【正文】 ＜3%。撥備覆蓋率=（貸款損失專項(xiàng)準(zhǔn)備金+貸款損失特種準(zhǔn)備金+貸款損失一般準(zhǔn)備金）（/次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）100%。(按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值≤100﹪)。(按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值≥35﹪。(按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值＜60﹪。④前述指標(biāo)如有新的體系或標(biāo)準(zhǔn)值，按新標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。法律顧問(wèn)注重事前防范和事中控制，而律師則是事后訴訟。本行實(shí)行統(tǒng)一授信管理，健全客戶信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)測(cè)體系，完善授信決策與審批機(jī)制，根據(jù)審貸分離原則，授信審批部門(mén)與授信執(zhí)行部門(mén)相互獨(dú)立，形成健全的內(nèi)部制約機(jī)制，不得合二為一；防止對(duì)單一客戶、關(guān)聯(lián)客戶和集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)的高度集中；防止違反信貸原則發(fā)放人情貸款和向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；防止信貸資金違規(guī)投向高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域（包括國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策淘汰類、限制類行業(yè)）和用于違法活動(dòng)。第三十一條 會(huì)計(jì)。凡24小時(shí)服務(wù)的具備現(xiàn)金功能的ATM等自助設(shè)備原則上要安裝攝像系統(tǒng)，監(jiān)視的區(qū)域、范圍必須符合有關(guān)要求。第三篇：蒼南農(nóng)村合作銀行關(guān)于浙江蒼南農(nóng)村合作銀行的調(diào)查浙江蒼南農(nóng)村合作銀行是一家股份合作制地方性金融機(jī)構(gòu)，其前身為蒼南縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，是蒼南縣存貸款規(guī)模最大、信貸支農(nóng)最多、網(wǎng)點(diǎn)最多、服務(wù)范圍最廣的金融機(jī)構(gòu)。（二）企業(yè)金融包括儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)和貸款業(yè)務(wù)。單位定期存款是指企業(yè)、事業(yè)、機(jī)關(guān)、團(tuán)體等單位將符合規(guī)定的，單位所擁有的暫時(shí)閑置不用的資金，按約定的期限存入我行的整存整取存款。經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的企業(yè)法人之間進(jìn)行的商品交易可使用銀行承兌匯票。根據(jù)蒼南農(nóng)村合作銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，本產(chǎn)品為低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率較低。開(kāi)戶起存金額為5元，存期分為一年、三年、五年三個(gè)檔次，存款金額由儲(chǔ)戶自定，多存不限，適合每月有小量積蓄的儲(chǔ)戶，積少成多。蒼南農(nóng)合行及時(shí)創(chuàng)新推出了“新家園”農(nóng)民建房貸款，幫助災(zāi)民迅速實(shí)現(xiàn)了災(zāi)后房屋重建。不過(guò)相信在不久的將來(lái)，此業(yè)務(wù)會(huì)越來(lái)越完善，更多的便民產(chǎn)品也會(huì)不斷脫穎而出。二、恪守規(guī)章制度。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護(hù)單位利益。貸款管理人員還存在工作作風(fēng)不扎實(shí)，沒(méi)有認(rèn)真的落實(shí)好貸款管理制度，貸款后續(xù)管理檢查及催收中，工作做的不深不細(xì)，貸款風(fēng)險(xiǎn)防范不到位，沒(méi)有完全杜絕好新增不良貸款的口子。這次活動(dòng)有兩個(gè)儀程：一是召開(kāi)座談會(huì)，二是生態(tài)旅游。農(nóng)村合作銀行每年為退休員工贈(zèng)訂兩份報(bào)刊自行訂閱，費(fèi)用報(bào)銷。在座談會(huì)上高度評(píng)價(jià)銀行的事業(yè)發(fā)展造福退休老人。慢步走入景觀區(qū)，長(zhǎng)長(zhǎng)河流荷花綠葉，人在河邊走，魚(yú)在水中流?；プ＝】怠?011年10月30日。游園觀賞感到時(shí)間很快已到午餐時(shí)間，領(lǐng)隊(duì)人員徐燕燕、黃建明帶領(lǐng)到農(nóng)家樂(lè)飯店。下車后到了目的地，感覺(jué)很好。5經(jīng)費(fèi)保障：退休員工費(fèi)用，經(jīng)費(fèi)統(tǒng)籌計(jì)入當(dāng)期損益，建立基○金帳戶，?？顚Ｓ?，不得挪作他用。