【正文】 15 日運至 A 市。后來， U 國際銀行不服判決而上訴，上訴法院仍然維持了原判決，于是該銀行試圖在其所在地的外國法院起訴我國 Z銀行。 12 月 31 日華隆公司證實收到信用證項下貨物并由光峰公司的工作人員易峰在貨物收據(jù)上簽名。開證行審單后發(fā)現(xiàn)受益人提交的貨物單據(jù)只有華隆公司公章和易峰一人簽字，遂于 1999 年 2 月 26 日以 貨物收據(jù)上之簽署有異于開證銀行所持的簽署樣式 為由予以拒付，并通知了光峰公司。黃浦港務公司考慮到西安中級人民法院尚有部分貨物未查封，于是允許 B 公司提走剩余船板，但還有 724 件價值 美元的船板始終未能提取。NAME 。AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING NAME OF CARRYING VESSE/AND 。信用規(guī)定：貨物只能待收到申請人指定船名的裝 運通 知后裝運，而該裝運通知將由開證行隨后經信用證修改書方式發(fā)出 。的正本提 單在裝運后交予申請人代表。以便在國外招搖 撞騙。為慎重起見，該中行一方面，勸阻受益人暫不出運，另一方面。中國銀行查信用證及單據(jù)留底，認為： 信用證對動物健康證名稱規(guī)定為英文名稱，僅在括號內顯示德文名稱。鑒于通過新加坡銀行無法解決問題，中國銀行曾幾次直接給德國開證行發(fā)電，催促付款。買方在收到賣方保證金后 2 個工作日內開出即期信用證正本。 申請人認為其已根據(jù)合同開立了信用證副本并為此投入 1000萬元人民幣做開證保證金，而被申請人置簽訂的合同于不顧，不履行合同，已構成根本違約。根據(jù)該條款，在賣方（即被申請人）違約導致信用證失效的情況下，被申請人應當承擔相當于合同總金額 2%的賠償責任。 JS 公司收到信用證后，沒有對信用證提出異議，并立即組織生產。 11 月 1 日， JS 公司收到 CIBM SRL 的傳真，聲稱貨物質量有問題，要求降價 20%。 12 月 5 日， JS 公司組成 3人談判小組赴上海 與 L. Calabrese 談判。因為在這一環(huán)節(jié)還有可能是承運人無單放貨。 JS 在前期履約過程中主要有兩點失誤：一是在信用證改變了目的港后未能及時提出異議，因為目的港從香港改成了意大利的那不勒斯港，至少買方的運費成本增加了許多；二是當面 料供應不及時時，沒有要求客戶修改信用證，而是輕信了對方的擔保函。合同規(guī)定以不可撤消、即期信用證付款，買方必須于裝運期前 50 天將信用證開到中國銀行華亞公司所在地分行，服裝的品質以華亞公司所在地進出口商品檢驗證為準。在此情況下，華亞公司立即與布迪公司聯(lián)系，要求修改信用證，以使華亞公司能切實可行地交貨。 協(xié)議內容如下： 1．布迪公司應用 T／ T（電匯）方式支付華亞公 80000 美元作為 1000O套服裝的預付款。 拒付發(fā)生后，華亞公司即與布達公司交涉。信用證除要求賣方提交其他必須單據(jù)外，還規(guī)定賣方應提交 4 份日期不得遲于 1989 年 8 月 1 日的已裝船清潔提單。 1989 年 3 月 25 日，華亞公司又與布迪公司簽訂了一筆出口 10000套服裝的合同。銀行的生命在于信譽，此時的開證行再也不會冒風險與收貨人串通一氣。 正當 JS 公司一籌莫展之時，收貨人 CIBM SRL 公司一封提出貨物質量有問題并要求降價 20%的傳真使 之露出了馬腳，因JS 公司由此推斷收貨人很可能已經提取了貨物。 中國最大的管理資源中心 (大量免費資源共享 ) 第 31 頁 共 40 頁 JS 公司了解到意大利商業(yè)銀行在上海開設了辦事處，并立即與該辦事處的負責人交涉，嚴正指出作為在國際銀行界有一定地位的意大利商業(yè)銀行，擅自放單給買方是一種嚴重違反 UCP500 及國際慣例的行為，希望意大利商業(yè)銀行盡快妥善處理這一事件，否則 JS 公司將會采取進一步的法律行動，以維護自身的合法權益。此后 JS 公司多次與香港 GT 公司和意大利的 CIBM SRL 聯(lián)系，但二者都毫無音訊。 