【正文】 犯集資詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣五萬元；賈某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣一萬元。一是謊稱保險公司開展高息存款業(yè)務，按存期長短每1萬元月返還300至900元；二是鼓動購買“分紅保險”獲得高額返利并享受分紅。長達6年多的截留和挪用保費造成了巨大的資金窟窿。案發(fā)后，22名被告均自動投案，如實供述犯罪事實，并協(xié)助公安機關(guān)工作。為了以更快的速度圈錢, 2005年下半年, 王某某又與申某、馬某某商議網(wǎng)上銷售產(chǎn)品, 并請謝某某為旺達公司設計了網(wǎng)上銷售軟件, 以變相傳銷方式實施銷售活動, 由何某某負責銷售款項管理。經(jīng)有關(guān)部門檢驗,旺達公司生產(chǎn)的仙健牌仙人掌蜂膠軟膠囊、仙人掌酒是不合格產(chǎn)品。最終以集資詐騙罪判處王某某無期徒刑, 剝奪政治權(quán)利終身,并處罰金40萬元, 以非法經(jīng)營罪判處王某某有期徒刑十年, 并處罰金50萬元, 決定執(zhí)行無期徒刑, 剝奪政治權(quán)利終身,并處罰金90萬元。但隨著集資活動的擴大, 已經(jīng)沒有人在乎王某某宣傳的仙人掌項目是否屬實, 是否真的賺錢, 而只在乎承諾給自己的回報能否兌現(xiàn), 包括那些在網(wǎng)上參與傳銷活動的投資者, 在看不到實體仙人掌的情況下就進行投資, 可謂更加瘋狂。2008年5月至2009年10月間，馬某等人以代為收藏普洱茶以及投資款為誘餌，共非法集資人民幣1433萬余元。至案發(fā)，、歸還投資款及投資外，大部分資金被用于炒股、提現(xiàn)、出借 及購置房產(chǎn)和個人消費，并揮霍殆盡，造成參與者經(jīng)濟損失 8500 佘萬元。為達到不可告人的目的，2008 年7月至8月間，黃某指使王某某先后釆取支付高額中介費、提供相關(guān)股份投資比例資料和通過向他人借資及關(guān)聯(lián)企業(yè) 來回劃款增資、驗資等方法，為其中兩家公司虛報增資，欺 騙公司登記主管部門，取得公司增資注冊和股權(quán)變更登記，成為公司實際控制人，為其繼續(xù)從事違法犯罪活動創(chuàng)造條件。案件警示私募股權(quán)基金是向特定人募集資金或者向少于200人的 不特定人募集資金，并以股權(quán)投資為運行方式，主要投資于 非上市公司股權(quán)，最終通過上市、并購、管理層回購、股權(quán) 置換等方式出售持股獲利。當時，該市民間資金借貸異常活躍。李某出生在寧波，大專 學歷，2005年取得了香港居民身份證，獲得了香港居留權(quán)。李某還通過在報紙上登廣告大肆進行虛假宣傳，吸引投 資人投資。在走投無路之際，李某于2008年10月28日凌晨 到公安機關(guān)投案，希望依靠司法機關(guān)把錢追回。本案 中，李某向別人借錢時，都是說借款用于公司正常的資金周 轉(zhuǎn)，而隱瞞了把錢貸給別的企業(yè)從中賺取利差的事實。在此期間，何某某還因存款兌付等問題與知情人、儲戶 產(chǎn)生矛盾，并多次雇兇傷人，致一人重傷、二人輕傷，部分 財物被損。的利差作為回報, 讓他人為其介紹儲戶。在資金進入113賬戶后，陳某某在何某某的指使下，利 用任職瀾石支局值班長、支局局長的便利，對掌握儲戶密碼 的存折和存單，違規(guī)釆用“無折取款”的方法，用白紙代替存 折放到打印系統(tǒng)，將取款數(shù)據(jù)打印到白紙上，完成取款手續(xù)，冒充儲戶將資金從113賬戶中轉(zhuǎn)移出去。為了繼續(xù)獲取儲戶的信任，何某某、陳某某收買瀾石、龍角郵政支局的部分員工，釆用白紙覆蓋在存折上面打印的 方法套取空白存折和存單，要求儲戶存款時要事先告知何某 某存款日期、金額等信息，然后用套取的空白存折、存單制 作好存款記錄交給前臺職員。以給好處費、發(fā) 工資等方式吸引無業(yè)人員霍某某、陳某某假冒郵政局人員聯(lián) 系儲戶、商談利息，收取儲戶的支票、存折、存單，協(xié)助儲 戶辦理存取款手續(xù)以及在儲戶提出質(zhì)疑時向儲戶出具加蓋 郵政局公章的承諾書、證明等。