【正文】 有時(shí)個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好。自查人：xxxx第五篇：案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告范文案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。amp。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可從輕處理；凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，從重處理?！傲鶄€(gè)口號(hào)”即：一是監(jiān)管任務(wù)落實(shí)年；二是金融服務(wù)創(chuàng)新年；三是內(nèi)部管理強(qiáng)化年；四是從業(yè)人員培訓(xùn)年；五是改革穩(wěn)步推進(jìn)年；六是文化培育起步年。六是完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對中介機(jī)構(gòu)管理。研究并提請有關(guān)部門修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》，加大對金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產(chǎn)法》中明確有關(guān)債權(quán)保護(hù)條款，充分保障債權(quán)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；研究有關(guān)延伸檢查權(quán)問題，增加有效監(jiān)管手段。十二、案件專項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn)”指的是什么？答案：“四個(gè)不準(zhǔn)”即發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情，有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角，按律問責(zé)不準(zhǔn)留空間，依法治理不準(zhǔn)講人情。加強(qiáng)未達(dá)帳項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。要進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)和新聞輿論對銀行的監(jiān)督,通過公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風(fēng)險(xiǎn)管理，防止管理人員玩忽職守和濫用權(quán)力。要建立對疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度,增強(qiáng)稽核的有效性、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可從輕處理； 凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，從重處理6第三篇：商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語一覽商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語一覽 薦6157藍(lán)春鋒 原創(chuàng) | 20080908 12:46 | 收藏 | 投票 關(guān)鍵字：商業(yè)銀行 案件專項(xiàng)治理 政策術(shù)語一、案件專項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)”，“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)”指的是什么？答案：“三個(gè)堅(jiān)持”：即堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范；堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控；“四個(gè)目標(biāo)”即降低案件發(fā)生率，提高案件成功堵截率，嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員，提高案件損失資金挽回率?！叭Α凹矗壕唧w落實(shí)到農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，現(xiàn)階段主要任務(wù)是要提高經(jīng)營管理能 力，抗風(fēng)險(xiǎn)能力和支農(nóng)服務(wù)能力。十是提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化 監(jiān)管優(yōu)勢。進(jìn)一步完善《很行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí) 管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職監(jiān) 管辦法》。十七、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的“雙線問責(zé) 雙線問責(zé)”十七、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的 雙線問責(zé) 指的是什么？ 指的是什么？ 答案： 業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，答案： 業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，同時(shí)對發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任； 同時(shí)對發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任；監(jiān)督線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè) 務(wù)經(jīng)營管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和稽核檢查，務(wù)經(jīng)營管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和稽核檢查，同時(shí)對發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)檢查 不到位責(zé)任。