【正文】 28 附件 7 20 年 月 自助設(shè)備加鈔限額表 編制日期： 年 月 日 設(shè)備編號 上年度同期 日均交易量 上月 日均交易量 鈔箱 余額下限 加鈔上限 備注 審批人： 復(fù)核人 ： 制表人： 填表說明： ①“審批人 ” 為 電子銀行業(yè)務(wù) 管理部門負(fù)責(zé)人 ； ②“復(fù)核人 ” 為 電子銀行業(yè)務(wù) 管理部門工作人員 ； ③“制表人 ” 為業(yè)務(wù)監(jiān)控人員； ④本表每月末與當(dāng)月《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》、《自助設(shè)備尾箱上繳單》一同裝訂。 20 第 九 章 附則 第 四 十八條 本辦法由省聯(lián)社（電子銀行部）負(fù)責(zé)解釋和組織修訂。保衛(wèi)部門必須對自助設(shè)備及安裝場所的安全防范措施進(jìn)行定期巡檢，及時(shí)協(xié)調(diào)解決存在的問題，巡查間隔為不多于 1 個(gè)月。 （ 二 ）接到客戶投訴后， 如縣級聯(lián)社可以出動(dòng)人員前去受理， 應(yīng)由雙人前往現(xiàn)場調(diào)閱監(jiān)控錄像。可以借助監(jiān)控系統(tǒng)予以追查，無法追回現(xiàn)金時(shí)，損失由投訴人自負(fù)。 三、 對于因密碼輸入錯(cuò)誤而投訴的持卡人應(yīng)予以正確解釋，但不允許向持卡人詢問密碼，或替代其做任何操作。 （ 一 ）持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致； （ 二 ）持卡人身份證件及所領(lǐng)卡片通過交易密碼驗(yàn)證； （ 三 ）能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式； （ 四 ）若持卡人忘記了密碼，又不符合本條第（ 1）款， 須 持卡人本人到開卡行開出能夠證明此卡為本人所有的書面材料 ； （ 五 ）因發(fā)卡行指令而被吞的卡，一律不予返還。 一、 取吞卡 （ 一 ）各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 設(shè)備管理 員在 每次對所轄自助設(shè)備進(jìn)行實(shí)地加鈔、維護(hù)時(shí)應(yīng)一并將設(shè)備吞沒卡取出；接到持卡人被吞卡投訴后，應(yīng)及時(shí)派雙人將卡取回。 清機(jī)加鈔收尾工作 （ 1） 上繳憑證 設(shè)備管理員 將 ATM 機(jī)具打印 的清機(jī)、加鈔憑證上交給出納員換回 14 裝鈔業(yè)務(wù)單與清機(jī)業(yè)務(wù)單的第二聯(lián)，并將 《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》（第 二 聯(lián)）、《自助設(shè)備尾箱上繳單》 或 《自助設(shè)備尾箱余額上繳單》（第 二 聯(lián)） 、裝鈔業(yè)務(wù)單與清機(jī)業(yè)務(wù)單的第二聯(lián) 交 自助設(shè)備所屬單位 ，專夾保管，每月裝訂 ，同時(shí)將 清機(jī)加鈔打印的 憑證交予出納員，作為核心清機(jī)加鈔打印憑證的附件。 （ c）加鈔員攜帶替換下來的鈔箱、廢鈔信封等，隨運(yùn)鈔車返回 縣級聯(lián)社 或前往下一個(gè)清機(jī)加鈔 點(diǎn) 。在信封上注明設(shè)備編號 、金額 并雙人簽字。 （ b）運(yùn)鈔車到達(dá)加鈔地點(diǎn)后，押運(yùn)人員先下車， 設(shè)備管理員 攜帶《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》 第二聯(lián)，加鈔員攜帶 鈔箱 或現(xiàn)金 后下車。 現(xiàn)金出庫 （ 1） 核對印鑒 出納 員收到 設(shè)備管理員 交來的一式 兩 聯(lián)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》，審核加鈔日期、設(shè)備編號、設(shè)備類型、審批單編號、加鈔金額等要素是否填寫齊全，金額大小寫是否一致，領(lǐng)款人是否與加鈔員一致，并對《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》 審批人簽字的有效性進(jìn)行 審核， 確定無誤后， 在第一、二聯(lián)上加蓋業(yè)務(wù)公章，并 在復(fù)核人欄加蓋個(gè)人名章。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。低于“ 余額下限 ” 應(yīng)安排次日加鈔，每次加鈔數(shù)額不 高于 “ 加鈔上限 ” 。 （二）自助設(shè)備的備用密碼由 設(shè)備管理員 封存，由 縣級聯(lián)社 電子銀行業(yè)務(wù) 主管 主任和 電子銀行業(yè)務(wù) 主管部門負(fù)責(zé)人 雙人監(jiān)封，騎縫處填寫封存日期并三人簽章后， 按照金庫備用密碼管理辦法保管 。 （二）工作用密碼的管理與使用 自助設(shè)備密碼由 設(shè)備 管理員 負(fù)責(zé)保管，不得遺忘。 第三十條 附行式 自助設(shè)備的日常管理由掛靠網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)，離行式自助設(shè)備原則上實(shí)行集中式管理，不具備條件的，可指定掛靠網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行管理。 第 二十 五 條 自助設(shè)備 發(fā)生吞沒卡，須逐筆登記，及時(shí)處理。 第 二十 條 自助設(shè)備的軟件及其相關(guān)參數(shù)設(shè)置必須符合省聯(lián)社的要求。 