【正文】 程序安裝，確保了國庫內(nèi)部往來自動核押順利上線。提高工作效率，以確保國庫資金安全為中心，繼續(xù)完善國庫對賬制度，加強與稅政部門的不定期上門現(xiàn)場對賬工作，規(guī)避資金風(fēng)險。全國支票影像交換系統(tǒng)是以影像技術(shù)為支撐，將紙質(zhì)支票轉(zhuǎn)化為影像和電子信息，實現(xiàn)紙質(zhì)支票截留，并利用信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)將支票影像信息傳遞至出票人開戶銀行提示付款，實現(xiàn)支票全國通用的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃稅款、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動，促進社會信用體系建設(shè)和反洗錢工作開展，維護正常的經(jīng)濟金融秩 序；有利于銀行機構(gòu)完善基礎(chǔ)管理制度，健全內(nèi)控機制，降低經(jīng)營風(fēng)險，履行社會責(zé)任，持續(xù)健康發(fā)展；有利于切實保護廣大社會公眾的利益。 非現(xiàn)金結(jié)算量占比越來越大，占據(jù)主要地位。比如，中 行 1— 10 月份銀行卡涮卡量達4200 萬元，比上年同期增長了 87；中信銀行 1— 10 月份自助銀行結(jié)算量平均每天 180 多筆、金額約 16 萬元，而上年同期每天為 70 多筆、金額約 5 萬元。國庫于 2021 年 9 月 24 日 30 日，對中心經(jīng)收處（農(nóng)行 ）、經(jīng)收處（建行、合作銀行）開展國庫經(jīng)收業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查。根據(jù)溫銀辦《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于開展固定資產(chǎn)清查工作的通知》（溫銀發(fā) 202131 號）文件要求，我支行成立了分管財務(wù)工作的副行長為組長，營業(yè)室、辦公室有關(guān)負責(zé)人為成員的固定資產(chǎn)清查小組， 4 月開始對支行固定資產(chǎn)進行全面清查，針對清查中發(fā)現(xiàn)的房屋、土地產(chǎn)權(quán)登記情況認真核實 ，查明原因，區(qū)別對待，按上級行要求及時調(diào)整相應(yīng)帳務(wù)。 九、認真落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制。今年組織參加支票影像系統(tǒng)、帳戶管理系統(tǒng) （二）期、公民身份核查信息系統(tǒng)、國庫業(yè)務(wù)培訓(xùn)、財務(wù)管理系統(tǒng)等培訓(xùn)。接著我們又對臨柜人員進行了培訓(xùn)，要求柜員切實做好柜臺服務(wù)工作，同時對所有前來我行辦理業(yè)務(wù)的客戶進行宣傳兌換新鈔的活動。經(jīng)過 4個月的努力，大家的理論知識和技能水平都有了大幅度的提升。同時我們還邀請了 XX 分行運營部服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組來我行進行了指導(dǎo)，我們?yōu)槠溲菔玖顺繒腿粘７?wù)。為了更好的保證 2021 年工作的開展，未來我們將做好以下幾個方面的工作 ，全面規(guī)范會計業(yè)務(wù)流程今年我們的工作重點之一就是對我行的運營條線的制度進行再梳理，全面規(guī)范我行會計業(yè)務(wù)流程，梳理完成后再以行文的方式予以明確，并在未來的工作中監(jiān)督執(zhí)行。通過一系列的措施，會計國庫核算質(zhì)量明顯提高。 適應(yīng)國庫改革發(fā)展，積極開通國庫新業(yè)務(wù)。在“行、稅、庫”聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，全面實現(xiàn)預(yù)算收入、撥款、退庫電子化處理；對賬無紙化、實行網(wǎng)絡(luò)實時對賬處理。據(jù)總行統(tǒng)一部署， XX 年 6 月 25日我市將上 線運行全國支票影像交換系統(tǒng)。做好與公安部身份信息系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)工作，規(guī)范銀行賬戶管理。 七、加強財務(wù)管理，全面清理支行固定資產(chǎn)，嚴(yán)肅財經(jīng)紀(jì)律。積極參加上級行舉辦的各類反洗錢培訓(xùn)。定期對員工行為動態(tài)進行分析，落實相應(yīng)監(jiān)控措施開展談心談話活動，切實解決員工思想問題 十、加強政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高營業(yè)室人員素質(zhì)，努力打造“學(xué)習(xí)型”集體。 