【正文】 排查工作，在鞏固治理成果，有效防控案件反彈的基礎(chǔ)上，以建立健全規(guī)章制度為核心，以稽核檢查和責(zé)任追究為手段，強(qiáng)化內(nèi)控，努力提高案件防范能力和工作水平，堅(jiān)持加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和“一把手”負(fù)責(zé)制，堅(jiān)持制度建設(shè)與制度執(zhí)行相結(jié)合，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平，降低新發(fā)案件的數(shù)量和涉案金額，增強(qiáng)我行防范、識(shí)別和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快地發(fā)展。xx年，案件防控工作由“治標(biāo)”向“治本“轉(zhuǎn)變，案件風(fēng)險(xiǎn)隱患得到有效控制，案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制基本形成，案件數(shù)量和金額明顯下降。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，明確責(zé)任、明確時(shí)間、明確措施、限期整改。以查找崗位易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)，抓好規(guī)章制度落實(shí)為重點(diǎn)，全面提升內(nèi)控監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防范水平。質(zhì)押、抵押和擔(dān)保的真實(shí)、有效問(wèn)題等。不按規(guī)定及時(shí)與客戶進(jìn)行對(duì)賬問(wèn)題。檢查安全防范工作的物防、技防和人防隱患，特別是守庫(kù)、押運(yùn)、值班等重要環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)隱患，檢查金庫(kù)鑰匙、槍支等管理和使用等問(wèn)題。并通過(guò)一定的考核方式檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。各信用社要按照聯(lián)社《崗位輪換和強(qiáng)制休假制度》規(guī)定，對(duì)重要崗位人員嚴(yán)格實(shí)行強(qiáng)制休假。進(jìn)一步加強(qiáng)員工安全防范教育，加大安全硬件設(shè)施建設(shè)，加大安全檢查力度和頻度，加大對(duì)違規(guī)問(wèn)題的處理力度，切實(shí)提高員工安全防范意識(shí)和防范技能，提高信用社人防、物防、技防綜合防范能力，杜絕各類(lèi)責(zé)任性安全事故、案件發(fā)生。各機(jī)構(gòu)與各部門(mén)要將案件防控工作與完成當(dāng)年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)相結(jié)合。C、稽核體系直接對(duì)董監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)，以增強(qiáng)其獨(dú)立性和權(quán)威性。建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤 管理。1案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)要求在公司治理方面實(shí)施以下內(nèi)容（ABCD）A、規(guī)范公司治理機(jī)制 B、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架C、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理D、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。(F)內(nèi)部控制制度五大要素中內(nèi)部控制措施是內(nèi)部控制制度的核心和 中樞。(T)1銀行業(yè)中小金融機(jī)構(gòu)科學(xué)薪酬分配制度的核心是業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)決定 員工的職級(jí)調(diào)整、績(jī)效工資的分配。（F）2執(zhí)行存款實(shí)名制只要客戶提交了真實(shí)的身份證件即可為其開(kāi)戶。（F）如果客戶申請(qǐng)開(kāi)立全額保證金銀行承兌匯票，銀行無(wú)需對(duì)其進(jìn)行 貸款“三查”審核即可與其簽訂承兌協(xié)議。（T）3收到客戶銷(xiāo)戶退回的空白重要憑證，截角后附當(dāng)日傳票裝訂即可，不需設(shè)置登記簿管理。認(rèn)真審核并換人復(fù)核單位開(kāi)戶資料的完整性、真實(shí)性、合規(guī)性。受理開(kāi)戶 業(yè)務(wù)，單位經(jīng)辦人應(yīng)親到銀行對(duì)公柜臺(tái)辦理開(kāi)戶并現(xiàn)場(chǎng)預(yù)留印鑒卡。委托第三方代理開(kāi)戶的，應(yīng)嚴(yán)格審查代理手續(xù)及代理人身份。貸后管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施做好貸后的跟蹤檢查、定期檢查和特別檢查，及時(shí)掌握借款人（擔(dān)保人）的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況，確保貸款按合同約定使用。