晉江市融資性擔保公司監(jiān)督管理暫行規(guī)定(20xx08)(存儲版)
【正文】 融資性擔保公司，區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門要責令其限期整改，并將整改情況向市金融辦報告。第七章 附 則第二十二條 本辦法未盡事項按川府發(fā)〔2010〕30號文有關規(guī)定執(zhí)行。租期屆滿，租金支付完畢并且承租人根據(jù)融資租賃合同的規(guī)定履行完全部義務后，按照合同規(guī)定處置租賃物歸屬。擬任董事、監(jiān)事、高管簽名并蓋指模第五篇：融資性擔保公司釋義融資性擔保公司釋義融資租賃公司是由商務部進行審批管理批準設立，服務于金融、貿易、產(chǎn)業(yè)的資產(chǎn)管理機構。第二十條 融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件，應立即采取應急措施并在24小時內向區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門報告，區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門在收到報告后立即向市金融辦上報，同時抄報市公安局；市公安局如查處融資性擔保公司以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉嫌經(jīng)濟犯罪的，應在查處后3個工作日內通報市金融辦。（二）區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門應在每月末、每季末的次月12日前向市金融辦報送轄區(qū)內融資性擔保公司匯總月報和季報，并在次年1月31日前和次年4月30日前向市金融辦報送轄區(qū)內《融資性擔保行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管情況報告》和《融資性擔保公司機構概覽》。（二）融資性擔保公司籌建期間，應由全體股東授權主發(fā)起人與銀行簽署資本金托管協(xié)議，待領取營業(yè)執(zhí)照后，融資性擔保公司與托管銀行正式簽署資本金托管協(xié)議，并報送市級及區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門。（七）融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍。（四）須在經(jīng)營場所顯著位置公布區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門監(jiān)督電話，接受社會監(jiān)督。（三）變更：融資性擔保公司憑省政府金融辦（市金融辦）的變更批復文件到注冊地工商行政管理部門辦理變更登記。60個工作日內未完成籌建的，融資性擔保公司籌備組要提前10個工作日向區(qū)（市）縣融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門申請延期（延期最長不超過30個工作日），并逐級上報省政府金融辦審批，未申請延期或經(jīng)批準延期到期后仍不能完成籌建的，取消籌建資格。（五）企業(yè)名稱：融資性擔保公司名稱由“行政區(qū)劃”+“字號”+“融資擔?！?“企業(yè)組織形式”構成。省外融資性擔保公司擬在我市設立分支機構的，總公司注冊資本（金）不得低于人民幣1億元。（一）負責轄區(qū)內融資性擔保公司申報材料初審，并提出初審意見。（三）市工商局負責依法為融資性擔保公司辦理設立、變更、注銷登記以及股權質押、動產(chǎn)抵押登記等工作，并依法開展年檢；負責依法查處融資性擔保公司抽逃注冊資本（金）、擅自設立分支機構等違法違規(guī)行為；負責建立融資性擔保公司工商企業(yè)信用檔案，加強對融資性擔保公司信用監(jiān)管。第二章 職責分工第三條 市金融辦是全市融資性擔保業(yè)務的指導和監(jiān)管部門，負責對融資性擔保公司實施持續(xù)動態(tài)監(jiān)管和風險處置。第二十三條融資性擔保公司出現(xiàn)以下幾種情況，銀行業(yè)金融機構應重新評估其擔保能力，督促其限期整改，并視具體情況決定是否調整擔保額度或暫時停止與其業(yè)務合作：財務狀況惡化，現(xiàn)金流不足，明顯超出其擔保能力的；涉嫌重大法律糾紛，或主要股東發(fā)生嚴重不良記錄的；管理層出現(xiàn)重大不利變動，或主要股東及其控股關聯(lián)企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營危機，資金鏈面臨斷裂的；對外擔?？傤~或對單一債務人累計擔保金額超出本規(guī)定第八條確定額度的；超過自身經(jīng)營管理能力盲目對外擴張的對關聯(lián)方擔保比例較高或單筆代償金額、累計代償金額較大，可能對保證人保證能力產(chǎn)生實質不利影響的；風險準備金計提及專戶管理不到位的；不配合提供相關資料、未按協(xié)議約定提供財務報表及其他相關信息的（包括對外擔保總額、擔保貸款質量、對外陪付等），或提供虛假信息，有意阻礙檢查，隱匿資產(chǎn)的；其他對融資性擔保公司正常經(jīng)營或擔保能力產(chǎn)生較大不利影響的情形。對專項檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，由聯(lián)席會議辦公室向被查融資性擔保公司發(fā)出整改意見書，并匯總報送聯(lián)席會議召集人。（二）資本金是否按要求托管，有無抽逃或挪用資本金。對符合人民銀行征信管理要求的，融資性擔保公司可通過擬受保企業(yè)的貸款銀行，在征信系統(tǒng)中依法查詢擬受保企業(yè)的資信情況。融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年未擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。第六條財政局負責指導融資性擔保公司認真執(zhí)行《金融企業(yè)財務規(guī)則》、《擔保機構會計核算辦法》等相關財務管理制度，切實提高融資性擔保公司財務運作的合規(guī)性、合法性；負責落實財政有關扶持政策。未經(jīng)省經(jīng)貿委審核并頒發(fā)融資性擔保業(yè)務許可經(jīng)營證書的擔保公司，一律不得開展融資性擔保業(yè)務。市聯(lián)席會議辦公室設在市經(jīng)濟貿易局。第九條人行晉江支行負責把轄區(qū)內融資性擔保機構有關信息納入征信管理系統(tǒng)，做好融資性擔保機構的信息查詢服務工作；負責融資性擔保機構信用評級工作。融資性擔保公司應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。融資性擔保公司應于每月10日前報送上月業(yè)務統(tǒng)計報表，每季度首月15日前報送資本金投向及銀行帳戶對帳單；每年7月31日前報送上半年統(tǒng)計調查表和中小企業(yè)信用擔保機構業(yè)務運營情況表；每年1月31日前報送經(jīng)審計后填報的上年度統(tǒng)計調查表和中小企業(yè)信用擔保機構業(yè)務運營情況表；每年4月30日前報送經(jīng)會計師事務所審計的上一年度審計報告、實收資本專項審計報告、公司經(jīng)營情況報告以及合法合規(guī)報告等。（五）是否存在關聯(lián)擔保和投資。聯(lián)席會議各成員單位根據(jù)履行職責需要，有權要求融資性擔保公司提供專項資料，或約見融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。第二十六條 本暫行規(guī)定由經(jīng)濟貿易局負責解釋。第四條 建立市級融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議制度。
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