【正文】 間，應(yīng)遵守團(tuán)結(jié)合作、互相監(jiān)督、公平競(jìng)爭(zhēng)的職業(yè)準(zhǔn)則。 （ ）錯(cuò) 對(duì)138．投資組合理論的基本思想是：并非所有資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)都完全相關(guān)，構(gòu)成一個(gè)資產(chǎn)組合時(shí)，單一資產(chǎn)收益率變化的一部分就可能被其他收益率的反向變化所減弱。 （ ）錯(cuò) 對(duì)136．商業(yè)銀行應(yīng)將結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品中基礎(chǔ)資產(chǎn)部分按照儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)管理。 （ ）錯(cuò) 對(duì)128．資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)等于組合中各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)的加權(quán)平均值。A、保證固定收益性理財(cái)計(jì)劃 B、保證最低收益理財(cái)計(jì)劃 C、保本浮動(dòng)收益性理財(cái)計(jì)劃D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 E、為開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品120．商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)原則開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期修改；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取（ ）措施。A、直接間接參與期貨交易 B、違規(guī)收取保證金，挪用保證金C、偽造、不按規(guī)定保存期貨交易、結(jié)算、交割資料D、拒絕期貨管理機(jī)構(gòu)的檢查 D、未建立保證金制度113．當(dāng)基金宣傳材料中出現(xiàn)下列（ ）的內(nèi)容，則材料不符合證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。A、可衡量 B、可退出 C、可進(jìn)入 D、可區(qū)別 E、可贏利105．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知（ ）。A、在投資期間客戶可以隨時(shí)終止而收回投資 B、能夠做到“量身定做”，滿足客戶風(fēng)險(xiǎn)管理的差異化要求C、融入金融工程觀理念 D、投資領(lǐng)域受到嚴(yán)格監(jiān)管 E、提供小額資金分享衍生產(chǎn)品高收益的通道，應(yīng)當(dāng)從以下哪些方面考慮債券的風(fēng)險(xiǎn)？（ ）A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、再投資風(fēng)險(xiǎn) C、違約風(fēng)險(xiǎn) D、提前贖回風(fēng)險(xiǎn) E、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，其中正確的是（ ）。系數(shù)和其收益的標(biāo)準(zhǔn)差，以下說(shuō)法正確的是（ ）。A、現(xiàn)金、債務(wù)管理 B、投資規(guī)劃 C、稅收規(guī)劃 D、教育規(guī)劃7對(duì)于勞務(wù)報(bào)酬所得一次收入畸高的，實(shí)行加成征收，超過(guò)5萬(wàn)元的部分，加征（ ）。A、3萬(wàn)元 B、4萬(wàn)元 C、5萬(wàn)元 D、6萬(wàn)元7對(duì)于（ ），風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句：“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。A、對(duì)基金合同生效不足6個(gè)月的，但不得登載該基金的過(guò)往業(yè)績(jī)B、基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)C、基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，合同生效在下半年的，還應(yīng)登記當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)D、基金合同生效在10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯涀院贤б詠?lái)所有會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)6按照《個(gè)人外匯管理辦法》，下列不符合規(guī)定的是（ ）。A、及時(shí)、如實(shí)、全面地提供資料信息 B、不得拒絕或無(wú)故推諉監(jiān)管人員分配的工作C、不得轉(zhuǎn)移、隱匿或者損壞有關(guān)證明材料 D、建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度5以下行為中，（ ）違反了電子設(shè)備使用的準(zhǔn)則。A、與同業(yè)工作人員交流對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，但未透露客戶具體數(shù)據(jù)B、避免向同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息 C、了解調(diào)查申請(qǐng)貸款客戶的信用記錄、財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況D、與同事通過(guò)電子郵件發(fā)送銀行在網(wǎng)上已公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)4從業(yè)人員遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循崗位職責(zé)的劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程銀行從業(yè)人員應(yīng)堅(jiān)持誠(chéng)守信、公平合理、（ ）的原則，正確處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系。A、個(gè)人出租住房取得的收入 B、個(gè)人發(fā)表文學(xué)作品所得的收入C、個(gè)人中體育彩票獲得的收入 D、個(gè)人擔(dān)任董事職務(wù)取得的董事費(fèi)收入3充分體現(xiàn)了“以客戶為中心”的營(yíng)銷精髓的是（ ）。