【正文】 股票，債券等資本所有權(quán)證書(shū)，可以獲得定期收入并可以在證券市場(chǎng)自由買賣，實(shí)現(xiàn)價(jià)值增殖，也逐漸被視為可以獨(dú)立的獲取收入，成為具有不同于現(xiàn)實(shí)資本存在形式的虛擬資本。金融衍生品指以貨幣，外匯，股票，債券等傳統(tǒng)金融工具為基 礎(chǔ)衍生出來(lái)的，作為買賣對(duì)象的金融商品。 ⑵ 實(shí)體資本運(yùn)用的規(guī)模影響著虛擬資本發(fā)行的規(guī)模，社會(huì)再生產(chǎn)規(guī)模決定著證券投資規(guī)模。 ② 在預(yù)期收益率一定的情況下，利息 率按相反方向調(diào)節(jié)虛擬資本價(jià)格。 ③ 虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展可以降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的投資風(fēng)險(xiǎn)。 第六章 競(jìng)爭(zhēng)與壟斷 一 解釋下列概念： 1 產(chǎn)品差別 ① 指同類產(chǎn)品由于買方的偏好而形成的具有不完全替代關(guān)系的狀態(tài)。 ⑺ 銷售地理位置的差異。 ③ 工業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的多樣化也具有競(jìng)爭(zhēng)的性質(zhì)。從而導(dǎo)致了這類巨型企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)的出現(xiàn)，直接推動(dòng)了資本集中。 三 談?wù)剦艛嗟母鞣N類型及成因。 ⑶ 組織壟斷行為：如購(gòu)并。 ⑵ 生產(chǎn)集中使大企 業(yè)規(guī)模巨大資本雄厚，產(chǎn)品及企業(yè)形象在公眾中有一定地位，這對(duì)中小企業(yè)進(jìn)入大企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域構(gòu)成了較高的進(jìn)入壁壘，自由競(jìng)爭(zhēng)受到限制，逐步形成了少數(shù)大企業(yè)寡頭壟斷的格局。 ⑶ 由于壟斷組織控制投入品形成的壁壘。同一部門內(nèi)部壟斷資本之間競(jìng)爭(zhēng)的主要形式有： ① 在價(jià)格協(xié)調(diào)的同時(shí)進(jìn)行公開(kāi)或隱蔽的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)。包括保護(hù)中小企業(yè)生存和發(fā)展的政策以及對(duì)企業(yè)合并的審查制度等。 3 反壟斷的局限： 從反壟斷法的具體實(shí)施來(lái)看，并沒(méi)有起到象法律條文界定的那樣反壟斷，保護(hù)和促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)的目的，也沒(méi)有限制住資本集中的不斷加強(qiáng)和壟斷行為的擴(kuò)張。 3 兩大部類 社會(huì)總產(chǎn)品在物質(zhì)形態(tài)上，根據(jù)其最終用途可以分為生產(chǎn)資料和消費(fèi)資料。 ④ 賣方市場(chǎng)中價(jià)格趨于上漲。 2 社會(huì)資本運(yùn)動(dòng)和單個(gè)資本運(yùn)動(dòng)的聯(lián)系： ① 從運(yùn)動(dòng)過(guò)程看，二者都是生產(chǎn)過(guò)程和流通過(guò)程的統(tǒng)一。它不但決定了現(xiàn)有生產(chǎn)過(guò)程能否順利完成，也決定了下一個(gè)生產(chǎn)過(guò)程能否正常開(kāi)始。 1 賣方市場(chǎng)的定義： ① 指因產(chǎn)品短缺而供不應(yīng)求的市場(chǎng)形勢(shì)。 ⑤ 供給略大于需求的買方市場(chǎng)最理想，買方市場(chǎng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的一般市場(chǎng)狀況 3 賣方市場(chǎng)的特點(diǎn)： 在賣方市場(chǎng)中，消費(fèi)者主權(quán)的行使是比較困難的，企業(yè)也往往缺乏研究市場(chǎng)需求，改進(jìn)技術(shù)和經(jīng)營(yíng)管理的動(dòng)力，社會(huì)缺乏活躍的微觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。 ② 企業(yè)收入。 4 公平與效率 公平首先是指收入水平有道德的標(biāo)準(zhǔn)，即用收入購(gòu)買的全部生活資料“應(yīng)當(dāng)足以使勞動(dòng)者個(gè)體能夠在正常生活狀態(tài)下維持自己”；其次，公平含有對(duì)收入差距的判斷。 