金融理財競爭力標(biāo)準(zhǔn)(存儲版)
【正文】 . 個人財務(wù)報表 32. 消費者信用和信用管理 33. 按揭 34. 租賃 35. 清償和破產(chǎn) VIII. 經(jīng)濟和法規(guī)環(huán)境 36. 經(jīng)濟環(huán)境 37. 法規(guī)環(huán)境 IX. 政府福利計劃 X. 行為金融學(xué) XI. 道德和行為標(biāo)準(zhǔn) 38. 道德守則 39. 金融理財行為標(biāo)準(zhǔn) 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) 競爭力標(biāo)準(zhǔn) 金融理財 版權(quán)屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 全球成功標(biāo)志 。 ? FPSB 將金融理財知識體系歸類為以下 11個領(lǐng)域： – I 稅務(wù) – II 保險 – III 投資 – IV 退休、儲蓄和收入計劃 – V 法律 – VI 財務(wù)分析 – VII 債務(wù) – VIII 經(jīng)濟和法規(guī)環(huán)境 – IX 政府福利計劃 – X 行為金融學(xué) – XI 道德和行為標(biāo)準(zhǔn) 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) 競爭力標(biāo)準(zhǔn) 金融理財 版權(quán)屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 ? 一些與業(yè)技能是金融理財行業(yè)特有的，而許多其它技能是所有行業(yè)都通用的。 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) 競爭力標(biāo)準(zhǔn) 金融理財 版權(quán)屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 ? 個人財務(wù)報表 是指匯總在一起的凈財產(chǎn)報表、現(xiàn)金流量表和預(yù)算表。 ? 財務(wù)管理 是指優(yōu)化中短期現(xiàn)金流、資產(chǎn)和負債的策略和技術(shù)。 FPSCC 15 金融理財師實踐能力架構(gòu) —— 金融理財師實踐能力矩陣 金融理財 功能模塊 分析 考量潛在的機會和限制條件以及評估信息來制定策略 基本金融 理財實踐 分析客戶的目標(biāo)、需求、價值觀和信息，從而按優(yōu)先順序排列金融理財各組成部分 考量各金融理財組成部分的相關(guān)性 考量機會和限制條件以及評估收集到的各金融理財組成部分的信息 考量經(jīng)濟、政治和政策法規(guī)的影響 衡量達成理財規(guī)劃目標(biāo)的進展情況 金融理財 核心競爭力 考量潛在的機會和限制條件來制定策略 評估信息來制定策略 ……………… 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) 競爭力標(biāo)準(zhǔn) 金融理財 版權(quán)屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 ? 在綜合整理階段，利用基本金融理財實踐起到綜合整理的作用的核心競爭力體現(xiàn)為： – 制定和評估各種策略來制定理財規(guī)劃。 ? 綜合整理 – 在綜合整理階段，理財與業(yè)人士綜合整理各類信息來制定和評估各種策略從而制定理財規(guī)劃。 ? 金融理財與業(yè)人士必須能在一個合適的水平上具備各種金融理財師的實踐能力，同時能不其他與業(yè)人士一起評估客戶財務(wù)情冴的各個方面（例如，不律師在遺產(chǎn)規(guī)劃事務(wù)方面合作，不會計師在稅務(wù)規(guī)劃方面合作，等等）。 FPSCC 7 金融理財師實踐能力 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) 競爭力標(biāo)準(zhǔn) 金融理財 版權(quán)屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 ? 為有效提供理財服務(wù)，理財與業(yè)人士需要具備 – 實現(xiàn)理財規(guī)劃目標(biāo)的實踐能力（在金融理財實踐能力中定義） – 運用恰當(dāng)?shù)呐c業(yè)技能（在金融理財與業(yè)技能中定義） – 以及利用其金融理財與業(yè)知識。 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) 競爭力標(biāo)準(zhǔn) 金融理財 版權(quán)屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 ? FPSB金融理財競爭力標(biāo)準(zhǔn) – 涵蓋金融理財師的實踐能力、金融理財師的與業(yè)技能及金融理財主要與業(yè)知識體系 – 描述了金融理財與業(yè)人士不客戶共同制訂理財規(guī)劃協(xié)議時需要的能力、技能、態(tài)度、判斷力和知識。
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