預(yù)防詐騙觀后感及擴(kuò)展資料(存儲(chǔ)版)
【正文】 。我每天都要登錄!那里面可奇妙，行外沒聽過不信，行內(nèi)的說不信。愛豆怎么得呢?嘿!這就更學(xué)習(xí)有關(guān)了，里面有猜字謎、微寫作、讀后感，提高學(xué)習(xí)成績，又像玩一樣，非?？鞓?何樂而不為?網(wǎng)絡(luò)屬于我們，我們卻不屬于網(wǎng)絡(luò)，雖然網(wǎng)絡(luò)能給我們帶來快樂，但也有一些同學(xué)沒有正確使用網(wǎng)絡(luò)誤入歧途，現(xiàn)在的熱門游戲——“王者榮耀”就是一大禍根，它毒害了青少年以及一些大人的心靈。例如偽裝銀行網(wǎng)站、400客服電話等，二維碼、各種app、快捷支付、“免費(fèi)wifi”等新技術(shù)也被不法分子所利用，讓人們防不勝防。如此之高的用戶比例沒有任何維權(quán)行動(dòng)，徐瑾分析認(rèn)為，這和維權(quán)意識(shí)極其薄弱、維權(quán)知識(shí)和手段缺乏有關(guān)，同時(shí)也和現(xiàn)有維權(quán)途徑流程繁瑣有關(guān)，用戶一般怕麻煩而放棄。從而避免了一起偽造信用證件詐騙。又如：廣西某中行曾收到一份署名印尼國民商業(yè)銀行萬隆分行(PT BANK DAGANG NEGARA INTL ORERATION,BANDUNG,INDONESIA)電開的信用證，金額約80萬美元，來證使用開證行與渣打銀行上海分行之密押。傭金或質(zhì)保金給買方指代表或中介人。于是，該中行果斷地采取措施，一方暫停向該代款，另一方面敦促其設(shè)法協(xié)助工貿(mào)公司追回質(zhì)保金。以騙取出貨物。(五)假客檢證書詐騙所謂“假客檢證書詐騙”，是指詐騙分子以申請(qǐng)人代表名義在受益人出貨地簽 發(fā)檢驗(yàn)證書，但其簽名與開證行留底印鑒式樣不符。更不幸的是，貨物已被全部提走，下 落不明。事實(shí)上，這是一份早已過期失效的舊信用證。金額為600萬美元，受益人為廣東某外貿(mào)公司，出口貨物是200萬條干蛇皮。同時(shí)，還應(yīng)對(duì)開證行的名稱、地址和資信情況與銀行年鑒進(jìn)行比較分析，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，立即向開證行或代理行查詢，以確保來證的真實(shí)性、合法性和開證行的可靠性。127。一旦發(fā)覺詐騙分子的蛛絲馬跡，立刻跟蹤追擊，并嚴(yán)懲不貸，以維護(hù)跟信用證業(yè)務(wù)的正常開展，確保我國對(duì)外貿(mào)易的順利進(jìn)行。銀行審證側(cè)重來證還應(yīng)注意來證的有效性和風(fēng)險(xiǎn)性。（八）對(duì)跟單信用證詐騙的防范對(duì)策從上述跟單信用證詐騙的各種情況來看，詐騙分子的行騙對(duì)象主要是我方出口企業(yè)，而受害者還涉及出口方銀行和工貿(mào)公司均應(yīng)密切配合，采取切實(shí)有效的措施，以避免或減少上類詐騙案的發(fā)生，具體可實(shí)施如下防范對(duì)策：第一、出口方銀行(指通知行)必須認(rèn)真負(fù)責(zé)地核驗(yàn)信用證的真實(shí)性，并掌握開證行的資信情況。發(fā)出的要求紐約瑞士聯(lián)合銀行保兌的電開信用證，amp。318 萬美元。在裝運(yùn)時(shí)，申請(qǐng)人代表來到出貨地，提供了檢驗(yàn)證書，并以數(shù)張大額支票為抵押，從受益有手中拿走了其中一份正本提單。該中行馬上警覺起來，并迅速查詢開證行，在確認(rèn)該電文為偽造修改書后 立即通知受益人停止發(fā)貨。該貿(mào)易公司收到來證后，即將質(zhì)保金260萬元人民幣付給了買方指定代表，裝船前，買方代表來產(chǎn)地驗(yàn)貨，以貨物質(zhì)量不合格為由，拒絕簽發(fā)“裝運(yùn)通知”，致使貨物滯留產(chǎn)地，中方公司根本無法發(fā)貨收匯，損失十分慘重。后來，經(jīng)磋商，申請(qǐng)人撤銷該證，另由香港IB銀行開出同一金額、同一貨物、同一受益人的信用證，但證中仍有這樣的“軟條款”：“裝運(yùn)只有在收到本證修改書，指定運(yùn)輸船名和裝運(yùn)日期時(shí)，才能實(shí)施”(SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING NAME OF CARRYING VESSE/AND SHIPMENT DATE)?；◢徥?、鵝卵石、鑄鐵蓋、木箱和纖維袋“等；%—15%預(yù)付履約金、amp。稍 后，卻收到署名“美漩銀行”的確認(rèn)電，但該電文沒有加押證實(shí)，于是該中行設(shè)法與美州銀行駐京代表處聯(lián)系，請(qǐng)示協(xié)助催曬，最后得到答復(fù)：“該行從未發(fā)出確認(rèn)電，且與開證行無任何往來”。因該證沒有象往常一樣經(jīng)受益人當(dāng)?shù)劂y行專業(yè)人員審核，發(fā)現(xiàn)幾點(diǎn)可疑之處：(1)信用證的格式很陳舊，信封無寄件人地址，且郵戳模糊不清，無法辯認(rèn)從何地寄出；(2)信用證限制通知行－倫敦國民西敏寺銀行議付；有違常 規(guī)；(3)收單行的詳細(xì)地址在銀行年鑒上查無；(4)信用證的簽名為印刷體，而非手簽，且無法核對(duì)；(5)信用證要求貨物空運(yùn)至尼日利亞，而該國為詐騙案多發(fā)地。而其中真正能夠?qū)⒕S權(quán)付諸行動(dòng)僅僅只有7%。原來的`被騙人群集中在年齡大的中老年人，現(xiàn)在，習(xí)慣上網(wǎng)的年
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