銀行外匯匯款業(yè)務(wù)柜臺操作規(guī)程-文庫吧在線文庫
【正文】 匯款業(yè)務(wù)一、報文定向境外外匯匯入?yún)R款報文定向包括系統(tǒng)自動定向和人工定向兩種方式。個人外匯匯出匯款業(yè)務(wù)：由網(wǎng)點(diǎn)采集業(yè)務(wù)影像信息，上傳至分行在核心系統(tǒng)集中處理，并由網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行國際收支申報。報文補(bǔ)充定向復(fù)核]交易聯(lián)動，下同），將報文定向確認(rèn)給國結(jié)系統(tǒng)。萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。其他外幣資金匯款根據(jù)系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置和憑證支付條件在開戶行辦理或允許同城通兌辦理（系統(tǒng)參數(shù)初始設(shè)置為不通兌，分行可根據(jù)業(yè)務(wù)需要向總行申請開通多種外幣幣種的同城通兌權(quán)限）。境外外匯匯出匯款業(yè)務(wù)一、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理（一）業(yè)務(wù)受理柜員受理客戶匯款申請時，應(yīng)按照《海外電匯業(yè)務(wù)憑證填寫及查詢查復(fù)管理規(guī)定》的要求，提示客戶仔細(xì)閱讀《海外電匯業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)》（以下簡稱《注意事項(xiàng)》），指導(dǎo)客戶填寫《境外匯款申請書》并進(jìn)行審核，確保原始匯款信息完整、有效。匯出資金金額達(dá)到單筆外幣等值XX對私結(jié)售匯及外匯買賣]交易進(jìn)行鈔套匯操作，資金去向選擇“待銷賬”，打印《個人外匯買賣憑證》。XX若匯款業(yè)務(wù)需要由其他柜組（員）處理，應(yīng)將《內(nèi)部通用憑證》（轉(zhuǎn)待銷賬）第二聯(lián)、《境外匯款申請書》（銀行留存聯(lián)和銀行記賬聯(lián)）交其他柜組（員）處理，并在《內(nèi)部傳遞憑證簽收登記簿》中登記備查。5二、中心業(yè)務(wù)處理（一）中心經(jīng)辦獲取任務(wù)：中心經(jīng)辦人員點(diǎn)擊“對公獲取”或“對公搶單”獲取到需處理的任務(wù)。（二）中心復(fù)核獲取任務(wù)：中心復(fù)核人員點(diǎn)擊“獲取任務(wù)”或“搶單處理”獲取到需處理的任務(wù)。6《境外匯款申請書》銀行留存聯(lián)和銀行記賬聯(lián)、外管局規(guī)定需要提供的其他資料復(fù)印件（如有）、內(nèi)部通用憑證第二聯(lián)（轉(zhuǎn)待銷賬）作為《內(nèi)部通用憑證》（預(yù)判）的附件一并隨復(fù)核柜員傳票裝訂。進(jìn)報補(bǔ)充定向]交易，經(jīng)[8789查詢?nèi)〉谜_的入賬信息后，當(dāng)前掛賬機(jī)構(gòu)應(yīng)將報文定向至收款網(wǎng)點(diǎn)或進(jìn)行入賬處理。報文補(bǔ)充定向]交易，報文去向”域填寫本機(jī)構(gòu)號，報文種類”域選擇“7網(wǎng)銀”，將報文落地本機(jī)構(gòu)、報文狀態(tài)變?yōu)椤癢網(wǎng)銀待處理”。國際收支數(shù)據(jù)維護(hù)－收款]交易直接提交報送基礎(chǔ)信息即可）。[8789（三）掛賬當(dāng)日無法處理的待處理報文，應(yīng)及時掛帳。本規(guī)程所述業(yè)務(wù)處理流程僅適用于通過境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)辦理的境內(nèi)跨行外幣支付業(yè)務(wù)，通過其他途徑辦理時，應(yīng)按照本規(guī)程中收付匯業(yè)務(wù)處理原則，明確部門職責(zé)分工，進(jìn)行業(yè)務(wù)處理及國際收支申報。境內(nèi)外幣付匯業(yè)務(wù)按照貿(mào)易金融部相關(guān)規(guī)定辦理。二、國結(jié)入賬國結(jié)人員通過接口收到境內(nèi)匯入?yún)R款報文后，按照貿(mào)易金融部相關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的后續(xù)處理。憑單折或憑證件支取的活期儲蓄賬戶：美元、港幣、日元、歐元資金只能在開戶行辦理匯款。境內(nèi)外幣付匯業(yè)務(wù)一、經(jīng)辦業(yè)務(wù)處理（一）業(yè)務(wù)受理確認(rèn)匯款幣種為我行參加境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)清算的幣種。