保全手冊個人業(yè)務(wù)保全實務(wù)培訓(xùn)(存儲版)
【正文】 規(guī)則 ：轉(zhuǎn)?？铐楉毴哭D(zhuǎn)入新保投保單或已生效保單預(yù)交費賬戶，多筆應(yīng)領(lǐng)款項可對應(yīng) 1份新投保保單或已生效保險合同，但 不能 1筆款項對應(yīng)多份新投保保單或已生效保險合同 。若有借款等未清償款項，退保時將優(yōu)先清償相關(guān)款項后再行給付剩余的退保金；投、被保人非同一人的，若有應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)生存金（含累積利息），在委托手續(xù)完備的前提下，允許將生存金轉(zhuǎn)入投保人銀行賬戶中。 規(guī)則要點－－非傳統(tǒng)險業(yè)務(wù)保全 ?萬能險部分賬戶價值領(lǐng)?。?無須提供被保險人的有效戶籍證明 。 解除保險合同實務(wù)規(guī)則要點 規(guī)則要點－－解除保險合同 ?猶豫期撤單 申請時間： 投保人簽收保險合同 次日起 十日內(nèi)。保單未終止的情況下，同時存在紅利或生存金（年金），只能劃至相應(yīng)權(quán)益人賬戶。 ?受益人身份證明： 僅需提供受益人身份證明復(fù)印件。 ?容易遺漏環(huán)節(jié)： 選擇銀行自動轉(zhuǎn)賬方式交納保險費的，須先終止原銀行自動轉(zhuǎn)賬授權(quán)，由新投保人重新辦理銀行自動轉(zhuǎn)賬授權(quán)手續(xù)。 ?單證配套： 相關(guān)單證均提供了客戶聯(lián)系信息確認欄內(nèi)容，以便于客戶更新信息。領(lǐng)款賬戶名稱應(yīng)為款項所有人或其監(jiān)護人。 ? 授權(quán)委托書必須提供委托人和受托人的聯(lián)系電話 。 ?資料歸檔： 合同終止除收回保險合同封面、首頁外，還新增了 須收回現(xiàn)金價值表 。新《保全手冊》個人業(yè)務(wù) 保全實務(wù)培訓(xùn) 業(yè)務(wù)管理中心保全部 目錄 保全服務(wù)基本規(guī)則以及服務(wù)模式 總體內(nèi)容說明 一 二 個人保全業(yè)務(wù)實務(wù)調(diào)整 三 總體內(nèi)容說明 適用范圍 ： 股份 公司 簽發(fā)的人身保險合同保全服務(wù)。 ? 經(jīng)辦人員無論在客戶留存的證件上，還是保全申請書、日結(jié)單上，須進行 手寫簽名確認 ，不得使用印章。其他填寫內(nèi)容出現(xiàn)錯誤時，需資格人在涂改處簽字確認。 添加標題 委托 非 公司 服務(wù)人員 ? 現(xiàn)金付費： 不得采用現(xiàn)金付費方式 ； ? 轉(zhuǎn)賬付費： 個險付費類保全作業(yè)代辦限額單筆 （單保單）為 5萬元，銀行保險付費類保全業(yè)務(wù)代辦限額單筆 （單保單） 為 10萬元。 ?提醒與確認： 客戶在柜面申請辦理各項保全業(yè)務(wù)申請，保單服務(wù)人員均應(yīng)與客戶核對聯(lián)系信息，如有變
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