【正文】 地工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。第十六條 注冊資本1億元以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。第二十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)：（一）變更名稱；（二）變更組織形式；（三）變更注冊資本；（四）變更注冊地；（五）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍；（六）變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員；（七）變更股權(quán)或股東；（八）分立或合并；（九）修改章程；（十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)被批準(zhǔn)解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)，并向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷登記。第三十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔(dān)保；（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；（五）信用證擔(dān)保；（六）省政府金融辦規(guī)定的其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。第四十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。省政府金融辦可以根據(jù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。第五十二條 征信管理部門應(yīng)當(dāng)將擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為擔(dān)保機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。第五十七條 省政府金融辦和各市政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。第六十二條 各市政府金融辦應(yīng)及時(shí)向省政府金融辦和各市人民政府報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。第六章 行業(yè)自律第六十六條 遼寧省融資擔(dān)保協(xié)會(huì)（以下簡稱“擔(dān)保協(xié)會(huì)”）為社會(huì)團(tuán)體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。第七十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)予以規(guī)范，在2010年12月31日前達(dá)到本辦法要求，并獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格的核準(zhǔn)確認(rèn)。第八章 附 則第七十條 事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營和監(jiān)管比照企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)執(zhí)行。第六十五條 加強(qiáng)對擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的培訓(xùn)，新進(jìn)入擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員必須進(jìn)行崗前培訓(xùn)。第六十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向省政府金融辦和市政府金融辦報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。第五十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度向省政府金融辦和各市政府金融辦報(bào)告資本金的運(yùn)用情況。第五十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)的信息交換機(jī)制，加強(qiáng)對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。第四十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金?？缡?、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。第三章 經(jīng)營管理第三十四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，在其經(jīng)營范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動(dòng)。申請時(shí)須提交以下材料：（一）解散申請報(bào)告；（二）股東會(huì)議決議或出資人決定；（三）清算程序；（四）債權(quán)債務(wù)安排方案；（五）資產(chǎn)分配方案；（六）省政府金融辦要求的其他文件。第二十五條 經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在1個(gè)月內(nèi)完成工商登記變更手續(xù)，逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。第二十條 經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)，逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。經(jīng)籌建人申請，省政府金融辦批準(zhǔn)，籌建期可延長3個(gè)月。其中，擬在沈陽市、大連市注冊的外商投資擔(dān)保公司，經(jīng)市政府金融辦上報(bào)省政府金融辦批復(fù)后，由沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局審批公司合同、章程。第八條 未經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，各級工商行政管理部門和事業(yè)單位登記管理部門不得為其辦理登記注冊手續(xù)。第三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，在政府監(jiān)管部門的管理下開展業(yè)務(wù)，以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證管理工作按照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證管理制度》執(zhí)行。（二）辦法公布實(shí)施后，不存在主觀違反辦法相關(guān)規(guī)定的經(jīng)營行為。第二十四條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按照人民銀行要求，向征信系統(tǒng)報(bào)送有關(guān)信息，并遵照征信系統(tǒng)相關(guān)管理規(guī)定，憑擬 受保企業(yè)的及企業(yè)經(jīng)營業(yè)主的書面授權(quán)，在征信系統(tǒng)中查詢受保企業(yè)及經(jīng)營業(yè)主的信用狀況。第十五條 省內(nèi)各級信用擔(dān)保協(xié)會(huì)作為行業(yè)自律組織，充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，反映行業(yè)心聲，加強(qiáng)行業(yè)形象宣傳，并協(xié)助監(jiān)管部門做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管各項(xiàng)工作。第三章 業(yè)務(wù)范圍第九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照平等、自愿、公平及等價(jià)有償、誠實(shí)信用的原則與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展合作，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的比例。融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。（三）變更注冊資本。擬任高級管理人員需具備3年以上擔(dān)保、金融或保險(xiǎn)等相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且個(gè)人信用記錄良好。第二條 本細(xì)則所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司、非公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)、互助性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、專業(yè)化擔(dān)保機(jī)構(gòu)、事業(yè)法人擔(dān)保機(jī)構(gòu)及社團(tuán)法人擔(dān)保機(jī)構(gòu)，另有規(guī)定的除外。（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)籌建方案。（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。第八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止審批程序：（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止的，應(yīng)向所在 市（州）、縣（市）信用擔(dān)保行業(yè)主管部門辦理申請，由所在市（州）、縣（市）信用擔(dān)保行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)初審，初審合格后上報(bào)省工信廳。第十二條 跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官，并由取得律師或注冊會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，具有5年以上擔(dān)保或金融、保險(xiǎn)相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表依照《融資性擔(dān)保公司統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度暫行辦法》執(zhí)行。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告和應(yīng)急處置依照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理暫行辦法》執(zhí)行。第二十五條 未經(jīng)批準(zhǔn)，違反規(guī)定擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由工商部門依法予以查處；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。年檢受理時(shí)間為每一的3月1日至5月31日，獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，需向監(jiān)管部門申請年檢。第七章 附 則第三十條 本實(shí)施細(xì)則自公布之日起施行，未盡事宜按辦法規(guī)定執(zhí)行。省政府金融辦委托各市政府金融辦（統(tǒng)指12個(gè)市政府金融辦和大連市金融局、鐵嶺市金融委，下同）開展擔(dān)保機(jī)構(gòu)日常監(jiān)督管理工作，對擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準(zhǔn)備金提取等情況實(shí)施持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管。注冊資本為實(shí)繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實(shí)合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。外商投資擔(dān)保公司完成工商注冊之日起6個(gè)月內(nèi)，注冊資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告到省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳（或沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局）備案。申請?jiān)O(shè)立時(shí)，須持其所在地市政府金融辦出具的同意函，向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報(bào)省政府