【正文】 犯集資詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；賈某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣一萬(wàn)元。一是謊稱(chēng)保險(xiǎn)公司開(kāi)展高息存款業(yè)務(wù)，按存期長(zhǎng)短每1萬(wàn)元月返還300至900元；二是鼓動(dòng)購(gòu)買(mǎi)“分紅保險(xiǎn)”獲得高額返利并享受分紅。長(zhǎng)達(dá)6年多的截留和挪用保費(fèi)造成了巨大的資金窟窿。案發(fā)后，22名被告均自動(dòng)投案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，并協(xié)助公安機(jī)關(guān)工作。為了以更快的速度圈錢(qián), 2005年下半年, 王某某又與申某、馬某某商議網(wǎng)上銷(xiāo)售產(chǎn)品, 并請(qǐng)謝某某為旺達(dá)公司設(shè)計(jì)了網(wǎng)上銷(xiāo)售軟件, 以變相傳銷(xiāo)方式實(shí)施銷(xiāo)售活動(dòng), 由何某某負(fù)責(zé)銷(xiāo)售款項(xiàng)管理。經(jīng)有關(guān)部門(mén)檢驗(yàn),旺達(dá)公司生產(chǎn)的仙健牌仙人掌蜂膠軟膠囊、仙人掌酒是不合格產(chǎn)品。最終以集資詐騙罪判處王某某無(wú)期徒刑, 剝奪政治權(quán)利終身,并處罰金40萬(wàn)元, 以非法經(jīng)營(yíng)罪判處王某某有期徒刑十年, 并處罰金50萬(wàn)元, 決定執(zhí)行無(wú)期徒刑, 剝奪政治權(quán)利終身,并處罰金90萬(wàn)元。但隨著集資活動(dòng)的擴(kuò)大, 已經(jīng)沒(méi)有人在乎王某某宣傳的仙人掌項(xiàng)目是否屬實(shí), 是否真的賺錢(qián), 而只在乎承諾給自己的回報(bào)能否兌現(xiàn), 包括那些在網(wǎng)上參與傳銷(xiāo)活動(dòng)的投資者, 在看不到實(shí)體仙人掌的情況下就進(jìn)行投資, 可謂更加瘋狂。2008年5月至2009年10月間，馬某等人以代為收藏普洱茶以及投資款為誘餌，共非法集資人民幣1433萬(wàn)余元。至案發(fā)，、歸還投資款及投資外，大部分資金被用于炒股、提現(xiàn)、出借 及購(gòu)置房產(chǎn)和個(gè)人消費(fèi)，并揮霍殆盡，造成參與者經(jīng)濟(jì)損失 8500 佘萬(wàn)元。為達(dá)到不可告人的目的，2008 年7月至8月間，黃某指使王某某先后釆取支付高額中介費(fèi)、提供相關(guān)股份投資比例資料和通過(guò)向他人借資及關(guān)聯(lián)企業(yè) 來(lái)回劃款增資、驗(yàn)資等方法，為其中兩家公司虛報(bào)增資，欺 騙公司登記主管部門(mén)，取得公司增資注冊(cè)和股權(quán)變更登記，成為公司實(shí)際控制人，為其繼續(xù)從事違法犯罪活動(dòng)創(chuàng)造條件。案件警示私募股權(quán)基金是向特定人募集資金或者向少于200人的 不特定人募集資金，并以股權(quán)投資為運(yùn)行方式，主要投資于 非上市公司股權(quán)，最終通過(guò)上市、并購(gòu)、管理層回購(gòu)、股權(quán) 置換等方式出售持股獲利。當(dāng)時(shí)，該市民間資金借貸異?；钴S。李某出生在寧波，大專(zhuān) 學(xué)歷，2005年取得了香港居民身份證，獲得了香港居留權(quán)。李某還通過(guò)在報(bào)紙上登廣告大肆進(jìn)行虛假宣傳，吸引投 資人投資。在走投無(wú)路之際，李某于2008年10月28日凌晨 到公安機(jī)關(guān)投案，希望依靠司法機(jī)關(guān)把錢(qián)追回。