【正文】 八、建立切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制 提出“多報(bào)告、多走訪、勤查看”的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。 五、并嚴(yán)格規(guī)范健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。 擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展不理想。 完善金融企業(yè)財(cái)務(wù)和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。 2 公司已建立了擔(dān)保評(píng)審委員會(huì)，完善了保前審查機(jī)制，建立了風(fēng)險(xiǎn)部處理事后追償和處置管理制度 3 建立了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制及嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。 重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度執(zhí)行情況。篇二：擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查自查報(bào)告 宜聚融保 ?2021?15 號(hào) 關(guān)于宜賓聚能融資性擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查自查情況的報(bào)告 宜賓市金融辦： 根據(jù)宜賓市政府金融辦《關(guān)于對(duì)小額貸款公司融資性擔(dān)保公司開展現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（宜府金檢通 ?2021?1 號(hào)）和省政府金融辦《關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保公司全面現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（川府金 發(fā) ?2021?271號(hào)）文件的要求，現(xiàn)將我公司 2021 年 1 月 — 9 月的自查情況報(bào)告如下 : 一、內(nèi)部控制情況 公司治理機(jī)制。提取 未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。和金融法律專業(yè)人士擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理。 綜上，從 2021 年 19 月公司運(yùn)行情況看，主要是受注冊(cè)地變更遷址及增資擴(kuò)股的影響，業(yè)務(wù)發(fā)展較為緩慢，待公司增資擴(kuò)股工作完成后，業(yè)務(wù)發(fā)展區(qū)域會(huì)得到進(jìn)一步擴(kuò)展，經(jīng)營規(guī)模將進(jìn)一步放大，虧損的現(xiàn)狀將得到根本性扭轉(zhuǎn)。 內(nèi)部控制制度。擔(dān)保公司自查報(bào)告 第一篇：擔(dān)保公司自查報(bào)告 篇一：擔(dān)保公司自查報(bào)告自查報(bào)告 一、 **融資擔(dān)保有限公司擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況 我公司從成立至 2021 年 12 月 31 日的業(yè)務(wù)情況：累計(jì)擔(dān)保筆，累計(jì)擔(dān)保額萬元。在公司治理機(jī)制完善的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制，制定了擔(dān)保業(yè)務(wù)議事規(guī)則、擔(dān)保決策流程、擔(dān)保調(diào)查評(píng)估、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)審查、貸后擔(dān)保管理及擔(dān)保追償和處臵等管理制度。目前公司已與宜賓市商業(yè)銀行、宜賓市翠屏區(qū)農(nóng)商行、宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)達(dá)成初步合作意向，我公司將為破解中小企業(yè)融資難題和促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展起到積極的作用。 對(duì)公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行全面認(rèn)真的檢查和修訂，存在的缺陷的立即補(bǔ)充完善。提取 按規(guī)范填送報(bào)表。為響應(yīng)監(jiān)管部門及銀行對(duì)擔(dān)保公司的要求， 進(jìn)一步拓寬業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍，我公司按金融辦、銀監(jiān)局有關(guān)文件要求，健全了公司組織架構(gòu)及內(nèi)部治理機(jī)制：一是，將原筠連縣聚能擔(dān)保有限責(zé)任公司更名為宜賓聚能融資擔(dān)保有限責(zé)任公司并遷址宜賓，該項(xiàng)工作已完成；二是，完善公司組織架構(gòu)，內(nèi)設(shè)：業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、法律顧問部、財(cái)務(wù)部、綜合部及擔(dān)保業(yè)務(wù)審查委員會(huì)；三是，增資擴(kuò)股，引進(jìn) 2 位有實(shí)力的新股東 ，將注冊(cè)資本金由 1000 萬元擴(kuò)大到 3000萬元，目前正在向監(jiān)管部門申請(qǐng)報(bào)批過程中；四是，按融資性擔(dān)保公司高管人員的任職資格，引進(jìn)有 3 年以上銀行、擔(dān)保公司工作經(jīng)驗(yàn)的管理人員 4 名、銀行從業(yè)人員 3 名、中級(jí)會(huì)計(jì)師 1 名，以提高員工整體素質(zhì)，目前共有擔(dān)保從業(yè)人員 12 名。