【正文】 書》，參與上海黃金交易所的現貨黃金交易，并委托山東某金業(yè)公司為其加工“世紀金條”牌小金條。張某只得息事寧人，賠了王某損失了事。這些所謂的“理財專家”，其條件是“五官端正，口齒伶俐”即可，只經過兩三天的培訓就上崗了。，大肆吞金。其手法有三：一是先贏后輸。三是后臺控制。案件警示雖然國家開放了黃金市場，但期貨作為金融衍生產品，具有放大功能，大多數公眾難以掌控并承受風險，因此對黃金期貨交易仍有嚴格控制。在通貨膨脹的情況下，社會公眾紛紛將目光轉向具有保值功能的黃金，各類地下炒金公司也應運而生，有的甚至以期貨方式進行違規(guī)炒賣，誘惑投資者上當受騙。益萬家？損萬家！——陜西益萬家公司集資詐騙案案情簡介2004年9月，張某采取虛假出資登記注冊的方式，成立了以企業(yè)營銷策劃和商品購銷信息咨詢?yōu)闋I業(yè)范圍的益萬家公司，張某為法定代表人。益萬家公司利用電視、報紙等媒體，大肆對外宣傳益萬家公司“消費積分獎勵”經營模式，但實際上是繼續(xù)采取“現金積分獎勵”模式進行集資。即會員未到加盟商家消費的情況下，直接用現金購買積分，會員用現金直接購買200分為一個兌獎權，兌獎權形成后，要求會員從第二個月開始至第十七個月，每月購買積分不少于40元，公司從第三個月開始隔月向會員返還獎勵款，獲兌獎權越多，得獎勵款越多。郝某某等人曾明確說，益萬家發(fā)展“消費會員”的范圍，就是下崗職工、退休在家的中老年人，甚至是低保戶，這就是他們所謂的目標人群，這些人大多文化程度不高，且經濟收入偏低，求利心切，這就給騙子鉆了空子。郝某某正是利用善良人們的求富心理，打著“有錢大家賺”的旗號，在無任何合法收入的情況下，玩弄空手套白狼的低劣手法，專門騙取文化程度相對不高、經濟收入較低的下崗職工和退休在家的中老年人的錢財。截至2006年4月17日，豐田生態(tài)公司共非法集資達9800 余萬元，參與集資群眾達數千人。集資期限六個月，前三個月各返10%，第四個月返20%，第五個月返30%，第六個月返53%，半年共返款133%，利息33%。實際上，直到席某某2006年3月攜款潛逃時也未見到苜蓿草的影子。案件警示近年來，非法集資大案頻出，造成的危害十分嚴重，嚴重擾亂了國家的金融秩序，影響經濟發(fā)展和社會穩(wěn)定，還誘發(fā)其他犯罪活動的發(fā)生。二是對老板“實力”不崇拜。在非法集資活動中，某些政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。因此，面對熟人的好心和善意推銷，得多長個心眼兒。協(xié)議簽訂后，田某某等人實際上并未通過合法渠道融資，而是向社會公眾非法集資。劉某某、田某某等人隨后潛逃。2．以高息為誘餌，進行虛假宣傳。本案中受騙人有許多是劉某某的熟人,劉某某正是利用這種熟人關系，介紹、宣傳虛構的投資項目，騙取他人的信任，致使多人上當受騙。假保險真騙人——中國人壽保險廣州分公司張某某集資詐騙案案情簡介1964年出生，只有高中文化程度的張某某，1997年7月至2007年7月間，利用中國人壽保險股份有限公司廣州市分公司保險代理人的身份，以到期返回本金并支付高額回報為誘餌，虛構險種，私刻公司印章制作假保險單證，欺騙被害人，收取“保險費”共計人民幣2115萬元，騙取款項除用于支付被害人到期的高額利息外，其余部分被用于個人揮霍。1997年，她對身邊的熟人宣稱，中國人壽推出了鴻壽保險項目，月息3%，年息36%。為吸引投資，張某某按月支付投資人3%的利息。其實，她根本就沒有將這些錢交給中國人壽保險公司，而是部分用于支付先前投資人的利息，部分用于自己開公司。這些行為，在損壞代理人形象的同時，也給保險業(yè)帶來了潛在的信用危機。2．掌握必要的保險知識很有必要。