【正文】 發(fā)銀行設(shè)機關(guān)黨委，負責全行黨群工作。（十六）人事局負責全行人事管理、機構(gòu)設(shè)置、人員編制工作。（八）電力信貸局參加編制電力行業(yè)中長期和年度項目信貸計劃；負責對電力行業(yè)的貸款項目進行貸款條件的評審和財務(wù)評估，提出項目選擇意見、資金配置意見和評估報告；參加項目初步設(shè)計與概算的審查；負責項目貸款合同的談判、簽約、執(zhí)行與實施；參與竣工驗收、總結(jié)評價；負責貸款本息的回收工作；負責對代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進行監(jiān)管；負責有關(guān)部門專項建設(shè)基金和資金安排的監(jiān)督工作。本《規(guī)定》包括三部分：一是國家開發(fā)銀行內(nèi)部機構(gòu)職責分工；二是國家開發(fā)銀行項目運行流程圖和資金與計劃綜合平衡運行流程圖；三是行內(nèi)業(yè)務(wù)運轉(zhuǎn)中有關(guān)問題的說明。人員編制５０名，經(jīng)費自理。　?。ㄊ撸┩馐戮帧　∝撠熤朴喭馐鹿ぷ饔媱澓陀嘘P(guān)規(guī)章制度，負責對外聯(lián)絡(luò)、雙邊合作、友好交流工作，負責安排日常外事活動，管理外事經(jīng)費，辦理出國護照、簽證，會同人事局組織安排出國進修、培訓(xùn)工作，歸口管理境外辦事機構(gòu)。　?。ň牛┙煌ㄐ刨J局　　參加編制交通行業(yè)中長期和年度項目信貸計劃，負責對交通行業(yè)的貸款項目進行貸款條件評審和財務(wù)評估并提出項目選擇、資金配置意見和評估報告，參加項目初步設(shè)計與概算的審查，負責項目貸款合同的談判、簽約、執(zhí)行與實施，參與竣工驗收、總結(jié)評價，負責貸款本息的回收工作，負責對代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進行監(jiān)管，負責有關(guān)部門專項建設(shè)基金和資金安排的監(jiān)督工作。（一）辦公廳　　組織協(xié)調(diào)行機關(guān)日常工作，負責秘書工作和會議組織、文電處理、新聞宣傳、信息、檔案、機要、提案、信訪、保密等項工作。國家開發(fā)銀行經(jīng)營和辦理下列業(yè)務(wù)：（一） 管理和運用國家核撥的預(yù)算內(nèi)經(jīng)營性建設(shè)基金和貼息資金?！〉谑藯l　國家開發(fā)銀行每年向財政部報送年度財務(wù)決算。　第十一條　國家開發(fā)銀行行長負責主持行長會議，研究決定以下重大事項：（一） 審定本行的業(yè)務(wù)方針、計劃和重要規(guī)章；（二） 審查行長的工作報告；（三） 審定籌資方案，確定政策性貸款計劃；（四） 審查通過本行年度財務(wù)決算報告；　?。ㄎ澹彾ㄆ渌卮笫马?。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，經(jīng)批準可在國內(nèi)外設(shè)置必要的辦事機構(gòu)?！　〗赌陙?，６個國家專業(yè)投資公司聚集了一批具有一定專業(yè)知識和豐富管理經(jīng)驗的干部，考慮到開發(fā)銀行本身業(yè)務(wù)的需要，建議６個國家專業(yè)投資公司干部保持原職務(wù)待遇，并適當擴大國家開發(fā)銀行的編制，增設(shè)業(yè)務(wù)局，增加各局職數(shù)，以利妥善安排。　十、業(yè)務(wù)銜接和過渡辦法　　國家開發(fā)銀行成立后，投資計劃的執(zhí)行和銜接，原則上按新辦法運轉(zhuǎn)?！×?、專項建設(shè)基金和資金的管理　　國務(wù)院有關(guān)部門集中安排用于固定資產(chǎn)投資項目的各類專項建設(shè)基金和資金（主要包括煤炭專項建設(shè)基金、電力建設(shè)基金、石油專項建設(shè)基金、鐵道專項建設(shè)基金、港口建設(shè)費、公路建設(shè)基金、民航基礎(chǔ)建設(shè)基金、機場建設(shè)費、冶金礦山開發(fā)基金等），凡按國務(wù)院規(guī)定屬于部門使用的，仍歸各部門安排，但必須用于政策性項目，其規(guī)模和安排接受國家開發(fā)銀行的監(jiān)督?！　。ㄈ┰O(shè)計階段。國家計委、國家經(jīng)貿(mào)委、國家開發(fā)銀行要相互協(xié)商、配合。國家開發(fā)銀行在項目總體資金配置的基礎(chǔ)上，將注冊資本金以長期優(yōu)惠貸款的方式（依照大亞灣核電站中國銀行貸款提供資本金的模式），主要按項目配股需要貸給國家控股公司和中央企業(yè)集團，由他們對項目進行參股、控股?！