柜員審核“匯款申請書”填寫內(nèi)容是否完整、正確（客戶辦理境內(nèi)外幣付匯業(yè)務(wù)時，需要填寫《境內(nèi)匯款申請書》；如為境內(nèi)居民向境內(nèi)非居民付款，境內(nèi)居民應(yīng)填寫《境外匯款申請書》，以下統(tǒng)一簡稱“匯款申請書”），對于境內(nèi)居民向境內(nèi)非居民付款業(yè)務(wù)，還應(yīng)在交易附言中首先注明“向境內(nèi)1000憑證》、內(nèi)部通用憑證（一式兩聯(lián)）。核對無誤后，柜員應(yīng)將憑證交客戶，提示客戶認(rèn)真核對交易類型、金額等核實(shí)行打印內(nèi)容，并簽字確認(rèn)。XX（二）境內(nèi)外幣付款的復(fù)核根據(jù)內(nèi)部通用憑證上的報文編號，復(fù)核柜員使用[8151境內(nèi)外幣收匯業(yè)務(wù)一、報文定向（一）定向中心柜員使用[8139辦理查詢時，使用[8130第一聯(lián)隨當(dāng)日傳票裝訂，第二聯(lián)做客戶回單。OSA300015三、本規(guī)程自印發(fā)之日起執(zhí)行。（三）掛賬、退匯：參照“第二章 審核無誤后，參照“第二章 3000二、匯款入賬（一）查詢網(wǎng)點(diǎn)柜員使用[8139（二）掛賬“對于信息不完整、無法解付的來報，報文當(dāng)前機(jī)構(gòu)應(yīng)立即辦理查詢。13“匯款申請書”銀行留存聯(lián)和銀行記賬聯(lián)、身份證件復(fù)印件（如有）、外管局規(guī)定需要提供的其他資料復(fù)印件（如有）和《內(nèi)部通用憑證》第二聯(lián)一并隨復(fù)核柜員傳票裝訂。境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)錄入/修改]交易進(jìn)行錄入。（五）憑證傳遞“將《個人統(tǒng)一收費(fèi)]交易收費(fèi)，打印《收費(fèi)單》。賬戶內(nèi)資金匯出，使用[1301非居民支付款項(xiàng)”字樣。確認(rèn)滿足上述條件的支付業(yè)務(wù)可以通過境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)辦理，否則應(yīng)當(dāng)提示客戶，由客戶自行決定是否通過其他途徑辦理。憑證、境內(nèi)匯款申請書、境外匯款申請書、涉外收入申報單四、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)辦理境內(nèi)外幣付匯業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)向匯款人收取手續(xù)費(fèi)和電報費(fèi)。10境內(nèi)、境外個人使用人民幣購匯辦理境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)，需根據(jù)國家外匯管理局關(guān)于個人購匯的相關(guān)規(guī)定為客戶辦理購匯后，方可辦理外匯資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)。境內(nèi)外幣收匯業(yè)務(wù)一、核心定向中心柜員使用[8139個人境內(nèi)外幣收匯業(yè)務(wù)：報文應(yīng)定向到網(wǎng)點(diǎn)，由柜員在核心系統(tǒng)處理并進(jìn)行國際收支申報（如需申報）。如需退匯，按照“資金清算業(yè)務(wù)制度分冊”《核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)境外外匯清算業(yè)務(wù)操作流程》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。3000報文補(bǔ)充定向]將報文落地本機(jī)構(gòu)后（報文狀態(tài)為“W網(wǎng)銀待處理”的，無需定向處理），再用[8510報文補(bǔ)充定向]交易將報文定向網(wǎng)銀，反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)將對報文進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)疑似監(jiān)控名單人員信息，將自動提示，柜員應(yīng)按照“資金清算業(yè)務(wù)制度分冊”——《核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)境外外匯清算業(yè)務(wù)操作流程》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。二、匯款入賬7網(wǎng)點(diǎn)柜員使用[8724掛賬時，使用[8763（一）自動定向已開通個人匯入?yún)R款直通功能的網(wǎng)點(diǎn)，對于格式規(guī)范、賬號完
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