【正文】 局、省維穩(wěn)辦、省法院、省檢察院、省公安廳、省財政廳、省審計廳、省地稅局、省新聞出版廣電局、省工商局、省法制辦以及人民銀行濟南分行、山東銀監(jiān)局、山東證監(jiān)局、山東保監(jiān)局等單位。省公安廳負(fù)責(zé)指導(dǎo)協(xié)調(diào)全省公安機關(guān)受理單位或個人舉報、報案、移送的涉嫌非法集資案件，及時依法立案偵查；對涉案犯罪嫌疑人依法采取強制措施；依法查詢、凍結(jié)、扣押涉案資產(chǎn)，最大限度挽回經(jīng)濟損失；在向公安部報告重大非法集資案件的情況及報送有關(guān)統(tǒng)計表的同時，抄送省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室；協(xié)助做好維護(hù)社會穩(wěn)定等工作。 三十二、山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組主要成員單位以外的其他單位職責(zé)是什么？非法集資組織者、協(xié)同者、參與者以及非法集資案件集體信訪組織者、出資者和參與者所在單位和街道、鄉(xiāng)鎮(zhèn)，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和省領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室的要求，掌握上述人員的情況，配合有關(guān)部門做好相關(guān)工作。（七）負(fù)責(zé)預(yù)防和處置因非法集資引發(fā)的群體性事件。（五）建立聯(lián)絡(luò)員制度，加強與省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的定期溝通聯(lián)系，按案件統(tǒng)計制度的有關(guān)規(guī)定，及時報送非法集資活動有關(guān)表格和信息。（一）建立健全非法集資案件舉報獎勵制度，重視單位或個人對涉嫌非法集資活動的舉報，要向社會公眾公開舉報電話、信箱、地址等舉報方式和渠道，認(rèn)真受理來信、來訪、來電，做好登記等工作，強化社會監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索。（四）對涉嫌犯罪的案件線索，行業(yè)主（監(jiān)）管部門直接移送公安機關(guān)。調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點和人員安排等。市領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)為必要時，應(yīng)將有關(guān)調(diào)查情況報告省領(lǐng)導(dǎo)小組。 （五）涉嫌單位或個人的資金運作情況。 各市應(yīng)加強對涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。 四十八、非法集資案件性質(zhì)認(rèn)定的程序是什么？ 各市負(fù)責(zé)依法對非法集資案件性質(zhì)進(jìn)行認(rèn)定，認(rèn)定結(jié)果報省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室；重大、案情特別復(fù)雜或跨區(qū)域的涉嫌非法集資案件，報省領(lǐng)導(dǎo)小組決定；省領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)為需要處置非法集資部際聯(lián)席會議認(rèn)定的，按照一案一報方式，由省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將初步性質(zhì)認(rèn)定意見、處置預(yù)案和有關(guān)調(diào)查取證材料一并上報處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室。 對情節(jié)較輕、社會影響較小、非法集資組織者有清退能力和清退意愿，公安機關(guān)已立案偵查的案件，經(jīng)涉案市同意，由市領(lǐng)導(dǎo)小組組織相關(guān)部門責(zé)令集資組織者立即停止非法集資活動，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退；公安機關(guān)未立案偵查的案件，涉案市確定主辦部門，由主辦部門負(fù)責(zé)上述工作。 （六）資產(chǎn)清收、保全和實物資產(chǎn)的變現(xiàn)。公安機關(guān)需對留存的所有復(fù)印材料進(jìn)行核對并出具意見，簽注是否與原件一致。 （四）換領(lǐng)清退憑證。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。 用于清退的集資款包括查封、扣押、凍結(jié)的資金以及先行變現(xiàn)的資金、訴訟終結(jié)后變現(xiàn)的資金。 