本案 中，李某向別人借錢(qián)時(shí)，都是說(shuō)借款用于公司正常的資金周 轉(zhuǎn)，而隱瞞了把錢(qián)貸給別的企業(yè)從中賺取利差的事實(shí)。在此期間，何某某還因存款兌付等問(wèn)題與知情人、儲(chǔ)戶(hù) 產(chǎn)生矛盾，并多次雇兇傷人，致一人重傷、二人輕傷，部分 財(cái)物被損。的利差作為回報(bào), 讓他人為其介紹儲(chǔ)戶(hù)。在資金進(jìn)入113賬戶(hù)后，陳某某在何某某的指使下，利 用任職瀾石支局值班長(zhǎng)、支局局長(zhǎng)的便利，對(duì)掌握儲(chǔ)戶(hù)密碼 的存折和存單，違規(guī)釆用“無(wú)折取款”的方法，用白紙代替存 折放到打印系統(tǒng)，將取款數(shù)據(jù)打印到白紙上，完成取款手續(xù)，冒充儲(chǔ)戶(hù)將資金從113賬戶(hù)中轉(zhuǎn)移出去。為了繼續(xù)獲取儲(chǔ)戶(hù)的信任，何某某、陳某某收買(mǎi)瀾石、龍角郵政支局的部分員工，釆用白紙覆蓋在存折上面打印的 方法套取空白存折和存單，要求儲(chǔ)戶(hù)存款時(shí)要事先告知何某 某存款日期、金額等信息，然后用套取的空白存折、存單制 作好存款記錄交給前臺(tái)職員。以給好處費(fèi)、發(fā) 工資等方式吸引無(wú)業(yè)人員霍某某、陳某某假冒郵政局人員聯(lián) 系儲(chǔ)戶(hù)、商談利息，收取儲(chǔ)戶(hù)的支票、存折、存單，協(xié)助儲(chǔ) 戶(hù)辦理存取款手續(xù)以及在儲(chǔ)戶(hù)提出質(zhì)疑時(shí)向儲(chǔ)戶(hù)出具加蓋 郵政局公章的承諾書(shū)、證明等。2010年10月26日，廣東省高級(jí)人民法院 終審維持原判。陳某某犯貪污罪、非法吸收公眾存款罪，決定執(zhí)行無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終 身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。利益誘惑，團(tuán)伙作案。2004年6月后，因郵政儲(chǔ)蓄 系統(tǒng)升級(jí)，郵政局加強(qiáng)了對(duì)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的管理，對(duì)公賬戶(hù)的資 金不能轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶(hù)，對(duì)公賬戶(hù)取款要按照權(quán)限逐級(jí)審批，這樣對(duì)何某某、陳某某繼續(xù)利用113賬戶(hù)吸收存款，并按以 前的方法轉(zhuǎn)移資金造成障礙。為掩人耳目將儲(chǔ)戶(hù)資金占為 己有，2003年初，何某某和陳某某密謀商定，將高息吸存資 金以瀾石支局的名義存入該局在農(nóng)業(yè)銀行某支行的對(duì)公賬 戶(hù)上（因賬戶(hù)尾號(hào)為113,以下稱(chēng)為113賬戶(hù)），然后利用 郵政儲(chǔ)蓄監(jiān)管漏洞，由陳某某違規(guī)使用“無(wú)折取款”、“掛失密 碼”的方法，冒充儲(chǔ)戶(hù)提款，將資金從113賬戶(hù)轉(zhuǎn)到自己控制 的賬戶(hù)，用于投資獲利。另外，為了發(fā)展更多的儲(chǔ)戶(hù)，何某某、陳 某某二人在社會(huì)上散布信息，許諾2%。案情簡(jiǎn)介何某某原是佛山市禪城區(qū)郵政局大客戶(hù)部的經(jīng)理，1999 年至2003年間，她多次到澳門(mén)賭博，并為此欠下巨額賭債。關(guān)鍵要看擔(dān)保人有沒(méi)有擔(dān)保能力，如果擔(dān)保人超出自身 擔(dān)保能力，無(wú)限度提供貸款擔(dān)保，那么其提供的擔(dān)保承諾就 是一紙空文。