三 試述國(guó)民收入初次分配和再分配的原則、內(nèi)容和意義。 ⑤ 是社會(huì)保障基金社會(huì)后備基金和國(guó)家物 質(zhì)儲(chǔ)備建立的保證。 ② 要針對(duì)效率和公平在不同時(shí)期內(nèi)表現(xiàn)的不同特點(diǎn)，抓住問(wèn)題的主要傾向來(lái)協(xié)調(diào)二者的關(guān)系。 ② 資本全球化包括資本的貨幣形態(tài) 生產(chǎn)形態(tài)和商品形態(tài)的全球化。 ② 政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行進(jìn)行調(diào)節(jié)和干預(yù)。股份公司通過(guò)發(fā)行股票的方式在社會(huì)范圍內(nèi)籌集資本，通過(guò)聯(lián)合的形式把分散的小額資本迅速集中起來(lái)發(fā)展為大資本，克服了單個(gè)資本主要依靠?jī)?nèi)部積聚的方式進(jìn)行資本積累的局限性。 ⑷ 資本管理職能的社會(huì)化。 3 資本國(guó)際化與資本全球化： ① 資本國(guó)際化和全球化成為了現(xiàn)代世界體系的重要特征： ⑴ 在新科技革命，尤其是計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)革命的推動(dòng)下，國(guó)際分工日益向行業(yè)內(nèi)部專業(yè)化發(fā)展。 ② 勞動(dòng)力商品具有使用價(jià)值和價(jià)值，使用價(jià)值是勞動(dòng)，價(jià)值是維持和再生產(chǎn)勞動(dòng)力所需的生活資料的價(jià)值。再加上各國(guó)經(jīng)濟(jì)彼此間互動(dòng)關(guān)系已更為密切，一旦泡沫經(jīng)濟(jì)破滅，引起金融事件，很容易波及其他地區(qū)，甚至殃及全球金融市場(chǎng)。政府財(cái)政收入的提高使其有足夠的財(cái)力對(duì)社會(huì)收入實(shí)行再分配，政府對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)控能力也有了很大的提高。 ⑶ 資本生產(chǎn)方式的社會(huì)化。 ② 與單個(gè)資本相比，股份 資本是一種社會(huì)資本。 3 私人壟斷資本主義的主要特征是： （書(shū)上沒(méi)有，老師也沒(méi)有提到，真要那么衰考到了就自己亂寫(xiě)點(diǎn)吧。 ② 政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行進(jìn)行調(diào)節(jié)和干預(yù)。 3 如何解決： 總的原則是效率與公平兼顧，具體說(shuō)來(lái)有以下幾點(diǎn)： ① 在效率優(yōu)先的條件下兼顧公平。 ③ 是發(fā)展基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)部門薄弱環(huán)節(jié)和落后地區(qū)的需要。 2 國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值與國(guó)民生產(chǎn)總值的區(qū)別： 國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值是以國(guó)土原則計(jì)算的，包括外國(guó)居民在本國(guó)領(lǐng)土內(nèi)從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和投資活動(dòng)所創(chuàng)造的增加值，但不包括本國(guó)居民在國(guó)外創(chuàng)造的增加值。它主要是通過(guò)政府的財(cái)政支出實(shí)現(xiàn)的。與參與初次分配的 3個(gè)主體相對(duì)應(yīng)，整個(gè)國(guó)民收入也劃分為 3部分： ① 政府收入。 ③ 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主要表現(xiàn)為賣方之間的競(jìng)爭(zhēng)。 ④ 第二部類產(chǎn)出的實(shí)現(xiàn)條件： ⑤ 擴(kuò)大再生產(chǎn)的基本實(shí)現(xiàn)條件： 3 兩大部類產(chǎn)出各自的平衡關(guān)系的實(shí)現(xiàn)過(guò)程： 即用文字描述上述公式，簡(jiǎn)單再生產(chǎn)和擴(kuò)大再生產(chǎn)各自都包含三方面的交換。 三 怎樣認(rèn)識(shí)社會(huì)資本再生產(chǎn)的核心問(wèn)題？ 