間，依法治理不準(zhǔn)講人情。1加強(qiáng)對可能發(fā)發(fā)生的帳外經(jīng)營的監(jiān)控?；瞬块T應(yīng)對相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進(jìn)行有效審計(jì)跟蹤。要加強(qiáng)對權(quán)力的監(jiān)管和監(jiān)控，防止 權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。特殊情況，需經(jīng)營業(yè)機(jī) 構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，但必須雙人經(jīng)手；嚴(yán)禁帳折不見面支取和偷支客戶存款；嚴(yán)禁挪用庫存現(xiàn)金及聯(lián)行、結(jié)算資金；嚴(yán)禁干部職工利用職務(wù)之便，從事經(jīng)商辦企業(yè)、參股謀取利益；嚴(yán)禁參與黃、賭、毒及嫖娼活動(dòng)；嚴(yán)禁干部職工直接或間接從事高利貸放款行為；四、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證和印章管理“十不準(zhǔn)”指的是什么？ 答案：不準(zhǔn)私自印制；不準(zhǔn)提前加蓋印章；不準(zhǔn)印押共管；1不準(zhǔn)私自轉(zhuǎn)借、調(diào)撥；不準(zhǔn)私自銷毀作廢和停用憑證；不準(zhǔn)無號(hào)碼使用；不準(zhǔn)跳號(hào)使用；不準(zhǔn)涂改使用；不準(zhǔn)將套寫憑證單頁填制；不準(zhǔn)使用人自行銷號(hào)?？萍际前讣揽氐膹?qiáng)大支撐，先進(jìn)的科技手段是提高防控能力的堅(jiān)強(qiáng)后盾。要通過層層簽訂案件防范責(zé)任書，切實(shí)抓好案件防范目標(biāo)任務(wù)的細(xì)化分解落實(shí)。雙線制約就是要上下相互監(jiān)督、左右相互制約、規(guī)范有效運(yùn)行，這個(gè)過程連接起來就是良好的內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。目前，省聯(lián)社結(jié)合主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提出了信貸會(huì)計(jì)操作的“三十個(gè)嚴(yán)禁”征求意見稿，待省聯(lián)社制定的操作禁行規(guī)定正式下發(fā)后，相關(guān)部門要及時(shí)制定方案，進(jìn)一步細(xì)化落實(shí)；各支行要及時(shí)傳達(dá)貫徹到所有員工，確保工作落實(shí)到位。因此，必須要加強(qiáng)正向引導(dǎo)，要圍繞“誠信、合作、發(fā)展”的企業(yè)文化精神，樹立穩(wěn)健經(jīng)營、依法合規(guī)經(jīng)營理念，建立長效的教育培訓(xùn)機(jī)制，不斷加強(qiáng)誠信文化建設(shè)。抓好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。各支行要從實(shí)際出發(fā)，因地制宜，區(qū)別對待。抓好風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查分析和糾錯(cuò)補(bǔ)漏工作。要警鐘長鳴，形成合力，全面推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作。我們必須統(tǒng)一思想,提高對案件專項(xiàng)治理工作重要性的認(rèn)識(shí)，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感，采取有效措施，狠抓基礎(chǔ)工作和薄弱環(huán)節(jié)，努力推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作的深入開展。少數(shù)支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)仍然欠缺，內(nèi)控優(yōu)先理念不強(qiáng)，具體表現(xiàn)在：少數(shù)管理人員認(rèn)為內(nèi)部是否會(huì)發(fā)案，靠的是運(yùn)氣，憑的是良心，縱然能防也是防不勝防，思想上反映出畏難情緒；部分基層員工制度觀念缺乏，對制度的嚴(yán)肅性認(rèn)識(shí)不到位，在制度執(zhí)行上存在一定的抵觸情緒或以經(jīng)驗(yàn)代替制度的情況。二是制度執(zhí)行還不到位。全年實(shí)施經(jīng)濟(jì)責(zé)任賠償41人次、。三是實(shí)行干部交流制度、重要崗位輪崗制度、親屬回避制度和強(qiáng)制休假制度，全部離崗人員都按規(guī)定辦理了交接手續(xù)，并分別進(jìn)行了總行和支行兩級(jí)離崗審計(jì)，加大了管理監(jiān)督力度。（三）行為規(guī)范不斷加強(qiáng)，防范意識(shí)有所提高。同時(shí)，成立案件專項(xiàng)治理工作檢查小組，開展專項(xiàng)治理工作檢查和“回頭看”檢查。各支行按總行要求也相應(yīng)成立了以“一把手”為組長的相關(guān)工作小組，根據(jù)確定的工作目標(biāo)、方法和步驟，認(rèn)真組織實(shí)施案件專項(xiàng)治理工作，確保該項(xiàng)工作的有序推進(jìn)。通過加強(qiáng)職業(yè)道德教育和行為規(guī)范管理，促進(jìn)了干部員工案件和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的提高。