重病住院、因病致貧、生活困難補(bǔ)助一般不超過(guò)3000元，退休員工家庭遇特殊情況，導(dǎo)致生活困難，予以一次性補(bǔ)助一般為2000元。城北支行30名退休員工10月21日上午8時(shí)，先后來(lái)到城北支隊(duì)，大門(mén)口樹(shù)立著歡迎退休老同志的迎賓牌。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無(wú)條件地服從。還有豐收小額貸款卡、豐收E網(wǎng)、豐收貸記卡、豐收支付寶、水電費(fèi)代繳、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)金代發(fā)和代扣、小額助農(nóng)取款等業(yè)務(wù)，滿足了縣域多層次、多樣化的金融服務(wù)需求。用人方面還是很得當(dāng)?shù)?（四）個(gè)人體會(huì)我認(rèn)為,在如今網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)達(dá)的推動(dòng)下,銀行的產(chǎn)品不斷地創(chuàng)新,為更多的人提供了便利,如“糧農(nóng)樂(lè)”“漁農(nóng)樂(lè)”“茶農(nóng)樂(lè)”“新家園”等貸款為農(nóng)民帶來(lái)了很多幫助。（三）“糧農(nóng)樂(lè)”貸款適用于從事糧食生產(chǎn)20畝以上、信用良好的種養(yǎng)大戶，經(jīng)農(nóng)戶申請(qǐng)，合作銀行審批后，以信用方式，每畝給予150元貸款，以保證方式，每畝給予650元貸款，利率實(shí)行基準(zhǔn)利率，期限為一個(gè)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期。（二）熱點(diǎn)產(chǎn)品近年來(lái)，蒼南農(nóng)村合作銀行的熱點(diǎn)產(chǎn)品有富民30號(hào)、個(gè)人通知存款、“糧農(nóng)樂(lè)”貸款、零存整取儲(chǔ)蓄存款。銀行承兌匯票貼現(xiàn)是指持票人將其合法持有的銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓給我行，我行按票面金額扣除貼現(xiàn)利息后，將余額付給持票人的票據(jù)融資行為。此產(chǎn)品的特點(diǎn)是通知存款的利率高于活期存款，但低于定期存款，其取款的靈活性高于定期存款。（一）銀行業(yè)務(wù)浙江蒼南農(nóng)村合作銀行的業(yè)務(wù)有個(gè)人金融、企業(yè)金融、資金業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、存款利率表、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)八大業(yè)務(wù)。本制度施行前有關(guān)規(guī)定與本制度相抵觸的，以本制度為準(zhǔn)，原規(guī)定停止執(zhí)行。ATM等自助設(shè)備的保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼必須由兩人分開(kāi)保管，嚴(yán)禁單人同時(shí)保管保險(xiǎn)柜鑰匙及密碼，并實(shí)行定向交接制度。第三十條 中間業(yè)務(wù)。本行對(duì)高級(jí)經(jīng)營(yíng)管理層、各職能部門(mén)、各支行（部）和業(yè)務(wù)崗位授權(quán)開(kāi)展業(yè)務(wù)的品種、審批的限額都要明確、清楚和適度；授權(quán)有權(quán)審批人員或組織審批品種和審批限額要與其控制和管理信用風(fēng)險(xiǎn)的能力相適應(yīng)；既要管好授權(quán)，又要嚴(yán)格控制轉(zhuǎn)授權(quán)。法律風(fēng)險(xiǎn)的原因通常包括違反有關(guān)法律法規(guī)、合同違約、侵權(quán)（例如知識(shí)產(chǎn)權(quán)）、怠于行使自身法律權(quán)利等。(按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值≤40﹪；按商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，指標(biāo)值≤35﹪)注：①平均余額=（年初+年末）/2 ②折年系數(shù)=12/N，其中12指一年的總月份，N是指指標(biāo)數(shù)據(jù)日期的月份數(shù)。兩口徑計(jì)算方法不同)人民幣超額備付金率=（在中國(guó)人民銀行超額準(zhǔn)備金存款+庫(kù)存現(xiàn)金）/人民幣各項(xiàng)存款期末余額100%。（按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，要低于行業(yè)平均值50﹪以上）1可疑類貸款遷徙率=期初可疑類貸款向下遷徙金額/（期初可疑類貸款余額期初可疑類貸款期間減少金額）100%。（按商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，指標(biāo)值≤10﹪）。(按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值＞120﹪。(按監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)口徑，指標(biāo)值＜2%。