session2-金融風(fēng)險管理概述(存儲版)
【正文】 分析 專家評定 信用評級 貸款分類 KMV的 信用檢控模型 CreditMetrics 制定風(fēng)險管理策略 制定具體行動方案 組織方案的實施 檢查隱患以便迅速糾正或補救 隨時監(jiān)控風(fēng)險狀況以便及時應(yīng)對 評估效果以便總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)和調(diào)整方案 簡單缺口模型 敏感性缺口模型 持續(xù)期缺口模型 13 三、金融風(fēng)險管理的基本策略 1. 風(fēng)險預(yù)防 2. 風(fēng)險規(guī)避 3. 風(fēng)險分散 4. 風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁 5. 風(fēng)險對沖 6. 風(fēng)險補償 14 1. 風(fēng)險預(yù)防 在風(fēng)險尚未導(dǎo)致?lián)p失之前，經(jīng)濟主體采用一定的防范性措施，以防止損失實際發(fā)生或?qū)p失控制在可承受的范圍之內(nèi)。 6 現(xiàn)代金融風(fēng)險管理的發(fā)展 ? 現(xiàn)代金融風(fēng)險管理發(fā)展的推動力 ? 浮動匯率 ? 放松管制 ? 技術(shù)進(jìn)步 ? 現(xiàn)代金融風(fēng)險管理技術(shù)介紹 ? 量化和模型化 ? 產(chǎn)品化和市場化 ? 復(fù)雜化和科學(xué)化 7 金融風(fēng)險管理的意義 ? 金融風(fēng)險管理對微觀經(jīng)濟層面的意義 ? 使經(jīng)濟主體以較低的成本避免或減少金融風(fēng)險可能造成的損失 ? 保證生產(chǎn)經(jīng)營活動免受風(fēng)險因素的干擾 ? 同時為經(jīng)濟主體作出合理決策奠定了基礎(chǔ) ? 有利于金融機構(gòu)和企業(yè)實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展 8 金融風(fēng)險管理的意義 ? 金融風(fēng)險管理對宏觀經(jīng)濟層面的意義 ? 維護(hù)
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