【正文】 率 0%，代償回收率 0%，擔(dān)保損失率 0%。 五、扶持涉農(nóng)涉牧企業(yè)、中小微型企業(yè)情況 在 2021 年度的擔(dān)保業(yè)務(wù)中涉及絕大部分企業(yè)是屬于中小微企業(yè)。篇二：擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查自查報(bào)告 宜聚融保 ?2021?15 號(hào) 關(guān)于宜賓聚能融資性擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查自查情況的報(bào)告 宜賓市金融辦： 根據(jù)宜賓市政府金融辦《關(guān)于對(duì)小額貸款公司融資性擔(dān)保公司開展現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（宜府金檢通 ?2021?1 號(hào)）和省政府金融辦《關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保公司全面現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（川府金發(fā) ?2021?271號(hào)）文件的要求，現(xiàn)將我公司 2021 年 1 月 — 9 月的自查情況報(bào)告如下 : 一、內(nèi)部控制情況 公司治理機(jī)制?？蛻舯ＷC金按 %的比例收取，并全額入賬、全額托管，不存在被挪用等情況。 重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度執(zhí)行情況。 公司十分重視員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能的培養(yǎng)，同時(shí)積極面向社會(huì)廣泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業(yè)道德的專業(yè)人才。 2 公司已建立了擔(dān)保評(píng)審委員會(huì)，完善了保前審查機(jī)制，建立了風(fēng)險(xiǎn)部處理事后追償和處置管理制度 3 建立了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制及嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。如：票據(jù)承兌擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、財(cái)務(wù)顧問、中介服務(wù)等。 完善金融企業(yè)財(cái)務(wù)和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。 三、公司準(zhǔn)備金提取情況 我公司從成立至 2021年 12月 31日提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金期末數(shù)值是萬元，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金期末數(shù)值為萬元，累計(jì)提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金總額萬元。 十、 2021年工作思路 我公司將繼續(xù)在縣委、縣政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在縣金融辦的監(jiān)管幫助下；我司將繼續(xù)按照工作要求，努力抓住每一次機(jī)遇，不斷創(chuàng)新融資方式，擴(kuò)大融資總量，增加信貸擔(dān)保的投入，為我縣項(xiàng)目建設(shè)提供更多資金保障。按照市、區(qū)二級(jí)金融辦要求，提供真實(shí)、準(zhǔn)確的月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)及年終總結(jié)分析報(bào)告。 累計(jì)代償、累計(jì)損失情況。希望通過這次自查，能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一 步完善與執(zhí)行，能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我公司可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。 ①社會(huì)信用體系建設(shè)滯后，對(duì)中小企業(yè)，特別是個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶的貸款擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)防范難度加大； ③擔(dān)保品種單一； 四、整改措施 針對(duì)這次自查發(fā)現(xiàn)的問題 ,為認(rèn)真做好融資性擔(dān)保公司重新確認(rèn)近期工作，全面提升我公司內(nèi)控制度執(zhí)行力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高防控能力。 進(jìn)一步完善機(jī)構(gòu)設(shè)置，海納專業(yè)人才充實(shí)經(jīng)營(yíng)管理隊(duì)伍，在規(guī)范擔(dān)保手續(xù)的同時(shí)力求簡(jiǎn)便快捷。 