社會(huì)總產(chǎn)出的實(shí)現(xiàn)（市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)）是社會(huì)資本再生產(chǎn)的核心問(wèn)題。 二 怎樣認(rèn)識(shí)社會(huì)資本運(yùn)動(dòng)和單個(gè)資本運(yùn)動(dòng)的聯(lián)系和區(qū)別？ 1 社會(huì)資本運(yùn)動(dòng)和單個(gè)資本運(yùn)動(dòng)的定義： ① 單個(gè)資本運(yùn)動(dòng)是指單個(gè)資本的循環(huán)和周轉(zhuǎn)。 ② 此時(shí)賣方在交易中處于有利地位。廣泛性是指社會(huì)資本所包含的單個(gè)資本，不僅有投資在生產(chǎn)資料生產(chǎn) 部門的資本，也有投在消費(fèi)資料生產(chǎn)部門的資本；不僅有投在物質(zhì)生產(chǎn)領(lǐng)域的資本，也有投在服務(wù)業(yè)的資本。 ② 對(duì)企業(yè)間的勾結(jié)行為起到了一定的限制作用。 五 論述反壟斷的作用與局限。當(dāng)一個(gè)市場(chǎng)中購(gòu)買企業(yè)的集中達(dá)到較高程度 ，而出售原材料或投入品的又是眾多分散的中小企業(yè)時(shí)，就會(huì)發(fā)生買方壟斷。進(jìn)入壁壘包括多種形式，其中主要有： ⑴ 由壟斷企業(yè)的巨大規(guī)模形成的壁壘。如果企業(yè)仍遵循自由競(jìng)爭(zhēng)的規(guī)律各自開(kāi)足馬力進(jìn)行生產(chǎn)，勢(shì)必導(dǎo)致生產(chǎn)過(guò)剩和利潤(rùn)減少，也造成資源的損失與浪費(fèi)。 ② 按照壟斷行為來(lái)劃分至少有以下 3種： ⑴ 價(jià)格壟斷行為：如壟斷高價(jià)或低價(jià)。隨著信用制度的發(fā)展，股份公司逐 漸成為現(xiàn)代企業(yè)最重要的資本組織形式。 ② 不同部門之間企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)也在引起和擴(kuò)大資本集中。具體含義可以概括為： ① 從短期看，如果現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)背離了完全競(jìng)爭(zhēng)的某個(gè)條件，那么最好在其他條件下也有所背離，這樣的競(jìng)爭(zhēng)才是有效的。 ⑷ 服務(wù)方面的差異。培育理性的市場(chǎng)主體是防止泡沫經(jīng)濟(jì)的微觀基礎(chǔ)，因而也是發(fā)展虛擬經(jīng)濟(jì)的必然要求。 2 虛擬經(jīng)濟(jì)的正效應(yīng)：它的發(fā)展在總體上可以促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 ，具體表現(xiàn)在： ① 虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了有效的融資工具。這樣一來(lái)，虛擬資本的價(jià)格變動(dòng)就會(huì)與實(shí)體資本的價(jià)值變動(dòng)相背離，呈現(xiàn)出相對(duì)獨(dú)立的運(yùn)動(dòng)。 ② 實(shí)體資本的含義：是與虛擬資本相對(duì)應(yīng)的資本，直接以商品資本，生產(chǎn)資本或貨幣資本的形式參與生 產(chǎn)和流通過(guò)程并發(fā)生價(jià)值增殖。銀行資本的虛擬化不僅表現(xiàn)為發(fā)放貸款時(shí)作為擔(dān)保手段吸納的股票，債券等，還有相當(dāng)部分是銀行作為一項(xiàng)投資直接購(gòu)入的企業(yè)股票和債券。 2 信用制度對(duì)虛擬資本的影響 —— 虛擬資本是信用制度發(fā)展的結(jié)果： ① 在高度發(fā)達(dá)的信用制度基礎(chǔ)上逐步發(fā)展的貨幣虛擬化是虛擬資本產(chǎn)生的前提。而銀行信用可以突破商業(yè)信用的局限性，擴(kuò)大信用的規(guī)模和范圍。 3 銀行信用與商業(yè)信用的區(qū)別： ① 商業(yè)信用是商品生產(chǎn)者之間以商品形態(tài)提供的信用，貸出的資本就是待實(shí)現(xiàn)的商品資本。（ 20世紀(jì) 80年代的日本泡沫經(jīng)濟(jì)） ⑵ 股市、房地產(chǎn)市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)上的過(guò)度投機(jī)。主要由股票、債券構(gòu)成。這種公司的主要特征是： ① 公司的 全部資本劃分為等額股份，且股票可以在社會(huì)上公開(kāi)出售。 ③ 賒賬是利用結(jié)賬信用卡，憑信用卡先購(gòu)后支付。 ⑵ 銀行信用的對(duì)象是貨幣資本。