【正文】 息披露，迫使隱藏的信息得以及時(shí)和充分地公開，從而消除（）問題 帶來的低效無序狀況，提高證券市場(chǎng)的有效性。A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B．中臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C．后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)D．應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)67. 基金銷售人員在從事基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為（）。14. 基金托管人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)營(yíng)狀況。22. 在其他條件相同的情況下，信用等級(jí)較高的債券，收益率較低；信用等級(jí)較低的證券， 收益率較高。30. 贖回的投資者從基金中獲取的金額是基金在市場(chǎng)上按當(dāng)初申購(gòu)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格．31. 在對(duì)基金資產(chǎn)估值時(shí)還需注意價(jià)格操縱和濫估問題。39. 基金營(yíng)銷推廣活動(dòng)不得和基金管理公司或其他媒體或機(jī)構(gòu)聯(lián)合舉行。47. 目前我國(guó)各基金申購(gòu)、贖回的資金和申購(gòu)款一般在 T+2 日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶， 贖回款于 T+3 日內(nèi)從基金銀行存款賬戶劃出。55. 目前，法規(guī)要求在基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告中以圖表形式披露基金的凈值 表現(xiàn)。參考答案一．單選題 1~5 BCCDA 6~10BDBBA 11~15CBBCD 16~20BCDCA 21~25BDBDD 26~30ABAAD 31~35DDADB 36~40ABAAA 41~45CDAAB 46~50DCCBB 51~55ACBAD 56~60ADCBA 61~65ACBDB 66~70ACCBC二．多選題. AB4. ABC5 . ACD7. BCD8. ABCD9. ABD10. BCD11. ACD12. AB13. ABC14. ABC15. ABC16. ABCD17. AD18. B19. ABCD20. ABCD21. ABC22. ACD23. ABD24. ABCD25. BC26. ABCD27. ABCD28. ABCD29. ABC30. BCD31. ABD32. ABCD33. ABCD34. BD35. ABCD36. BD37. ABC38. AB39. ABC40. ABCD41. ABCD42. ABCD43. ABD44. ABCD45. ABCD46. ABCD47. ABCD48. ABCD49. ABD50. B51. ABCD52. AC53. AD54. ABCD55. ABCD56. ACD57. AC58. BD59. BCD60. ABCD61. ABC62. ABD63. ABD64. B65. ABCD66. ACD67. ABCD68. BC69. A70. ABC三．判斷題1~5AABBA6~10 BBAAB11~15 ABABB16~20 ABAAA21~25 AAABB26~30 ABBAB31~35 AAABA36~40 BAABA41~45 BAAAB46~50 AABAB51~55 BABBA55~60 AABBB23 / 23。53. 不同運(yùn)作方式的基金，其運(yùn)作特點(diǎn)沒有什么差異。45. 基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益由基金公司代為行使。37. 對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入，應(yīng)按照稅法規(guī)定征收個(gè)人所得 稅，稅款由基金在分配時(shí)依法代扣代繳。28. 申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及重大事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng) 人應(yīng)當(dāng)自變化之日起的 10 個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。20. ETF 結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)。12. 證券投資的風(fēng)險(xiǎn)性越高，意味著遭受損失的可能性越大，其收益率會(huì)越低。A．當(dāng)日公布的基金單位凈值 B．當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購(gòu)費(fèi)用 C．當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購(gòu)費(fèi)用加其他附加費(fèi)用 D．以上都不正確65. 基金的日常監(jiān)管由（）來具體實(shí)施。A．現(xiàn)金差額B．其他對(duì)價(jià)C．組合證券D．現(xiàn)金替代56. 境內(nèi)基金管理公司申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）?；饦I(yè)常用的銷售促進(jìn)手段有（）。 A．將基金的管理主體和基金持有人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)別開來 B．將基金的管理主體和基金的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)別開來 C．將基金托管人所管理的不同基金之間的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)分開來 D．將基金管理公司管理的不同基金之間的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)分開來37. 基金會(huì)計(jì)核算的權(quán)益事項(xiàng)包括了（）。A．保管基金財(cái)產(chǎn)B．管理基金資產(chǎn)C．發(fā)起設(shè)立基金D．向基金持有人支付基金收益26. 基金運(yùn)營(yíng)事務(wù)是基金投資管理與市場(chǎng)營(yíng)銷工作的后臺(tái)保障，它通常包括（）A．基金注冊(cè)登記B．核算與估值C．基金清算D．信息披露27. 基金管理公司治理結(jié)構(gòu)通常應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）A．股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，既相互協(xié)助又相互制衡 B．股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層按照有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金合同的規(guī)定分別行使相應(yīng)的職權(quán)C．實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用D．建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制28. 關(guān)于基金托管人，下列說法正確的是（）。A．政策風(fēng)險(xiǎn)B．經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C．利率風(fēng)險(xiǎn)D．購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)17. 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)也可稱為（）。A．承銷和自營(yíng)證券B．證券經(jīng)紀(jì)C．受托資產(chǎn)管理D．證券投 資咨詢（）。A．一個(gè)月B．二個(gè)月C．三個(gè)月D．四個(gè)月 二、不定選擇題題（）的憑證。A．全面性B．真實(shí)性C．及時(shí)性D．公平性63. QDII 基金管理人應(yīng)該在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其 他文件。A．30B．20C．15D．4055. 基金年度報(bào)告的披露時(shí)間為每個(gè)基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）內(nèi)。A．股票型基金B(yǎng)．混合型基金C．債券型基金D．貨幣型基金47. （）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A．基金單位資產(chǎn)凈值B．基金單位負(fù)債凈值C．基金單位資本凈值D．基金交易價(jià)格37. 以下（）不屬于基金估值的對(duì)象。A．8000 萬(wàn)元B．1 億元C．12000 萬(wàn)元D．15000 萬(wàn)元28. （）是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。A．1949 年以前組建的基金B(yǎng)．1979 年改革開放之前組建的基金C．1991 年上海證券交易所成立之前組建的基金D．1997 年 11 月 14 日《證券投資基金管理暫行辦法》出臺(tái)之前組建的基金19. 一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證 券市場(chǎng)的證券投資基金是（）。 A．債券與股票都有可能獲取一定的收益，債券能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓 B．債券與股票都有可能獲取一定的收益，并進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓 C．債券與股票都有可能獲取一定的收益，股票能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓 D．債券與股票