【正文】 社 李曜 《證券投資基金學》 [Ｍ ] 上海財經(jīng)大學出版社 《助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力》 [Ｍ ] 中國財政經(jīng)濟出版社 劉國峰 《買持續(xù)賺錢的基金》 [Ｍ ] 廣東旅游出版社 《理財學》 [Ｍ ] 中國金融出版社 《中國新基民》 [Ｍ ] 陳火金 中國紡織出版社 彭振武 《青春理財 —— 獻給白領(lǐng)的投資理財經(jīng)典》 [Ｍ ] 機械工業(yè)出版社 東方財富網(wǎng) 第一理財網(wǎng) 1中國基金網(wǎng) 浙江金融職業(yè)學院畢業(yè)設(shè)計 大學畢業(yè)工作起步階段理財方案設(shè)計 18 指導教師意見： 簽 名： 2021 年 6 月 10 日 指導教師專業(yè)技術(shù)職務： 建議等級： □優(yōu)秀 □良好 □ 中等 □及格 □不及格 答辯委員會意見： 成績評定： □優(yōu)秀 □良好 □ 中等 □及格 □不及格 答辯委員會主任（簽名）： 2021 年 6 月 15 日 浙江金融職業(yè)學院畢業(yè)設(shè)計 大學畢業(yè)工作起步階段理財方案設(shè)計 19 附 1： 浙江金融職業(yè)學院畢業(yè)設(shè)計指導記錄 第一次指導 指導時間 指導地點 指導方式 指導內(nèi)容： 畢業(yè)設(shè)計選題、寫作的基本要求及注意事項 畢業(yè)設(shè)計開題報告的基本寫作要求及注意事項 文獻綜述的寫法與要求 參考文獻范圍，參考文獻的查找與使用方法 畢業(yè)設(shè)計的寫作時間進度安排和聯(lián)系方式（電話與電子信箱） 修改建議： 按照畢業(yè)設(shè)計的 相關(guān)要求認真進行選題 認真完成開題報告 注意與畢業(yè)設(shè)計指導教師保持聯(lián)系，認真聽取指導教師指導意見 指導效果： 良好 第二次指導 指導時間 指導地點 指導方式 面談 指導內(nèi)容： 開題報告設(shè)計指導 修改建議： 開題報告 的框架結(jié)構(gòu) 尚好，第一部分理由闡述要合理，具有現(xiàn)實意義，第二部分的目標說明要立足現(xiàn)實，要與畢業(yè)設(shè)計的選題相一致，文獻綜述要符合格式要求，簡明扼要說明文中的觀點、要點。 浙江金融職業(yè)學院畢業(yè)設(shè)計 大學畢業(yè)工作起步階段理財方案設(shè)計 25 附件 4： 浙江金融職業(yè)學院畢業(yè)設(shè)計自評表 評價項目（分值） 優(yōu)（ 100≥ X≥ 90） 良（ 90﹥ X≥ 80） 中（ 80﹥ X≥ 70） 及（ 70﹥ X≥ 60） 不 及（ X﹤ 60） 評價分值 自評分 課題與任務評價 崗位貼近度 畢業(yè)綜合實踐任務與畢業(yè)生職業(yè)崗位或期望的職業(yè)崗位的相關(guān)性很高，突出相關(guān)職業(yè)崗位或崗位群中關(guān)鍵能力和基本能力的訓練。 任務與專業(yè)相關(guān)性有一定聯(lián)系，一定程度體現(xiàn)專業(yè)技術(shù)應用能力。 成果較好地符合科學要求，其中有創(chuàng)造性技術(shù)應用的體現(xiàn)。 文本格式達不到規(guī)范化要求，文本主體部分字數(shù)過少，其他材料不齊全。 成果體現(xiàn)了畢業(yè)生一定的工作量，任務基本上能獨立完成。 5 4 浙江金融職業(yè)學院畢業(yè)設(shè)計 大學畢業(yè)工作起步階段理財方案設(shè)計 27 與導師的配合 在畢業(yè)綜合實踐過程中，與導師積極保持溝通，主動提供畢業(yè)綜合實踐的進展信息，接受導師指導。 