。及時傳達貫徹黨風(fēng)廉政建設(shè)和廉潔從政的有關(guān)規(guī)定，組織營業(yè)室全體員工積極參與全行性黨風(fēng)、黨紀(jì)和法制教育活動并參加中支統(tǒng)一的黨風(fēng)廉政建設(shè)考試，成績優(yōu)良。此次的固定資產(chǎn)清查涉及面廣、內(nèi)容全面，是一次對支行固定資產(chǎn)很好的全面清理機會。 6 月份，組織金融機構(gòu)開展金融知識送下鄉(xiāng)活動，其中把非現(xiàn)金結(jié)算知識作為重點內(nèi)容；11 月份，組織金融機構(gòu)開展“四個一百”非現(xiàn)金結(jié)算專題宣傳活動，即“進入 100 家企業(yè)宣傳”、“進入 100 個鄉(xiāng)村宣傳”、“進入 100 家商店宣傳”、“進入各大型專業(yè)市場的 100 戶經(jīng)營戶宣傳”等。組織做好轄內(nèi)各參與者接入 支票影像交換系統(tǒng)技術(shù)、業(yè)務(wù)等各項準(zhǔn)備工作確保系統(tǒng)按時上線。加強小額支付系統(tǒng)定期借貸記業(yè)務(wù)的推廣，促進集中代收付業(yè)務(wù)的發(fā)展。積極準(zhǔn)備參加大同城票據(jù)交換，認真組織學(xué)習(xí)有關(guān)操作規(guī)程，熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作界面，以等待上級組織實地聯(lián)網(wǎng)測試。為保證國庫基礎(chǔ)核算工作的合理、規(guī)范，召開國庫、財政、稅務(wù)、經(jīng)收處規(guī)范化管理聯(lián)席會，相互溝通協(xié)調(diào)，從源頭上抓管理，對外來憑證嚴(yán)格審查，杜絕各種不合規(guī)憑證。加強對資金出口業(yè)務(wù)交接的事中審查，增強會計主管事中監(jiān)督的時效性。在 12 月初我們就按照決算工作進度表一項一項穩(wěn)步開展實施，從固定資產(chǎn)盤點到各項科目核實，從現(xiàn)金憑證的清點到各項利息的手工復(fù)核等等，經(jīng)過了一個多月的緊鑼密鼓的準(zhǔn)備，我們 終于順利通過了本的年終決算工作，也標(biāo)志著我們營業(yè)室 2021 年的工作的完滿結(jié)束，正式開始下一的工作。，并要求各分支機構(gòu)積極落實到實際工作中去。 ，組織開展 百日大練兵活動今年營業(yè)室前后共迎來 7 名新同事的加入，由于新同事沒有業(yè)務(wù)經(jīng)驗，為了使新同事們盡快適應(yīng)工作環(huán)境，掌握業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能同時也是為了給我行成立一周年生日獻禮，我們組織開展了營業(yè)室百日技能大練兵活動。自接到通知后我們高度重視，組織全體運營條線人員開會討論實施方案，并成立了專門的活動小組，由部門總經(jīng)理任組長，負責(zé)協(xié)調(diào)組織實施。通過不斷深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想、黨的十六大和十六屆三中全會精神及開展“雙文明”創(chuàng)建活動，抓好員工敬業(yè)愛崗和黨風(fēng)廉正教育等，提高廣大會計員工的政治理論水平，統(tǒng)一參加本行組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)國庫業(yè)務(wù)操作流程等，堅持理論聯(lián)系實際，學(xué)以致用。推動社會 公眾理解、支持、配合反洗錢工作。按季向行長匯報財務(wù)經(jīng)費使用情況及財務(wù)費用指標(biāo)執(zhí)行情況，對財務(wù)收支情況進行分析，并對下季度財務(wù)安排提出初步意見。 六、加強行政執(zhí)法檢查力度。比如，農(nóng)行 2021 年 10 月底止，新增個人網(wǎng)銀 8100 多戶、新增企業(yè)網(wǎng)銀 220 戶， 1— 10 月份，合計交易額220 億元，電子渠道占比為 ，交易額比上年同期增長了 ；中行 2021 年 10 月止，網(wǎng)上銀行客戶 1 萬余戶， 1— 10月份交易額 15 億元，比上年同期增加了 320；建行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展也很快，電子銀行替代率達到 40，其中 1— 10 月份對公網(wǎng)上交易額 49 億元，比上年全年增長了 80，個人網(wǎng)上交易額 32億元，比上年全年增長了 50以上。同時，在《日報》及時宣傳重大金融創(chuàng)新產(chǎn)品，盡量擴大宣傳面，深化宣傳效果。 完成賬戶管理系統(tǒng)（二期）建設(shè)，做好與公安部身份信息系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)工作，落實銀行賬戶實名制。