【正文】 ；：包括國(guó)債、地方政府債、央行票據(jù)、政策性金融債券、一般金融機(jī)構(gòu)債券等；企業(yè)債券、中小企業(yè)集合債券、中小企業(yè)私募債、創(chuàng)業(yè)板私募債、小微企業(yè)扶持債券等；公司債券、可分離債券；超短期融資券、短期融資券、中期票據(jù)、項(xiàng)目收益票據(jù)、中小企業(yè)集合/集優(yōu)票據(jù)、非公開(kāi)定向債務(wù)融資工具等非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、中小企業(yè)可交換私募債券；受益憑證、資產(chǎn)支持票據(jù)、資產(chǎn)支持證券；債券回購(gòu)；其它允許上市流通的債券品種以及其他監(jiān)管部門(mén)允許發(fā)行的債券品種；其他債券/固定收益類(lèi)資產(chǎn)：債券/固定收益型基金（包括分級(jí)基金）、債券/固定收益型私募基金（包括分級(jí)私募基金）、債券/固定收益型券商資產(chǎn)管理計(jì)劃（包括分級(jí)產(chǎn)品）、債券/固定收益型信托計(jì)劃（包括分級(jí)產(chǎn)品）、債券/固定收益型有限合伙企業(yè)；信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具；優(yōu)先股、銀行理財(cái)產(chǎn)品、分級(jí)基金優(yōu)先級(jí)等金融工具等；以及其他國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的其他固定收益類(lèi)產(chǎn)品等；：包括商業(yè)銀行理財(cái)計(jì)劃、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托公司信托計(jì)劃、基金資產(chǎn)管理計(jì)劃、私募投資基金、有限合伙企業(yè)，以及上述分級(jí)產(chǎn)品（含優(yōu)先級(jí)、次級(jí)）等；；、監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的其他金融投資產(chǎn)品?；饘脻M(mǎn)前3個(gè)月內(nèi)，不得認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的開(kāi)放日在基金到期日之后的開(kāi)放式基金；XXXXX基金產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)(五)預(yù)警和止損：如某一工作日（T日）披露的前一工作日（T1日）（“預(yù)警線(xiàn)”），則基金管理人自T日起立即停止“證券買(mǎi)入”及其他投資品種的買(mǎi)入權(quán)利，基金管理人恢復(fù)“證券買(mǎi)入”及其他投資品種的買(mǎi)入權(quán)利；：如某一工作日（T日）披露的前一工作日（T1日）（“止損線(xiàn)”），則無(wú)論T日及以后，基金份額凈值是否回升，基金管理人應(yīng)當(dāng)在T日將全部基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行連續(xù)地、不可撤銷(xiāo)且不可逆的變現(xiàn)操作，并在T+1日完成全部基金財(cái)產(chǎn)的變現(xiàn)。XXXXX基金產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示, 將使本基金財(cái)產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險(xiǎn)。2.(1)法律及違約風(fēng)險(xiǎn)在本基金的運(yùn)作過(guò)程中, 因基金托管人、證券經(jīng)紀(jì)商、期貨經(jīng)紀(jì)商等合作方違反國(guó)家法律規(guī)定或者相關(guān)合同約定而可能對(duì)基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。(2)操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 管理和操作風(fēng)險(xiǎn)XXXXX基金產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)基金管理人以及基金相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)程中, 因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn), 例如, 數(shù)據(jù)傳輸錯(cuò)誤、交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。如果該其他機(jī)構(gòu)在基金的存續(xù)期限內(nèi)無(wú)法從事相應(yīng)的業(yè)務(wù), 則可能對(duì)基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。