【正文】 第三方按比例64．根據(jù)《商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中的規(guī)定。 A．商業(yè)銀行應(yīng)將投資本金和收益支付給投資者 B．6，3 B．代理人不履行代理責(zé)任，而給被代理人造成傷害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任若12月份小李寄回8 000美元，則小李妻子可以將( D．2 00068．下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的說(shuō)法，正確的是( D．證券公司可以經(jīng)營(yíng)銀行、保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)69．在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)要素中，( D．70．對(duì)不能排除洗錢(qián)嫌疑。 A．24 C．重組 c．最低監(jiān)管資本要求 C．向客戶說(shuō)明相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，使用通俗易懂的語(yǔ)言，配以必要的示例，說(shuō)明最不利的投資情形和投資結(jié)果 c．從事未經(jīng)批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) )。 E?理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)要求能夠兼顧客戶財(cái)務(wù)的各個(gè)方面2?短期政府債券二級(jí)市場(chǎng)的參與者包括( D．保險(xiǎn)公司 A．該基金是一只開(kāi)放式基金 )。 B．股票分割 c．賣(mài)方信貸 )。 E．非競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)拍賣(mài)發(fā)行12．結(jié)構(gòu)性金融衍生品的特點(diǎn)包括( D．靈活性強(qiáng) C．靈活性好 B．金融遠(yuǎn)期合約大多在場(chǎng)外進(jìn)行交易，金融期貨合約在交易所內(nèi)進(jìn)行交易 A．中長(zhǎng)期國(guó)債市場(chǎng) )。 E．按照年金發(fā)生期間與計(jì)息期間是否一致，劃分為后付年金、先付年金等25．稅收規(guī)劃的方法和手段有( )。 E．利息收入27．了解客戶包含的內(nèi)容有( D．目標(biāo)客目的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀 A．所在機(jī)構(gòu) )兩種形式。 E．人頭稅33．下列屬于無(wú)效合同的情形有( D．損害社會(huì)公共利益 C．檢查人員少于2人 E．公司產(chǎn)權(quán)比率大于36．在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有( D．代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng) C．向境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資 B．軍人的轉(zhuǎn)業(yè)費(fèi)、復(fù)員費(fèi) A．附送實(shí)物 C．理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)充分、清晰和準(zhǔn)確 B．止損限額 A．恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性 。 E?用銀行存款購(gòu)買(mǎi)長(zhǎng)期債券，不改變現(xiàn)金流量?jī)纛~46?所有者權(quán)益是指企業(yè)所有者享有的凈權(quán)益，包括( D．未分配利潤(rùn) C．股票分紅 B．分期償還貸款 A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于與整個(gè)市場(chǎng)系統(tǒng)有關(guān)的因素，這種風(fēng)險(xiǎn)影響市場(chǎng)上所有的投資對(duì)象，因此被稱(chēng)為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)或不可分散風(fēng)險(xiǎn) ) ( ( ( ) ) ) ) ) B．為家庭主要經(jīng)濟(jì)來(lái)源購(gòu)買(mǎi)人身保險(xiǎn) c．特定風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源是獨(dú)立的，它只影響市場(chǎng)上的某一個(gè)或某幾個(gè)投資對(duì)象 D．固定資產(chǎn)折舊 E．房產(chǎn)價(jià)值48．下面屬于年金收付形式的是( )。 c．避免針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體的特點(diǎn) D．期權(quán)限額 E．嚴(yán)格進(jìn)行客戶評(píng)估，妥善保管理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)記錄43．商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的限額可以采用( )。 A．商業(yè)銀行在提供理財(cái)服務(wù)過(guò)程中面臨的法律風(fēng)險(xiǎn) B．介紹銀行綜合信息 c．以低于成本價(jià)銷(xiāo)售 D．福利費(fèi)、撫恤金、救濟(jì)金 E．拒絕中國(guó)人民銀行稽核、檢查監(jiān)督38．下列各項(xiàng)個(gè)人所得中，免交個(gè)人所得稅的包括( )。 E．35．《公司法》規(guī)定，公司破產(chǎn)應(yīng)至少滿足( )的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。 A．接受監(jiān)管 B．風(fēng)險(xiǎn)承受能力 )的監(jiān)督。 A．現(xiàn)在收入 B．