∷?、資金的運用和投向　?。ㄒ唬└鶕?jù)國家的發(fā)展規(guī)劃、生產(chǎn)力布局和產(chǎn)業(yè)政策，國家開發(fā)銀行配置資金的對象是國家批準立項的基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)大中型基本建設(shè)、技術(shù)改造等政策性項目及其配套工程?！　。ㄎ澹┙?jīng)國務(wù)院批準，國家開發(fā)銀行可向社會發(fā)行一定數(shù)量的財政擔保建設(shè)債券。為了使國家重點建設(shè)資金有基本的保障，力爭３年內(nèi)把國家開發(fā)銀行的經(jīng)營性建設(shè)基金在現(xiàn)有基礎(chǔ)上翻一番。有關(guān)委托業(yè)務(wù)受國家開發(fā)銀行監(jiān)管。國家開發(fā)銀行工作人員的工資、福利等待遇和各項經(jīng)費，按照國務(wù)院關(guān)于國有商業(yè)銀行的有關(guān)規(guī)定辦理。組建國家開發(fā)銀行是投融資體制改革的重要內(nèi)容，要在實踐過程中不斷加以總結(jié)，逐步完善、改進和提高。第七章 附 則第三十九條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。第五章 發(fā)行繳款與還本付息第三十一條 招標結(jié)束后，承銷商必須在發(fā)債公告要求的繳款期內(nèi)將認購金融債券的款項全額劃入發(fā)行人指定的銀行賬戶。第二十三條 招標結(jié)束后，發(fā)行人要在五個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告發(fā)行情況。第十七條 承銷商在投標時，不得相互聯(lián)手操縱市場。第十五條 承銷商根據(jù)自主、自愿原則參加或退出承銷團。承銷商退出承銷團，應(yīng)提前通知發(fā)行人，并由發(fā)行人報中國人民銀行備案。第三條 金融債券發(fā)行人是國家政策性銀行。第六條 金融債券的交易必須通過全國銀行間拆借市場進行。第十二條 招標應(yīng)在中國人民銀行的監(jiān)督下進行。第十六條 每次招標時，發(fā)行人應(yīng)披露以下信息：（一）提前三個工作日向社會公布發(fā)債公告。第二十條 每次發(fā)行的發(fā)行期由發(fā)行人根據(jù)本次發(fā)行的數(shù)量、分銷范圍確定。第四章 登記與托管第二十六條 招標結(jié)束后，中央結(jié)算公司應(yīng)根據(jù)發(fā)行人簽章的中標確認書清單，為承銷商辦理承銷登記手續(xù)，并通知各有關(guān)承銷商。第三十四條 金融債券到期后，發(fā)行人必須按時、足額向持有人兌付金融債券本金，不得單方面提前或推遲兌付。國家開發(fā)銀行是直屬國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)的政策性金融機構(gòu)，對由其安排投資的國家重點建設(shè)項目，在資金總量和資金結(jié)構(gòu)配置上負有宏觀調(diào)控職責?！《⒔M建原則和組織機構(gòu)　　組建國家開發(fā)銀行，要從我國國情出發(fā)，借鑒國外成功經(jīng)驗，實行政策性業(yè)務(wù)與商業(yè)性業(yè)務(wù)分離；要建立科學(xué)和嚴格的投融資決策責任制，實行獨立核算，自主經(jīng)營，責權(quán)統(tǒng)一；要擇優(yōu)選定項目，負責配置資金及發(fā)放政策性貸款，但不對項目進行參股。新組建的國家開發(fā)投資公司，是具有獨立法人地位的政策性投資公司，受國家開發(fā)銀行的監(jiān)管，其業(yè)務(wù)范圍主要是：承擔少數(shù)不宜通過國家控股公司和中央企業(yè)集團參股控股的政策性項目；扶持老少邊窮地區(qū)發(fā)展的重大項目；原由６個國家專業(yè)投資公司經(jīng)營，目前又難以轉(zhuǎn)移到其他單位經(jīng)營的中外合資或參股項目，以及其他不宜通過國家控股公司和中央企業(yè)集團參股的項目。中國人民建設(shè)銀行仍是獨立法人，其名稱、人事、財務(wù)、級別和對外關(guān)系不變。對于基本建設(shè)和技術(shù)改造政策性項目貸款所需貼息資金，由國家財政專項列入年度預(yù)算。根據(jù)國家利用外資計劃，國家開發(fā)銀行可以籌措國際商業(yè)貸款?！　。