為此，李某曾通過(guò)訴訟的形式追索，也 曾到對(duì)方企業(yè)連坐三天三夜討債，可惜收效甚微?！崩钅尺€經(jīng)常帶著老婆、公司財(cái)務(wù)和 出納人員到投資人住處，給他們看企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表以及他個(gè) 人和企業(yè)取得的各種榮譽(yù)光環(huán)等，騙取投資人信任。在非法吸收了巨額公眾存款后，李某又以 2%?%不等的月息，向?qū)O某、徐某等21名個(gè)人非法出借資 金3253萬(wàn)元，收取利息541萬(wàn)元；以5%?8%不等的月息，收取利息5780萬(wàn)元。（選自《打擊非法集資 典型案例匯編》）防范打擊非法集資宣傳月專(zhuān)題：選登典型案例之二 不務(wù)正業(yè)自食其果浙江寧波某擔(dān)保公司非法吸收 公眾存款案擔(dān)保公司的主業(yè)是為借款提供擔(dān)保、收取保費(fèi)，但寧波 某擔(dān)保公司卻“劍走偏鋒”，吸存轉(zhuǎn)貸，賺取利差，公司法定 代表人也因此鋃鐺入獄，自食其果。2010年12月23日，黃某被上海市第一中級(jí)人民法院以集資詐騙罪和非法經(jīng)營(yíng)罪判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身, 沒(méi)收財(cái)產(chǎn)1000萬(wàn)元。在明知公司并無(wú)盈利的情況下，黃某等人欺騙、利用其他股東并以“董事會(huì)決定”的名義，在上海、安徽等地設(shè)立多家無(wú)投資價(jià)值的公司，還將投資人 的出資款用于支付所謂的“投資分紅”，通過(guò)借新還舊或挪用 本金等方式向投資者兌現(xiàn)每年10%的分紅以及超額回購(gòu)，制 造公司機(jī)構(gòu)龐大、實(shí)力雄厚、業(yè)績(jī)良好的假象，以獲取投資 人的信任。在私募基金概念炒作如火如荼之際，黃某對(duì)其吸引資金 的方式進(jìn)行了“升級(jí)”。2006年11月至2009年8月，北京分紅科技發(fā)展有限公司通過(guò)招聘的經(jīng)紀(jì)人以高額分紅回報(bào)為誘餌，吸收參與者資金累計(jì)達(dá)人民幣17821萬(wàn)余元，涉及人數(shù)7859人。其實(shí)犯罪分子的伎倆并不怎么高超, 王某某作為法人代表的旺達(dá)公司在集資前幾乎沒(méi)什么經(jīng)營(yíng), 只是到了2005 年1 月, 王某某才從集資款中支付50萬(wàn)元, 將旺達(dá)公司注冊(cè)資本變更為100萬(wàn)元, 后又支付集資款400萬(wàn)元, 將注冊(cè)資本變更為500萬(wàn)元。安徽省高級(jí)人民法院于2009 年3 月26 日作出終審判決, 認(rèn)為王某某從事集資活動(dòng)后期, 在拖欠的集資款越來(lái)越多、生產(chǎn)不景氣的情況下, 明知公司經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)不可能兌現(xiàn)投資客戶(hù)的高額返利, 卻依然欺騙客戶(hù), 繼續(xù)大量非法集資, 并任意處置集資款, 詐騙的主觀故意明顯, 構(gòu)成集資詐騙罪。2005年以后, 旺達(dá)公司就不再對(duì)生產(chǎn)基地進(jìn)行管理, 對(duì)于基地生產(chǎn)出來(lái)的仙人掌也不再回收。王某某以旺達(dá)公司與客戶(hù)“聯(lián)合種植”仙人掌的名義, 先后以投資金額30%和50%的高額利息向社會(huì)募集資金。樂(lè)園公司以高額利潤(rùn)和提成為誘餌，以“認(rèn)購(gòu)商鋪使用權(quán)” 和“內(nèi)部職工集資”的名義，制定吸收公眾存款的方案、政策，變相在淮安市、南京市向社會(huì)公眾非法吸收存款。