量低 D、自助設備安裝不合規(guī)25 自助設備外掛風險表現(xiàn)（ ABCD ）。A、建立重要印章使用審批制度B、行政公章不得擅自帶離工作場所C、嚴禁隨意記錄編押、核押規(guī)則文字信息D、嚴禁印、押使用責任人將印章、編押、核押規(guī)則告訴他人代為行使職責24 印、押的使用的風險表現(xiàn)主要有（ ABCD ）。A、保護股東（社員）權利 B、確保公平對待所有股東（社員）C、依法保護利益相關者的權利，加強他們的參與機制 D、確保及時和準確地通告和披露與公司財務狀況、經(jīng)營管理、所有權和公司治理結構有關的所有信息資料23 銀行業(yè)各金融機構結合實際，采取自查自報、調(diào)查摸底等措施，突出抓好6個重點部位的案件排查工作，6個重點部位包括（ABCD ）。對上述資料，金融機構應如實提供，有權機關根據(jù)需要可以進行以下行為（ABD）。A、符合國家和監(jiān)管部門的規(guī)章　B、具有高度的權威性C、具有高度的嚴肅性　　　　　　　　D、能夠真正落到實處22 通過（ABD）的有效互動，共同實現(xiàn)合規(guī)管理目標。A、鑰匙 B、密碼　　 C、 卡 　　 D、交接日志21 以下密押管理中說法錯誤的有（ ABD ）。A、嚴重違反《反洗錢法》中對于客戶身份識別的規(guī)定，萬一發(fā)生糾紛時，難以厘清責任B、大額現(xiàn)金支取沒有提前預約C、授權復核人員沒有履行崗位職責D、授權復核環(huán)節(jié)失效20 辦理社內(nèi)往來業(yè)務，（ BCD ）崗位應嚴格分立、相互制約，不得混崗操作。A、 不良信用記錄 B、 家庭經(jīng)濟來源不夠穩(wěn)定C、 償債能力不足 D、 無固定生產(chǎn)地點19 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務分為（ABC）。A、按高標準的職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直B、恪守誠實信用的原則C、堅持恪盡職守的原則D、不能以任何理由違反和抗辯19 根據(jù)以下案例，請指出主要風險表現(xiàn)（ABD）。A、查思想 B、查行為 C、查整改 D、查制度18 對作廢重要空白憑證或有價單證的處理，正確的有（ ABD ）。A、關聯(lián)交易大量發(fā)生　B、客戶信譽風險較高C、操作風險較高　　D、信息不透明三項選擇17 案件專項治理工作進展不平衡的原因包括（ACD ）。但甲某的存折中沒有該取款記錄。（ AB ）A、在行式 B、離行式 C、穿墻式16 銀行經(jīng)辦人員辦理借記卡對申請人（ ）或經(jīng)辦人（ ）的身份要認真核實，認真審核申請資料（ AB ）。A、銀行工作人員在無票據(jù)情況下或偽造票據(jù)，向人行交換系統(tǒng)中錄入虛假信息，配合外部人員作案B、交換員利用工作之便，與他行人員相互勾結，在交換給他行的提出票據(jù)中，插入、調(diào)換經(jīng)過偽造、變造的票據(jù)C、收到本行票據(jù)，銀行經(jīng)辦人員私自或內(nèi)外勾結，以虛假或偽造的憑證進行錄入或不按客戶提交的原始憑證錄入支付信息，轉(zhuǎn)入事先準備好的賬戶，盜取客戶資金D、銀行經(jīng)辦人員在辦理由于票面要素原因而退票的本行票據(jù)時，乘機將款項轉(zhuǎn)入其他賬戶，侵占資金16 同城清算提出業(yè)務的主要風險點是（ AB ）。A、嚴重違反業(yè)務規(guī)程，以違規(guī)手段進行現(xiàn)金調(diào)劑B、指使柜員在沒有真實業(yè)務情況下，以虛存方式將款項存入自己賬戶C、經(jīng)辦、授權復核人員沒有履行崗位職責D、柜員B風險意識薄弱15 理事會是通過其（BC）對整個組織的風險管理情況進行監(jiān)督和控制的。A、可以由一人兼任 B、應當分設C、是否兼任或分設視情況而定 D、實施換崗14 公司治理結構是一種據(jù)以對工商公司進行管理和控制的（C）。A、制度建設和制度執(zhí)行力 B、自我約束和控制C、制度流程體系和案件防控機制 D、流程銀行1 案件專項治理工作從哪一年開始（A ）。（ A ）A、鑰匙、密碼 B、保險柜、密碼C、銀行卡、密碼 　　 D、ATM、密碼13 保證金繳存金額與抵（質(zhì)）押擔保或第三方連帶責任保證擔?？傤~，必須( B )出具保函的擔保金額。A、獨立辦理 　　B、審核確認 　　C、登記 　 D、軋賬平衡12 銀行和（C）的法律關系是基于保函產(chǎn)生的保證關系。A、董事會（理事會） B、監(jiān)事會C、股東大會 D、高管層11 （ C ）是銀行日常工作的一個重要部分，也是內(nèi)部控制體系的核心和中樞。A、六 　 　 B、七　　　　　C、八 　 　 D、九10 有時候，內(nèi)部人員可能從固定資產(chǎn)、應收應付款、應付利潤等（ A ）列支款項，侵占資金。A、可以單獨抵押 B、不允許抵押C、不得單獨抵押 A、借款人的資產(chǎn)變現(xiàn)收入 B、借款人的正常經(jīng)營收入C、借款人的擔保變現(xiàn)收入 D、借款人的對外籌資9 出質(zhì)人請求質(zhì)權人及時行使質(zhì)權，因質(zhì)權人怠于行使權利造成損害的，由（ B ）承擔賠償責任。A、不同身份 　B、系統(tǒng)差異 　C、控制真空　 D、 時間差8 申請人與（C）的法律關系是基于商務合同而產(chǎn)生的債權債務關系。A、盜取客戶資金　B、騙取客戶資金C、套取銀行資金 　　D、增加銀行資金7 辦理商業(yè)匯票的再貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)時，應將匯票作成（B）。A、質(zhì)詢 B、懲罰　　　　C、罰款 D、制約7 以企業(yè)的設備和其他動產(chǎn)抵押的，辦理抵押物登記的部門為財產(chǎn)所在地的（ D ）。A、學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位B、社會團體　C、企業(yè)法人的職能部門D、集團公司6 抵押登記證書從簽發(fā)之日起至注銷止，原件由（ C）保管。A、40% （ B ）A、復核機制、授權 B、 分級授權、監(jiān)督?jīng)_賬C、分級授權、辦理 D、監(jiān)督、授權5 劉明康主席在案件專項治理第六次工作會議上提出要抓好“4+1”工作，其中“1”是指（ B ）。A、實現(xiàn)抵押權的費用、主債權、主債權的利息B、主債權、主債權的利息、實現(xiàn)抵押權的費用C、實現(xiàn)抵押權的費用、主債權的利息、主債權D、主債權的利息、主債權、實現(xiàn)抵押權的費用4 ( D )是供銀行辦理有關財務事宜的專用印章。依此規(guī)定，該概念稱之為（ C ）。A、基本存款賬戶 B、非預算單位的專用存款賬戶C、臨時存款賬戶 D、預算單位的專用存款賬戶3 商業(yè)匯票的付款期限最長不得超過（B）。A、執(zhí)行董事 B、控股董事C、獨立董事 D、外來董事 下列哪些行為屬于商業(yè)賄賂（ D