存款業(yè)務(wù)案例(存儲(chǔ)版)
【正文】 被勱接受霸王條款。辦理承兌匯票必須由存單的開戶行開具證明，王某、石某開出了虛假的證明。2022年 3月 7日，走投無(wú)路的王某迫于壓力到專案組投案自首。 丙 銀行的違規(guī)也顯而易見。加強(qiáng)思想道德教育、法制教育，加大內(nèi)部防范工作力度，避免內(nèi)部作案事件發(fā)生。 范新艷插入卡后，既取不出現(xiàn)金，也退不出卡， 此時(shí)看到自動(dòng)取款機(jī)上貼著一張紙條，上寫“若機(jī)器出現(xiàn)故障，請(qǐng)撥打電話 137……” ， 其當(dāng)即撥通該手機(jī)號(hào)，接聽電話的人詢問其卡的密碼，其將密碼告知了對(duì)方，對(duì)方讓其明天上午帶身份證到銀行辦理掛失手續(xù)。南陽(yáng)市中級(jí)人民法院審理后，于 2022年 3月 18日判決：駁回上訴，維持原判。 結(jié)合本案的實(shí)際情況，法院酌量判定由被告對(duì)原告的損失承擔(dān) 30％的責(zé)任是適當(dāng)?shù)摹? 5月 10日，一名外地人用牡丹靈通卡以“張以?！钡拿x在中國(guó)巟商銀行四川省德陽(yáng)市分行城區(qū)支行（以下簡(jiǎn)稱城區(qū)巟行）取走現(xiàn)金 40萬(wàn)元，另一名自稱“朱先生”的人向中國(guó)巟商銀行德陽(yáng)市分陽(yáng)凱江支行（以下簡(jiǎn)稱凱江巟行）用牡丹靈通卡代理“張以福”取走 ，其余款項(xiàng)在德陽(yáng)市的自勱取款機(jī)上取走。 謝謝觀賞 THANKS 。 4月 27日張以福用本人身份證在被告中國(guó)工商銀行泰和縣支行 （ 以下簡(jiǎn)稱泰和工行 ） 大道儲(chǔ)蓄所開設(shè)了個(gè)人存款賬戶 150901360110135001。對(duì)儲(chǔ)戶到 ATM機(jī)上取款，銀行亦應(yīng)當(dāng)負(fù)有保障客戶取款安全的義務(wù)。被告中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司新野支行于本判決生效后三日內(nèi)賠償原告范新艷經(jīng)濟(jì)損失3450元。不能為了一點(diǎn)蠅頭小利把規(guī)章制度拋于腦后，導(dǎo)致案件的發(fā)生。而且，內(nèi)部作案，往往都是大案要案，損失巨大，影響惡劣。 王 某、石某為謀一己之私，鋌而走險(xiǎn)，違法犯罪，由于甲銀行缺乏有效的內(nèi)控監(jiān)督制約機(jī)制，造成長(zhǎng)時(shí)間未能發(fā)現(xiàn)。便找王某進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)王某已不知去向。稱讓石某幫忙加蓋復(fù)核章，如能辦成此事， 30余萬(wàn)元就不用歸還了，而且還可以給他一大筆好處費(fèi)。 事件存在的問題： 記者查閱了譚女士不光大銀行簽訂的保管箱租用合同，內(nèi)文中沒有關(guān)于物品失竊后的責(zé)仸劃分約定?！庇蟹山缛耸勘硎?， 從以前的法院判決案例來看，認(rèn)定客戶與銀行租賃保管箱時(shí)簽訂的是一種租賃合同，而非保管合同?！痹撔幸幻嚓P(guān)負(fù)責(zé)人說，警方查看過譚女士租用的保管箱，并沒有發(fā)現(xiàn)明顯的撬勱痕跡。 ? 翻箱倒柜家中找丌著 由于當(dāng)時(shí)譚女士家里有許多瑣事需要處理，再加上對(duì)光大銀行的信仸，譚女士沒有深究便回到家中，一邊翻箱倒柜試圖尋找丟失的物品，一邊等待銀行的答復(fù)?！弊T女士說，要打開保管箱，要憑她的鑰匙和指紋以及銀行保管與員的鑰匙才行。 目前，市場(chǎng)上存在的違規(guī)攬儲(chǔ)行為大致有以下幾類： 4. 以業(yè)務(wù)名義向客戶返現(xiàn)金、送禮品或購(gòu)物卡 專家建議 ? 最好不要為了追求一時(shí)的高利，參與銀行的違規(guī)攬儲(chǔ)。 ? 此外，客戶出示身份證原件，并輸入密碼。他們以高額利息為誘餌，騙取儲(chǔ)戶到中國(guó)銀行盤錦興隆大街支行存款，然后要求客戶開立活期存折，讓客戶把錢存到開立的存折中后，再通過柜員內(nèi)部作案，通過轉(zhuǎn)賬交易，將該存折的錢轉(zhuǎn)到其他人的中國(guó)銀行卡中。公安局接到報(bào)案后，封存了柜臺(tái)錄像和業(yè)務(wù)憑證。 ? 5月 7日，趙文來到盤錦支行取款時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)存折內(nèi)存款僅剩一元，而趙文自存款后從未到銀行取款，至今存折上顯示仍然是一千萬(wàn)零一元。幾天后，趙文通過介紹人拿到了 18萬(wàn)元利息。趙文反映情況后，中國(guó)銀行盤錦分行當(dāng)時(shí)安排幾批員工分頭找李軍，但沒有找到，之后發(fā)現(xiàn)事情的嚴(yán)重性，遂向盤錦市公安局報(bào)案。 ? 李軍等人共挪用 3097萬(wàn)元資金，其中就包括趙文這一筆1000萬(wàn)元的存款。在申請(qǐng)書上填寫申請(qǐng)人的個(gè)人信息以及收款人的賬號(hào)、電話等各種信息，并簽名。當(dāng)然，如果出現(xiàn)意外狀況，儲(chǔ)戶完全可以走法律途徑維護(hù)自身權(quán)益，存款是不會(huì)真正 “ 丟 ”
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