賀某某在1999年注冊成立了楊凌華西綠化工程有限公司，并自任董事長兼總經理。2001年至2004年初，華西股份公司共向657名投資者募集資金980余萬元。華西股份公司的工商注冊資料顯示，該公司注冊資本合計3400萬元，出資人包括華西綠化工程公司等四家公司及賀某某等二人，而實際上這些出資人都是賀某某拉來的掛名股東。高額提成比例大大激勵了業(yè)務員為其賣命，不惜采用坑蒙拐騙等各種手段拉客戶。這些老年人一般都有一些富余的養(yǎng)老資金，股票相關知識較少，投資經驗不足，便于賀某某順利實施詐騙活動。事實上，華西股份公司基本沒有資金，其經營費用基本都是依靠集資款，集資款中也只有極少一部分投入到實業(yè)生產中，收益無幾。許多投資者都是在看到這一情況后，作出了投資的決定。經過理性的拷問和簡單的了解，就會知曉騙局的真相，從而審慎抉擇，保護自己。不務正業(yè)的房地產經紀公司 ——超越公司非法吸收公眾存款案案情簡介劉某于2005年成立超越房地產經紀有限公司，任法定代表人。截至2008年7月，以劉某為首的超越公司變相吸收公眾存款9258萬元，從中獲取非法利益226萬余元。在超越公司非法吸收公眾存款案件的五名被告中，劉某與趙某為夫妻關系，王某為劉某的妹妹，季某與王某為夫妻關系。為調動業(yè)務員的積極性，超越公司在每筆業(yè)務傭金中提成30%發(fā)放給業(yè)務員，并規(guī)定多勞多得。對大額的抵押貸款還簽訂格式化的抵押借款合同，并辦理了公證，以此打消投資者的顧慮。2006 年12 月至2008 年10 月, 李某以個人或其實際控制企業(yè)的名義, %3%不等的月息, 向100 余名不特定個人及10 億元, 支付利息2292 萬元。由于李某在寧波有一定知名度, 很多人爭相找上門來把錢借給他。李某出生在寧波, 大專學歷, 2005 年取得了香港居民身份證, 獲得了香港居留權。李某還通過在報紙上登廣告大肆進行虛假宣傳, 吸引投資人投資。案件警示2008 年下半年, 國際金融危機爆發(fā), 對國內的經濟產生了嚴重影響。在走投無路之際,李某于2008 年10 月28 日凌晨到公安機關投案, 希望依靠司法機關把錢追回。借錢給別人要求借款人找個人或單位提供擔保, 是保證本金安全的一項有效措施, 但并不等于說有了擔保, 借出的錢就進了保險箱。吳某借給了李某1500 萬元, 此前, 他和李某素昧平生, 對李某的公司情況一點也不了解, 但兩人的老婆關系很好, 常在一起搓麻將、旅游?！鞍罴摇惫景嶙吡死夏耆说募?——廣東邦家租賃服務公司寧波分公司非法吸收公眾存款案案情簡介2012年上半年，廣東邦家租賃服務公司涉嫌非法吸儲被公安機關查處，總公司負責人已被公安機關控制。自推出融資以來，約有寧波轄內100余名群眾成為該公司會員，基本上為退休職工或是無穩(wěn)定收入來源的老年人，涉案金額約2000萬元。采用聘用合同的形式，聘用會員為其公司顧問，顧客需要公司購買會員卡，該卡最高40萬，最低2萬元，然后以顧問費的形式支付利息。以代購汽車進行租賃的方式，由客戶出資金給公司，公司用這些資金購買車輛用于對外租賃。，幫助老人走出騙局缺乏子女的親情關愛也是導致老年人頻頻落入非法集資陷阱的一個重要原因?！袄习槿ナ篮?，家里就剩下我和保姆，孩子們最多一個星期過來看我一次，忙的時候幾個星期都沒來，讓我很孤單寂寞。鑒于上述情況，一方面建議監(jiān)管部門應對以老年人為投資對象的企業(yè)進行排查，發(fā)現問題及早通過行政手段加以處理。對許多人來說，“非法集資”四個字，讓他們有著刺骨之痛。2013年7月5日、7月26日高安冰、賈某分別因涉嫌集資詐騙罪被民警抓獲。