1-合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理暫行辦法134號(hào)附件(存儲(chǔ)版)
【正文】 ）是否持續(xù)查找并揭示操作風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防控的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或薄弱環(huán)節(jié)，是否針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或薄弱環(huán)節(jié)實(shí)施有效的管控措施。第二十六條 合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)以評(píng)估結(jié)果為導(dǎo)向，研究確定下一步合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，全面提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的前瞻性、針對(duì)性和有效性。第三十條 本辦法自印發(fā)之日起施行。第六章 評(píng)估結(jié)果的運(yùn)用第二十五條 銀行應(yīng)充分利用合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估成果，持續(xù)完善合規(guī)管理機(jī)制。（五）對(duì)發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)或案件的，是否認(rèn)真調(diào)查分析其主要原因，并在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行了全面整改和補(bǔ)救。（三）銀行是否定期為合規(guī)人員提供系統(tǒng)的合規(guī)規(guī)則和專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容是否突出對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)影響的正確把握。第二十條 業(yè)務(wù)條線(xiàn)合規(guī)職責(zé)落實(shí)情況，主要指業(yè)務(wù)條線(xiàn)對(duì)本條線(xiàn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任，主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況。（五）高級(jí)管理層是否審議批準(zhǔn)并督促落實(shí)合規(guī)部門(mén)提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；是否及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件。（五）是否建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，是否體現(xiàn)鼓勵(lì)舉報(bào)的原則，是否規(guī)定保護(hù)舉報(bào)人的相關(guān)措施。（五）是否明確和采取保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括但不限于以下方面：1．銀行合規(guī)管理職能是否與內(nèi)部審計(jì)職能做到分離；2．合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間是否存在可能的利益沖突；3．合規(guī)管理部門(mén)及其工作人員是否承擔(dān)經(jīng)營(yíng)性考核指標(biāo)任務(wù)；4．合規(guī)部門(mén)職員的薪酬是否與其履行合規(guī)職責(zé)的業(yè)務(wù)條線(xiàn)的盈虧狀況相掛鉤；5．合規(guī)負(fù)責(zé)人是否分管業(yè)務(wù)條線(xiàn)等。第十二條 銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估工作的制度化、規(guī)范化建設(shè)，不斷完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估方法與程序，著力提高銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估工作的有效性。（二）通過(guò)分析可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的有關(guān)數(shù)據(jù)和運(yùn)行指標(biāo)（如消費(fèi)者投訴的增長(zhǎng)數(shù)、異常交易等），對(duì)潛在的合規(guī)缺陷和違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行識(shí)別和確認(rèn)。對(duì)新實(shí)施的政策和程序、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)，新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶(hù)關(guān)系的建立以及客戶(hù)關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)適時(shí)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估工作。附件：山東銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估暫行辦法第一章 總 則第一條 為科學(xué)評(píng)價(jià)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“銀行”）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《山東銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見(jiàn)》等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。銀行應(yīng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)狀況等，合理確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估的重點(diǎn)、范圍和頻度，每年應(yīng)至少開(kāi)展一次全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理自我評(píng)估。（一）評(píng)估小組應(yīng)通過(guò)查閱資料、現(xiàn)場(chǎng)詢(xún)問(wèn)、符合性測(cè)試、問(wèn)卷調(diào)查、合規(guī)檢查等方法，逐項(xiàng)對(duì)照評(píng)估內(nèi)容對(duì)相關(guān)信息資料進(jìn)行梳理、分析，審核各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性，測(cè)試法律、規(guī)則、準(zhǔn)則在業(yè)務(wù)活動(dòng)中的貫徹執(zhí)行情況，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)控制
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