例 30： 1994 年 4 月 11 日，國內某公司（以下稱為 JS 公司）與香港GT 公司達成一份出口合同：合同號 , 4950dz of 45x45/110x70 T/C yarndyed shirt with long sleeve（滌棉長袖襯衫） , 5% more or less are allowed, 單價 Hongkong, 總金額 USD139,， 1994 年 8 月底之前裝運，付款方式為 by 100% irrevocable L/C to be available by 30 days after date of B/L（不可撤消的提單日后 30 天遠期信用證付款）。 合同簽訂之后，申請人已依約履行了開證義務，被申請人應當將合同約定的保證金匯到指定的銀行賬戶上。 3 雙方按照被申請人草擬的 補充合同協(xié)議書 另簽協(xié)議，提高糖價，將每噸糖的價格由 311 美元提高到 325 美元。 合同付款條件規(guī)定：自合同簽字之日起 2 個工作日內，買方銀行向賣方銀行開出貨物價值 100%的不可撤銷、可轉一次的即期信用證副本。據(jù)此，中國銀行向新加坡銀行發(fā)出反拒付電報，新加坡銀行在回電中聲明已將中國銀行電文內容轉達德國開證行聽候回復，同時聲明作為轉證行本身對單據(jù)的拒付和最終的付款與否不負責任。拒付原因兩點。但查銀行年鑒， 沒有該開證行的資料，稍后，又收到蘇黎世瑞士聯(lián)合銀行的保兌函，但其兩個簽字 中，僅有一個相似，另一個無法核對。318 萬美元。 例 24：某中行曾收到香港 BD 金融公司開出的以海南某信息公司為受益人的信用 證，金額為 ，出口貨物是 20 萬臺照像機。 例 23：遼寧某貿易公司與美國金華企 業(yè)簽訂了銷往香港的 5。后來，經磋商， 申請人撤銷該證，另由香港 IB 銀行開出同一金額、同一貨物、同一受益人的信用證， 但證中仍有這樣的 軟條款 ： 裝運只有在收到本證修改書，指定運輸船名和裝 運日期時，才能實施(SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT 。元的信 用證，受益人為廣西某進出口公司，出口貨物為木箱。 B 公司 為此數(shù)次與 D 公司聯(lián)系均未有結果。 1999 年 1 月 31 日，華隆公司證實收到信用證項下貨物并由光峰 公司的易峰在貨物收據(jù)上簽名，貨物金額為 美元。信用證的開證申請人為華隆公司，受益人為潮連物資（香港）有限公司（潮連公司），通知行為香港南洋商業(yè)銀行。后來，買方X 公司一直未收到來自 Y 公司的貨物，于是以受益人欺詐為由向 A地法院申請保全令，要求法院凍結 Z 銀行開出的信用證項下款項（但事實上，此時開證行已經同意議付行議付，并且議付行已經將有關款項發(fā)放給受益人）。 此后， F 銀行又多次來電堅持上述不符 點，并兩次將單據(jù)退回 A 銀行，但 A 銀行毫不退讓，又兩次將單據(jù)重寄開證行。 2 月 12 日， A 銀行收到該信用證項下第一次修改，要求將裝船期分別提前至 2 月 15 日和 2 月 24 日，并修改貨物描述等內容。 ㄆぬ埂て驢爍Ｋ夠 ?quot。 卡皮坦 合同約定起運港黑海港，目的港中國鎮(zhèn)江港，采用分批裝運方式履行。結果遭到開證行的拒付。因此，賣方很可能制作假單據(jù)。 3 月 30 日，收貨人立即將該欺詐行為通知了中國銀行，并要求其通知指定的議付銀行。后來，據(jù)美國鄧白氏公司提供資信報告，簽約人合同中的地址、電話號碼等純系編造。后來經調查，該開證申請人 中國最大的管理資源中心 (大量免費資源共享 ) 第 12 頁 共 40 頁 名稱中有 AGENTIES字樣，這是一家代理商公司，開證申請人是一家實際資本僅有 3 元（新加坡元）的皮包公司。 因此，國際商會再一次強調： －－《跟單信用證統(tǒng)一慣例》讓買賣雙方自行商定信用證所要求的單據(jù)。 賣方根據(jù)上述要求作了安排，他取得了不可撤銷的保兌信用證，已采取了一切必要措施取得了充分的付款保證，但使他失望的是，實踐上付款 全無保障。