2010年10月26日，廣東省高級人民法院 終審維持原判。陳某某犯貪污罪、非法吸收公眾存款罪，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終 身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。利益誘惑，團伙作案。2004年6月后，因郵政儲蓄 系統(tǒng)升級，郵政局加強了對儲蓄業(yè)務的管理，對公賬戶的資 金不能轉(zhuǎn)入個人賬戶，對公賬戶取款要按照權(quán)限逐級審批，這樣對何某某、陳某某繼續(xù)利用113賬戶吸收存款，并按以 前的方法轉(zhuǎn)移資金造成障礙。為掩人耳目將儲戶資金占為 己有，2003年初，何某某和陳某某密謀商定，將高息吸存資 金以瀾石支局的名義存入該局在農(nóng)業(yè)銀行某支行的對公賬 戶上（因賬戶尾號為113,以下稱為113賬戶），然后利用 郵政儲蓄監(jiān)管漏洞，由陳某某違規(guī)使用“無折取款”、“掛失密 碼”的方法，冒充儲戶提款，將資金從113賬戶轉(zhuǎn)到自己控制 的賬戶，用于投資獲利。另外，為了發(fā)展更多的儲戶，何某某、陳 某某二人在社會上散布信息，許諾2%。案情簡介何某某原是佛山市禪城區(qū)郵政局大客戶部的經(jīng)理，1999 年至2003年間，她多次到澳門賭博，并為此欠下巨額賭債。關(guān)鍵要看擔保人有沒有擔保能力，如果擔保人超出自身 擔保能力，無限度提供貸款擔保，那么其提供的擔保承諾就 是一紙空文。為此，李某曾通過訴訟的形式追索，也 曾到對方企業(yè)連坐三天三夜討債，可惜收效甚微?！崩钅尺€經(jīng)常帶著老婆、公司財務和 出納人員到投資人住處，給他們看企業(yè)的財務報表以及他個 人和企業(yè)取得的各種榮譽光環(huán)等，騙取投資人信任。在非法吸收了巨額公眾存款后，李某又以 2%?%不等的月息，向?qū)O某、徐某等21名個人非法出借資 金3253萬元，收取利息541萬元；以5%?8%不等的月息，收取利息5780萬元。（選自《打擊非法集資 典型案例匯編》）防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之二 不務正業(yè)自食其果浙江寧波某擔保公司非法吸收 公眾存款案擔保公司的主業(yè)是為借款提供擔保、收取保費，但寧波 某擔保公司卻“劍走偏鋒”，吸存轉(zhuǎn)貸，賺取利差，公司法定 代表人也因此鋃鐺入獄，自食其果。2010年12月23日，黃某被上海市第一中級人民法院以集資詐騙罪和非法經(jīng)營罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身, 沒收財產(chǎn)1000萬元。在明知公司并無盈利的情況下，黃某等人欺騙、利用其他股東并以“董事會決定”的名義，在上海、安徽等地設立多家無投資價值的公司，還將投資人 的出資款用于支付所謂的“投資分紅”，通過借新還舊或挪用 本金等方式向投資者兌現(xiàn)每年10%的分紅以及超額回購，制 造公司機構(gòu)龐大、實力雄厚、業(yè)績良好的假象，以獲取投資 人的信任。在私募基金概念炒作如火如荼之際，黃某對其吸引資金 的方式進行了“升級”。2006年11月至2009年8月，北京分紅科技發(fā)展有限公司通過招聘的經(jīng)紀人以高額分紅回報為誘餌，吸收參與者資金累計達人民幣17821萬余元，涉及人數(shù)7859人。其實犯罪分子的伎倆并不怎么高超, 王某某作為法人代表的旺達公司在集資前幾乎沒什么經(jīng)營, 只是到了2005 年1 月, 王某某才從集資款中支付50萬元, 將旺達公司注冊資本變更為100萬元, 后又支付集資款400萬元, 將注冊資本變更為500萬元。安徽省高級人民法院于2009 年3 月26 日作出終審判決, 認為王某某從事集資活動后期, 在拖欠的集資款越來越多、生產(chǎn)不景氣的情況下, 明知公司經(jīng)營利潤不可能兌現(xiàn)投資客戶的高額返利, 卻依然欺騙客戶, 繼續(xù)大量非法集資, 并任意處置集資款, 詐騙的主觀故意明顯, 構(gòu)成集資詐騙罪。2005年以后, 旺達公司就不再對生產(chǎn)基地進行管理, 對于基地生產(chǎn)出來的仙人掌也不再回收。