【正文】 進(jìn)一步要加強崗位輪換和強制休假制度。嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。認(rèn)真開展自查。二、活動開展情況（一）不良貸款的全覆蓋風(fēng)險排查排查重點。突出教育重點，整合教育資源，創(chuàng)新教育方式，形成黨員干部自覺執(zhí)行制度、社會群眾主動參與監(jiān)督制度執(zhí)行的良好氛圍。三是要以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，要定期開展金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動，嚴(yán)格按照聯(lián)社序時性檢查實施方案，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理、預(yù)警指標(biāo)和安全保衛(wèi)等方面的序時性檢查工作。但工作作風(fēng)有時不夠扎實，缺乏主動性和創(chuàng)造性。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面，所以在執(zhí)行上級指示，貫徹各項金融政策時會出現(xiàn)偏差、走樣現(xiàn)象。二、思想上。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會，我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。:各項經(jīng)營管理活動合規(guī)，審慎經(jīng)營指標(biāo)真實，無虛假存款，虛增利潤和帳外經(jīng)營等行為，無以權(quán)謀私違規(guī)違紀(jì)發(fā)放貸款等行為，無違規(guī)授權(quán)、授信行為。落實各級的檢查責(zé)任，加大對各崗位“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”檢查監(jiān)督力度，逗硬處罰，增強制度的執(zhí)行力。貸款操作與管理不規(guī)范。二是賬戶開立、撤銷不合規(guī)，杰隆公司開一般結(jié)賬算賬戶和向陽電站、桂蘭水泥撤銷賬戶未報人行備案。二、精心組織，全面自查，信用社制定了具體工作方案，對照銀監(jiān)局《2020—2020年對省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題》、省聯(lián)社《2020年7月—2020年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》及***市聯(lián)社《2020—2020年各項檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題》，從7月1日至7月10日由各崗職工進(jìn)行自查，7月12日至7月19日信用社組成2個工作組分別由正、副主任帶隊，對全轄所有網(wǎng)點、崗位的自查和整改情況進(jìn)行檢查。排查了信貸業(yè)務(wù)柜臺業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)三個領(lǐng)域的風(fēng)險隱患，對冒名貸款等業(yè)務(wù)作為重點排查。(四)聯(lián)社將進(jìn)一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。(七)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。各社對照xx省銀監(jiān)局《200x200x年對全省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》和省聯(lián)社《200x年7月200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。(三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。(六)計算機(jī)運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。(四)聯(lián)社將進(jìn)一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。(七)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。文庫各社對照四*省銀監(jiān)局《200*200*年對全省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》和省聯(lián)社《200*年7月200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。第一篇：信用社制度執(zhí)行年自查報告信用社制度執(zhí)行年自查報告農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告（1）信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告 根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于開展200x年制度執(zhí)行年活動的通知》(*信聯(lián)發(fā)〔200x〕*1號)精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xxx任組長，監(jiān)事長xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長，各部門負(fù)責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組。二、自查發(fā)現(xiàn)的問題(一)制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。同時要對各社整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。各社對照xx省銀監(jiān)局《200x200x年對全省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》和省聯(lián)社《200x年7月200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。(七)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。(四)聯(lián)社將進(jìn)一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。二、自查發(fā)現(xiàn)的問題(一)制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。同時要對各社整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。，查找問題，不漏一 筆業(yè)務(wù)，不漏一名員工，不漏一個崗位。通過自查和檢查發(fā)現(xiàn)我社主要存在以下下幾方面問題：(一)內(nèi)部控制存在缺陷對上級的內(nèi)控制度在具體執(zhí)行中有些未結(jié)合實際制定操作細(xì)則，內(nèi)控制度的制定缺乏針對性、科學(xué)性，對職工的教育培訓(xùn)和輔導(dǎo)、監(jiān)督、檢查不夠，合規(guī)文化建設(shè)工作開展還有待提高。會計基礎(chǔ)工作薄弱。一是貸款申請書要素不齊，如漏填借款人身份證號碼、計劃還款等內(nèi)容。對會計、財務(wù)管理存在的結(jié)算賬戶管理不合規(guī)、會計基礎(chǔ)工作薄弱的現(xiàn)象由各門市會計負(fù)責(zé)進(jìn)行整改，對大額資金支付與管理不規(guī)范由各門市出納負(fù)責(zé)進(jìn)行整改。無違反財務(wù)管理規(guī)定的行為。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補缺補漏。平時能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展