再說，作為融資銀行，也不可能面面俱到地落實貿易背景的真實性，如果進、出口商、開證行的信譽俱佳，貨物行情也看好，銀行辦理融資基本上是降低了風險，即使是有信貸員跟貸，碰到上述的案子，也不大可能識破騙局。 中國最大的管理資源中心 (大量免費資源共享 ) 第 8 頁 共 40 頁 第二，以統(tǒng)一慣例做為辦理國際業(yè)務的依據(jù)。 B 銀行并沒有聽信 A 公司的一面之辭，反而提出了疑問：按照慣例，如果開證行接受上述不符點，它應該在電傳中明確表示申請人接受上述不符點，不日將付款，并將這一內容以電傳方式通知 B銀行，而不是采用信用證修改的方式通知，更不應該將此修改發(fā)給 C銀行。其次，信用證要求提單以開證行為抬頭，而 A 公司在 FBL后做空白背書。至此，可以確 定，該證為偽造保兌信用證，詐騙分子企圖憑以騙我方出口貨物。127。127。該貿易公司收到來證后，即將質保金 260 萬元 人民幣付給了買方指定代表，裝船前，買方代表來產地驗貨，以貨物質量不合格為 由，拒絕簽發(fā) 裝運通知 ，致使貨物滯留產地，中方公司根本無法發(fā)貨收匯，損 失十分慘重。后來，經磋商， 申請人撤銷該證，另由香港 IB 銀行開出同一金額、同一貨物、同一受益人的信用證， 但證中仍有這樣的 軟條款 ： 裝運只有在收到本證修改書，指定運輸船名和裝 運日期時，才能實施 (SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING NAME OF CARRYING VESSE/AND SHIPMENT DATE)。 80 萬美元，來證使用開證行與渣打銀行上海分行之密押。 根據(jù)以上幾點，銀行初步判定該證為偽造信用證，后經開證行總行聯(lián)系查實，確是 如此。銀行審證員發(fā)現(xiàn)該證存在以下疑點： (1)該證沒有加押證實，僅在來證開 注明本證將由 行來電證實 ； (2)該證裝效期在同一天，且離開證日 中國最大的管理資源中心 (大量免費資源共享 ) 第 2 頁 共 40 頁 不足一星期； (3)來證要求受益人發(fā)貨后，速將一套副本單據(jù)隨同一份正本提單用 DHL 快郵寄給申請人； (4)該證為見 45 票天付款，且規(guī)定受益人可按年利率 11％索取利息； (5)信用證申請人在加拿大，而受貨人卻在新加坡； (6)來證電傳號不合常理。 例 4：某中行曾收到一份由香港 KP 銀行開出的金額為USD1,170,000,00 元的信 用證，受益人為廣西某進出口公司，出口貨物為木箱。后經多方配合，才免遭損失。在裝運時，申請人代表來到出貨地，提供了檢驗證書， 并以數(shù)張大額支票為抵押，從受益有手中拿走了其中一份正本提單。127。金額為 600 萬美元，受益人為廣東某外貿公司，出口貨物是 200 萬條干蛇皮。此證注明沒有密押，但加蓋了 C 銀行的通知章。 A 公司表示貨物已裝船，無法再由船公司出具 B/L，接受第二種方案。至此，這起詐騙案已真相大白。本案中， A 公司和申請人為 B 銀行設下了多重圈套，首先， A 公司以大額信用證為誘餌，伴以并不是物權憑證的FBL，妄圖誘導 B銀行使其想當然地認為 FBL就是信用證要求的提單，從而為 A 公司辦理押匯，再將單據(jù)寄出，必將遭到開證行的拒付，從而達到詐騙 B 銀行押匯款的目的。 例 11：某制造商簽訂了一項以安特衛(wèi)普船邊交貨（ FAS Antwerp）為價格條件提供重型機械的巨額合同，由不可撤銷保兌跟單信用證 付款，信用證規(guī)定提供商業(yè)發(fā)票及買方簽發(fā)的已在安特衛(wèi)普提貨的證明。 同時，根據(jù)該條內容，付款的保證取決于受益人提交規(guī)定的符合信用證條款單據(jù)的能力，這也是很清楚的。 因此，賣方應盡早確定，無論如何不能遲于收到信用證時，信用證中規(guī)定的單據(jù)的簽發(fā)、細節(jié)或格式均不能被買方控制。信用證規(guī)定：貨物只能待收到開證人指定船名的裝運通知后裝運，而該裝運通知將由開證行以修改方式發(fā)出。不久，中國銀行廣州分行很快開