同時，在代理保險過程中，徐飛向投保人宣稱如一次性繳納數年保險費，保險公司有免除部分保險費、打折或送燒雞、購物卡、太空杯等禮品的優(yōu)惠活動，在收取被害人徐建麗、張振凱、杜春霞、張俊輝、張國衛(wèi)等42人三至七年不等的保險費后，除繳納了當年應當繳的保險費外。、集資詐騙案犯罪分子利用保險公司代理人身份，打著保險公司旗號，采用以下手法集資詐騙。2003年到2007年間，王某某曾擔任某保險公司泰州公司的副總經理。調查顯示，在2007年2009年期間，王付榮作案涉及金額共計達3億元左右。江蘇省泰州市中級人民法院一審判決、江蘇省高級人民法院二審裁定認為，王某某的行為已構成挪用資金罪和集資詐騙罪，數罪并罰，法院最終判處王某某死刑緩期兩年執(zhí)行。除了王某外，公司其他主管人員，也多次參與非法吸收公眾存款的相關工作。3年內挽回經濟損失15億自2010年到今年10月，全省法院審結非法集資犯罪一審案件542件，生效判決人數635人，其中審結非法吸收公眾存款罪一審案件434件，生效判決人數498人；審結集資詐騙罪一審案件108件，生效判決人數137人。截至2006年7月, 旺達公司非法集資6500多萬元, 涉及2600余名參與者, 案發(fā)時未歸還集資戶本金2700余萬元。在集資過程中, 王某某等人經常帶領群眾到仙人掌種植基地參觀, 夸大種植基地面積, 宣傳種植仙人掌高產利豐, 引誘客戶購買公司的仙人掌種片, 并承諾在第一年、第二年以一定價格回收。到2006年, 旺達公司干脆就不再種植仙人掌了。王某某深知社會群眾對政府的信任, 故在非法集資過程中, 通過多種手段, 瘋狂騙取各類榮譽, 如“2002—2003誠信單位”、“樂善好施單位”、“慈善大使”等, 王某某還成功騙取了阜陽市第三屆政協(xié)委員稱號, 并偽造了以阜陽市人民政府名義授予的“重合同守信用單位”、“優(yōu)秀企業(yè)”等匾牌, 利用各種與有關政府領導接觸的機會進行合影。而申某、何某某等作為公司后期主要人員, 在明知不可能兌現投資客戶高額返利承諾的情況下, 仍然參與公司管理, 騙取集資款, 認定二人系王某某集資詐騙罪的共犯。以集資詐騙罪、非法經營罪、非法吸收公眾存款罪等罪名分別判處馬某某等人九年至三年有期徒刑不等, 并處罰金若干。所以, 在集資的前期, 旺達公司只是一個沒什么實力的小公司,而王某某租地種仙人掌也顯然是做做樣子, 為從事犯罪活動遮目。小小仙人掌, 竟然刺傷了那么多人, 實在令人深思2011年4月至2011年5月，泗洪縣的張某為牟取非法利益，以高息為誘餌，向社會公眾非法吸收存款，合計約人民幣5100萬元。2006年至2009年間，海安縣華安公司以高息為誘餌，以借款的形式先后吸收資金，合計人民幣13196萬元，用于公司經營，造成被害人及被害單位經濟損失7967萬元。第四篇：非法集資典型案例防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之一 草根PE的騙局——上海黃某非法集資案一名年輕的創(chuàng)投企業(yè)發(fā)起人、私募股權基金（PE)管理 者，一群以退休職工為主的投資人，融資的別有用心、投資 的盲目輕率，充分暴露出目前草根PE界的混亂現狀。2008年4月至2009年4月間，黃某 糾集張某某在上海成立德浩企業(yè)，在天津注冊設立德厚基金 公司，以招募私勤奮基金的名義，以簽訂協(xié)議、%的 固定年收益為誘餌，向社會公眾募集資金4800佘萬元。公司設立過程中，黃某、李 某某培訓公司人員釆用隨機撥打電話、向親友介紹其設立的 創(chuàng)投企業(yè)等方式吸引公眾投資，還多次在上海、安徽、浙江 等地設立多個招募投資經營點，以開講座、推介會等形式進 行虛假宣傳，承諾支付8%?10%的回報收益及許諾分紅、超 額回購等招攬投資人。虛假增資，居心叵測。