銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告(存儲版)
【正文】 現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。㈡銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)處理情況：對存款人提交的申請書填寫事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查。專用存款賬戶按國家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶使用規(guī)定支取現(xiàn)金。ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社ⅩⅩ信用社年4月7日第五篇：人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告根據(jù)銀辦通[ⅩⅩ]***號《關(guān)于開展人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)事項(xiàng)的通知》的有關(guān)精神，我社及時(shí)認(rèn)真地進(jìn)行了一次全面的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將我社對人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報(bào)如下：一、能按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務(wù)。四、銀行結(jié)算賬戶管理工作中的不足和建議經(jīng)自查，我社基本符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定，但自查開展的自查過程中，距《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在我社人員對此項(xiàng)工作認(rèn)識不夠、使命感不強(qiáng)、責(zé)任心不強(qiáng)等。㈢銀行結(jié)算賬戶的使用情況：單位銀行結(jié)算賬戶不允許自開立之日起3個(gè)工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。規(guī)定與存款人進(jìn)行對賬，執(zhí)行記賬與對賬相分離制度。因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時(shí)通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時(shí)處理。大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實(shí)行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整?？傊ㄟ^這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。在今后的工作中，我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對賬戶開立、變更、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問題發(fā)生。三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。二是對結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對客戶身
研究報(bào)告相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1