在此期間，王某某以泰州公司名義收取“團(tuán)體長(zhǎng)險(xiǎn)保費(fèi)”計(jì)人民幣30221萬(wàn)余元，其中僅有60萬(wàn)元繳入公司賬戶(hù)并承保，另從公司承保系統(tǒng)退出資金10519萬(wàn)余元，兌付、退保23035萬(wàn)余元，仍處于公司有效承保狀態(tài)的金額有4609萬(wàn)余元。法院經(jīng)審理，最終認(rèn)定徐飛犯集資詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣10萬(wàn)元，犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣5萬(wàn)元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑八年，并處罰金人民幣15萬(wàn)元。吸收資金后，高安冰未將所吸資金用于車(chē)輛檢測(cè)線投資及重大車(chē)險(xiǎn)提前理賠業(yè)務(wù)，并造成60余萬(wàn)元無(wú)法歸還。在這樣的溫柔攻勢(shì)下，某些老年人警惕性就放松了，隨后，就會(huì)掉入“高回報(bào)”的陷阱里。對(duì)于有一定投資能力和需求的老年人而言，銀行存款利息較低缺乏吸引力，老年人不愿意把退休金、養(yǎng)老金存進(jìn)銀行；而股市需要一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，而且風(fēng)險(xiǎn)過(guò)大讓他們望而卻步，因此他們迫切需要找到一些風(fēng)險(xiǎn)低而回報(bào)較高的投資渠道。事后, 吳某在圈內(nèi)打聽(tīng)了一下, 發(fā)現(xiàn)李某借了很多人的錢(qián), 但為時(shí)已晚, 錢(qián)已經(jīng)打入了李某提供的賬戶(hù), 借款到期后, 李某只還了500 萬(wàn)元, 剩余的錢(qián)全部打了水漂。其實(shí), 李某借款數(shù)額較大, 大大超出了擔(dān)保能力, 擔(dān)保早已形同虛設(shè), 一旦資金鏈斷裂, 承諾根本無(wú)法兌現(xiàn)。正是憑著“港商”、“名人”身份, 他騙取了投資人信任, 以至于有些人主動(dòng)找上門(mén), 把錢(qián)借給李某。李某在向他們借錢(qián)時(shí)稱(chēng), 只要債權(quán)人需要, 本金隨時(shí)可以提取。為欺騙投資者，使其非法行為“合法化”，劉某于2008年1月專(zhuān)門(mén)成立了金太陽(yáng)公司，向放款人出具擔(dān)保書(shū)，保證在一定期限內(nèi)還本付息。，合伙集資詐騙。因此，參與非法集資的投資者在獲悉真相后要及時(shí)醒悟，懸崖勒馬，避免血本無(wú)歸。賀某某騙術(shù)得逞的一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是其成功在原陜西省技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易所進(jìn)行掛牌，將華西股份公司的有關(guān)信息在該交易所屏幕上不斷顯示，造成該公司即將公開(kāi)上市、上市前股權(quán)交易繁榮的假象。按照這種思路，他最終把目標(biāo)鎖定在企事業(yè)單位和大專(zhuān)院校的老年人身上。作案手段1．虛假注冊(cè)公司，構(gòu)筑作案平臺(tái)。生態(tài)園里的陰謀——陜西華西股份公司出售原始股集資詐騙案案情簡(jiǎn)介2003年至2005年期間，西安市的一些公園里、事業(yè)單位及大專(zhuān)院校的家屬區(qū)，一批兜售原始股的業(yè)務(wù)員進(jìn)進(jìn)出出，主要向老年人散發(fā)宣傳資料，聲稱(chēng)銷(xiāo)售原始股，表示公司已在陜西省技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易所掛牌交易，很快將公開(kāi)上市，購(gòu)買(mǎi)者屆時(shí)將獲利豐厚。