賒銷的商品價(jià)格一般要高于現(xiàn)金買賣的商品價(jià)格，其差額就形成了賒購(gòu)者向賒銷者支付的利息。固定資本的比重越大，周轉(zhuǎn)速度越慢；流動(dòng)資本的比重越大，周轉(zhuǎn)速度越快。風(fēng)險(xiǎn)投資就是將資本投向蘊(yùn)含高風(fēng)險(xiǎn)、高收益和高成長(zhǎng)可能性的中小型高技術(shù)企業(yè)或項(xiàng)目，并以一定方式介入該企業(yè)或項(xiàng)目的管 理和運(yùn)行，在取得成功后既獲得資本的高額增殖又實(shí)現(xiàn)資本回收的投資行為。 ② 利用金融市場(chǎng)進(jìn)行投機(jī) 性交易。 ② 經(jīng)營(yíng)方式的特點(diǎn)。資本積聚使單個(gè)資本增大，增強(qiáng)了資本的競(jìng)爭(zhēng)力，有利于它在競(jìng)爭(zhēng)中加快資本集中；資本集中又使單個(gè)資本具有更大的增殖能力，促進(jìn)資本積累并推動(dòng)資本積聚。 ④ 所用資本和所費(fèi)資本的差額。 ③ 資本增殖和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)不僅都是資本積累的動(dòng)因，而且二者之間存在相互影響、相互作用的關(guān)系。 ④ 虛擬資本形態(tài)。 3 資本的主要形態(tài)： ① 貨幣資本形態(tài)。 ② 運(yùn)動(dòng)性。 ③ 折舊率低，表明固定資本使用年限長(zhǎng)，它可以降低分?jǐn)偟矫恳划a(chǎn)品上的固定資本費(fèi)用，但會(huì)減慢固定資本的周轉(zhuǎn)速度，不利于及時(shí)采 用新技術(shù)和減少無(wú)形損耗。它是由使用價(jià)值的損耗引起的，所有又稱為“物質(zhì)損耗”。 ② 資本周轉(zhuǎn)的重點(diǎn)在于周轉(zhuǎn)速度，而資本循環(huán)的重點(diǎn)在于實(shí)現(xiàn)條件。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)資本的機(jī)構(gòu)和個(gè)人就是風(fēng)險(xiǎn)投資者。 6 資本積聚 ① 資本積累引起了資本積聚。 ② 生產(chǎn)成本的范疇對(duì)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)具有重要意義： ⑴ 生產(chǎn)成本構(gòu)成了企業(yè)產(chǎn)品出售價(jià)格的最低界限，也是衡量企業(yè)盈虧的界限，對(duì)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理決策有重要影響。 ⑵ 它的存在使占有者或使用者借以取得單憑有形資產(chǎn)無(wú)法獲得的收益。表現(xiàn)在：不管紙幣發(fā)行了多少，流通紙幣總量必須同它所代表的流通金量相等。探求貨幣的起源，必須考察價(jià)值形式的發(fā)展歷史。 9 貨幣流通 ① 是指貨幣作為購(gòu)買手段在買者、賣者之間不斷交換位置。 ③ 貨幣執(zhí)行貯藏手段職能必須是足值的金屬貨幣。 4 價(jià)值尺度 ① 是指以一定量的貨幣來(lái)衡量和表示商品的價(jià)值。 5種價(jià)值形式中可能單考其中一種或幾種，最重要的是簡(jiǎn)單價(jià)值形式和貨幣形式?？萍荚谵D(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的生產(chǎn)力時(shí)，分別作用于生產(chǎn)力中物的因素和人的因素。 六 怎樣理解科學(xué)技術(shù)和管理在商品價(jià)值創(chuàng)造中的作用？（重點(diǎn)?。? 1 在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中，技術(shù)、管理在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、價(jià)值創(chuàng)造過(guò)程中所起的作用越來(lái)越突出，越來(lái)越重要。 ④ 二者矛盾的解決要依靠商品交換的實(shí)現(xiàn)?？梢?jiàn)供求關(guān)系對(duì)價(jià)值的影響是通過(guò)改變生產(chǎn)條件實(shí)現(xiàn)的，而決定價(jià)值的仍然是社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間。 2 理論意義：勞動(dòng)二重性是“理解政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的樞紐”。 ② 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是在商品經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的，是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的高級(jí)階段。 ② 價(jià)值規(guī)律具有三大作用： ⑴ 調(diào)節(jié)作用。 ② 抽象勞動(dòng)形成商品的價(jià)值實(shí)體。 ② 商品經(jīng)濟(jì)是在自然經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的，與自然經(jīng)濟(jì)相對(duì)應(yīng)的經(jīng)濟(jì)形式。 3 生產(chǎn)資料和社會(huì)成員在生產(chǎn)過(guò)程中的分配（資源的分配）決定著生產(chǎn)。 ② 生產(chǎn)的發(fā)展程度決定交換的發(fā)展程度，交換的廣度和深度是由生產(chǎn)過(guò)程中分工發(fā)展的廣度和深度決定的。 6 制度創(chuàng)新 ① 是創(chuàng)新主體為實(shí)現(xiàn)更高的制度效率而對(duì)制度進(jìn)行的一種重新安排。這兩種制度都屬于生產(chǎn)關(guān)系的范疇，但前一種制度與一定社會(huì)的生產(chǎn)資料所有制關(guān)系直接聯(lián)系，是一種深層次的生產(chǎn)關(guān)系；而后一種制度是一種表層次的生產(chǎn)關(guān)系，屬于經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的制度安排。 ② 產(chǎn)權(quán)制度反映的是在財(cái)產(chǎn)使用過(guò)程中，所有者、使用者、經(jīng)營(yíng)者之間的財(cái)產(chǎn)利益和責(zé)任的法律及其經(jīng)濟(jì)的約束關(guān)系。 ③ 其中所有是所有制關(guān)系的基礎(chǔ)。 ② 所有，是一個(gè)歸屬問(wèn)題。 ③ 所有制性質(zhì)決定了一個(gè)社會(huì)生產(chǎn)關(guān)系的本質(zhì)特征，而所有權(quán)是在一定所有制關(guān)系下產(chǎn)生出來(lái)的，且在復(fù)雜的社會(huì)關(guān)系中還涉及和反映著許多派生的權(quán)利。它反映生產(chǎn)關(guān)系的本質(zhì)特征。在一定社會(huì)形態(tài)下，經(jīng)濟(jì)制度具有相對(duì)穩(wěn)定性。一方面，生產(chǎn)是生產(chǎn)資料和勞動(dòng)力的消費(fèi)（生產(chǎn)性消費(fèi)）；另一方面，消費(fèi)品的消費(fèi)又是再生產(chǎn)勞動(dòng)力的生產(chǎn)。 三 生產(chǎn)與分配的關(guān)系： 1 分配有兩種：產(chǎn)品的分配和資源的分配。收入分配的方式不僅會(huì)直接影響勞動(dòng)的效率，也會(huì)直接影響生產(chǎn)要素配置的效率。 ③ 交換價(jià)值是價(jià)值的表現(xiàn)形式。 7 勞動(dòng)生產(chǎn)率 ① 是指勞動(dòng)者在一定時(shí)間內(nèi)生產(chǎn)某種使用價(jià)值的效率。指刺激商品生產(chǎn)者不斷進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理，提高勞動(dòng)生產(chǎn)率，在競(jìng)爭(zhēng)中努力降低 商品價(jià)格。 二 生產(chǎn)商品的勞動(dòng)二重性及其理論意義是什么？ 答： 1 勞動(dòng)的二重性是指生產(chǎn)商品的勞動(dòng)具有具體勞動(dòng)和抽象勞動(dòng)二重性質(zhì)。 ③ 資本有 機(jī)構(gòu)成理論、資本積累理論、社會(huì)資本再生產(chǎn)理論等政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的一系列重要理論的創(chuàng)立也都同勞動(dòng)二重性學(xué)說(shuō)有關(guān)。不過(guò)兩種含義在分析角度上又各有區(qū)別：第 一種角度是從社會(huì)生產(chǎn)條件的角度來(lái)說(shuō)明社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間的，第二種含義則是從社會(huì)需要的角度來(lái)說(shuō)明的；第一種含義決定的是單位商品的價(jià)值，第二種含義決定的是部門總商品的價(jià)值；第一種含義涉及勞動(dòng)消耗，第二種含義則涉及社會(huì)規(guī)模的使用價(jià)值。 ② 私人勞動(dòng)和社會(huì)勞動(dòng)的矛盾決定了