【正文】 必查。嚴(yán)格按權(quán)限辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做好每日營(yíng)業(yè)前的工作，管理和維護(hù)本崗機(jī)具設(shè)備的正常運(yùn)行。但通過(guò)這次自查，我已改正這些問(wèn)題。⑴重空憑證的檢查①.營(yíng)業(yè)部：重空憑證總計(jì)1905份，賬實(shí)相符；②.公司客戶部：重空憑證總計(jì)477份，賬實(shí)相符；③.金洞信用社：重空憑證總計(jì)2227份，賬實(shí)相符；④.三堆信用社：重空憑證總計(jì)9562份，賬實(shí)相符；⑵.重空憑證都按照規(guī)定領(lǐng)用、使用、銷號(hào)進(jìn)行管理登記，營(yíng)業(yè)終了隨鈔箱進(jìn)金庫(kù)管理。⑴.開(kāi)卡、發(fā)卡、領(lǐng)卡手續(xù)和程序合符規(guī)定，批量開(kāi)卡合規(guī)；⑵.開(kāi)卡各種客戶資料齊備，并進(jìn)行了專夾保管，定期裝訂；⑶.3個(gè)信用社都建立了銀行卡的掛失登記薄，并將卡納入了重空憑證進(jìn)行管理； ⑷.銀行卡的實(shí)物與報(bào)表數(shù)一致①.營(yíng)業(yè)部：140張②.金洞信用社：194張③.三堆信用社：1367張⑴.2008年以來(lái)開(kāi)立的賬戶符合人民銀行開(kāi)戶的相關(guān)要求；⑵.各信用社定期核對(duì)發(fā)生額和余額；⑶.各信用社記賬、對(duì)賬采取分離制度，存、取、轉(zhuǎn)手續(xù)符合規(guī)定；⑷.印、押、證實(shí)行分管制度；⑴.各種代理業(yè)務(wù)均簽訂了代理協(xié)議；⑵.在種代理業(yè)務(wù)中信用社未墊付任何資金，全部是錢到賬在劃轉(zhuǎn)到各個(gè)分戶； ⑶.應(yīng)解匯款核算正確，解匯合規(guī)，無(wú)轉(zhuǎn)移、挪用現(xiàn)象；應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)列賬按照規(guī)定報(bào)批列支的，列支的應(yīng)收款在規(guī)定時(shí)間內(nèi)收回。{廣房2008他字第01256號(hào)}的房屋它項(xiàng)權(quán)證有異樣，后經(jīng)與證上的房屋開(kāi)發(fā)商聯(lián)系，確定該證屬于偽造。⑵.信用社主任及相關(guān)業(yè)務(wù)條線都按規(guī)定進(jìn)行了查庫(kù)。有時(shí)個(gè)人印章沒(méi)有及時(shí)保管好。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。一是要實(shí)行案件防范責(zé)任制，層層簽訂責(zé)任狀，將案件防范責(zé)任細(xì)化分解到各基層社、各崗位，建立全員立體防范網(wǎng)絡(luò)，不留責(zé)任真空，筑好全員案件防范屏障。案件排查必須堅(jiān)持常抓不懈，無(wú)論本單位是否發(fā)生過(guò)案件，案件排查工作絕不能放松。第五要加強(qiáng)崗位輪換和異地交流。首先要抓好安全制度建設(shè)，一方面扎實(shí)開(kāi)展員工安防意識(shí)教育，要以案促防，以防促教，以教促學(xué)，切實(shí)把農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)、出納、安全保衛(wèi)三個(gè)基本制度貫穿到各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過(guò)程中。）處理好情與法、錢與法的關(guān)系，增強(qiáng)員工的自控能力，做到在金錢面前不為所動(dòng)。信用社對(duì)單位存款帳戶要按電視制度規(guī)定定期對(duì)帳，存放資金要主動(dòng)與對(duì)方對(duì)帳，信用社內(nèi)部往來(lái)要互相核對(duì)帳務(wù)，對(duì)帳發(fā)現(xiàn)的未達(dá)帳要嚴(yán)格審查，分析原因，存在疑問(wèn)要追查到底，對(duì)一時(shí)無(wú)法查清的要及時(shí)向聯(lián)社報(bào)告。那么，要實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)該從何入手呢？筆者認(rèn)為，應(yīng)在以下四個(gè)方面狠下功夫：一、加強(qiáng)制度建設(shè)，提升制度約束力。以上是我行在二○○七年下半年案件專項(xiàng)治理工作中所采取的具體措施和取得的一些成效，但對(duì)照銀監(jiān)部門的要求，還存在一些不足之處，主要表現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：一是對(duì)一般性的違規(guī)違章行為處罰不夠及時(shí)有力，沒(méi)有起到震懾作用，致使一般性的問(wèn)題反復(fù)出現(xiàn)；二是案件專項(xiàng)治理工作及其檢查工作的廣度和深度不夠，還有待進(jìn)一步拓展；三是案件查防長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)效管理，還有許多工作需要不斷完善。