我公司暫未出現(xiàn)“現(xiàn)場(chǎng)檢查文件”所例的 8 種重大風(fēng)險(xiǎn)事件。 4 已經(jīng)聘請(qǐng)具有金融相應(yīng)專業(yè)技術(shù)的擔(dān)任總經(jīng)理一職。 建全擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。 ①社會(huì)信用體系建設(shè)滯后，對(duì)中小企業(yè)，特別是個(gè)體經(jīng)營戶的貸款擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)防范難度加大； ②業(yè)務(wù)拓展能力不足； ③擔(dān)保品種單一； 四、整改措施 針對(duì)這次自查發(fā)現(xiàn)的問題 ,為認(rèn)真做好融資性擔(dān)保公司 重新確認(rèn)近期工作，全面提升我公司內(nèi)控制度執(zhí)行力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意 識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高防控能力。 按標(biāo)準(zhǔn)收取擔(dān)保費(fèi)。在應(yīng)對(duì)突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制情況時(shí)，公司嚴(yán)格執(zhí)行《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》，并指定專人負(fù)責(zé)上報(bào)。 七、融資擔(dān)保業(yè)務(wù)辦理范圍情況：由于本縣的實(shí)際 情況，再加上客戶不集中，交通不方便等多種原因，制約了服務(wù)客戶范圍的。共同開創(chuàng)金融支持中小企業(yè)融資擔(dān)保工作的新局面并取得了一些成績。 特別是保前調(diào)查不夠深入、細(xì)致、全面、專業(yè)，有依賴貸款銀行專業(yè)人員 的思想；保后跟蹤檢查力度不夠，沒有嚴(yán)格按制度規(guī)定定期深入貸款企業(yè)跟蹤檢查，對(duì)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、企業(yè)財(cái)務(wù)情況、還貸能力評(píng)估等跟蹤檢查報(bào)告不全，缺乏專業(yè)水平，有走過場(chǎng)現(xiàn)象。 健全財(cái)務(wù)管理制度。整改如下： 1 公司不存在虛假注資和抽資問題。公司托管資金暫擔(dān)保代償一筆：詹兵，擔(dān)保代償本金 49 萬元，我公司已對(duì)詹兵提起訴訟，法院裁定公司勝訴，目前正在執(zhí)行過程中，損失尚不確定，因此暫未列入擔(dān)保損失。并且在 2021 年公司計(jì)劃新增兩家商業(yè)銀行的合作關(guān)系，以滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要 ,切實(shí)做好推動(dòng)本縣經(jīng)濟(jì)的發(fā)展的助推器。 建全擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。 4 已經(jīng)聘請(qǐng)具有金融相應(yīng)專業(yè)技術(shù)的擔(dān)任總經(jīng)理一職。我公司暫未出現(xiàn)“現(xiàn)場(chǎng)檢查文件”所例的 8 種重大風(fēng)險(xiǎn)事件。為響應(yīng)監(jiān)管部門及銀行對(duì)擔(dān)保公司的要求， 進(jìn)一步拓寬業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍，我公司按金融辦、銀監(jiān)局有關(guān)文件要求，健全了公司組織架構(gòu)及內(nèi)部治理機(jī)制：一是，將原筠連縣聚能擔(dān)保有限責(zé)任公司更名為宜賓聚能融資擔(dān)保有限責(zé)任公司并遷址宜賓，該項(xiàng)工作已完成；二是，完善公司組織架構(gòu)，內(nèi)設(shè)：業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、法律顧問部、財(cái)務(wù)部、綜合部及擔(dān)保業(yè)務(wù)審查委員會(huì)；三是，增資擴(kuò)股，引進(jìn) 2 位有實(shí)力的新股東，將注冊(cè)資本金由 1000 萬元擴(kuò)大到 3000萬元，目前正在向監(jiān)管部門申請(qǐng)報(bào)批過程中；四是，按融資性擔(dān)保公司高管人員的任職資格，引進(jìn)有 3 年以上銀行、擔(dān)保公司工作經(jīng)驗(yàn)的管理人員 4 名、銀行 從業(yè)人員 3 名、中級(jí)會(huì)計(jì)師 1 名，以提高員工整體素質(zhì)，目前共有擔(dān)保從業(yè)人員 12 名。 2021 年年初在保擔(dān)保筆，在保擔(dān)保額萬元； 2021 年 1月至 12