但在輝煌背后，保險(xiǎn)代理人誤導(dǎo)或欺詐消費(fèi)者的行為屢屢發(fā)生，甚至出現(xiàn)像本案一樣的詐騙案件。2．以高額回報(bào)為誘餌。但俗話說(shuō)，“羊毛出在羊身上”，犯罪分子支付給廣大集資者的所謂高額回報(bào)，往往都是集資者自己和后續(xù)集資者集資的錢(qián)，而非嫌疑人的獲利返還。該公司以從事高額利潤(rùn)項(xiàng)目為幌子，編造各種借口，以騙取公眾的信任。該協(xié)議約定：公司委托田某某為“年產(chǎn)15000噸復(fù)合無(wú)鉛汽油”項(xiàng)目通過(guò)銀行采用“個(gè)人委托貸款”形式定向?qū)ふ彝顿Y人。三是對(duì)“官方”背景不迷信。后經(jīng)過(guò)司法機(jī)關(guān)調(diào)查核實(shí)，黑龍江省農(nóng)業(yè)科學(xué)院等從未與哈爾濱豐田生態(tài)公司簽訂任何合作協(xié)議或發(fā)展任何合作項(xiàng)目。公司對(duì)外宣稱(chēng)種植苜蓿草可以得到高收益，參與集資可以得到高回報(bào)。殊不知，“空手難套狼，非法難合法”，益萬(wàn)家公司根本不具備吸收社會(huì)資金的資格，所謂的商務(wù)代表、商務(wù)主管提取非法吸收公眾存款的傭金，必定是非法所得?？桃庋谏w公司無(wú)資金、無(wú)項(xiàng)目、無(wú)經(jīng)營(yíng)實(shí)體、無(wú)任何合法收入來(lái)源的基本事實(shí),蒙騙會(huì)員。200 分為一個(gè)兌獎(jiǎng)權(quán)，兌獎(jiǎng)權(quán)越多，得獎(jiǎng)勵(lì)款越多。世紀(jì)黃金公司的經(jīng)營(yíng)行為已經(jīng)觸犯國(guó)家法律，應(yīng)受到懲處。這些所謂的“理財(cái)專(zhuān)家”往往是反向輔導(dǎo)，沒(méi)聽(tīng)“專(zhuān)家”意見(jiàn)可能會(huì)贏，聽(tīng)了“專(zhuān)家”輔導(dǎo)反而輸?shù)酶唷Ｕ沁@些“專(zhuān)家”讓受害者越陷越深，繼續(xù)往里投錢(qián)，最后血本無(wú)歸。2006年4月，北京炒金客戶(hù)王某被世紀(jì)黃金公司強(qiáng)行平倉(cāng)造成虧損后，明確告知張某，自己發(fā)現(xiàn)世紀(jì)黃金公司經(jīng)營(yíng)的是黃金期貨，并要求賠償損失，否則就要向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。世紀(jì)黃金公司只是浙江省某金礦公司(上海黃金交易所的會(huì)員)的代理客戶(hù)，自己根本沒(méi)資格進(jìn)行操作，也就是說(shuō)世紀(jì)黃金公司從市場(chǎng)上買(mǎi)進(jìn)和賣(mài)出黃金都必須通過(guò)浙江某金礦公司進(jìn)行。為解決公司注冊(cè)資金的來(lái)源問(wèn)題，張某向他人借款1000萬(wàn)元，作為自己及名義股東張某甲(系張某弟弟)的出資款繳入驗(yàn)資賬戶(hù)。張某這一套期貨交易模式，吸引了不明就里的“炒金客”。張某對(duì)從其他公司取得的客戶(hù)協(xié)議書(shū)和交易規(guī)則進(jìn)行修改后，印制成世紀(jì)黃金公司的格式合同，又通過(guò)報(bào)紙、自印雜志、互聯(lián)網(wǎng)等方式宣傳該公司的黃金交易，并在外地設(shè)立多家分支機(jī)構(gòu)和代理機(jī)構(gòu)，招徠大批來(lái)自全國(guó)各地的客戶(hù)?！