ǘ﹪议_發(fā)銀行根據(jù)國家投資計劃的要求和本行各項資金來源預(yù)計情況，編制年度資金來源和運用計劃?！　议_發(fā)銀行同國家控股公司、中央企業(yè)集團及項目單位之間的關(guān)系是經(jīng)濟上的信貸關(guān)系，以經(jīng)濟合同來確定各自的權(quán)責利。國家開發(fā)銀行據(jù)此開發(fā)工作。屬于國家開發(fā)銀行籌集和安排資金的項目，根據(jù)國家確定的年度投資規(guī)模，國家開發(fā)銀行商國家控股公司、中央企業(yè)集團和項目法人提出項目的年度資金配置方案后納入年度投資計劃?！“?、財務(wù)管理和監(jiān)督　?。ㄒ唬﹪议_發(fā)銀行執(zhí)行財政部規(guī)定的財務(wù)會計制度，其財務(wù)統(tǒng)一對財政部?！　。ǘ┰陧椖客顿Y轉(zhuǎn)交國家開發(fā)銀行承辦前，各專業(yè)銀行應(yīng)繼續(xù)按照國家計劃和現(xiàn)行管理辦法安排項目的信貸資金?！〉诙l　國家開發(fā)銀行的主要任務(wù)是按照國家的法律、法規(guī)和方針、政策，籌集和引導(dǎo)社會資金，支持國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)大中型基本建設(shè)和技術(shù)改造等政策性項目及其配套工程的建設(shè)，從資金來源上對固定資產(chǎn)投資總量進行控制和調(diào)節(jié)，優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)，提高投資效益，促進國民經(jīng)濟持續(xù)、快速、健康地發(fā)展?！〉谌隆I(yè)務(wù)第八條　國家開發(fā)銀行經(jīng)營和辦理下列業(yè)務(wù)：（一） 管理和運用國家核撥的預(yù)算內(nèi)經(jīng)營性建設(shè)基金和貼息資金；（二） 向國內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行金融債券和向社會發(fā)行財政擔保建設(shè)債券；（三） 辦理有關(guān)的外國政府和國際金融組織貸款的轉(zhuǎn)貸，經(jīng)國家批準在國外發(fā)行債券，根據(jù)國家利用外資計劃籌借國際商業(yè)貸款等；（四） 向國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)的大中型基本建設(shè)和技術(shù)改造等政策性項目及其配套工程發(fā)放政策性貸款；（五） 辦理建設(shè)項目貸款條件評審、咨詢和擔保等業(yè)務(wù)?！〉谑臈l　監(jiān)事會主席由監(jiān)事會成員單位定期輪換擔任，任期為３年?！〉诙粭l　本章程經(jīng)國務(wù)院批準后施行。（四） 向國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)的大中型基本建設(shè)和技術(shù)改造等政策性項目及其配套工程發(fā)放政策性貸款。　?。ㄋ模┴敃帧　∝撠熦攧?wù)會計管理工作，組織會計核算并辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，制訂財務(wù)管理辦法，接受委托負責本行國有資產(chǎn)的監(jiān)管，負責本行的稅務(wù)事宜，編制財務(wù)收支計劃，負責成本管理，審查、匯總、編制各類會計報表決算，負責帳戶的日常管理，編制資產(chǎn)負債表和損益表?！　。ㄊ┺r(nóng)業(yè)信貸局　　參加編制農(nóng)業(yè)行業(yè)中長期和年度項目信貸計劃，負責對農(nóng)業(yè)貸款項目進行貸款條件評審和財務(wù)評估并提出項目選擇、資金配置意見和評估報告，參加項目初步設(shè)計與概算的審查，負責項目貸款合同的談判、簽約、執(zhí)行與實施，參與竣工驗收、總結(jié)評價，負責貸款本息的回收工作，負責對代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進行監(jiān)管?！　。ǘC關(guān)黨委　　負責行機關(guān)和在京直屬單位的黨群工作。人員編制１３５名，經(jīng)費自理。（三）綜合計劃局調(diào)查研究國家固定資產(chǎn)投資資金總量和投資結(jié)構(gòu)的情況；負責本行資金總量的控制和平衡，匯總編制中長期和年度資金總收支計劃；負責組織貸款利率的制訂工作；匯總編制項目資金配置計劃；負責年度計劃執(zhí)行中對貸款項目的資金協(xié)調(diào)、平衡、調(diào)整；負責本行經(jīng)濟活動的統(tǒng)計分析；協(xié)調(diào)項目評估工作。