六十二、清退集資款項應(yīng)遵循哪些程序？ 清退集資款工作可按以下程序進(jìn)行： （一）協(xié)調(diào)有關(guān)開戶銀行簽訂委托清退集資款協(xié)議，明確集資款清退工作的操作流程。 六十五、跨區(qū)域非法集資案件偵辦如何明確主偵地？ 根據(jù)《操作流程》第五十九條，跨區(qū)域非法集資案件偵辦工作，應(yīng)明確主偵地。省內(nèi)跨市案件以及跨省案件中涉及我省有關(guān)市的案件偵辦工作由省公安廳統(tǒng)一協(xié)調(diào)指揮；跨省案件偵辦工作需要外?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）公安機關(guān)協(xié)辦和配合的，由省公安廳負(fù)責(zé)報請公安部協(xié)調(diào)。未經(jīng)省領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，不得擅自處置涉案資產(chǎn)或清退涉案資金。 （二）每年7月10日、次年1月10日前，報送《半（全）年涉嫌非法集資新發(fā)案件處置情況統(tǒng)計表》、《半（全）年涉嫌非法集資新發(fā)案件分類情況統(tǒng)計表》，同時報送半（全）年案件處置最新進(jìn)展和工作總結(jié)。此后每年，省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室都根據(jù)國家工作要求，制定印發(fā)每年度考核評價細(xì)則，并以此為據(jù)組織考評。年度考評報告包括年度工作總結(jié)和自評報告（含自評情況及得分、自評依據(jù)及相關(guān)附件等）。 （二）同一案件由兩個以上舉報人分別舉報的，獎勵第一時間舉報人。 （二）屬于二級舉報獎勵的，涉案金額為1億元以上（含1億元）的，按涉案金額的0．3‰獎勵；涉案金額為1億元以下的，‰給予獎勵，按比例計算獎勵金額不足1000元的，按1000元獎勵。特殊情況可適當(dāng)延長舉報獎勵決定期限，但延長期限不得超過IO個工作日。包括舉報記錄、立案和查處情況、獎勵申請、獎勵通知、獎勵領(lǐng)取記錄、資金發(fā)放憑證等。 廣告發(fā)布者由于未查驗證明、未核實廣告內(nèi)容，導(dǎo)致非法集資活動廣告發(fā)布的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門和各市要抓好防范和打擊非法集資宣傳教育工作，從本行業(yè)、地區(qū)人手，建立健全宣傳教育工作機制，制定年度宣傳教育方案，采取多種形式，積極開展宣傳教育活動，引導(dǎo)公眾增強法律意識和識別能力，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資，從源頭上有效遏制非法集資活動。96．防范和打擊非法集資宣傳教育活動的工作原則有哪些？（一）政府負(fù)責(zé)，部門配合。建立健全防范和打擊非法集資宣傳教育工作長效機制，維護(hù)社會穩(wěn)定。（四）加強社會宣傳。（七）注重網(wǎng)絡(luò)引導(dǎo)。（三）強化行業(yè)宣傳。（四）立足當(dāng)前，著眼長遠(yuǎn)。 通過不懈努力，實現(xiàn)關(guān)口前移，打早打小，努力將非法集資消滅在萌芽狀態(tài)。、早處置？非法集資活動隱蔽、形式多樣、欺騙性姒，加之普通群眾對于非法集資認(rèn)知程度不深，風(fēng)險防范意識不強，做到對非法集資案件早發(fā)現(xiàn)、早處沒還存在一定難度。 92．防范打擊非法集資工作中，廣告發(fā)布者應(yīng)注意哪些問題？ 發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財、代辦金融業(yè)務(wù)活動的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主的主體資格，查驗廣告主營業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的經(jīng)營范圍。（三）舉報獎勵資金確保?？顚Ｓ?。無正當(dāng)理由逾期未提出獎勵申請的，視為放棄獎勵權(quán)利。三級：提供被舉報方的違法事實或線索，不能提供相關(guān)證據(jù)或協(xié)助查處工作，舉報內(nèi)容與查辦事實基本相符。 84．什么情況不屬于非法集資案件舉媵麴動的范圍？ 有下列情形之一的，不屬于舉報獎勵范圍： ． （一）舉報獎勵部門工作人員及其直系親屬或其授 意他人的舉報；（二）參與非法集資案件并涉嫌犯罪的人及其利害關(guān)系人的舉報；（三）其他不符合法律、法規(guī)規(guī)定的獎勵情形。 78．打擊和處置非法集資工作社會管理綜合治理考核評比方式有哪些？ 打擊和處置非法集資工作綜合治理考評采取實地檢查、書面審查、重點調(diào)查、項目抽查和明察暗訪等方式，將根據(jù)年度工作、督導(dǎo)檢查、群眾反響、輿情反映等情況，對各市進(jìn)行綜合評定。