【正文】 專用存款賬戶的支取現(xiàn)金能按照規(guī)定執(zhí)行。 對于業(yè)務(wù)系統(tǒng)中賬戶信息錄入不規(guī)范不完整的情況，我行安排人員進行比對、核實，確保系統(tǒng)內(nèi)信息與賬戶資料一致并符合要求。一是合理運用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強開戶資料審查，加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的審查力度。 三、加強自查力度，防范操作風(fēng)險 通過本次檢查，對開戶申請、開戶資料實行重點檢查，對開戶資料的有效、真實性，實行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項規(guī)章制度落到實處。 第 30 頁 共 30 頁 做到 不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對結(jié)算賬戶對賬工作實行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。 第五篇：銀行結(jié)算賬戶自查報告賬戶管理自查報告 市分行： 第 29 頁 共 30 頁 根據(jù) 上級行要求，我行對賬戶管理進行了認(rèn)真自查。 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行北屯兵團支行結(jié)算賬戶整改報告 為完善我行銀行結(jié)算賬戶管理工作，針對前期檢查過程中發(fā) 第 28 頁 共 30 頁 現(xiàn)的問題和實際情況，我行從以下幾個方面進行整改： 對于資料保存不完整 的問題，我行積極聯(lián)系企業(yè)，努力補齊資料；在以后的工作明確責(zé)任，建立合適的獎懲機制，確保賬戶資料妥善保存。 二、具體情況 〈一〉、銀行結(jié)算賬戶的管理和開立情況 第 27 頁 共 30 頁 新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能 按照要求，資料保存完整，實行專夾保管。 對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。 一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下： 一、基本情況 我區(qū)信用社 2024 年 4 月共有單位銀行結(jié)算帳戶 1172 個，其中，基 本帳戶 964 個、一般帳戶 60 個、專用帳戶 123 個、臨時帳戶 25 個。 三、存在問題 個別社由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶 13 個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶 240 個。 對于賬戶信息 變更不及時的情況，我行加強對企業(yè)人員進行賬戶管理方面的宣傳，講解賬戶管理對日常業(yè)務(wù)的影響，促使企業(yè)人員及時向我行提供賬戶信息變更資料。 一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。 （四）制定措施，確保整改及時到位。 。 ：參保人員在本市范圍內(nèi)流動時，只轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保險關(guān)系，不轉(zhuǎn)移個人賬戶儲存額；參保人跨本市流動時，調(diào)出地社保機構(gòu)應(yīng)向調(diào)入地社保機構(gòu)轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保 險關(guān)系和個人賬戶中全部儲存額資金（含個人賬戶累計本息），現(xiàn)階段已啟動市內(nèi)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，市外轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)暫未啟動。萬符合參保條件的參保人員及時建立了個人賬戶并進行管理，個人賬戶建賬率達 100%，準(zhǔn)確率達 100%。 二〇一一年八月一十五日篇二：個人賬戶管理自查報告 xxx 城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人賬戶管理 城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人賬戶是參保人員養(yǎng)老保險權(quán)益記錄和計算個人賬戶養(yǎng)老金的重要依據(jù)，涉及到參保人員的切身合法利益，為規(guī)范新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理，維護參保人員養(yǎng)老保險權(quán)益，我局嚴(yán)格按照《 xxx 社會保險管理服務(wù)中心關(guān)于開展新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理情 況專項檢查工作的實施方案》（ xxx[2024]12 號）文件要求，切實加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌安排，制定措施，邊查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對賬及時、實賬管理、信息安全，并對我市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人帳戶 第 14 頁 共 30 頁 管理進行自檢自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下： （一）加強領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真抓好組織實施。