【正文】 排查工作，在鞏固治理成果，有效防控案件反彈的基礎上，以建立健全規(guī)章制度為核心，以稽核檢查和責任追究為手段，強化內控，努力提高案件防范能力和工作水平，堅持加強組織領導和“一把手”負責制，堅持制度建設與制度執(zhí)行相結合，不斷提高經營管理水平，降低新發(fā)案件的數量和涉案金額，增強我行防范、識別和控制風險的能力，促進各項業(yè)務又好又快地發(fā)展。xx年，案件防控工作由“治標”向“治本“轉變，案件風險隱患得到有效控制，案件防范的長效機制基本形成，案件數量和金額明顯下降。對發(fā)現(xiàn)的問題，明確責任、明確時間、明確措施、限期整改。以查找崗位易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)，抓好規(guī)章制度落實為重點，全面提升內控監(jiān)督和風險防范水平。質押、抵押和擔保的真實、有效問題等。不按規(guī)定及時與客戶進行對賬問題。檢查安全防范工作的物防、技防和人防隱患，特別是守庫、押運、值班等重要環(huán)節(jié)風險隱患，檢查金庫鑰匙、槍支等管理和使用等問題。并通過一定的考核方式檢驗學習效果。各信用社要按照聯(lián)社《崗位輪換和強制休假制度》規(guī)定，對重要崗位人員嚴格實行強制休假。進一步加強員工安全防范教育，加大安全硬件設施建設，加大安全檢查力度和頻度，加大對違規(guī)問題的處理力度，切實提高員工安全防范意識和防范技能，提高信用社人防、物防、技防綜合防范能力，杜絕各類責任性安全事故、案件發(fā)生。各機構與各部門要將案件防控工作與完成當年經營目標相結合。C、稽核體系直接對董監(jiān)事會負責，以增強其獨立性和權威性。建立重點員工關注檔案，進行跟蹤 管理。1案件防控長效機制建設要求在公司治理方面實施以下內容（ABCD）A、規(guī)范公司治理機制 B、完善風險管理構架C、強化業(yè)務流程管理D、推進合規(guī)文化建設。(F)內部控制制度五大要素中內部控制措施是內部控制制度的核心和 中樞。(T)1銀行業(yè)中小金融機構科學薪酬分配制度的核心是業(yè)績，業(yè)績決定 員工的職級調整、績效工資的分配。（F）2執(zhí)行存款實名制只要客戶提交了真實的身份證件即可為其開戶。（F）如果客戶申請開立全額保證金銀行承兌匯票，銀行無需對其進行 貸款“三查”審核即可與其簽訂承兌協(xié)議。（T）3收到客戶銷戶退回的空白重要憑證，截角后附當日傳票裝訂即可，不需設置登記簿管理。認真審核并換人復核單位開戶資料的完整性、真實性、合規(guī)性。受理開戶 業(yè)務，單位經辦人應親到銀行對公柜臺辦理開戶并現(xiàn)場預留印鑒卡。委托第三方代理開戶的，應嚴格審查代理手續(xù)及代理人身份。貸后管理環(huán)節(jié)的風險防控措施做好貸后的跟蹤檢查、定期檢查和特別檢查，及時掌握借款人（擔保人）的生產經營狀況、財務狀況，確保貸款按合同約定使用。對異常行為員工實施的監(jiān)控措施主要包括： 對異常行為員工實施的監(jiān)控措施主要包括：嚴格執(zhí)行勞動紀律，從嚴控制異常行為員工的事假、病假；不得安排異常行為員工單人值班、加班、辦理“一手清”業(yè)務；對異常行為員工經辦的業(yè)務要勤檢查、勤過問；對異常行為員工“八小時”以外的行為表現(xiàn)要持續(xù)關注，及時進行分析判斷，主動 采取有效措施，排除違規(guī)隱患。年內開展假冒名貸款、抵質押貸款、置換貸款三個領 域的操作風險專項整治。第五篇：案件防控信用聯(lián)社案件防控學習心得體會近期，本信用聯(lián)社按照《 “抓合規(guī)、防案件、保廉潔、促發(fā)展”主題實踐活動細則》要求，結合信用聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，對案件防控積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。農村信用聯(lián)社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不**尚的人生觀和價值觀。做好案件督導檢查，提高監(jiān)管督導的有效性。規(guī)范外聘人員管理；抓好支付密 碼器推廣。