王某某以旺達公司與客戶“聯(lián)合種植”仙人掌的名義, 先后以投資金額30%和50%的高額利息向社會募集資金。樂園公司以高額利潤和提成為誘餌，以“認購商鋪使用權(quán)” 和“內(nèi)部職工集資”的名義，制定吸收公眾存款的方案、政策，變相在淮安市、南京市向社會公眾非法吸收存款。在此期間，王某某以泰州公司名義收取“團體長險保費”計人民幣30221萬余元，其中僅有60萬元繳入公司賬戶并承保，另從公司承保系統(tǒng)退出資金10519萬余元，兌付、退保23035萬余元，仍處于公司有效承保狀態(tài)的金額有4609萬余元。法院經(jīng)審理，最終認定徐飛犯集資詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣10萬元，犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣5萬元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑八年，并處罰金人民幣15萬元。吸收資金后，高安冰未將所吸資金用于車輛檢測線投資及重大車險提前理賠業(yè)務，并造成60余萬元無法歸還。在這樣的溫柔攻勢下，某些老年人警惕性就放松了，隨后，就會掉入“高回報”的陷阱里。對于有一定投資能力和需求的老年人而言，銀行存款利息較低缺乏吸引力，老年人不愿意把退休金、養(yǎng)老金存進銀行；而股市需要一定的專業(yè)知識，而且風險過大讓他們望而卻步，因此他們迫切需要找到一些風險低而回報較高的投資渠道。事后, 吳某在圈內(nèi)打聽了一下, 發(fā)現(xiàn)李某借了很多人的錢, 但為時已晚, 錢已經(jīng)打入了李某提供的賬戶, 借款到期后, 李某只還了500 萬元, 剩余的錢全部打了水漂。其實, 李某借款數(shù)額較大, 大大超出了擔保能力, 擔保早已形同虛設, 一旦資金鏈斷裂, 承諾根本無法兌現(xiàn)。正是憑著“港商”、“名人”身份, 他騙取了投資人信任, 以至于有些人主動找上門, 把錢借給李某。李某在向他們借錢時稱, 只要債權(quán)人需要, 本金隨時可以提取。為欺騙投資者，使其非法行為“合法化”，劉某于2008年1月專門成立了金太陽公司，向放款人出具擔保書，保證在一定期限內(nèi)還本付息。，合伙集資詐騙。因此，參與非法集資的投資者在獲悉真相后要及時醒悟，懸崖勒馬，避免血本無歸。賀某某騙術(shù)得逞的一個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是其成功在原陜西省技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易所進行掛牌，將華西股份公司的有關(guān)信息在該交易所屏幕上不斷顯示，造成該公司即將公開上市、上市前股權(quán)交易繁榮的假象。按照這種思路，他最終把目標鎖定在企事業(yè)單位和大專院校的老年人身上。作案手段1．虛假注冊公司，構(gòu)筑作案平臺。生態(tài)園里的陰謀——陜西華西股份公司出售原始股集資詐騙案案情簡介2003年至2005年期間，西安市的一些公園里、事業(yè)單位及大專院校的家屬區(qū)，一批兜售原始股的業(yè)務員進進出出，主要向老年人散發(fā)宣傳資料，聲稱銷售原始股，表示公司已在陜西省技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易所掛牌交易，很快將公開上市，購買者屆時將獲利豐厚。但在輝煌背后，保險代理人誤導或欺詐消費者的行為屢屢發(fā)生，甚至出現(xiàn)像本案一樣的詐騙案件。2．以高額回報為誘餌。但俗話說，“羊毛出在羊身上”，犯罪分子支付給廣大集資者的所謂高額回報，往往都是集資者自己和后續(xù)集資者集資的錢，而非嫌疑人的獲利返還。該公司以從事高額利潤項目為幌子，編造各種借口，以騙取公眾的信任。該協(xié)議約定：公司委托田某某為“年產(chǎn)15000噸復合無鉛汽油”項目通過銀行采用“個人委托貸款”形式定向?qū)ふ彝顿Y人。三是對“官方”背景不迷信。后經(jīng)過司法機關(guān)調(diào)查核實，黑龍江省農(nóng)業(yè)科學院等從未與哈爾濱豐田生態(tài)公司簽訂任何合作協(xié)議或發(fā)展任何合作項目。