若想獲得4%的到期收益率，則應(yīng)該以生命價(jià)格買入并持有到期？（ ）A11891元 B 11902元 C 12035元 D 12456元3李先生每年都會(huì)有10000元的閑置資金，所以決定將該資金存入銀行作為退休養(yǎng)老所用。A預(yù)期未來(lái)通貨緊縮 B預(yù)期未來(lái)本幣貶值 C預(yù)期未來(lái)利率上升 D預(yù)期未來(lái)經(jīng)濟(jì)處于景氣周期金融市場(chǎng)的（ ）是指金融市場(chǎng)具有資金蓄水池的作用。A愿意承擔(dān)一些風(fēng)險(xiǎn)投資 B理財(cái)尋求穩(wěn)定，建立低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為主的投資組合C保證本金安全，風(fēng)險(xiǎn)承受能力差，投資流動(dòng)性較強(qiáng) D愿意承擔(dān)一些風(fēng)險(xiǎn)，積累資產(chǎn)一下哪個(gè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)不能反映消費(fèi)者的收入水平？（ ）A國(guó)民收入 B個(gè)人可支配收入 C人均國(guó)民收入 D消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)關(guān)于市場(chǎng)利率對(duì)經(jīng)濟(jì)各方面的影響，一下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。則下列對(duì)該客戶的償付比率的表述正確的是（ ）。A、所選定的目標(biāo)客戶有未被滿足的現(xiàn)實(shí)或潛在的金融需求 B、銀行有實(shí)力滿足目標(biāo)客戶的需求C、目標(biāo)客戶的資源狀況、經(jīng)營(yíng)效益、發(fā)展前景好 D、銀行有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)4以下不屬于確定的市場(chǎng)細(xì)分變量的是（ ）。A、提示、制止同事的不當(dāng)行為 B、向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門匯報(bào)C、向其他同事披露 D、向監(jiān)管部門舉報(bào)5以下（ ）不屬于《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的從業(yè)基本準(zhǔn)則。A、大額和可疑交易報(bào)告 B、利率及時(shí)通報(bào) C、內(nèi)幕交易報(bào)告 D、利益沖突報(bào)告5根據(jù)商業(yè)銀行法和銀行章程的規(guī)定，商業(yè)角行總行向分行撥付營(yíng)運(yùn)資金總和，不得超過(guò)總行資本金額的（ ）。A、符合有關(guān)規(guī)定的對(duì)外投資 B、向境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支付外匯人壽保險(xiǎn)項(xiàng)下的保險(xiǎn)費(fèi)C、在境外獲得合法資本項(xiàng)目收入需結(jié)匯的 D、對(duì)外損贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的6對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯的年度總額為每人每年等值（ ）。A、交易限額 B、錯(cuò)配限額 C、止損限額 D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額7個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)提示管理措施有（ ）。A、向客戶提供投資建議 B、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃 C、稅務(wù)規(guī)劃 D、個(gè)人投資產(chǎn)品推介 E、信貸產(chǎn)品推介8以下會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展產(chǎn)生影響的因素有（ ）。系數(shù)測(cè)度資產(chǎn)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C、收益的標(biāo)準(zhǔn)差測(cè)度資產(chǎn)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，223。A、理財(cái)策略簡(jiǎn)單，多使用銀行存款 B、投資組合中增加高成長(zhǎng)性的和高風(fēng)險(xiǎn)的投資工具C、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高，追求穩(wěn)定收益 D、理財(cái)投資的目標(biāo)通常是適度增加財(cái)富E、投資策略穩(wěn)健，多選擇高信用等級(jí)的債券、優(yōu)先股等94．下面對(duì)資產(chǎn)組合分散化的說(shuō)法哪些是不正確的？（ ）A、適當(dāng)?shù)姆稚⒒梢詼p少或消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B、分散化減少資產(chǎn)組合的期望收益，因?yàn)樗鼫p少了資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn)C、當(dāng)把越來(lái)越多的證券加入到資產(chǎn)組合當(dāng)中時(shí)，總體風(fēng)險(xiǎn)一般會(huì)以遞減的速率下降D、除非資產(chǎn)組合包含了至少30只以上的個(gè)股，否則分散化降低風(fēng)險(xiǎn)的好處不會(huì)充分地發(fā)揮出來(lái)E、當(dāng)所有投資者的資產(chǎn)組合都充分分散化時(shí)，組合的期望收益由組合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)解釋95. 任太太每年年初將5000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為3年，年利率為4%，下列說(shuō)法正確的是（ ）A、以單利計(jì)算，第三年年底的本利和是16200元 B、以復(fù)利計(jì)算，第三年年底的本利和是162323元C、年連續(xù)復(fù)利是392% D、若每半年付息一次，則第三年年底的本息和是1624497元E、若每季度付息一次，則第三年年底的本息和是1625143元96．下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的計(jì)算，正確的是（ ）。A、誠(chéng)實(shí)信用 B、信息披露 C、禮貌服務(wù) D、風(fēng)險(xiǎn)提示 E、守