導師能引導學生去獨立思考和規(guī)范實踐，學生實踐計劃不全，有過程材料，但不夠齊全。 答辯組織規(guī)范，過程較嚴密，評價比較客觀。 。 教學管理部門對導師和學生教學過程的管理比較混亂。 導師積極引導學生去獨立思考和規(guī)范實踐，學生基本上有計劃有步驟地開展實踐，成效較好，有過程材料。 態(tài)度一般，能基本完成任務要求。 10 10 數(shù)量 成果體現(xiàn)了畢業(yè)生較大的工作量要求，并體現(xiàn)任務的獨立完成性。 文本格式基本符合規(guī)范化要求，文本主體部分字數(shù)基本足量，參考文獻足夠，佐證材料基本齊全。 畢業(yè)生通過訓練基本沒有效果。 任務與畢業(yè)生所學專業(yè)相關(guān)性、綜合性較強，有利于提高專業(yè)技術(shù)應用能力。 中風險承受力（穩(wěn)健型）（ 21— 35 分）您是一個比較穩(wěn)健的投資者，能夠承擔一定的投資風險和波動，我們建議您可以購買一些風險適中的投資產(chǎn)品，如萬能險、債券型 /偏股型基金等，也可以配置一定資金購買低風險投資產(chǎn)品，但請根據(jù)自身情況，合理配置購買金額，避免將生活所需流動性資金投資于期限較長的產(chǎn)品。 經(jīng)過資產(chǎn)的調(diào)整，徐先生可以實現(xiàn)這四 個目標，并且有額外的收益， 資產(chǎn)也已合理配置 。 黃金 ： 由品種比較表上看出黃金的穩(wěn)定性高， 正所謂“亂世黃金，盛世收藏”，雖然 盈利較少， 正好適合在當下不景氣的經(jīng)濟形勢下規(guī)避風險，并且可以獲得不菲浙江金融職業(yè)學院畢業(yè)設(shè)計 大學畢業(yè)工作起步階段理財方案設(shè)計 15 的收益，徐先生可以根據(jù)需要適當購買， 運用剩余投資資金的 30%，約 15000元 來投資黃金。 基金 : 在現(xiàn)有的證券市場上的基金，包括封閉式基金和開放式基金，具有收益性功能和增值潛能的特點 ，風險小，收益穩(wěn)定 ?？煽紤]設(shè)計一個保險綜合計劃，萬能壽險附加意外傷害險、重大疾病險及住院津貼等，可使其得到全面保障。 （二） 教育規(guī) 劃： 在工作之余，進行專升本的學習。 （ 2） 徐先生 資產(chǎn)總體還是較多的，但資金運用的靈活性不夠，節(jié)余沒有合理利用，投資方面有待改善。職業(yè)規(guī)劃中，應該沿著 跑外貿(mào)業(yè)務 的道路前行，不排除三四年后轉(zhuǎn)入后臺。 選擇一個 大學畢業(yè)生 做為投資理財案例； 對此進行理財規(guī)劃； 對比理財前后的 資產(chǎn)狀況 主要參考文獻 林功實 《個人投資理財》 [Ｍ ] 清華大學出版社 王在全 《一生的理財計劃》 [Ｍ ] 北京大學出版社 李曜 《證券投資基金學》 [Ｍ ] 上海財經(jīng)大學出版社 《助理理財規(guī)劃師專業(yè) 能力》 [Ｍ ] 中國財政經(jīng)濟出版社 劉國峰 《買持續(xù)賺錢的基金》 [Ｍ ] 廣東旅游出版社 《理財學》 [Ｍ ] 中國金融出版社 《中國新基民》 [Ｍ ] 陳火金 中國紡織出版社 彭振武 《青春理財 —— 獻給白領(lǐng)的投資理財經(jīng)典》 [Ｍ ] 機械工業(yè)出版社 東方財富網(wǎng) 第一理財網(wǎng) 1中國基金網(wǎng) 浙江金融職業(yè)學院畢業(yè)設(shè)計 大學畢業(yè)工作起步階段理財方案設(shè)計 6 進度安排 完成開題報告和調(diào)查問卷 完成 市場調(diào)查和初稿 初稿修改 初稿再修改 定稿、答辯 指導教師簽字 : 系（教研室）負責人簽字： 浙江金融職業(yè)學院畢業(yè)設(shè)計