“合規(guī)文化建設(shè)年”-免費閱讀
【正文】 銀行必須建立相應(yīng)的激勵機制，實行物質(zhì)激勵和精神激勵相結(jié)合；實行差別激勵的原則。從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認(rèn)識。要想持續(xù)健康實現(xiàn)銀行各項經(jīng)營目標(biāo)，須加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。二、中國郵政儲蓄銀行合規(guī)文化建設(shè)的原則及總體思路巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中指出:“合規(guī)應(yīng)從高層做起。二是銀行在進行合規(guī)建設(shè)，制定設(shè)計合規(guī)制度體系時，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風(fēng)險管理或者說合規(guī)文化內(nèi)涵的各個層面，即制度有待完善，約束機制不到位。作為中國銀行業(yè)新生力量，盡管它的規(guī)模在總體上遠不及其他大型商業(yè)銀行，但它們在當(dāng)?shù)厥袌龇蓊~中卻占有舉足輕重的地位，在當(dāng)?shù)厥姓椖亢椭行∑髽I(yè)貸款方面，具有獨特的優(yōu)勢。其它方面，如紀(jì)律性還不是很強，集中開會時員工不穿工作服，手機未關(guān)閉或調(diào)到震動，環(huán)境衛(wèi)生雖比以前有所提高，但仍然打掃不徹底?？傊医窈笤诒緧徫簧蠒?yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進我社各項業(yè)務(wù)又好又快、更好更快地發(fā)展。三、原因分析（一）、由于崗位人員設(shè)置不夠，沒有專職的總出納人員遇到業(yè)務(wù)繁忙，特別是現(xiàn)金思慮付的高峰期，平均每天收付幾十萬甚至幾百萬、或電子匯兌業(yè)務(wù)頻繁、財政撥款業(yè)務(wù)較多的時期，除做好臨柜復(fù)核工作外無暇整理廢鈔，解款人員又忙于赴各營業(yè)網(wǎng)點調(diào)運，不能提供協(xié)助而造成未整理的廢鈔積壓庫存現(xiàn)象時有發(fā)生。許威2011年12月28日第三篇：合規(guī)文化建設(shè)年自查報告合規(guī)文化建設(shè)年自查報告本人盧映，現(xiàn)從事營業(yè)部解款員崗位，根據(jù)平塘縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“全規(guī)文化建設(shè)年活動實施方案的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：一、基本情況本人1990年10月至1991年2月在平塘縣克度鎮(zhèn)任出納員，1991年2月至1993年3月在平塘縣大塘鎮(zhèn)任信貸員，1993年3月至1996年8月在平塘縣掌布鄉(xiāng)任會計及負(fù)責(zé)，1996年8月至2004年10月調(diào)至平塘縣卡蒲鄉(xiāng)任出納員，2004年10月至2006年在平塘縣平湖鎮(zhèn)任信貸員，2006年至今在平塘縣聯(lián)社營業(yè)部任解款員。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。同時，要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。達到“六無”標(biāo)準(zhǔn)即：無積壓、無事故、無差錯、無串戶、無透支、無虛假；，把好非管庫人員入庫關(guān)；“五同”規(guī)定，即兩名庫員同開庫、同進庫、同在庫、同出庫、同鎖庫；《現(xiàn)金管理中心操作要求》。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程
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