第四篇：私募基金等級(jí)備案提示私募基金管理人（股權(quán)類(lèi)）信息披露及更新指引余能軍 余能軍 9 個(gè)月前上海信和安律師事務(wù)所 金融業(yè)務(wù)組私募股權(quán)（含創(chuàng)業(yè)）投資基金管理人通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)審核登記后，便開(kāi)始積極準(zhǔn)備基金產(chǎn)品備案。（3）季度報(bào)告披露內(nèi)容：①基金基本情況；②基金管理人和基金托管人；③基金投資運(yùn)作情況；④基金費(fèi)用明細(xì)。⑶私募基金管理人分立或者合并。⑸對(duì)基金持續(xù)運(yùn)行、投資者利益、資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重大影響的其他事件。私募基金管理人或資產(chǎn)托管人再次申請(qǐng)開(kāi)立此類(lèi)賬戶(hù)，第(2)、(4)項(xiàng)材料以及基金托管人資格批復(fù)文件、資產(chǎn)托管人營(yíng)業(yè)執(zhí)照等有效身份證明文件未發(fā)生變更的，無(wú)須再次提供。托管人結(jié)算模式是由托管人通過(guò)其以自身名義在本公司開(kāi)立的托管結(jié)算備付金賬戶(hù)，完成其所托管的私募基金等產(chǎn)品證券交易的資金結(jié)算。 怎樣選擇風(fēng)險(xiǎn)投資公司 公司注銷(xiāo)后股東追加為被執(zhí)行人的情形 股東大會(huì)職權(quán)是什么,有什么用 外資企業(yè)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓規(guī)定(2018)有哪些 公司股東違反出資義務(wù)如何解決 2018互聯(lián)網(wǎng)著作權(quán)如何保護(hù) 股東查閱權(quán)起訴狀內(nèi)容 股份有限公司章程范本 公司解散員工通知書(shū) :// 公司注冊(cè)資本認(rèn)繳時(shí)間是多久,公司注冊(cè)資金認(rèn)繳的注意問(wèn)題有哪些 投資公司章程范本 公司注銷(xiāo)后能夠追償股東的出資嗎 員工離職后是否還要遵守自己簽訂的保密協(xié)議 長(zhǎng)期債務(wù)融資的優(yōu)缺點(diǎn)分別有哪些 關(guān)于印發(fā)（股份有限公司土地使用權(quán)管理暫行規(guī)定(2018)）的通知 違反保密協(xié)議仲裁案例 對(duì)股東代表訴訟的原告有什么要求 股東出資不到位,股東權(quán)利是否應(yīng)受限制 隱名股東面臨哪些法律風(fēng)險(xiǎn) 股權(quán)變更的時(shí)間是多久 股東名冊(cè)需要記載哪些事項(xiàng),股東名冊(cè)的變更 盜取商業(yè)機(jī)密需要承擔(dān)什么法律責(zé)任 股份有限公司股東的主要權(quán)利有哪些 債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)有哪些意義但是實(shí)際材料清單還是要以最新的相關(guān)政策規(guī)定為準(zhǔn)。私募基金參與本公司負(fù)責(zé)結(jié)算的證券市場(chǎng)投資活動(dòng)，可采用證券公司結(jié)算模式或托管人結(jié)算模式。(6)經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。⑶基金發(fā)生清盤(pán)或清算。私募基金管理人發(fā)生以下重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告:⑴私募基金管理人的名稱(chēng)、高級(jí)管理人員發(fā)生變更。（2）半報(bào)告披露內(nèi)容：①基金基本情況；②基金管理人和基金托管人；③基金投資運(yùn)作情況，包含所投項(xiàng)目情況、所投基金情況）；④基金費(fèi)用明細(xì)等?；鸸芾砣瞬怀兄Z基金財(cái)產(chǎn)不受損失, 亦不承諾基金資金的最低收益。如在基金存續(xù)期間證券、期貨經(jīng)紀(jì)商無(wú)法繼續(xù)從事證券、期貨業(yè)務(wù), 則可能會(huì)對(duì)基金產(chǎn)生不利影響。(4)基金終止的風(fēng)險(xiǎn)如果發(fā)生基金合同所規(guī)定的基金終止的情形, 基金管理人將賣(mài)出基金財(cái)產(chǎn)所投資之全部品種, 并終止基金, 由此可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)遭受損失。債券市場(chǎng)不同期限、不同類(lèi)屬債券之間的利差變動(dòng)導(dǎo)致相應(yīng)期限和類(lèi)屬債券價(jià)格變化的風(fēng)險(xiǎn)。投資政策變更應(yīng)為調(diào)整投資組合留出必要的時(shí)間。如果國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)對(duì)該項(xiàng)規(guī)定作出調(diào)整，則本條款隨之調(diào)整；，如因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模變動(dòng)等因素致使投資比例不符合相關(guān)限制的要求，應(yīng)在五個(gè)交易日內(nèi)予以調(diào)整至符合相關(guān)限制的要求；基金份額持有人代表未在規(guī)定期限內(nèi)予以調(diào)整的，由基金管理人自行決定采取以不低于交易日跌停板價(jià)格拋售相關(guān)股票等措施，直至符合基金文件規(guī)定的投資比例限制，由此造成的損失，基金管理人不負(fù)任何責(zé)任；。