四是實(shí)行嚴(yán)格的交叉對賬制度，對一些崗位制衡難以覆蓋、日常監(jiān)督難以到位的環(huán)節(jié)，通過交叉對賬來檢驗(yàn)業(yè)務(wù)的真實(shí)性，有效前移了風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)口。二是對社會(huì)反響差、工作責(zé)任心不強(qiáng)的員工，全年通過“雙聘”工作落聘4人。主要是一些機(jī)構(gòu)措施不力，部分員工思想麻痹、工作不細(xì)不實(shí)不深。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)還不過硬，制度掌握不夠全面。三、扎實(shí)有效做好今年案件專項(xiàng)治理工作根據(jù)全省案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施意見精神，結(jié)合實(shí)際，提出我行2016年案件專項(xiàng)治理總體工作思路是：堅(jiān)持標(biāo)本兼治，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀；堅(jiān)持以人為本，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，提高員工整體素質(zhì)；堅(jiān)持“橫向到邊、縱向到底”的原則，加大檢查處罰力度，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口；堅(jiān)持“正向引導(dǎo)、底線控制、雙線制約、科技支撐”，切實(shí)加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理長效機(jī)制建設(shè)。（二）精心組織，圓滿完成各項(xiàng)工作目標(biāo)任務(wù)。總行已將**銀監(jiān)局《2015年農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患通報(bào)》轉(zhuǎn)發(fā)到各支行和總行各部室。一是要抓好重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，必須要重點(diǎn)關(guān)注各級(jí)檢查中發(fā)現(xiàn)問題較多、屢查屢犯和同類問題多次整改仍不到位的網(wǎng)點(diǎn)和部門。從本月開始到明年3月份，**銀監(jiān)局定為“合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理年”，傅祖蓓局長專題發(fā)表重要講話，要求充分認(rèn)識(shí)合規(guī)管理的重要性和緊迫性，著力構(gòu)建合規(guī)管理長效機(jī)制，突出“三個(gè)重點(diǎn)”、注意“三個(gè)結(jié)合”，扎實(shí)推進(jìn)工作。各支行要采取多種有效方式，經(jīng)常性地組織開展政治思想、職業(yè)道德、法紀(jì)法規(guī)、業(yè)務(wù)技能等方面的教育培訓(xùn)，以及各類有益身心健康的活動(dòng)，幫助員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，用良好的企業(yè)文化啟迪和引導(dǎo)員工愛崗敬業(yè)，增強(qiáng)事業(yè)心、責(zé)任感和歸屬感，有效抵御各種不良誘惑，全面提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和精神境界，培養(yǎng)誠實(shí)守信的職業(yè)操守。總行要把省聯(lián)社正式明確的操作禁行規(guī)定及時(shí)充實(shí)到制度學(xué)習(xí)題庫，必要時(shí)將通過考試形式落實(shí)檢驗(yàn)。一是上下相互監(jiān)督。凡發(fā)生違法違規(guī)案件的，年終考核評比實(shí)行“一票否決制”，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理。要以新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線為契機(jī)，健全和完善各類業(yè)務(wù)的操作流程，加強(qiáng)各個(gè)流程環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制，全面實(shí)現(xiàn)授權(quán)行為有跡可查，流程管理有效運(yùn)行。五、我們通常所講的貸款管理“四堅(jiān)持”指的是什么？ 答案：堅(jiān)持審貸分制度；堅(jiān)持貸款催收制度；堅(jiān)持貸款內(nèi)外對賬制度；堅(jiān)持 信貸崗位輪換制度。訂立職責(zé)制，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的 行為失范監(jiān)察制度。當(dāng)日出單要核對，機(jī)器打印的出單 要全部核對。十三、案件查處中必須堅(jiān)持“三個(gè)必須 指的是什么？ 三個(gè)必須”指的是什么十三、案件查處中必須堅(jiān)持 三個(gè)必須 指的是什么？ 答案： 三個(gè)必須 三個(gè)必須”即 不管涉及到那一級(jí)，案件都必須查清；不管涉案人 答案：“三個(gè)必須 即：不管涉及到那一級(jí)，案件都必須查清；不管涉案人 員是誰，犯錯(cuò)必須處理；只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究。不到位責(zé)任。四是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。二十、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作中堅(jiān)持“三個(gè)不變”，實(shí)現(xiàn)“八個(gè) 一起抓”突出“五個(gè)重點(diǎn)”，叫響“六個(gè)口號(hào)”指的是什么？ 答案：“三個(gè)不變”即：一是 5 到 10 年把農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)分期分批逐步辦 成產(chǎn)權(quán)明晰、經(jīng)營有持色的現(xiàn)