應(yīng)收賬款增加 ) A．銷(xiāo)售凈利率 A．保費(fèi)中含有投資保費(fèi) B．基金組合中債券價(jià)格的波動(dòng) C．商業(yè)票據(jù)市場(chǎng) D．金融遠(yuǎn)期合約買(mǎi)賣(mài)雙方一般不進(jìn)行實(shí)物交割，金融期貨合約一般都進(jìn)行實(shí)物交割 E．14．金融期貨和金融遠(yuǎn)期合約的重要區(qū)別在于( )。 A．信用貸款信托 D．盈利水平 E．居民收入下降8?影響股票價(jià)格波動(dòng)的微觀因素有( A．條塊現(xiàn)貨 B．是聚集資金的重要場(chǎng)所 )。 B．其他國(guó)家的政府 c．商業(yè)銀行在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作，只提供建議 1．下列關(guān)于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的說(shuō)法。 B．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中資金的運(yùn)用是定向的，儲(chǔ)蓄的資金運(yùn)用是非定向的 B．“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資，本銀行概不負(fù)責(zé)” ) )。 )以此維護(hù)市場(chǎng)信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。 C．72 D．第三人知道行為人沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，67．2007年1月至11月，在美國(guó)工作的小李每月給國(guó)內(nèi)的妻子寄回4 000美元。 D．3，666．下列關(guān)于代理的法律責(zé)任的說(shuō)法，不正確的是(應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起( c．投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行結(jié)匯后支付給投資者 c．信托財(cái)產(chǎn) A?證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨(dú)立戶管理 A．12 A?期貨交易所向會(huì)員、期貨公司向客戶收取的保證金不得低于國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn) A．管理人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有經(jīng)營(yíng)管理權(quán)不正確的是( C．1 082．43 A．2．0l％ A．不會(huì)，不會(huì) )影響組合的風(fēng)險(xiǎn)。 A．500 000 D．退休養(yǎng)老期37．張先生打算分5年償還銀行貸款。 D．都不改變資產(chǎn)負(fù)債表中的項(xiàng)目36．一般來(lái)說(shuō)，處于( D．7 58235．用現(xiàn)金償還債務(wù)與用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)反映在資產(chǎn)負(fù)債表上的相同變化是( c．普通股票，國(guó)債，普通債券 C．3．33％ D．期權(quán)類(lèi)產(chǎn)品29．若與利率掛鉤的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品A的名義收益率為5％。 D．20％28．在外匯理財(cái)產(chǎn)品中，( D．27．一張5年期，票面利率lO％，市場(chǎng)價(jià)格950元，面值l 000元的債券，若債券發(fā)行人在發(fā)行一年后將債券贖回，贖回價(jià)格為1 100元，且投資者在贖回時(shí)獲得當(dāng)年的利息收入，則提前贖回收益率為( D．有價(jià)證券承銷(xiāo)人26．下列關(guān)于債券贖回的說(shuō)法，不正確的是( D．60％25．金融中介可以分為交易中介和服務(wù)中介，下列屬于交易中介的是( D．貨幣期權(quán)24．我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司本次發(fā)行債券后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近一期期末凈資產(chǎn)額的( D．142．623．(在某一交易日的收盤(pán)價(jià)分別為5元、16元、24元和35元，基期價(jià)格分別為4元、10元、16元和28元，基期交易量分別為100、80、150和50，用加權(quán)股價(jià)平均法(以基期交易量為權(quán)數(shù)，基期市場(chǎng)股價(jià)指數(shù)為100)計(jì)算的該市場(chǎng)股價(jià)指數(shù)為( ⑥投資者欲買(mǎi)入基金時(shí)，只有向基金管理公司或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)這一種渠道． c．按金融產(chǎn)品的收益率由大到小排序?yàn)椋和鈳爬碡?cái)計(jì)劃、期貨、儲(chǔ)蓄產(chǎn)品 C．高于國(guó)債 A．目前，外匯市場(chǎng)交易以遠(yuǎn)期外匯交易占主要地位 C．國(guó)際基金 B．8％ c．集聚功能，反映功能 )。 )元。 A．規(guī)避通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) C．個(gè)人和家庭的購(gòu)買(mǎi)力增加 A．法定存款準(zhǔn)備金率下調(diào)，利于刺激投資增長(zhǎng) A．存款準(zhǔn)備金率 D．固定利率資產(chǎn)貶值5．證券投資基金可以通過(guò)有效的資產(chǎn)組合最大限度地( D．降低不可分散風(fēng)險(xiǎn)6．遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易中，若參照利率為5．37％。則該只基金最有可能是一只( B．為穩(wěn)定匯價(jià)，當(dāng)外匯市場(chǎng)