【正文】 證時，應(yīng)進(jìn)行銷號控制。(二)審計人員要一絲不茍的對財務(wù)的帳表、帳帳、帳證、帳實進(jìn)行逐步、逐筆審計，審計憑證的要素是否齊全，往 來帳目是否清楚，資金流程、簽字手續(xù)是否完備。(三)嚴(yán)格審查每筆典當(dāng)資金利息和綜合費用的計算準(zhǔn)確程度。 三、委托典當(dāng)中，被委托人應(yīng)當(dāng)出具典當(dāng)委托書、本人和委托人的有效身份證件、法人委托書等。 典當(dāng)有限責(zé)任公司當(dāng)物查驗、保管制度 本制度待批準(zhǔn)設(shè)立后，在公安部門指導(dǎo)下按規(guī)定和要求予以修訂完善。 (七)法律、法規(guī)及國家有關(guān)規(guī)定禁止流通的自然資源或者他財物。 一、在開展業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格執(zhí)行通緝協(xié)查核對驗證制度，防止未經(jīng)許可的外來人員進(jìn)入經(jīng)營辦公區(qū)。嚴(yán)格檢查是否依法被查封、扣押或者己經(jīng)被采取其他保全措施的財產(chǎn)。 四、對來源不明的物品或懷疑是贓物的物品，要及時報告公安機(jī)關(guān)。保安人員在當(dāng)?shù)乇０补酒刚?，接受過正規(guī)思想和業(yè)務(wù)訓(xùn)練，具有較高素質(zhì)和處置突發(fā)事件的能力，實施晝夜24小時不間斷，全天候的安全保衛(wèi)工作，確保經(jīng)營場所和當(dāng)戶財物安全。 八、根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度，做好防盜、防爆等工作，保障責(zé)任區(qū)的安全。一、嚴(yán)格執(zhí)行《典當(dāng)經(jīng)營場所安全防范標(biāo)準(zhǔn)》和《云南XXXX典當(dāng)有限責(zé)任公司安全管理制度》有效防范各種事故的發(fā)生。緊急報警裝置要與公安機(jī)關(guān)相連接，同時能啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。 九、要選擇較為堅固和隱蔽的房間作為監(jiān)控錄像裝置的監(jiān)控室。 45 / 45。監(jiān)控錄像裝置還應(yīng)能夠?qū)崟r監(jiān)控經(jīng)營場所內(nèi)人員的活動情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別出人員的休貌特征。 六、業(yè)務(wù)區(qū)的出入要安裝金屬防護(hù)門，門鎖開關(guān)必須設(shè) 在業(yè)務(wù)區(qū)的內(nèi)側(cè)，門外不得設(shè)開關(guān)，門體上的鎖具要符合國家相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)要求。 十三、發(fā)生重大突發(fā)性事件時，應(yīng)采取必要的應(yīng)急措施，維護(hù)好秩序，保護(hù)好現(xiàn)場，配合有關(guān)部門做好工作，及時向領(lǐng)導(dǎo)及公安局報告。 六、在執(zhí)勤期間，隊員不得接打私人電話，特殊情況除外，禁止隊員外出打電話。典當(dāng)有限責(zé)任公司配備保安人員制度本制度等批準(zhǔn)設(shè)立后，在公安部門指導(dǎo)下按規(guī)定和要求予以修訂完善。二、對車輛質(zhì)押典當(dāng)，如發(fā)現(xiàn)車輛與行駛證資料不符，車架號碼、發(fā)動機(jī)號碼、車體顏色、車輛廠牌、型號不符，以及車主不符者，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報告。 四、提高緊急情況下的處置能力，對于遇到的各種緊急情況，如發(fā)現(xiàn)通緝協(xié)查人員，涉及急救、搶險及對某些重要痕跡的保護(hù)，均應(yīng)沉著、機(jī)警迅速采取果斷措施，即要達(dá)到挽救之目的，又要切實起到保護(hù)現(xiàn)場的作用，同時也不放過追捕嫌疑人的機(jī)會。庫房要做到清潔衛(wèi)生、防盜、防潮、防火、防霉?fàn)€變質(zhì)、防蟲、防鼠等。 (五)國家機(jī)關(guān)核發(fā)的除物權(quán)證書以外的證明及有效身份證件。 七、單位房屋典當(dāng)?shù)盅盒枰獛Хㄈ舜砩矸葑C、企業(yè)法人證、營業(yè)執(zhí)照、房產(chǎn)使用證、委托代理的受委托人身份證。 二、當(dāng)戶是單位的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出具單位證明和經(jīng)辦人的有效證件。 三、典當(dāng)業(yè)務(wù)審計(一)嚴(yán)格審查典當(dāng)業(yè)務(wù)的程序，權(quán)限的執(zhí)行，各項手續(xù)的完整程度。云南XXXX典當(dāng)有限責(zé)任公司內(nèi)部審計制度一、基本原則 為加強(qiáng)財務(wù)的督查審計力度，進(jìn)一步完善財務(wù)工作，制定內(nèi)部審計制度。(五)領(lǐng)用重要空白憑證時，應(yīng)辦理領(lǐng)用手續(xù)，及時登記，并記載起訖號碼。(四)各部辦公使用所有財產(chǎn)及低值易耗品，辦公室要分別建立登記簿，由各部辦理領(lǐng)用手續(xù)負(fù)責(zé)保管，公用物品由辦公室負(fù)責(zé)管理。(二)辦公用品采購：辦公用品的購買，先由各部門提出書面計劃表，包括數(shù)量、預(yù)計金額，交辦公室匯總，再經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后，送財務(wù)部作為辦理借支或報銷的依據(jù)，原則上一般不得超出預(yù)計金額，超過的應(yīng)陳述正當(dāng)理由。