按標(biāo)準(zhǔn)收取擔(dān)保費(fèi)。成立了由董事長(zhǎng)、公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人組成的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了自查整改工作方案。 貸款擔(dān)?！叭椤敝贫嚷鋵?shí)不夠。 對(duì)公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行全面認(rèn)真的檢查和修訂，存在的缺陷的立即補(bǔ)充完善。逐步完善社會(huì)信用體系和融資擔(dān)保體系。提取 按規(guī)范填送報(bào)表。公司根據(jù)本縣的實(shí)際情況，提出“以城鄉(xiāng)相結(jié)合的業(yè)務(wù)發(fā)展為導(dǎo)向”對(duì)當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)進(jìn)行融資擔(dān)保服務(wù)，為當(dāng)?shù)氐闹行∥⑵髽I(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供資金支持。 注：（上述情況請(qǐng)如實(shí)報(bào)告） XXX 融資性擔(dān)保公司（蓋章） XX 年 XX 月 XX 日 請(qǐng)于 2021 年 1 月 15 日前交紙質(zhì)到匯川區(qū)金融辦許嘉輝處（并傳電子版到郵箱 ： ） ,地址：匯川區(qū)行政辦公中心（匯川大道） B 區(qū) 429，電話 1828627888 28689295。 九、加強(qiáng)從業(yè)人員的培訓(xùn)工作 我司從成立至 2021 年 12 月 31 日，公司聘請(qǐng)專業(yè)的法律顧問、銀行業(yè)的行長(zhǎng)、同行業(yè)的風(fēng)控總監(jiān)、內(nèi)退的民庭庭長(zhǎng)等多人進(jìn)行培訓(xùn)，全年共組織了 4 次在 **酒店的培訓(xùn)會(huì)。 二、公司擔(dān)保代償情況 我公司擔(dān)保代償率 0%，代償回收率 0%，擔(dān)保損失率 0%。 健全財(cái)務(wù)管理制度。為適應(yīng)新形勢(shì)下人們不斷增長(zhǎng)的需求，我們將積極努力開發(fā)新的擔(dān)保品種。整改如下： 1 公司不存在虛假注資和抽資問題。 三、自查中發(fā)現(xiàn)的問題 公司從業(yè)人員的素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能還有待提高。提取 未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。密切與銀行、政府及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)中小企業(yè)管理部門和公司的配合。和金融法律專業(yè)人士擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理。但是由于人員變動(dòng)較大，非專業(yè)人員多，各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)還有待進(jìn)一步培養(yǎng)、提高。 綜上，從 2021 年 19 月公司運(yùn)行情況看，主要是受注冊(cè)地變更遷址及增資擴(kuò)股的影響，業(yè)務(wù)發(fā)展較為緩慢，待公司增資擴(kuò)股工作完成后，業(yè)務(wù)發(fā)展區(qū)域會(huì)得到進(jìn)一步擴(kuò)展，經(jīng)營(yíng)規(guī)模將進(jìn)一步放大，虧損的現(xiàn)狀將得到根本性扭轉(zhuǎn)。公司目前只與筠連縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社簽訂了合作協(xié)議，截至 2021 年 9 月末，公司融資在?？蛻?10 戶，在保余額497 萬元，其中今年辦理擔(dān)?？蛻?4 戶、擔(dān)保金額為 200 萬元。 內(nèi)部控制制度。 七、融資擔(dān)保業(yè)務(wù)辦理范圍情況：由于本縣的實(shí)際情況，再加上客戶不集中，交通不方便等多種原因，制約了服務(wù)客戶范圍的。并報(bào)送有關(guān)部門。共同開創(chuàng)金融支持中小企業(yè)融資擔(dān)保工作的新局面并取得了一些成績(jī)。 加強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范意思，全面落實(shí)貸款擔(dān)?！叭椤敝贫?，嚴(yán)格執(zhí)行貸款擔(dān)保操作規(guī)程，嚴(yán)格規(guī)范擔(dān)保手續(xù)，加強(qiáng)保前調(diào)查和保后跟蹤檢查力度。 特別是保前調(diào)查不夠深入、細(xì)致、全面、專業(yè)，有依賴貸款銀行專業(yè)人員的思想；保后跟蹤檢查力度不夠，沒有嚴(yán)格按制度規(guī)定定期深入貸款企業(yè)跟蹤檢查，對(duì)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、企業(yè)財(cái)務(wù)情況、還貸能力 評(píng)估等跟蹤檢查報(bào)告不全，缺乏專業(yè)水平，有走過場(chǎng)現(xiàn)象。 特此報(bào)告 二〇一一年