本基金無(wú)申購(gòu)費(fèi)用。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受理申購(gòu)、贖回申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn), 而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)收到了申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。(三)開(kāi)放期頻率本基金無(wú)封閉期，每個(gè)月前三個(gè)交易日為開(kāi)放期。該利息收入在基金合同生效后折合成份額, 歸基金份額持有人所有。(二)基金份額的銷(xiāo)售方式本基金將通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)和指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷(xiāo)售。(五)基金的投資目標(biāo)本基金以追求絕對(duì)收益為目標(biāo)，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上追求長(zhǎng)期持續(xù)增值。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本說(shuō)明書(shū)中載明的信息, 或?qū)Ρ菊f(shuō)明書(shū)作出任何解釋或者說(shuō)明。（二）簡(jiǎn)要流程登錄中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金業(yè)協(xié)會(huì)）私募基金登記備案系統(tǒng)，進(jìn)行私私募基金備案。同時(shí)需要注意，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。進(jìn)行回訪(fǎng)確認(rèn)的主體應(yīng)當(dāng)是本機(jī)構(gòu)從事本基金產(chǎn)品銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員?；卦L(fǎng)過(guò)程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)簽訂募集專(zhuān)戶(hù)監(jiān)督協(xié)議，同時(shí)，私募基金管理人自行辦理份額登記也需要與監(jiān)督機(jī)構(gòu)簽訂監(jiān)督協(xié)議（在產(chǎn)品備案時(shí)需要上傳兩份監(jiān)督協(xié)議）。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任、反洗錢(qián)義務(wù)履職及責(zé)任劃分、基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)等。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送私募基金募集結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù)及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)信息。本辦法所稱(chēng)私募基金募集結(jié)算資金是指由募集機(jī)構(gòu)歸集的，在投資者資金賬戶(hù)與私募基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)或托管資金賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)的往來(lái)資金。合規(guī)要點(diǎn)：私募基金管理人對(duì)于資產(chǎn)證明、收入證明要進(jìn)行合理的真實(shí)性審查。所需文件：《致投資者的一封信》：以募集人員（需具備基金從業(yè)資格）名義發(fā)出，內(nèi)容包括投資流程說(shuō)明、文件簽署要求、投資者重要權(quán)利告知（如冷靜期、回訪(fǎng)確認(rèn)安排等），以及要求投資者提供合格投資者資產(chǎn)證明或收入證明文件和其他相關(guān)資料。（四）投資者適當(dāng)性匹配步驟3 相關(guān)法規(guī)：第十九條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)有效的投資者問(wèn)卷調(diào)查評(píng)估方法，確保問(wèn)卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配。投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力發(fā)生重大變化時(shí)，可主動(dòng)申請(qǐng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行重新評(píng)估。