對(duì)異常行為員工實(shí)施的監(jiān)控措施主要包括： 對(duì)異常行為員工實(shí)施的監(jiān)控措施主要包括：嚴(yán)格執(zhí)行勞動(dòng)紀(jì)律，從嚴(yán)控制異常行為員工的事假、病假；不得安排異常行為員工單人值班、加班、辦理“一手清”業(yè)務(wù)；對(duì)異常行為員工經(jīng)辦的業(yè)務(wù)要勤檢查、勤過(guò)問(wèn)；對(duì)異常行為員工“八小時(shí)”以外的行為表現(xiàn)要持續(xù)關(guān)注，及時(shí)進(jìn)行分析判斷，主動(dòng) 采取有效措施，排除違規(guī)隱患。年內(nèi)開(kāi)展假冒名貸款、抵質(zhì)押貸款、置換貸款三個(gè)領(lǐng) 域的操作風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治。第五篇：案件防控信用聯(lián)社案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)近期，本信用聯(lián)社按照《 “抓合規(guī)、防案件、保廉潔、促發(fā)展”主題實(shí)踐活動(dòng)細(xì)則》要求，結(jié)合信用聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào)，對(duì)案件防控積極開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。農(nóng)村信用聯(lián)社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不**尚的人生觀和價(jià)值觀。做好案件督導(dǎo)檢查，提高監(jiān)管督導(dǎo)的有效性。規(guī)范外聘人員管理；抓好支付密 碼器推廣。（三）下列描述中哪些屬于異常行為表現(xiàn)，請(qǐng)將其序號(hào)羅列出來(lái)；闡述員工異常行為定義及對(duì)異常行為員工應(yīng)采取社么樣的監(jiān)控和幫扶措施（10 分）不安心工作，經(jīng)常無(wú)故遲到、早退、請(qǐng)假，嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律；在企業(yè)兼職或參與經(jīng)商活動(dòng)；超過(guò)自身經(jīng)濟(jì)能力大額投資股票、基金、期貨、房產(chǎn)、黃金、外匯、收藏；貪圖享受，追求時(shí)髦，花錢(qián)大手大腳，揮霍浪費(fèi)，經(jīng)常使用或購(gòu)置與收入狀況不符的高檔消費(fèi)品；無(wú)特殊情況，經(jīng)常向同事或他人借錢(qián)，或經(jīng)常舉債進(jìn)行個(gè)人消費(fèi)；社會(huì)交往復(fù)雜，與不明身份的人交往頻繁，經(jīng)常出入于歌舞廳等營(yíng)業(yè)性?shī)蕵?lè)場(chǎng)所或參與賭博活動(dòng)；與客戶關(guān)系異常親近或與客戶有私人經(jīng)濟(jì)往來(lái)；違反帳戶管理和反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，違規(guī)開(kāi)戶或出租帳戶，幫助客戶或他人洗錢(qián)；工作中經(jīng)常發(fā)生違規(guī)操作或業(yè)務(wù)差錯(cuò)問(wèn)題，或經(jīng)常要求同事為其辦理業(yè)務(wù)提供特殊“照顧” ；個(gè)人財(cái)富無(wú)故突增，或聲稱(chēng)“中彩票、獲大獎(jiǎng)”，故意掩蓋不明收入來(lái)源；1經(jīng)常吹噓個(gè)人能力或社會(huì)資源，言過(guò)其實(shí)，追求虛榮；1包養(yǎng)情婦或與他人發(fā)生、保持不正當(dāng)男女關(guān)系；1從事要害崗位工作，突然無(wú)特殊原因要求調(diào)整崗位或辭職；1組織紀(jì)律渙散，不服從管理，自由散漫，經(jīng)常發(fā)牢騷，講怪話；1因違規(guī)違紀(jì)受過(guò)處分或自認(rèn)懷才不遇，心存不滿，不能正確對(duì)待，工作態(tài)度消極，情緒低落；1性格孤僻，離群索居，不愿與同事交流，接聽(tīng)電話、接待客人經(jīng)常神神秘秘、躲躲閃閃；1工作狀態(tài)萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困鈍；1心胸狹窄，思想偏激，家庭不和，人際關(guān)系緊張，情緒低落；1上班時(shí)間經(jīng)常上網(wǎng)聊天或玩電腦游戲；其他異常行為。采取貸款人受托支付的，貸款人應(yīng) 在貸款資金發(fā)放前，審核借款人相關(guān)交易資料和憑證是否符合合同約定的條件，將貸款資金按約定支付給 借款人交易對(duì)手。同一單位不得在同一網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立多個(gè)結(jié)算賬戶。期間應(yīng)加強(qiáng)對(duì)經(jīng)辦人身份證件、客戶申請(qǐng)書(shū)、授權(quán)書(shū)、預(yù)留印鑒圖樣的認(rèn)真核查。五、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；六、嚴(yán)禁代客戶購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置 ∕重置∕輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；七、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)；九、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；十、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。