法院審理認為：黃某 作為匯樂公司等公司企業(yè)的實際控制人，以非法占有為目的, 使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，應依法予以處罰。李某某、王某某以非法吸收公眾存款 罪被判處有期徒刑六年，并處罰金。實際上，根據 《公司法》及《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》的相關規(guī)定，注冊為股份制公司的創(chuàng)投企業(yè)，投資者人數不應超過200人、單個投資者對創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的投資不得低于100萬元人民幣 2009年，國務院在《關于進一步促進中小企業(yè)發(fā)展的若干意 見》中明確提出“積極發(fā)展股權投資基金”，但目前針對股權 投資基金管理的全國性法規(guī)尚未出臺。案情簡介李某案發(fā)前為寧波某擔保公司等十家企業(yè)的法定代表 人或實際控制人。同時，李某又 以寧波某擔保公司等實際控制的企業(yè)為這些巨額債務作擔 保。作案手段利用“名人效應”增加可信度。正 是憑著“港商”、“名人”身份，他騙取了投資人的信任，以至 于有些人主動找上門，把錢借給李某。事實上，公司經營能力并不像他說的那么好，而且財務報表也是虛假 的。其實，李某借款數額較大，大大超 出了擔保能力，擔保早已形同虛設，一旦資金鏈斷裂，承諾 根本無法兌現。而李某此 時又面臨著眾多債權人的追討，所控制的擔保公司資金鏈因 此斷裂。2009年8月20日，寧波市鄞州區(qū) 人民法院作出判決，李某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期 徒刑五年，并處罰金50萬元，同時責令退賠被害人及被害 單位的經濟損失。投資人借錢給別人，一定要了解債務人底細。吳某應該想到，如果僅僅只是正常的資金周轉, 借款次數有限，不會事先準備一疊空白借條，可吳某偏偏忽 視了這一點。為盡快償還賭債，從2003年9月起，何某某組織、指揮原 佛山市禪城區(qū)郵政局瀾石支局局長陳某某以及霍某某、陳某 某、梁某某、黎某某等人以瀾石支局和龍角支局郵政儲蓄的 名義，以高息為誘餌非法吸收近200名儲戶的存款13億佘 元，用于償還 賭債和投資。面對賭債壓力和巨額回報的誘惑，何某某勾結陳某某，一方面利用其社會關系，以完成郵政儲蓄吸存任務為由，以 月息4%。~3%。高額的利息回報吸引了當地數百名儲戶參與，其中包括 當地部分村集體，累計涉案金額近18億元。為掩蓋其惡意侵占存款的行為，何某某和陳某某吸存的 資金均按照郵政儲蓄正常的存款程序辦理，即先由儲戶在瀾 石支局開戶，存款按照正常的儲蓄程序在郵政儲蓄的前臺完 成。在此狀態(tài)下，郵政系統(tǒng)顯示的是正常取款業(yè)務，此時儲 戶存折上的金額和郵政系統(tǒng)內的記錄不統(tǒng)一，但儲戶暫時不 知道，而郵政局認為正常。于是，何某某、陳某某多次商 量，決定釆用在各大商業(yè)銀行開設佛山市高明佳達不銹鋼制 品有限公司和林積福等多個單位和個人賬戶作為中間賬戶 進行操作，用于存儲、轉移非法吸存的資金。當儲戶到郵政儲蓄前臺查詢存款時，郵儲工 作人員按照何某某、陳某某的指使，統(tǒng)一口徑，稱這些高息 的大額存款已經被后臺鎖定，前臺無法查詢，以此方法應付 儲戶。在近三年作案過程中，何某 某除與陳某某勾結外，還以每月2000元左右的獎金，拉攏 瀾石、龍角郵政支局的部分員工套取空白郵政儲蓄存折，配 合辦理存取手續(xù)，統(tǒng)一口徑應付儲戶質詢。9月，何某某因涉嫌非法吸收 公眾存款罪被檢察機關批捕。何某某不服，向廣東省高級人 民法院提出上訴。但在2001年迷上賭博后，因欠下巨額賭債