針對(duì)私募基金產(chǎn)品名稱(chēng)重復(fù)度日益提高的情況，可預(yù)先在登記備案系統(tǒng)中“基金備案”頁(yè)面提前創(chuàng)建基金產(chǎn)品名稱(chēng)，錄入預(yù)保留的產(chǎn)品名稱(chēng)并臨時(shí)保存，即可取得基金編碼并提前占名（勿點(diǎn)擊“提交辦理”）。其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事私募基金的募集活動(dòng)。上圖中到期日在基金合同中看存續(xù)期多久，以成立日加上存續(xù)期就是到期日； 招募說(shuō)明書(shū)，如果沒(méi)有可以選擇不適用，或者直接上傳一份基金合同掃描件也可以；風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，基金合同簽署前一般都會(huì)有，如果是和合同是一起的，建議使用PDF編輯工具（Foxit_PDF_Editor）將其導(dǎo)出來(lái)再上傳；投資者承諾函，客戶(hù)簽署合同的時(shí)候都有，有的名字可能叫合格投資者承諾書(shū) 機(jī)構(gòu)承諾函，7月18號(hào)新增加的內(nèi)容，需要模板的朋友可以公共號(hào)后臺(tái)留下郵箱，大概內(nèi)容如下圖所示：目標(biāo)募集規(guī)模和實(shí)際募集規(guī)模可以都寫(xiě)成實(shí)際的數(shù)字，后面的募集證明或?qū)嵗U出資證明，需要由托管人或者外包人給你發(fā)送PDF文件，有他們的蓋章； 繼續(xù)上圖3。產(chǎn)品備案是產(chǎn)品打款結(jié)束且成立后需要做的，管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)提交的（關(guān)于該產(chǎn)品的一些細(xì)節(jié)，讓協(xié)會(huì)再后臺(tái)能知曉你的規(guī)模、投向、投資者信息等）產(chǎn)品備案前需要的準(zhǔn)備材料是：簽署好的基金合同、外包協(xié)議、資金到賬證明或募集規(guī)模證明、TA登記表、外包人信息及營(yíng)業(yè)執(zhí)照電子版；將以上文件掃描成PDF文件。投資者信息可以看著TA登記表中的投資者情況，在下面的自然人，機(jī)構(gòu)投資者等選擇人數(shù)以及計(jì)算他們的出資比例；投資者信息一欄最下面的投資者明細(xì)，需要上傳外包機(jī)構(gòu)反饋的TA業(yè)務(wù)登記表，一般是蓋有外包業(yè)務(wù)章的PDF文件，直接上傳即可； 繼續(xù)上圖6。合規(guī)要點(diǎn)：根據(jù)《募集辦法》，私募基金募集人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。第十八條 在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。2：私募基金投資者調(diào)查問(wèn)卷：投資者調(diào)查問(wèn)卷的內(nèi)容范本可參考基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金投資者風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)卷調(diào)查內(nèi)容與格式指引（個(gè)人版）》，包括“投資者基金信息+財(cái)務(wù)狀況+投資知識(shí)+投資目標(biāo)+風(fēng)險(xiǎn)偏好”等模塊，并根據(jù)擬募集基金產(chǎn)品的情況進(jìn)行調(diào)整，以便于區(qū)分客戶(hù)的投資偏好。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)私募基金的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型和評(píng)級(jí)結(jié)果，向投資者推介與其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的私募基金。無(wú)托管確認(rèn)函（如需）：如基金未托管的，建議由全體投資者簽署無(wú)托管確認(rèn)函，屆時(shí)備案基金產(chǎn)品時(shí)，在“基金備案—附表”界面中的“其他問(wèn)題文件描述上傳”窗口上傳。（七）簽署基金合同步驟6 相關(guān)法規(guī)：第二十九條 各方應(yīng)當(dāng)在完成合格投資者確認(rèn)程序后簽署私募基金合同。監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和賬戶(hù)監(jiān)督協(xié)議的約定，對(duì)募集結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù)實(shí)施有效監(jiān)督，承擔(dān)保障私募基金募集結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)安全的連帶責(zé)任。私募基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，私募基金募集結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)