主要有：（一）既重視審貸分離，又重視全程管理；（二）既重視單一信用風(fēng)險(xiǎn)管理，又重視信用、市場(chǎng)、操作、流動(dòng)性多種類型風(fēng)險(xiǎn)管理；（三）既重視審批授信管理，又重視問(wèn)題授信管理；（四）既重視單筆交易單一風(fēng)險(xiǎn)，又重視所有信用敞口總體風(fēng)險(xiǎn)；（五）事前主動(dòng)引導(dǎo)和事后被動(dòng)督導(dǎo)并重管理；（六）懲戒功能和激勵(lì)功能并重管理；（七）單一行業(yè)和資產(chǎn)組合并重管理；（八）表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)和表外風(fēng)險(xiǎn)并重管理；（九）源頭控制管理和末端治理管理相結(jié)合；（十）定性分析管理和定量分析管理相結(jié)合。第十八條 產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的各業(yè)務(wù)部門(mén)和交易領(lǐng)域，應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)準(zhǔn)確向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告，使風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)保持密切有效聯(lián)系；同時(shí)建立清晰的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線，除了縱向?qū)蛹?jí)之間的報(bào)告，還應(yīng)包括橫向之間的交流，實(shí)現(xiàn)信息共享，建立一套具體的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告模式，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的格式和傳遞路徑，使風(fēng)險(xiǎn)政策能得到很好貫徹。第十四條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由本行部分董事、經(jīng)營(yíng)管理層、相關(guān)職能部門(mén)若干名委員組成。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室作為日常部門(mén)開(kāi)展工作。如果確定全面風(fēng)險(xiǎn)管理在所有4個(gè)目標(biāo)上都是有效的，那么董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層就可以合理保證他們了解本機(jī)構(gòu)，在實(shí)現(xiàn)其戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、企業(yè)的報(bào)告可靠以及符合適用的法律和法規(guī)的程度。合規(guī)部門(mén)強(qiáng)調(diào)的是對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)的識(shí)別、評(píng)估與監(jiān)測(cè)，重視對(duì)法律、法規(guī)、準(zhǔn)則最新發(fā)展的持續(xù)跟蹤、準(zhǔn)確理解與研究消化，使之落實(shí)于本行的內(nèi)部制度、工作手冊(cè)、操作指引當(dāng)中，并在日常運(yùn)營(yíng)中隨時(shí)發(fā)現(xiàn)、提示可能的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，同時(shí)參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，以有效防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。即：內(nèi)部控制要成為日常業(yè)務(wù)中不可分離的一部分，一個(gè)有效的內(nèi)控制度應(yīng)建立一套適當(dāng)?shù)膬?nèi)控結(jié)構(gòu)，在業(yè)務(wù)的每一層級(jí)都有明確的內(nèi)控措施，包括：高層審核、不同部門(mén)采取的內(nèi)控措施；對(duì)是否遵守風(fēng)險(xiǎn)頭寸進(jìn)行檢查，并在出現(xiàn)違規(guī)情況時(shí)進(jìn)行監(jiān)督；建立審批、授權(quán)及核實(shí)制度。內(nèi)控制度還必須隨時(shí)加以修改和完善，對(duì)新的或者以前沒(méi)有控制的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。即：內(nèi)控制度要與本行經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)。合規(guī)目標(biāo)，是指符合適用的法律、法規(guī)和規(guī)章制度。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指由市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)所造成的表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。防范和處置風(fēng)險(xiǎn)明確各職能部門(mén)和責(zé)任人，明確相應(yīng)的權(quán)利和義務(wù)，對(duì)因?yàn)^職、失職或營(yíng)私舞弊造成風(fēng)險(xiǎn)和損失的行為，依法追究相應(yīng)責(zé)任人的責(zé)任。第三條 風(fēng)險(xiǎn)管理遵循全面管理、制度優(yōu)先、預(yù)防為主、職責(zé)分明的原則。