公司對外宣稱種植苜蓿草可以得到高收益，參與集資可以得到高回報。殊不知，“空手難套狼，非法難合法”，益萬家公司根本不具備吸收社會資金的資格，所謂的商務代表、商務主管提取非法吸收公眾存款的傭金，必定是非法所得?？桃庋谏w公司無資金、無項目、無經(jīng)營實體、無任何合法收入來源的基本事實,蒙騙會員。200 分為一個兌獎權(quán)，兌獎權(quán)越多，得獎勵款越多。世紀黃金公司的經(jīng)營行為已經(jīng)觸犯國家法律，應受到懲處。這些所謂的“理財專家”往往是反向輔導，沒聽“專家”意見可能會贏，聽了“專家”輔導反而輸?shù)酶?。正是這些“專家”讓受害者越陷越深，繼續(xù)往里投錢，最后血本無歸。2006年4月，北京炒金客戶王某被世紀黃金公司強行平倉造成虧損后，明確告知張某，自己發(fā)現(xiàn)世紀黃金公司經(jīng)營的是黃金期貨，并要求賠償損失，否則就要向公安機關(guān)報案。世紀黃金公司只是浙江省某金礦公司(上海黃金交易所的會員)的代理客戶，自己根本沒資格進行操作，也就是說世紀黃金公司從市場上買進和賣出黃金都必須通過浙江某金礦公司進行。為解決公司注冊資金的來源問題，張某向他人借款1000萬元，作為自己及名義股東張某甲(系張某弟弟)的出資款繳入驗資賬戶。張某這一套期貨交易模式，吸引了不明就里的“炒金客”。張某對從其他公司取得的客戶協(xié)議書和交易規(guī)則進行修改后，印制成世紀黃金公司的格式合同，又通過報紙、自印雜志、互聯(lián)網(wǎng)等方式宣傳該公司的黃金交易，并在外地設立多家分支機構(gòu)和代理機構(gòu)，招徠大批來自全國各地的客戶?！笆兰o黃金”夢的破滅——浙江世紀黃金公司非法經(jīng)營黃金期貨案案情簡介上過大學、參過軍、當過工廠保衛(wèi)干事的張某頭腦靈光，經(jīng)濟嗅覺靈敏，在20世紀90年代國內(nèi)收藏品市場剛剛興起時就下海經(jīng)商，從事郵票、磁卡、紀念幣收藏品交易，并從郵幣卡炒賣中掘得“第一桶金”。結(jié)果，等待投資人的不是高額回報，而是集資款化為烏有的消息。3．謊稱上市，欺詐發(fā)行股票，騙取公眾錢財。保健品的傳銷并沒有給郭某某帶來大量資金。作案手段，注冊空殼公司，重建傳銷網(wǎng)絡。非法吸收存款大都以經(jīng)營生意的形式出現(xiàn)，還有一些人借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。3．以打促防，全力維穩(wěn)依法辦案的同時，始終將維護穩(wěn)定工作貫穿于辦案的全過程，在接待報案時，對報案人提出的情況、反映的問題逐個進行登記、解答，并一再向受害人申明利害關(guān)系，希望涉案受害人積極配合，依法維護自身合法權(quán)益，不要信謠傳謠，共同維護社會穩(wěn)定。經(jīng)偵查，自2005年6月份至今，由豆某某（時任山東向春油脂有限公司董事兼總經(jīng)理、法人代表）決定以山東向春油脂有限公司的生產(chǎn)經(jīng)營需要為由，在山東向春油脂有限公司職工內(nèi)部開始融資。作案手段向公司內(nèi)部職工融資，并定期按照月息8里—，具體工作由臺某某（時任該公司監(jiān)事）經(jīng)辦。在執(zhí)法部門的嚴厲打擊下，目前非法吸收公眾存款都由過去的公開或半公開轉(zhuǎn)入地下，大多數(shù)以生意為掩護，如經(jīng)營家電、建材、酒店、旅館等為名，掛羊頭賣狗肉，秘密吸收公眾存款。但他并沒有吸取教訓，反而重操舊業(yè)，變本加厲，通過各種非法手段瘋狂斂財。該傳銷組織將全國劃分成若干片區(qū)，由公司副總經(jīng)理、市場部長等人分別負責。該“合同”向公眾承諾，投資者可分期(每十天為一期)拿到18%的“違約金”(后改為17%)，三個月期滿返本。為提高推廣站積極性，、“新產(chǎn)品”。老年人為保障自己晚年的生活，手中總會留一些“壓箱底”的錢，而這些養(yǎng)老錢如今卻成了騙子們眼中的“唐僧肉”。一個偶然的機會，張某看到上海某黃金制品公司(已被刑事判決認定為非法經(jīng)營黃金期貨)的黃金交易客戶協(xié)議書，認為可以借鑒?？蛻艨梢赃x擇買進或者賣出，該公司在交易過程中同時充當買方和