認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運行管理辦法》及《大小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》，嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，遵守大額約定時間，做好對外宣傳工作。我社日常工作中能嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中華人民共 和國反洗錢法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。通過統(tǒng)計排查， 第 10 頁 共 30 頁 確保了賬戶開立的手續(xù)齊備，真實有效。 （二）出臺具體的操作細則，增強指導(dǎo)性?？傂袑l(fā)布通告時間、期限、形式及確定存款人重新提交有效身份證件原件核實的時間期限的權(quán)限交給了商業(yè)銀行，在實際執(zhí)行中根本無法確保各銀行執(zhí)行的統(tǒng)一尺度，無法確保達到最小程度避免引起存款人誤解、不滿、投訴及社會不良反應(yīng)的目的。一是對開戶證明文件為非居民身份證的個人人民幣銀行存款賬戶的存款人及其代理人的身份信息。 第 5 頁 共 30 頁 （五）我社長期開展宣傳工作，除 懸掛橫幅外，在營業(yè)室醒目位置也張貼了公告，公告中明確告知客戶辦理業(yè)務(wù)時攜帶有效身份證件等要求。對前來辦理業(yè)務(wù)客戶，均要求出示其身份證或其他有效 證件進行核對，核對為真實的，在系統(tǒng)中標(biāo)注。 核實工作中認(rèn)真核對了信息采集表中帶 “*” 項目，核實真實后打印 “ 客戶信息采集表 ” ，同時留存客戶身份證復(fù)印件。組長：成員： （二）按照指導(dǎo)意見中的核實工作措施，逐條對存量個人人民幣銀行存款賬戶身份信息進行核實。 （三）存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為居民身份證或臨時身份證復(fù)印件的，我們通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)或公安部門對存款人及代理人的身份信息進行核查，經(jīng)核查，如信息相符的，可以認(rèn)為賬戶相關(guān)身份信息為真實；如姓名、身份證號碼和照片存 第 2 頁 共 30 頁 在一項或多項不一致的，作為疑義身份信息核實。在核實工作中及時妥善處理了出現(xiàn)的問題，避免引起社會公眾的誤解和不良社會反映，提高了社會公眾對核實工作的認(rèn)知度。經(jīng)核查，如信息相符的，可以認(rèn)為賬戶相關(guān)身份信息為真實；如姓名、身份證號碼和照片存在一項或多項不一致的，作為疑義身份信息核實。 xx 信用社篇三：當(dāng)前個 人存量賬戶核實工作中存在的難點及建議當(dāng)前個人存量賬戶核實工作中存在的難點及建議 存量個人賬戶核實工作依法對存款人使用偽造、變造身份證件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行清理，依法中止為身份不明的存款人提供服務(wù)，全面 “ 落實賬戶實名制、保障存款人合法權(quán)益 ” ，從源頭上遏制貪污受賄、偷稅逃稅、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動，維護廣大人民的合法權(quán)益。三是存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件、外國人永久居留證、邊民出入境通行證、外國人護照復(fù)印件的，在實際執(zhí)行中，如需要協(xié)商公安部門或采取其他合法措施對此類輔助證件進行核實，此核實手段反而會加重銀行的核實任務(wù)。二是對假名、匿名賬戶僅規(guī)定中止為假名銀行賬戶或匿名銀行賬戶提供服務(wù)，但對于賬戶內(nèi)的資金該如何處理沒有明確；在實際執(zhí)行中，如不明確具體處理方式，各商業(yè)銀行可能無法采取統(tǒng)一的方式進行處理，造成的社會影響將有所差異。 建議由上而下建立宣傳協(xié)作機制，下發(fā)統(tǒng)一的宣傳資料，統(tǒng)一通告的宣傳內(nèi)容，便于基層商業(yè)銀行開展個人存量賬戶身份信息核實工作時，以統(tǒng)一的口徑向廣大客戶進行宣傳、解釋，擴大 第 9 頁 共 30 頁 該項工作的正面影響，盡量減少對廣大社會公眾造成的負(fù)面影響。發(fā)生額對賬時段為 2024 年 2 月 1 日至 2 月 28 日，若 2024 年 2 月沒有業(yè)務(wù)發(fā)生，向前追溯對賬時段為 2024 年 12 月 1 日至 2024 年 2月 28 日。我社現(xiàn)共有賬戶 12 個， 第 12 頁 共 30 頁 其中：基本存款賬戶 8 個、專用存款賬戶 4 個。 （三）加強培訓(xùn)，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平。在開展檢查的過程中，我局嚴(yán)格對照文件精