(五)現(xiàn)金收付的各種原始憑證，必須經(jīng)過會計人員嚴(yán)格審查，并編制記帳憑證，出納人員應(yīng)根據(jù)經(jīng)過審核的記帳憑證，才能辦理收款和付款業(yè)務(wù)。當(dāng)票要真實填寫和妥善保管。出納員在填寫支票時，要按照銀行的有規(guī)定執(zhí)行，不準(zhǔn)簽發(fā)空頭支票，不準(zhǔn)簽發(fā)遠(yuǎn)期支票，不準(zhǔn)出租或出借支票。(二)出納員在收款時，必須使用財務(wù)部指定認(rèn)可的繳款單。房地產(chǎn)抵押典當(dāng)余額不得超過注冊資本。 　　第十一條 典當(dāng)行的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照下列比例進(jìn)行管理：　?。ㄒ唬┑洚?dāng)行自初始營業(yè)起至第一次向省級商務(wù)主管部門及所在地商務(wù)主管部門報送年度財務(wù)會計報告的時期內(nèi)從商業(yè)銀行貸款的，貸款余額不得超過其注冊資本。 　　典當(dāng)行經(jīng)營機(jī)動車質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)?shù)杰囕v管理部門辦理質(zhì)押登記手續(xù)。續(xù)當(dāng)時，當(dāng)戶應(yīng)當(dāng)結(jié)清前期利息和當(dāng)期費用。典當(dāng)當(dāng)金利息不得預(yù)扣。當(dāng)戶為單位的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出具單位證明和經(jīng)辦人的有效身份證件；委托典當(dāng)中，被委托人應(yīng)當(dāng)出具典當(dāng)委托書、本人和委托人的有效身份證件。 綜上所述，我們認(rèn)為籌建云南XXXX典當(dāng)有限責(zé)任公司基本條件已經(jīng)具備，項目可行，特請商務(wù)廳向商務(wù)部申報。***典當(dāng)有限責(zé)任公司注冊資金1000萬元（按1000萬元舉例），按新的《典當(dāng)管理辦法》結(jié)合利率、規(guī)定綜合費率以及業(yè)務(wù)范圍估算，全年資金營運按整10個月計算，將利息收入及產(chǎn)生收益估算入內(nèi)，具體測算如下：(1)財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)?shù)陌纯偁I運資金的25％測算，‰，月綜合費率按24‰計算，； (2)動產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)?shù)陌纯偁I運資金的15％測算，‰，月綜合費率按42‰計算，； (3)房地產(chǎn)抵押典當(dāng)按總營運資金60％測算，按常規(guī)較其他的經(jīng)營比重要大，‰，月綜合費率按27‰計算。擬設(shè)立云南xxxx典當(dāng)有限責(zé)任公司注冊資金****萬元；其中：法人股***萬元， 占注冊資金**% ； ＂ ＂ 自然人股***萬元 ，占注冊資金**% ； ＂ ＂公司營業(yè)地址設(shè)在昆明市***街*****號。第八章附則 第三十一條 本章程對公司股東、董事、監(jiān)事、經(jīng)理及全體職工均具有約束力，任何違反章程的行為，給公司造成損害的，公司有權(quán)予以追究。第七章 公司解散事由與清算第二十九條 公司有下列情況之一時，可以解散：(一)公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿；(二)股東轉(zhuǎn)讓出資后，股東人數(shù)不足有限責(zé)任公司規(guī)定的最低限額時；(三)股東會決議解散；(四)因公司合并、分立需要解散；(五)被人民法院宣告破產(chǎn)； 、(六)被工商行政管理機(jī)關(guān)依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。第二十二條 董事會對股東會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：(一)負(fù)責(zé)召集股東會，并向股東會報告工作；(二)執(zhí)行股東會的決議；(三)決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案；(四)制訂公司的年度財務(wù)預(yù)算方案和決算方案；(五)制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；(六)制訂公司增加或者減少注冊資本的方案； (七)擬訂公司合并、分立、變更公司形式、解散的方案；(八)決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；(九)聘任或者解聘公司總經(jīng)理，根據(jù)總經(jīng)理的提名，聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人等公司高管人員，并決定其報酬事項；(十)制定公司的基本管理制度。股東出席會議也可書面委托他人參加股東會議，行使委托書中載明的權(quán)力。第十三條　股東轉(zhuǎn)讓出資由股東會討論通過。公司減少注冊資本，還應(yīng)當(dāng)自作出決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)在報紙上至少公告3次。目 錄 典當(dāng)有限責(zé)任公司章程……………………………….( 2)典當(dāng)有限責(zé)任公司可行性研究報告………………….