七十六、打擊和處置非法集資工作社會管理綜合治理考核評比如何組織？ 2012年，中央社會管理綜合治理委員會辦公室與處置非法集資部際聯(lián)席會議聯(lián)合下發(fā)通知，將打擊和處置非法集資工作納入社會管理綜合治理考核評比內(nèi)容，由各級社會管理綜合治理委員會辦公室統(tǒng)一協(xié)調(diào)指導(dǎo)，各級打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)組織實施。 七十四、打擊和處置非法集資信息統(tǒng)計報送的內(nèi)容主要有哪些？ （一）各市、各行業(yè)涉嫌非法集資案件情況； （二）各市、各行業(yè)涉嫌非法集資活動情況分析； （三）各市、各行業(yè)打擊和處置非法集資工作開展情況，省成員單位開展處置工作情況； （四）省領(lǐng)導(dǎo)批示落實情況、省領(lǐng)導(dǎo)小組重點督辦案件處置進(jìn)展情況和各市、各行業(yè)發(fā)生的重大或典型案件等。處置善后牽頭市要積極協(xié)調(diào)各涉案地按照統(tǒng)一處置工作方案開展資產(chǎn)追繳、集資參與人登記、資產(chǎn)變現(xiàn)、集資款清退等工作。對于分別處理的跨區(qū)域非法集資案件，應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一制定的處置工作方案處置涉案財物。 六十四、如何界定跨區(qū)域案件？ 跨區(qū)域案件是指非法集資行為、集資參與人等涉及兩個以上市的案件，一般包括省內(nèi)跨市案件和跨省案件等。集資參與人不得要求政府、有關(guān)部門和司法機關(guān)承擔(dān)。涉案財物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。經(jīng)涉案市同意，專案組可將涉嫌非法集資案件單獨或若干案件打包委托專業(yè)資產(chǎn)管理機構(gòu)辦理，提出工作要求和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于進(jìn)行資金核對確認(rèn)、涉案資產(chǎn)評估變現(xiàn)、擬定資金清退草案以及依據(jù)審判結(jié)果組織參與資金清退等工作。 （三）填制清退憑證。 五十四、集資參與人申報登記債權(quán)債務(wù)需提供哪些資料？ 集資參與人申報登記債權(quán)債務(wù)需提供以下資料，并對所提供資料的真實性負(fù)法律責(zé)任： （一）集資參與人本人及代理人有效身份證件原件和復(fù)印件（身份證復(fù)印件需集資參與人及代理人手簽），并附代理委托書原件；集資參與人已死亡的，應(yīng)當(dāng)提供經(jīng)公證的繼承證明資料的原件及復(fù)印件。 （四）債權(quán)債務(wù)和非法集資參與人的申報、登記和確認(rèn)。人民法院經(jīng)審查認(rèn)為確屬涉嫌犯罪的，依照前款規(guī)定處理。 四十七、非法集資案件認(rèn)定的原則是什么？ 法律明確規(guī)定、性質(zhì)無爭議的非法集資案件，公安機關(guān)、人民檢察院、人民法院可依職權(quán)直接認(rèn)定和處理。 四十五、非法集資案件立案偵查過程中應(yīng)注意做好哪些工作？ 立案偵查由公安機關(guān)主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。 （三）經(jīng)營方式、經(jīng)營范圍、合同兌付、納稅情況。調(diào)查結(jié)束后形成調(diào)查報告并提出處理意見和建議，報告市領(lǐng)導(dǎo)小組。主要由公安、工商、稅務(wù)、人民銀行、銀監(jiān)及相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門參加。（二）對管理職責(zé)明確的涉嫌非法集資活動線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門在職權(quán)范圍內(nèi)受理。三十六、如何做好涉嫌非法集資活動信息搜集整理工作？各行業(yè)主（監(jiān)）管部門和各市應(yīng)建立信息采集登記制度，對各類涉嫌非法集資活動信息進(jìn)行搜集整理，及時通報省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。（三）開展好本轄區(qū)打擊和處置非法集資宣傳教育工作。（五）負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的性質(zhì)認(rèn)定、查處和處置善后。省法制辦負(fù)責(zé)涉及非法集資處置的地方性法規(guī)草案、政府規(guī)章草案的審查修改以及政府規(guī)章的解釋工作。