第十三條 各市地、辦事處電子銀行業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)根據(jù)本地的業(yè)務(wù)情況，編制當(dāng)年自助設(shè)備購置需求，需求內(nèi)容包括自助設(shè)備的數(shù)量、型號、功能需求、安裝地點(diǎn)、管理網(wǎng)點(diǎn)、成本效益分析等項(xiàng)內(nèi)容，上報(bào)省聯(lián)社。 （ 五 ）負(fù)責(zé)組織對 各級 信用社 社 自助設(shè)備 業(yè)務(wù)管理情況進(jìn)行檢查； （ 六 ）負(fù)責(zé)與 自助設(shè)備 業(yè)務(wù)管理相關(guān)的其他工作。 第三條 本 辦法 適用于所有開辦 自助設(shè)備 業(yè)務(wù)的 各級 信用社 （含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，下同） 。 第四條 自助設(shè)備 管理主要包括網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)、業(yè)務(wù)管理、運(yùn)行管理、設(shè)備維護(hù)管理、安全管理、營銷管理。 第 八 條 省聯(lián)社 科技 信息部為 所轄各分支機(jī)構(gòu) 自助設(shè)備 技術(shù)主管部門，其主要職責(zé)是： （一）負(fù)責(zé)組織實(shí)施自助設(shè)備聯(lián)調(diào)測試和設(shè)備配置升級； （二）負(fù)責(zé)組織 自助設(shè)備 軟件開發(fā)，提出技術(shù)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，并組織技術(shù)驗(yàn)收； （三）負(fù)責(zé)組織實(shí)施 自助設(shè)備 軟件安裝推廣、運(yùn)行、維護(hù)； （四）負(fù)責(zé)組織 自助設(shè)備操作及維護(hù)等技術(shù)培訓(xùn)； （五）負(fù)責(zé)簽署 所轄各分支機(jī)構(gòu) 自助設(shè)備維護(hù)協(xié)議； 3 （六）負(fù)責(zé) 自助設(shè)備 信息和網(wǎng)絡(luò)安全管理； （七）負(fù)責(zé)與 自助設(shè)備 技術(shù)管理相關(guān)的其他工作。省聯(lián)社根據(jù)上報(bào)情況和整體發(fā)展規(guī)劃， 擬定購置需求，審批購置計(jì)劃。相同的硬、軟件平臺(tái)和相同型號的自助設(shè)備，應(yīng) 使用 省聯(lián)社科技部門統(tǒng)一確定的軟件版本， 如有 特殊情況須經(jīng)省聯(lián)社正式批準(zhǔn)。對超過保留時(shí)限的吞沒卡，須及時(shí)做 剪 角失效處理，集中 上 交，視同待銷毀重要憑證 管理。 第 三 十一條 自助設(shè)備 保險(xiǎn)箱 的鑰匙和密碼 分為工作用鑰匙和密碼與備用鑰匙和密碼，須 嚴(yán)格實(shí)行“雙套制”、“分管制”。 設(shè)備管理員 在使用自助設(shè)備密碼時(shí)，應(yīng)避開其他人員，嚴(yán)禁泄露密碼。 （三）遇工作用鑰匙丟失、密碼遺忘等緊急情況需啟用備用鑰匙和備用密碼，須經(jīng) 縣級聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo) 批準(zhǔn) ，并做好啟用登記。特定時(shí)期，例如代發(fā)工資戶發(fā)薪時(shí)間、商場促銷活動(dòng)期間、長假期間等，可按業(yè)務(wù)需要調(diào)整限額。自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔在裝機(jī)前，須經(jīng)有識別假幣功能的點(diǎn)鈔機(jī)及人工反假、過數(shù)。 11 （ 2） 出庫配鈔 出納人員根據(jù)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》備注欄具體配鈔要求，逐個(gè)對自助設(shè)備鈔箱按金額、券別進(jìn)行配鈔。 （ c）在押運(yùn)人員清場后，加鈔員按照同品牌同型號設(shè)備操作手冊，進(jìn)行清機(jī)、加鈔操作。 （ f）加鈔員打開自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài) ，在系統(tǒng)中做加鈔維護(hù)。 上繳尾箱 或現(xiàn)金 （ 1） 接交尾箱及廢鈔信封 出納人員接到加鈔員交回的尾箱、清點(diǎn)鈔箱數(shù)量、核對鈔箱號、檢查鈔箱鎖是否完好無損，無誤后在加鈔員的 《自助設(shè)備尾箱上繳單》（附件 2） 上簽收，并將第 一 聯(lián)留存 做入庫憑證 ，第二聯(lián)交予設(shè)備管理員 。 （ 2） 處理吞卡 加鈔員填寫《自助設(shè)備吞卡交接登記簿》 （附件 5） ，將自助設(shè)備吞卡交接給 縣級聯(lián)社 或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。 15 （ 二 ）取吞卡開啟設(shè)備 時(shí) ，不得觸摸其它機(jī)器部件，以免損壞其它設(shè)備。 三、 超期未領(lǐng)卡處理 （ 一 ）對在吞卡后次日起 3 個(gè)工作日內(nèi)無人認(rèn)領(lǐng)的卡片，營業(yè)網(wǎng) 16 點(diǎn)須將卡片剪角處理，一律剪去卡片的右上角并剪到磁條部位 1 厘米以上。 第 三 十六條 扣賬未出鈔 一、 扣賬未出鈔多發(fā)生在跨行交易中，如遇該投訴，應(yīng)要求投訴 17 人提供交易 憑證 或卡號、交易時(shí)間、交易金額等交易要素，并盡快查明情況后辦理