（F）3對(duì)公客戶對(duì)賬一年至少組織一次。（F）2銀行經(jīng)辦人員或客戶經(jīng)理獲客戶書(shū)面委托授權(quán)后，可代其向銀行 購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證。（F）2對(duì)公客戶填制“重要空白憑證”購(gòu)買(mǎi)單并簽章后，銀行審核無(wú)誤 即可出售其申請(qǐng)數(shù)量的空白銀行承兌匯票。（T）1案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的核心在于規(guī)范化、制度化、常態(tài)化。（T）銀行內(nèi)部控制是指銀行為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系 列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范，事中控制、事后監(jiān)督和 糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。D、加強(qiáng)一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政公章管理 E、加強(qiáng)貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案的保管。制定員工異常行為排查管理辦法，通過(guò) “聽(tīng)、看、談、報(bào)、防、查”等方式提高排查效果。E、確保投資者利益最大化良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括（ABCDE）A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D、及時(shí)性 E、獨(dú)立性 F、邏輯性1銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（ABCDE）A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 F、考核激勵(lì)與懲罰1關(guān)于加強(qiáng)稽核監(jiān)督的說(shuō)法正確的有（CDEF）A、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系直接決定著規(guī)章制度落實(shí)執(zhí)行的程度和效果。加強(qiáng)與當(dāng)?shù)攸h政和監(jiān)管部門(mén)、公安、紀(jì)檢、監(jiān)察、審計(jì)等部門(mén)的協(xié)調(diào)配合。要加大責(zé)任追究力度，堅(jiān)決杜絕有章不循，違章操作行為，進(jìn)一步建立健全案件責(zé)任追究制度，加大對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的考核，實(shí)行“一案四問(wèn)”制度，對(duì)信用社、儲(chǔ)蓄所發(fā)生重大案件的，除要與考評(píng)、工資考核、評(píng)選先進(jìn)等進(jìn)行掛鉤外，還要追究所、社領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。使重要崗位、重要業(yè)務(wù)的每一個(gè)重要環(huán)節(jié)都在內(nèi)控制度的約束下、在風(fēng)險(xiǎn)可控的過(guò)程中進(jìn)行，以杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)制度執(zhí)行力的提高。對(duì)員工的法制廉政教育、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于1次。核查即時(shí)監(jiān)控、操作人員之間密碼使用、程序、授權(quán)等方面存在的問(wèn)題。會(huì)計(jì)出納。大額貸款超比例問(wèn)題。四、檢查工作的重點(diǎn)內(nèi)容以學(xué)習(xí)規(guī)章制度為基礎(chǔ)，提高廣大員工嚴(yán)格按章辦事的意識(shí)和自覺(jué)性，堅(jiān)決抵制各種風(fēng)險(xiǎn)操作問(wèn)題?；瞬块T(mén)及各業(yè)務(wù)條線要嚴(yán)格履行監(jiān)督檢查職責(zé)，通過(guò)各項(xiàng)檢查，糾偏堵漏，全面、徹底排查，深挖陳案，消除案件隱患，遏制新案發(fā)生。三、案件防控治理工作三年目標(biāo)xx年，開(kāi)始啟動(dòng)案件防控總動(dòng)員，繼續(xù)推進(jìn)案件治理“回頭看”深度排查工作，努力提高內(nèi)控制度執(zhí)行力和案件發(fā)現(xiàn)率，遏制新發(fā)案件，充分暴露歷史陳案，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)案件數(shù)量和金額“雙降”目標(biāo)。資金營(yíng)運(yùn)中心與每位員工，都要明確案件防范工作責(zé)任和關(guān)聯(lián)崗位聯(lián)保責(zé)任，切實(shí)做好群防、互防工作，不留“盲區(qū)”，不留死角，確保資金業(yè)務(wù)順利實(shí)現(xiàn)年全年無(wú)案件、無(wú)事故。