（三）下列描述中哪些屬于異常行為表現(xiàn)，請將其序號羅列出來；闡述員工異常行為定義及對異常行為員工應采取社么樣的監(jiān)控和幫扶措施（10 分）不安心工作，經常無故遲到、早退、請假，嚴重違反勞動紀律；在企業(yè)兼職或參與經商活動；超過自身經濟能力大額投資股票、基金、期貨、房產、黃金、外匯、收藏；貪圖享受，追求時髦，花錢大手大腳，揮霍浪費，經常使用或購置與收入狀況不符的高檔消費品；無特殊情況，經常向同事或他人借錢，或經常舉債進行個人消費；社會交往復雜，與不明身份的人交往頻繁，經常出入于歌舞廳等營業(yè)性娛樂場所或參與賭博活動；與客戶關系異常親近或與客戶有私人經濟往來；違反帳戶管理和反洗錢有關規(guī)定，違規(guī)開戶或出租帳戶，幫助客戶或他人洗錢；工作中經常發(fā)生違規(guī)操作或業(yè)務差錯問題，或經常要求同事為其辦理業(yè)務提供特殊“照顧” ；個人財富無故突增，或聲稱“中彩票、獲大獎”，故意掩蓋不明收入來源；1經常吹噓個人能力或社會資源，言過其實，追求虛榮；1包養(yǎng)情婦或與他人發(fā)生、保持不正當男女關系；1從事要害崗位工作，突然無特殊原因要求調整崗位或辭職；1組織紀律渙散，不服從管理，自由散漫，經常發(fā)牢騷，講怪話；1因違規(guī)違紀受過處分或自認懷才不遇，心存不滿，不能正確對待，工作態(tài)度消極，情緒低落；1性格孤僻，離群索居，不愿與同事交流，接聽電話、接待客人經常神神秘秘、躲躲閃閃；1工作狀態(tài)萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困鈍；1心胸狹窄，思想偏激，家庭不和，人際關系緊張，情緒低落；1上班時間經常上網聊天或玩電腦游戲；其他異常行為。采取貸款人受托支付的，貸款人應 在貸款資金發(fā)放前，審核借款人相關交易資料和憑證是否符合合同約定的條件，將貸款資金按約定支付給 借款人交易對手。同一單位不得在同一網點開立多個結算賬戶。期間應加強對經辦人身份證件、客戶申請書、授權書、預留印鑒圖樣的認真核查。五、嚴禁辦理本人業(yè)務和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；六、嚴禁代客戶購買重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設置 ∕重置∕輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務；七、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋；八、嚴禁借銀行名義私自代客理財；九、嚴禁私自泄露、修改客戶信息；十、嚴禁明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告。（F）3對公客戶對賬一年至少組織一次。（F）2銀行經辦人員或客戶經理獲客戶書面委托授權后，可代其向銀行 購買重要空白憑證。（F）2對公客戶填制“重要空白憑證”購買單并簽章后，銀行審核無誤 即可出售其申請數量的空白銀行承兌匯票。（T）1案件防控長效機制的核心在于規(guī)范化、制度化、常態(tài)化。（T）銀行內部控制是指銀行為了實現(xiàn)經營目標，通過制定和實施一系 列制度、程序和方法，對風險進行事前防范，事中控制、事后監(jiān)督和 糾正的動態(tài)過程和機制。D、加強一線業(yè)務的卡、證、章管理和基層機構行政公章管理 E、加強貸款三查的盡職調查與三查檔案的保管。制定員工異常行為排查管理辦法，通過 “聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果。E、確保投資者利益最大化良好內部控制機制的一般特征包括（ABCDE）A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D、及時性 E、獨立性 F、邏輯性1銀行內部控制的五大要素包括（ABCDE）A、內部控制環(huán)境 B、風險識別與評估 C、內部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評價與糾正 F、考核激勵與懲罰1關于加強稽核監(jiān)督的說法正確的有（CDEF）A、內部稽核監(jiān)督體系直接決定著規(guī)章制度落實執(zhí)行的程度和效果。加強與當地黨政和監(jiān)管部門、公安、紀檢、監(jiān)察、審計等部門的協(xié)調配合。要加大責任追究力度，堅決杜絕有章不循，違章操作行為，進一步建立健全案件責任追究制度，加大對案件專項治理工作的考核，實行“一案四問”制度，對信用社、儲蓄所發(fā)生重大案件的，除要與考評、工資考核、評選先進等進行掛鉤外，還要追究所、社領導的責任。使重要崗位、重要業(yè)務的每一個重要環(huán)節(jié)都在內控制度的約束下、在風險可控的過程中進行，以杜絕操作風險，促進制度執(zhí)行力的提高。