【正文】 產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力 。加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力 。 1穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程 。 1通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉型成果，全力做好 20年網(wǎng)點二代轉型工作。設計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。 3做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。 3全面提 升渠道建設管理水平，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建設責任機制。 4繼續(xù)加大自助設備的經(jīng)營管理考評力度。 4調整設備布局結構，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設備 。擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點的基礎上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選。 (四 )強化基礎管理，倡導合規(guī)經(jīng)營 5貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關部門提供的內(nèi)外部最新風險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發(fā)現(xiàn)風險點，做到事前預防。 (六 )加強系統(tǒng)建設做好 流程優(yōu)化 6繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。 三、 20年個人金融業(yè)務通報體系 為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務發(fā)展狀況，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。 一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務開展工作。 在第二季度的時候，以商標、專利業(yè)務為主。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權保護做到最全面，代理費用每月至少達 1 萬元以上。我將盡我最大的能力減輕領導的壓力。 鞏固現(xiàn)金管理市場領先地位。 20年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營銷活動基礎上，總結經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。我行要加強網(wǎng)點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要，滿足客戶的需求。 金融個人工作計劃書 1 一、 20年工作計劃中的重點仍以客戶為中心，做好結算服務工作。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求 督促科技部門對我營業(yè)部的電腦 接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。員工的素質如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質的隊伍 把好進人用人關。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現(xiàn)場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。 金融分析協(xié)會以“培養(yǎng)大學生興趣愛好，普及現(xiàn)代金融知識，營造校園理財文化提高大學生綜合素質”為宗旨 。地點：學校多媒體教室 二：《專家講座》 方式：邀請校外金融方面專家與協(xié)會成員們進行對當前金融形勢的交流與講解。 一、 20年個人金融業(yè) 務經(jīng)營管理策略 (一 )產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力 。二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到 3： 1 比例，延伸服務半徑 。 繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標、越級”和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額 。做好客戶風險評估，提高客服務水平。加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務。 抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務 vip 客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務能力。 2持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。 (三 )加強渠道建設提升服務水平 3持續(xù)調整網(wǎng)點布局結構，在 20— 20年布局規(guī)劃指導下，結合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當增設我行在發(fā)達地區(qū) (包括縣域 )的營業(yè)網(wǎng)點。 3試點推廣網(wǎng)點建設后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網(wǎng)點建設情況檢查督導力度 。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。嚴格控制低產(chǎn)、低效設備的產(chǎn)生。 4整體提升全行網(wǎng)點服務質量，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務的穩(wěn)定性和服務的固化。 5繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。 6強化整改工作。 6按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務系統(tǒng)、 pbcs 等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好 pbcs 等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。20年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系。公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務方面安排了專業(yè)法律事務人員協(xié)助。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務作 的客戶群體。 二、制訂學習計劃。 以上，是我對 20年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量 。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界 10 強、納稅前 8000 名、進出口前 7334 強”等 10 多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內(nèi)容、服務要求、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導?？墒怯捎谀挲g小，自制本事差，時常不能控制自我，上課時愛隨便說話或者做小動作，很多行為習慣有待進一步培養(yǎng)。接任班 主任工作以后，來到教室看到孩子們一個個意氣風發(fā)，生機勃勃的樣貌，我對今后的工作也充滿了信心。每個對公業(yè)務網(wǎng)點 (含綜合業(yè)務網(wǎng)點 )應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況至少配備 1 名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。 20年要努力 實現(xiàn)新開對公結算賬戶 358001 戶，結算賬戶凈增長 272430 戶。今年爭取新增現(xiàn)金 管理客戶 185200戶。 金融個人工作計劃書 5 (一 )細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。 知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務經(jīng)理給與我支持。并且，隨著我對高端業(yè)務專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》，承辦費用達 5 萬元以上。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務，代理費用達 8 萬元以上 (每件 4 萬元 )。 計劃二：眼間又要進入新的一年 — 20年了，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。 7通過個人客戶經(jīng)理服務支持項目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務 vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。 5加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構駐點，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織 60、加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。 5完善網(wǎng)點服務考核機制，強化網(wǎng)點的服務考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務質量和水平。提高自助業(yè)務自查、抽查及普查工作質量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險，提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力。 4突出抓好離行式自助銀行的建設。加大宣傳，提高設備分流率 。結合我行二代轉型及打造 100 家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作 。在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務 。創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。 1以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。 1加大個人外匯業(yè)務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度 。加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度 。繼續(xù)打造“第二個 ”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越 。20年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結構并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。時間：每個月一次以上地點：學校多媒體教室 四 :《證書齊齊考》 方式：邀請老師或者已經(jīng)考過金融方面證書的同學與協(xié)會會員們一齊交流心得，講解內(nèi)容。協(xié)會加強基礎訓練，培養(yǎng)和提高會員的多種能力，參加攜手“求知，求實，求友，求進” 。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。 眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務，給我們提出了更高的要求。學會分析企業(yè) 的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。 在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。 規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度 以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結算事故。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。 第二篇： 2021 金融個人工作計劃 每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。 要建設好三個渠道： 一就是要按照總行要求“二級分公司結算與現(xiàn)金管理部門至少配置 3 名客戶經(jīng)理 。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結算市場份額。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。相信自己會完成新的任務，能迎接 20年新的挑戰(zhàn)。專業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。 第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機，給后半年帶來一個良好的開端。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。 7推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系 統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點、二級 分行基礎管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務基礎管理水平 。 5理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。 5打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質量，打造建設銀行理財中心服務品牌。進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程 。帳務性替代率要達 到 60%以上，同時要重點提高附行式設備的替代業(yè)務能力。 4進一步強化自助業(yè)務基礎 管理，繼續(xù)加大自助設備“剁尾巴”考核力度 。繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準，符合總行 vi 標準網(wǎng)點比例達到 98%以上 。 2開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎信息和日常維護 實施系統(tǒng)化、工具化管理 。 2在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實 。 (三 )完善隊伍建設強化客戶服務 1繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。按照總行部署，積極拓