4內控與合規(guī)[范文](存儲版)
【正文】 權力制約失衡。根據《公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求，實行董事會領導下的行長負責制，保證董事會是全行最高權力機構，切實發(fā)揮董事會在銀行發(fā)展方向、重大業(yè)務決策和宏觀管理方面的職能作用。另一方面狠抓內部崗位責任的落實。 首先，改革銀行用人制度。采取送出去和請進來的辦法，加強員工再教育和再培訓，促進員工知識更新，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風險管理型人才。 第 7 頁 共 7 頁 交叉檢查是銀行實施內部控制、防范員工舞弊行為的一個基本措施，也是銀行會計控制體系和業(yè)務分工設計的基本出發(fā)點，因此要正確應用交叉檢查原則，實行行內崗位輪換制和員工年假制等，使銀行每個人、每項業(yè)務都處于被監(jiān)督、被檢查范圍之內。 健全銀行內部責任機制，保證資產運用的安全性和盈利性。 3 對內控合規(guī)管理的幾點建議 完善銀行組織管理體系，創(chuàng)造良好的內控環(huán)境。 在實際工作中，業(yè)務主管部門既是業(yè)務活動的組織者，又是業(yè)務經營自身監(jiān)督的責任者，這種對自己行為進行所謂的 “ 自我監(jiān)督 ” 本身就不可靠。 目前，我國商業(yè)銀行的內控機制從總體上有了很大的進步，但實效性還不是很理想，突出表現在：一是制度貫徹不力。 銀行應當利用信息技術出盡信息的集成與共享，充分發(fā)揮信息技術在信息與溝通中的作用，并加強對信息系統開發(fā)與維護、訪問與變更、 數據輸入與輸出、文件儲存與保管、網絡安全等方面的控制，保證信息系統安全、穩(wěn)定運行。 第 1 頁 共 7 頁 內控與合規(guī) [范文 ] 中國工商銀行股份有限公司 XX 省揚州分行征文 題 目： 內控提升品質，合規(guī)創(chuàng)造價值姓 名：余加強單
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