（十一）機電輕紡信貸局參加編制機電輕紡行業(yè)中長期和年度項目信貸計劃；負責對機電、輕紡及有關(guān)國防軍工工業(yè)的貸款項目進行貸款條件的評審和財務(wù)評估，提出項目選擇意見、資金配置意見和評估報告；參加項目初步設(shè)計與概算的審查；負責項目貸款合同的談判、簽約、執(zhí)行與實施；參與竣工驗收、總結(jié)評價；負責貸款本息的回收工作；負責對代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進行監(jiān)管。（十八）稽核審計局負責全行信貸資產(chǎn)的安全、流動和效益的審計；負責對全行的財務(wù)會計、信貸業(yè)務(wù)、管理效能進行審計；負責對執(zhí)行有關(guān)工作制度、程序和原則的審計；負責直屬和監(jiān)管單位法人離任的審計工作。（二十三）離退休干部局負責全行離退休人員的服務(wù)和管理工作；負責離退休人員的經(jīng)費、車輛的管理；負責離退休人員療養(yǎng)、醫(yī)療保健；負責離退休人員活動中心的管理；負責離退休人員開展咨詢服務(wù)的組織工作。年度計劃編制時間與國家的國民經(jīng)濟和社會發(fā)展計劃同步（其中項目本息回收等計劃，需適當提前編制）。3．資金的安排。5．資金使用的監(jiān)督。（二）項目安排和運行工作1．內(nèi)資項目在批準項目建議書前，國家開發(fā)銀行不參與工作，如項目業(yè)主單位報送有關(guān)材料，有關(guān)局可收下，并表示在國家批準建議書后一并進行研究，不表示具體意見。貸委會辦公室匯總評審報告，安排貸委會審議。技改項目不需報國務(wù)院審批新開工的，由綜合局會同技改局提出意見，報行領(lǐng)導(dǎo)確定。主管信貸局自行起草的合同文本和在統(tǒng)一合同文本上增加補充條款，應(yīng)送政策法規(guī)局審查。合同副本一式七份，借款單位一份，代理行總行和經(jīng)辦行各一份，我行四份（承辦局、資金局、財會局各執(zhí)一份，備用一份）?！埃龋茫?000電腦授權(quán)電話”是供借款單位業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門使用的一種數(shù)據(jù)錄入和通訊機具，應(yīng)配合“財務(wù)主管ＩＣ卡”和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡”一起使用。在收到“交易成功”的回應(yīng)后，完成一次借款申請授權(quán)或付款通知授權(quán)。第八條 凡經(jīng)國家開發(fā)銀行批準使用“ＨＣＣ2000電腦授權(quán)電話”（含ＩＣ卡）的借款單位應(yīng)指定可靠的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負責“授權(quán)系統(tǒng)”的操作、管理和保管。附件1：借款合同審批表|貸款項目名稱| |||||借款單位 | |貸款種類| ||||||| | | 上 | ||貸款金額 | |限 | || | | 下 | |||||||送審單位 | |送審時間| ||||承辦局送審意見： || || || || 經(jīng)辦人： 負責人： 年 月 日 |||| 合同簽署人審批意見： || || || || 年 月 日 |附件2：借款合同上的信貸局編號和貸款種類號各局編號如下：煤炭石油局 1 電力局 2交通局 3 原材料局 4機電輕紡局 5 農(nóng)業(yè)局 6林業(yè)森工局 7 技改局 8國際金融局 9貸款種類編號：軟貸款（內(nèi)分股本貸款和特別貸款） 1基本建設(shè)貸款 2技術(shù)改造貸款 3流動資金貸款 4專項貸款 5其他貸款（人民幣） 6外匯貸款 7返回國家開發(fā)銀行“借款單位借款申請和支付通知授權(quán)系統(tǒng)”使用管理試行辦法 1998年9月17日，國家開發(fā)銀行第一章 總 則第一條 為加強國家開發(fā)銀行“借款單位借款申請和付款通知授權(quán)系統(tǒng)”（以下簡稱“授權(quán)系統(tǒng)”）的管理，保證授權(quán)系統(tǒng)的安全、正常運行，特制定本辦法。由行長授權(quán)簽署合同的人，都要辦理國家開發(fā)銀行法人代表授權(quán)委托書。二、本行一般經(jīng)濟合同的談判、簽訂、履行等工作由主管信貸局辦