四、進(jìn)一步做好案防預(yù)警工作。目前已經(jīng)完成年第一季度金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)自查，未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。加強(qiáng)與當(dāng)?shù)攸h政和監(jiān)管部門(mén)、公安、紀(jì)檢、監(jiān)察、審計(jì)等部門(mén)的協(xié)調(diào)配合。要加大責(zé)任追究力度，堅(jiān)決杜絕有章不循，違章操作行為，進(jìn)一步建立健全案件責(zé)任追究制度，加大對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的考核，實(shí)行“一案四問(wèn)”制度，對(duì)信用社、儲(chǔ)蓄所發(fā)生重大案件的，除要與考評(píng)、工資考核、評(píng)選先進(jìn)等進(jìn)行掛鉤外，還要追究所、社領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。使重要崗位、重要業(yè)務(wù)的每一個(gè)重要環(huán)節(jié)都在內(nèi)控制度的約束下、在風(fēng)險(xiǎn)可控的過(guò)程中進(jìn)行，以杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)制度執(zhí)行力的提高。對(duì)員工的法制廉政教育、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于1次。核查即時(shí)監(jiān)控、操作人員之間密碼使用、程序、授權(quán)等方面存在的問(wèn)題。會(huì)計(jì)出納。大額貸款超比例問(wèn)題。四、檢查工作的重點(diǎn)內(nèi)容以學(xué)習(xí)規(guī)章制度為基礎(chǔ)，提高廣大員工嚴(yán)格按章辦事的意識(shí)和自覺(jué)性，堅(jiān)決抵制各種風(fēng)險(xiǎn)操作問(wèn)題。稽核部門(mén)及各業(yè)務(wù)條線要嚴(yán)格履行監(jiān)督檢查職責(zé)，通過(guò)各項(xiàng)檢查，糾偏堵漏，全面、徹底排查，深挖陳案，消除案件隱患，遏制新案發(fā)生。三、案件防控治理工作三年目標(biāo)xx年，開(kāi)始啟動(dòng)案件防控總動(dòng)員，繼續(xù)推進(jìn)案件治理“回頭看”深度排查工作，努力提高內(nèi)控制度執(zhí)行力和案件發(fā)現(xiàn)率，遏制新發(fā)案件，充分暴露歷史陳案，()力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)案件數(shù)量和金額“雙降”目標(biāo)。三是到xx年8月至今，xx聯(lián)社均能按省聯(lián)社要求按程序、規(guī)定對(duì)員工行為進(jìn)行排查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)違反排查制度規(guī)定的行為。對(duì)高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強(qiáng)制休假我們均進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)采取了直接審計(jì)與委托審計(jì)兩種方式進(jìn)行，審計(jì)均形成了報(bào)告。在制訂扣分標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，通過(guò)明確責(zé)任，從經(jīng)濟(jì)處罰與政紀(jì)處理方面均制訂了詳細(xì)的追究措施。五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制 從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：（一）監(jiān)督措施要到位。截至月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬，目前，我行萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門(mén)和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí)、開(kāi)心得交流會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。（三）定期分析案防工作情況。二、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。行總部結(jié)合實(shí)際制訂了科學(xué)而細(xì)致的合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)100分制考核辦法，各單位、部門(mén)每月、每季度的各項(xiàng)任務(wù)完成情況，均被細(xì)化為每一分值，并按季度進(jìn)行公布。董事辦、監(jiān)事辦及其下設(shè)委員會(huì)、每年進(jìn)行不低于一次的專(zhuān)題履職報(bào)告活動(dòng)；信貸、會(huì)計(jì)、電子銀行、安全保衛(wèi)等部門(mén)，根據(jù)各自條線的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)