笆兰o(jì)黃金”夢(mèng)的破滅——浙江世紀(jì)黃金公司非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨案案情簡(jiǎn)介上過(guò)大學(xué)、參過(guò)軍、當(dāng)過(guò)工廠保衛(wèi)干事的張某頭腦靈光，經(jīng)濟(jì)嗅覺(jué)靈敏，在20世紀(jì)90年代國(guó)內(nèi)收藏品市場(chǎng)剛剛興起時(shí)就下海經(jīng)商，從事郵票、磁卡、紀(jì)念幣收藏品交易，并從郵幣卡炒賣(mài)中掘得“第一桶金”。結(jié)果，等待投資人的不是高額回報(bào)，而是集資款化為烏有的消息。3．謊稱(chēng)上市，欺詐發(fā)行股票，騙取公眾錢(qián)財(cái)。保健品的傳銷(xiāo)并沒(méi)有給郭某某帶來(lái)大量資金。作案手段，注冊(cè)空殼公司，重建傳銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)。非法吸收存款大都以經(jīng)營(yíng)生意的形式出現(xiàn)，還有一些人借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。3．以打促防，全力維穩(wěn)依法辦案的同時(shí)，始終將維護(hù)穩(wěn)定工作貫穿于辦案的全過(guò)程，在接待報(bào)案時(shí)，對(duì)報(bào)案人提出的情況、反映的問(wèn)題逐個(gè)進(jìn)行登記、解答，并一再向受害人申明利害關(guān)系，希望涉案受害人積極配合，依法維護(hù)自身合法權(quán)益，不要信謠傳謠，共同維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。經(jīng)偵查，自2005年6月份至今，由豆某某（時(shí)任山東向春油脂有限公司董事兼總經(jīng)理、法人代表）決定以山東向春油脂有限公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要為由，在山東向春油脂有限公司職工內(nèi)部開(kāi)始融資。作案手段向公司內(nèi)部職工融資，并定期按照月息8里—，具體工作由臺(tái)某某（時(shí)任該公司監(jiān)事）經(jīng)辦。在執(zhí)法部門(mén)的嚴(yán)厲打擊下，目前非法吸收公眾存款都由過(guò)去的公開(kāi)或半公開(kāi)轉(zhuǎn)入地下，大多數(shù)以生意為掩護(hù)，如經(jīng)營(yíng)家電、建材、酒店、旅館等為名，掛羊頭賣(mài)狗肉，秘密吸收公眾存款。但他并沒(méi)有吸取教訓(xùn)，反而重操舊業(yè)，變本加厲，通過(guò)各種非法手段瘋狂斂財(cái)。該傳銷(xiāo)組織將全國(guó)劃分成若干片區(qū)，由公司副總經(jīng)理、市場(chǎng)部長(zhǎng)等人分別負(fù)責(zé)。該“合同”向公眾承諾，投資者可分期(每十天為一期)拿到18%的“違約金”(后改為17%)，三個(gè)月期滿返本。為提高推廣站積極性，、“新產(chǎn)品”。老年人為保障自己晚年的生活，手中總會(huì)留一些“壓箱底”的錢(qián)，而這些養(yǎng)老錢(qián)如今卻成了騙子們眼中的“唐僧肉”。一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)，張某看到上海某黃金制品公司(已被刑事判決認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨)的黃金交易客戶(hù)協(xié)議書(shū)，認(rèn)為可以借鑒?？蛻?hù)可以選擇買(mǎi)進(jìn)或者賣(mài)出，該公司在交易過(guò)程中同時(shí)充當(dāng)買(mǎi)方和