五是著眼未來(lái)，培養(yǎng)員工歸屬感。因此，下半年我行還重點(diǎn)抓好支行行長(zhǎng)每月查一次庫(kù)、組織一次民主稽核、查一次監(jiān)控錄像、與員工開(kāi)展一次談心活動(dòng)、進(jìn)行一次貸后檢查為主要內(nèi)容的行長(zhǎng)“五個(gè)一”工作，以此帶動(dòng)全員自覺(jué)執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，達(dá)到共同提高制度執(zhí)行力的目的。針對(duì)這些問(wèn)題，我行及時(shí)采取了有效措施進(jìn)行全面整改，除對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行處罰和通報(bào)批評(píng)外，還迅速更換了30只圖像模糊不清探頭，新增加了13只新探頭，對(duì)部分支行窗戶進(jìn)行了增高和加固處理。對(duì)整改工作不力的提出嚴(yán)肅批評(píng)；三是總行主要領(lǐng)導(dǎo)分頭對(duì)整改工作進(jìn)行督查，推動(dòng)整改工作落到實(shí)處。對(duì)另1名違規(guī)先容熟人向貸款戶借款的支行副行長(zhǎng)除責(zé)令其作出深入檢查外，還給予其1200元的經(jīng)濟(jì)處罰和通報(bào)批評(píng)的處理決定。目前這項(xiàng)工作在前期推行的基礎(chǔ)上，為了使其更規(guī)范化、制度化、格式化，更具有生命力，我行案件專項(xiàng)治理辦公室同一制定了規(guī)范化、格式化的行長(zhǎng)五個(gè)一工作登記簿下發(fā)各基層支行執(zhí)行，該登記簿對(duì)與案件專項(xiàng)治理工作有關(guān)的要求和規(guī)定進(jìn)行了具體說(shuō)明，以便于各單位更規(guī)范地展開(kāi)此項(xiàng)工作。經(jīng)過(guò)一系列的檢查活動(dòng)，不但對(duì)基層支行業(yè)務(wù)工作起到了催促檢查的作用，也對(duì)案件專項(xiàng)治理工作展開(kāi)以來(lái)基層支行存在的題目進(jìn)行了回頭看，消除因硬件設(shè)施不到位而有可能引發(fā)案件的隱患。下半年，我行監(jiān)事會(huì)和各業(yè)務(wù)部室分別組織了不同情勢(shì)和內(nèi)容的檢查活動(dòng)。經(jīng)過(guò)上半年對(duì)案件專項(xiàng)治理檢查工作的展開(kāi)，暴露出了一些違規(guī)行為，因此對(duì)案件專項(xiàng)治理檢查發(fā)現(xiàn)題目的整改工作成為我行下半年工作的重點(diǎn)。對(duì)整改工作不力的提出嚴(yán)厲批評(píng)。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部分根據(jù)省聯(lián)社的同一部署，精心組織展開(kāi)了會(huì)計(jì)工作規(guī)范化管理活動(dòng)。四是抬遺補(bǔ)闋，著力抓好整章建制工作。今年3月份和5月份兩次案件專項(xiàng)專項(xiàng)治理檢查工作結(jié)束后，我行領(lǐng)導(dǎo)立即要求相干部分迅速梳理存在題目，落實(shí)整改措施，擬定對(duì)發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)行為的處罰意見(jiàn)，下發(fā)處罰通知書，兩次案件專項(xiàng)治理檢查總計(jì)處罰當(dāng)事人156名，處罰金額27700元。通過(guò)以上工作措施，充分表明了我行舉報(bào)渠道的暢通和對(duì)違規(guī)行為處理果斷迅速，表明了我行高管層對(duì)違規(guī)違游記為發(fā)現(xiàn)一起處理一起，盡不護(hù)短，盡不手軟的堅(jiān)定決心，從而極大地震動(dòng)了全轄廣大員工，案件專項(xiàng)治理大檢查的工作成果在實(shí)際工作中得到有效落實(shí)，違規(guī)現(xiàn)象得到明顯遏制，全體員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)逐漸增強(qiáng)，合規(guī)氛圍逐漸構(gòu)成。二是加大檢查監(jiān)督力度和頻率，鞏固案件專項(xiàng)治理檢查成果。結(jié)合我行開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作以來(lái)集中反映出來(lái)的信貸方面存在的突出問(wèn)題，以及信貸人員因?qū)嵭休啀徴{(diào)片形成的責(zé)任清收貸款較多的現(xiàn)狀，我行案件專項(xiàng)治理小組組長(zhǎng)董事長(zhǎng)還專門抽出時(shí)間帶