省法院負(fù)責(zé)指導(dǎo)非法集資刑事案件的審判、已移交法院財產(chǎn)的處置工作；積極參與有關(guān)部門開展打擊和處置非法集資的宣傳工作；為打擊和處置非法集資工作提供法律咨詢和指導(dǎo)等工作。（七）按照省領(lǐng)導(dǎo)小組安排部署，配合牽頭部門做好非法集資案件的查處取締和債權(quán)債務(wù)清理清退等工作。包括負(fù)責(zé)打擊和處置非法集資工作機制建設(shè)；負(fù)責(zé)有關(guān)政策解釋和業(yè)務(wù)指導(dǎo)；掌握各地非法集資活動情況，實時發(fā)布非法集資活動風(fēng)險提示和預(yù)警預(yù)報，研究提出全省打擊和處置非法集資工作的對策和意見；負(fù)責(zé)解決全省打擊和處置非法集資工作中遇到的重大問題，組織協(xié)調(diào)對重點地區(qū)、重點行業(yè)和重大案件的督導(dǎo)；對全市打擊和處置非法集資工作進(jìn)行社會管理綜合治理考評；負(fù)責(zé)落實處置非法集資部際聯(lián)席會議和省委、省政府交辦的其他工作任務(wù)。 二十七、山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位有哪些？省領(lǐng)導(dǎo)小組由省金融辦、省委宣傳部、省委政法委、省信訪局、省維穩(wěn)辦、省法院、省檢察院、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、省教育廳、省公安廳、省財政廳、省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、省農(nóng)業(yè)廳、省林業(yè)廳、省商務(wù)廳、省審計廳、省國資委、省地稅局、省新聞出版廣電局、省工商局、省質(zhì)監(jiān)局、省食品藥品監(jiān)管局、省法制辦、省工商聯(lián)、人民銀行濟南分行、山東銀監(jiān)局、山東證監(jiān)局、山東保監(jiān)局、山東省通信管理局等成員單位組成。各級各有關(guān)部門既要根據(jù)各自職責(zé)和任務(wù)分工認(rèn)真負(fù)責(zé)地開展工作，又要加強溝通、密切配合、互通信息、資源共享，形成合力。（三）依法查處。牽頭省級人民政府要組織協(xié)調(diào)其他涉案地區(qū)，制定統(tǒng)一的債權(quán)債務(wù)清理清退原則和方案，保證處置工作順利進(jìn)行。（二）研究非法集資處置事項時，視具體情況召集有關(guān)部門成員參加會議。完善部際聯(lián)席會議工作機制，進(jìn)一步推動省以下建立健全打擊和處置非法集資工作機制，加強監(jiān)測預(yù)警，明確各成員單位在預(yù)防、預(yù)警、打擊和處置等方面的任務(wù)分工，切實實現(xiàn)關(guān)口前移，打早打小。（四）組織有關(guān)部門對涉嫌非法集資案件進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定，由有關(guān)部門依法作出認(rèn)定結(jié)論。 十八、非法集資案件中的共同犯罪如何處理？為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。十六、使用詐騙方法非法集資，什么情況下可認(rèn)定“以非法占有為目的”？使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；（三）攜帶集資款逃匿的；（四）將集資款用于違法犯罪活動的；（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)、逃避返還資金的；（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；（八）其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。 十三、非法吸收公眾存款罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)是什么？非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)擔(dān)依法追究刑事責(zé)任：（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；（二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的；（三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的；（四）造成惡劣社會影響或者其他嚴(yán)重后果的。十、參與非法集資的損失誰來承擔(dān)？根據(jù)我國法律法規(guī)，因參與非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構(gòu)以及其他任何單位。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。為了騙取更多的人