對(duì)上級(jí)部門(mén)檢查提出的整改意見(jiàn)，應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)上報(bào)整改結(jié)果。第一百一十一條 檢查內(nèi)容：㈠重視計(jì)算機(jī)內(nèi)控制度建設(shè)方面，是否建立健全計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組和數(shù)據(jù)修改審定小組，分工是否明確，職責(zé)是否落實(shí)；㈡支行（部）是否配備專職或兼職計(jì)算機(jī)安全員，負(fù)責(zé)本單位計(jì)算機(jī)設(shè)備和本地網(wǎng)絡(luò)通訊的日常維護(hù)及故障處理工作，保障計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全運(yùn)行；㈢是否按規(guī)定采用指紋儀或密碼登錄系統(tǒng)。修改時(shí)，主辦會(huì)計(jì)通知總行計(jì)算機(jī)中心，要求放開(kāi)（8226）交易，修改結(jié)束后及時(shí)通知計(jì)算機(jī)中心關(guān)閉該交易。把檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題在期限內(nèi)整改到位。第十一章計(jì)算機(jī)安全員工作職責(zé)第九十三條支行計(jì)算機(jī)安全員是支行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中的監(jiān)督和管理人員，是總行對(duì)支行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行進(jìn)行安全管理的具體執(zhí)行者。第八十五條UPS不間斷電源為計(jì)算機(jī)專用電源，任何人不得擅自接入非計(jì)算機(jī)設(shè)備，以免損壞UPS。第十章 中心機(jī)房管理制度第七十八條中心機(jī)房只限值班人員、清算中心相關(guān)操作員、總行有關(guān)輔導(dǎo)員進(jìn)入，一切無(wú)關(guān)人員未經(jīng)總行信息科技部同意，不得隨意進(jìn)入。第七十五條中心機(jī)房值班規(guī)定：中心機(jī)房嚴(yán)格執(zhí)行“上班時(shí)間不脫人”制度，進(jìn)入中心機(jī)房和小型機(jī)機(jī)房需雙人同進(jìn)同出；對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行操作時(shí)，必須兩人在場(chǎng)并做好相關(guān)記錄。㈣中心機(jī)房配有干粉滅火器（自動(dòng)感應(yīng)），信息科技部全體員工要熟悉滅火器位置，熟悉滅火器使用方法。記錄內(nèi)容為某月某日由何人更新密碼或口令即可，不準(zhǔn)將新、舊密碼或口令記錄在案，每個(gè)掌握密碼或口令的人員，在發(fā)現(xiàn)自己密碼或口令失密時(shí)，必須及時(shí)更新。網(wǎng)管機(jī)、路由器、防火墻、網(wǎng)絡(luò)加密機(jī)等網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的密碼由信息科技部網(wǎng)絡(luò)管理員掌握，正常情況下2個(gè)月更新一次。㈢支行提交員填寫(xiě)“修改申請(qǐng)書(shū)”，經(jīng)負(fù)責(zé)人簽名加蓋公章后，傳真給總行信息科技部提交人員，再經(jīng)總行負(fù)責(zé)人簽名后傳真給省聯(lián)社清算中心進(jìn)行數(shù)據(jù)修改。后臺(tái)盡可能不修改賬戶數(shù)據(jù)，只改動(dòng)有關(guān)標(biāo)志，由前臺(tái)進(jìn)行賬務(wù)處理。綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的修改主要分為兩類。第六十一條柜員自己當(dāng)天的業(yè)務(wù)全部處理完畢，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行“柜員軋賬”和“柜員簽退”操作。對(duì)公客戶必須以企業(yè)代碼證號(hào)或營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼作為客戶號(hào)，對(duì)私客戶必須以其本人身份征號(hào)碼為客戶號(hào)，支行對(duì)自行編制客戶號(hào)的客戶不得發(fā)放貸款。第五十一條對(duì)于當(dāng)天發(fā)生的錯(cuò)賬，柜員必須通過(guò)“抹賬”交易抹去錯(cuò)賬，然后重新記賬。第四十五條支行所有計(jì)算機(jī)設(shè)備必須使用UPS不間斷電源供電，必須安裝避雷器，必須埋有專用接地線（對(duì)地電阻小于4歐姆、零地電壓小于5伏特，所有電源插座要求符合中間地線、左面零線、右面火線的接線規(guī)定。第四十條每個(gè)柜員必須使用自己的操作菜單進(jìn)行操作，離開(kāi)工作崗位時(shí)，應(yīng)立即退出操作菜單，防止他人趁機(jī)操作，以保證自己業(yè)務(wù)操作的安全性和準(zhǔn)確性。操作員在操作中需授權(quán)交易時(shí)，必須要求有授權(quán)能力的上級(jí)柜員或負(fù)責(zé)人進(jìn)行授權(quán)操作。