1-合規(guī)風(fēng)險評估管理暫行辦法134號附件(存儲版)
【正文】 ）是否持續(xù)查找并揭示操作風(fēng)險管理和案件防控的主要風(fēng)險點或薄弱環(huán)節(jié)，是否針對風(fēng)險點或薄弱環(huán)節(jié)實施有效的管控措施。第二十六條 合規(guī)管理部門應(yīng)以評估結(jié)果為導(dǎo)向，研究確定下一步合規(guī)風(fēng)險管理計劃，全面提升合規(guī)風(fēng)險管理的前瞻性、針對性和有效性。第三十條 本辦法自印發(fā)之日起施行。第六章 評估結(jié)果的運用第二十五條 銀行應(yīng)充分利用合規(guī)風(fēng)險管理評估成果，持續(xù)完善合規(guī)管理機制。（五）對發(fā)生操作風(fēng)險或案件的，是否認(rèn)真調(diào)查分析其主要原因，并在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行了全面整改和補救。（三）銀行是否定期為合規(guī)人員提供系統(tǒng)的合規(guī)規(guī)則和專業(yè)技能培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容是否突出對法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經(jīng)營影響的正確把握。第二十條 業(yè)務(wù)條線合規(guī)職責(zé)落實情況，主要指業(yè)務(wù)條線對本條線經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任，主動識別和管理合規(guī)風(fēng)險的情況。（五）高級管理層是否審議批準(zhǔn)并督促落實合規(guī)部門提交的合規(guī)風(fēng)險管理計劃；是否及時向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件。（五）是否建立誠信舉報制度，是否體現(xiàn)鼓勵舉報的原則，是否規(guī)定保護(hù)舉報人的相關(guān)措施。（五）是否明確和采取保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括但不限于以下方面：1．銀行合規(guī)管理職能是否與內(nèi)部審計職能做到分離；2．合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間是否存在可能的利益沖突；3．合規(guī)管理部門及其工作人員是否承擔(dān)經(jīng)營性考核指標(biāo)任務(wù)；4．合規(guī)部門職員的薪酬是否與其履行合規(guī)職責(zé)的業(yè)務(wù)條線的盈虧狀況相掛鉤；5．合規(guī)負(fù)責(zé)人是否分管業(yè)務(wù)條線等。第十二條 銀行應(yīng)加強合規(guī)風(fēng)險管理評估工作的制度化、規(guī)范化建設(shè)，不斷完善合規(guī)風(fēng)險管理評估方法與程序，著力提高銀行合規(guī)風(fēng)險管理評估工作的有效性。（二）通過分析可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的有關(guān)數(shù)據(jù)和運行指標(biāo)（如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等），對潛在的合規(guī)缺陷和違規(guī)事項進(jìn)行識別和確認(rèn)。對新實施的政策和程序、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險管理應(yīng)適時開展專項評估工作。附件：山東銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理評估暫行辦法第一章 總 則第一條 為科學(xué)評價轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱“銀行”）合規(guī)風(fēng)險管理的有效性，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》和《山東銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)指導(dǎo)意見》等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。銀行應(yīng)根據(jù)經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、內(nèi)控風(fēng)險狀況等，合理確定合規(guī)風(fēng)險管理評估的重點、范圍和頻度，每年應(yīng)至少開展一次全面合規(guī)風(fēng)險管理自我評估。（一）評估小組應(yīng)通過查閱資料、現(xiàn)場詢問、符合性測試、問卷調(diào)查、合規(guī)檢查等方法，逐項對照評估內(nèi)容對相關(guān)信息資料進(jìn)行梳理、分析，審核各項政策和程序的合規(guī)性，測試法律、規(guī)則、準(zhǔn)則在業(yè)務(wù)活動中的貫徹執(zhí)行情況，確認(rèn)風(fēng)險控制
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