按期完成支票影像交換系統(tǒng)建設(shè)。 拓展國庫業(yè)務(wù)外部監(jiān)督管理。如繳款書、撥款單存在串科目、串級次、填制不規(guī)范、涂改等現(xiàn)象一一進行糾改，通過這一措施規(guī)范了財稅部門與稅款經(jīng)收處的票據(jù)使用。切實做好內(nèi)部檢查，檢查內(nèi)容全面、要求嚴(yán)格，發(fā)現(xiàn)問題認真整改，確保各項內(nèi)控制度得以落實。通過這次決算工作，我們也發(fā)現(xiàn)了日常工作中存在的一些小問題，也為我們以后的工作積累了很好的經(jīng)驗。我們成立了專門的服務(wù)導(dǎo)入工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對服務(wù)導(dǎo)入工作做了詳細的安排，從早晨晨會到開門迎賓再到柜員服務(wù)六部曲都進行了詳細的培訓(xùn)并督導(dǎo)柜員認真落實。我們用，利用每天業(yè)務(wù)結(jié)束之后的時間加班加點，由主管帶領(lǐng)大家進行理論的學(xué)習(xí)和點鈔，數(shù)字錄入，漢字錄入的技能練習(xí)。首先通過掛條幅和室外 LED 進行宣傳，同時和人行和代理行做好溝通，保證新鈔的供應(yīng)到位。積極組織會計國庫人員支行和上級行舉辦的各類培訓(xùn)班。培訓(xùn)反洗錢崗位人員，加強對商業(yè)銀行的報送的資料分析，對可疑交易情況進行追蹤檢查。會同相關(guān)部門完善固定資產(chǎn)管理，研究加強管理措施，堵塞管理漏洞，防范資金風(fēng)險。今年營業(yè)室配合支行綜合業(yè)務(wù)檢查，先后開展對浦發(fā)行支行和市農(nóng)村合作銀行的反洗錢、人民幣銀行結(jié)算帳戶等現(xiàn)場檢查。 銀行卡使用穩(wěn)步增長。 通過加強現(xiàn)金管理，大力加強非現(xiàn)金結(jié)算的宣傳與推廣，非現(xiàn)金結(jié)算方面取得了明顯成效，非現(xiàn)金結(jié)算占比越來越大，其替代性作用越來越明顯，本票業(yè)務(wù)發(fā)展勢頭迅猛，穩(wěn)居溫州縣（市）之首，網(wǎng)上業(yè)務(wù)直線上升，金融電子產(chǎn)品正在走向普及，銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。做好與公安部身份信息系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)工作，規(guī)范銀行賬戶管理。據(jù)總行統(tǒng)一部署， 2021 年 6 月25 日我市將上線運行全國支票影像交換系統(tǒng)。在“行、稅、庫”聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，全面實現(xiàn)預(yù)算收入、撥款、退庫電子化處理；對賬無紙化、 實行網(wǎng)絡(luò)實時對賬處理。 適應(yīng)國庫改革發(fā)展，積極開通國庫新業(yè)務(wù)。通過一系列的措施，會計國庫核算質(zhì)量明顯提高。切實做好內(nèi)部檢查，檢查內(nèi)容全面、要求嚴(yán)格，發(fā)現(xiàn)問題認真整改，確保各項內(nèi)控制度得以落實。如繳款書、撥款單存在串科目、串級次、填制不規(guī)范、涂改等現(xiàn)象一一進行糾改，通過這一措施規(guī)范了財稅部門與稅款經(jīng)收處的票據(jù)使用。 拓展國庫業(yè)務(wù)外部監(jiān)督管理。按期完成支票影像交換系統(tǒng)建設(shè)。 完成賬戶管理系統(tǒng)（二期）建設(shè)，做好與公安部身份信息系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)工作，落實銀行賬戶實名制。同時，在《日報》及時宣傳重大金融創(chuàng)新產(chǎn)品，盡量擴大宣傳面，深化宣傳效果。比如，農(nóng)行 2021 年 10 月底止，新增個人網(wǎng)銀 8100 多戶、新增企業(yè)網(wǎng)銀 220 戶， 1— 10 月份，合計交易額220 億元，電子渠道占比為 ，交易額比上年同期增長了 ；中行 2021 年 10 月止，網(wǎng)上銀行客戶 1 萬余戶， 1— 10月份交易額 15 億元，比上年同期增加了 320；建行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展也很 快，電子銀行替代率達到 40，其中 1— 10 月份對公網(wǎng)上交易額 49 億元，比上年全年增長了 80，個人網(wǎng)上交易額 32億元，比上年全年增長了 50以上。 六、加強行政執(zhí)法檢查力 度。按季向行長匯報財務(wù)經(jīng)費使用情況及財務(wù)費用指標(biāo)執(zhí)行情況，對財務(wù)收支情況進行分析，并對下季度財務(wù)安排提出初步意