第三十三條各級(jí)計(jì)算機(jī)管理人員和操作人員都應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)計(jì)算機(jī)操作和管理知識(shí)，加強(qiáng)防范意識(shí)，自覺(jué)遵守有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的操作、使用規(guī)章。如發(fā)現(xiàn)備份線路沒(méi)有自動(dòng)切換，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行人工切換?？傂行畔⒖萍疾烤W(wǎng)絡(luò)管理員必須分段管理所有網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的登錄口令。第十九條信貸登錄系統(tǒng)使用的PC機(jī)與業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)是相連的，該計(jì)算機(jī)管理人員必須設(shè)置登錄密碼，安裝防病毒軟件或在線防火墻，一律不準(zhǔn)與外界網(wǎng)絡(luò)連通，不準(zhǔn)非業(yè)務(wù)人員上機(jī)操作，不準(zhǔn)玩游戲。任何個(gè)人和單位在未經(jīng)總行計(jì)算機(jī)安全領(lǐng)導(dǎo)小組同意的情況下，不得隨意更換網(wǎng)絡(luò)和網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，不得隨意用任何形式私自連接外單位用戶，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將嚴(yán)肅處理。在填寫(xiě)《計(jì)算機(jī)故障申報(bào)表》時(shí)，要清楚記載故障發(fā)生過(guò)程和產(chǎn)生的后果，負(fù)責(zé)人簽字欄要由支行分管行長(zhǎng)或支行計(jì)算機(jī)安全小組負(fù)責(zé)人簽字。第六條設(shè)備維護(hù)。**農(nóng)村合作銀行使用的設(shè)備購(gòu)置，需經(jīng)總行計(jì)算機(jī)安全管理小組審批后方可購(gòu)買(mǎi)。第一篇：農(nóng)村合作銀行計(jì)算機(jī)管理制度（范文模版）農(nóng)村合作銀行計(jì)算機(jī)管理制度第一章 總則 第一條為加強(qiáng)我行計(jì)算機(jī)硬件設(shè)備、安全運(yùn)行、故障申報(bào)、日常檢查、網(wǎng)絡(luò)安全等的管理，防范和化解計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，杜絕各類事故和案件的發(fā)生，根據(jù)省聯(lián)社有關(guān)計(jì)算機(jī)管理的規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際，特制定各項(xiàng)計(jì)算機(jī)管理制度。第四條設(shè)備購(gòu)置程序。支行在設(shè)備發(fā)生故障后，先送總行信息科技部修理（需填寫(xiě)設(shè)備送修單），在信息科技部無(wú)法修理時(shí)再轉(zhuǎn)送相關(guān)公司維修（在送修單上寫(xiě)明送達(dá)何處公司維修、何時(shí)取回等字樣）。第八條在發(fā)生故障后，支行要組織相關(guān)人員判明故障性質(zhì)，確定處理方案，填寫(xiě)《計(jì)算機(jī)故障申報(bào)表》（附后），報(bào)總行信息科技部。第十二條合作銀行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃由總行信息科技部提出方案，經(jīng)總行計(jì)算機(jī)安全領(lǐng)導(dǎo)小組審批后，由信息科技部負(fù)責(zé)實(shí)施，并確保其安全運(yùn)行。第十八條為了確保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全，各支行裝有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的PC機(jī)（非綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)的業(yè)務(wù)用主機(jī)），不得使用寬帶上英特網(wǎng)。第二十五條總行及轄屬各單位或部門(mén)所有計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的參數(shù)、口令由總行信息科技部網(wǎng)絡(luò)管理員統(tǒng)一設(shè)置，任何單位和個(gè)人不得修改、刪除網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的參數(shù)，不得窺竊、詢問(wèn)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備登錄口令。同時(shí)，應(yīng)檢查備份線路是否及時(shí)切換應(yīng)用。第三十二條計(jì)算機(jī)操作人員離開(kāi)操作崗位時(shí)，必須立即退出使用菜單或關(guān)閉計(jì)算機(jī)，防止無(wú)關(guān)人員非法操作使用。第三十七條綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)中需授權(quán)交易的業(yè)務(wù)，按總行職能部門(mén)——支行行長(zhǎng)、主辦會(huì)計(jì)——分理處負(fù)責(zé)人或柜組長(zhǎng)——柜員順序逐級(jí)授權(quán)?？傂杏?jì)算機(jī)中心小型機(jī)口令，由中心機(jī)房管理員分段分別（雙人分管）保管，每