對員工的法制廉政教育、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于1次。核查即時監(jiān)控、操作人員之間密碼使用、程序、授權等方面存在的問題。會計出納。大額貸款超比例問題。四、檢查工作的重點內容以學習規(guī)章制度為基礎，提高廣大員工嚴格按章辦事的意識和自覺性，堅決抵制各種風險操作問題?；瞬块T及各業(yè)務條線要嚴格履行監(jiān)督檢查職責，通過各項檢查，糾偏堵漏，全面、徹底排查，深挖陳案，消除案件隱患，遏制新案發(fā)生。三、案件防控治理工作三年目標xx年，開始啟動案件防控總動員，繼續(xù)推進案件治理“回頭看”深度排查工作，努力提高內控制度執(zhí)行力和案件發(fā)現(xiàn)率，遏制新發(fā)案件，充分暴露歷史陳案，力爭實現(xiàn)案件數量和金額“雙降”目標。資金營運中心與每位員工，都要明確案件防范工作責任和關聯(lián)崗位聯(lián)保責任，切實做好群防、互防工作，不留“盲區(qū)”，不留死角，確保資金業(yè)務順利實現(xiàn)年全年無案件、無事故。四、進一步做好案防預警工作。目前已經完成年第一季度金融市場業(yè)務自查，未發(fā)現(xiàn)問題。加強與當地黨政和監(jiān)管部門、公安、紀檢、監(jiān)察、審計等部門的協(xié)調配合。要加大責任追究力度，堅決杜絕有章不循，違章操作行為，進一步建立健全案件責任追究制度，加大對案件專項治理工作的考核，實行“一案四問”制度，對信用社、儲蓄所發(fā)生重大案件的，除要與考評、工資考核、評選先進等進行掛鉤外，還要追究所、社領導的責任。使重要崗位、重要業(yè)務的每一個重要環(huán)節(jié)都在內控制度的約束下、在風險可控的過程中進行，以杜絕操作風險，促進制度執(zhí)行力的提高。對員工的法制廉政教育、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于1次。核查即時監(jiān)控、操作人員之間密碼使用、程序、授權等方面存在的問題。會計出納。大額貸款超比例問題。四、檢查工作的重點內容以學習規(guī)章制度為基礎，提高廣大員工嚴格按章辦事的意識和自覺性，堅決抵制各種風險操作問題?；瞬块T及各業(yè)務條線要嚴格履行監(jiān)督檢查職責，通過各項檢查，糾偏堵漏，全面、徹底排查，深挖陳案，消除案件隱患，遏制新案發(fā)生。三、案件防控治理工作三年目標xx年，開始啟動案件防控總動員，繼續(xù)推進案件治理“回頭看”深度排查工作，努力提高內控制度執(zhí)行力和案件發(fā)現(xiàn)率，遏制新發(fā)案件，充分暴露歷史陳案，()力爭實現(xiàn)案件數量和金額“雙降”目標。三是到xx年8月至今，xx聯(lián)社均能按省聯(lián)社要求按程序、規(guī)定對員工行為進行排查，沒有發(fā)現(xiàn)違反排查制度規(guī)定的行為。對高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強制休假我們均進行了審計，審計采取了直接審計與委托審計兩種方式進行，審計均形成了報告。在制訂扣分標準的基礎上，通過明確責任，從經濟處罰與政紀處理方面均制訂了詳細的追究措施。五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制 從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：（一）監(jiān)督措施要到位。截至月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數為零。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行萬元以上對賬率達100%。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經營。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。（三）定期分析案防工作情況。二、強化教育，筑牢思想防線思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。行總部結合實際制訂了科學而細致的合規(guī)、風險100分制考核辦法，各單位、部門每月、每季度的各項任務完成情況，均被細化為每一分值，并按季度進行公布。董事辦、監(jiān)事辦及其下設委員會、每年進行不低于一次的專題履職報告活動；信貸、會計、電子銀行、安全保衛(wèi)等部門，根據各自條線的業(yè)務經營