【正文】 判斷題答錯(cuò)一題倒扣該題等值分值，直到扣完該題型分值為止，不作答者，不得分也不倒扣分。)【1】巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循以下（）原則：A董事會(huì)成員應(yīng)稱職，清楚理解其在公司的角色，有能力對(duì)商業(yè)銀行的各項(xiàng)事務(wù)作出正確判斷； B、董事會(huì)應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則并監(jiān)督其在全行的傳達(dá)貫徹； C、董事會(huì)應(yīng)界定自身和高級(jí)管理層的權(quán)利及責(zé)任，并在全行實(shí)行問責(zé)制； D、董事會(huì)應(yīng)保持對(duì)高管層的監(jiān)督；E、董事會(huì)和高管層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)部門及外部審計(jì)部門及內(nèi)控部門的作用；【2】我國商業(yè)銀行監(jiān)管當(dāng)局借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提出了商業(yè)銀行公司治理要求，主要內(nèi)容包括（）。A、中小型B、大中型C、大型D、小型 【19】國際先進(jìn)銀行為加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理和提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力不斷開發(fā)出針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)種類的量化方法，例如針對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的（）。這種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法稱為（）。A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D、風(fēng)險(xiǎn)控制 【10】各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)承擔(dān)的（）最終責(zé)任。A、委托B、委托—代理C、代理D、風(fēng)險(xiǎn)管理 【2】下列不是商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。C．具體是哪種結(jié)果事前不可預(yù)知。（）參 考 答 案（一）單選題 A 2 B 3 C 4 A5 A 6 C 7 C（二）多選題8 ABC 9 AB（三）判斷題10 F 單項(xiàng)選擇題1．有關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，下面說法錯(cuò)誤的是()。 （）交易來達(dá)到降低價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的目的。（5）獨(dú)立性。（2）審慎性。二者各有側(cè)重又相輔相成。農(nóng)村信用社 “三會(huì)一層”：是指社員代表大會(huì)、理（董）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層。（）在農(nóng)村信用社的公司治理中，經(jīng)營層是最高決策機(jī)構(gòu)。(B) ，是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)并承擔(dān)、獲取風(fēng)險(xiǎn)收益的特殊行業(yè)。（A） 完善 控制 發(fā)展銀行公司治理的核心是在、分離的情況下，為妥善解決委托代理關(guān)系，實(shí)現(xiàn)銀行各利益相關(guān)者價(jià)值最大化目標(biāo)，而建立的（理）事會(huì)、高級(jí)管理層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。為了準(zhǔn)備工作分解包。（）標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤2馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不等于－1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。A． 風(fēng)險(xiǎn)分散B． 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C． 保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D． 非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移標(biāo)準(zhǔn)答案：a二、多選題:1下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行經(jīng)營的關(guān)系到說法，正確的有（）。A． 對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合，只要組成的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多，其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過分散化的投資完全消除B． 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前（損失發(fā)生以前）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償C． 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是管理利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)非常有效的辦法D． 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移標(biāo)準(zhǔn)答案：b經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的資本收益率（RAROC）的計(jì)算公式是（）。這種計(jì)劃稱為：A、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃B、應(yīng)急計(jì)劃C、進(jìn)度計(jì)劃D、整體計(jì)劃參考答案：B當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件概率乘以他們相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)事件估計(jì)價(jià)值，然后加在一起的總和表示: A、項(xiàng)目經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)B、總的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件C、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)期估價(jià)D、范圍規(guī)劃參考答案：C下列哪一個(gè)效用函數(shù)反映對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡? A、一致性B、遞增比率C、遞減比率D、指數(shù)參考答案：C項(xiàng)目容易受到風(fēng)險(xiǎn)的影響，這是因?yàn)椋篈、莫菲（Muphy）規(guī)則闡述到：“如果一件事情可能會(huì)出問題，它就會(huì)出問題”B、每一個(gè)項(xiàng)目在某些方面都是特殊的C、在項(xiàng)目隊(duì)伍層面上，項(xiàng)目管理工作通常是無法獲得的D、總是沒有充足的資源來完成工作參考答案：B以下作為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的輸入的歷史信息中，哪一項(xiàng)是最不可靠的？A、項(xiàng)目文件B、商業(yè)數(shù)據(jù)庫C、項(xiàng)目隊(duì)伍的知識(shí)D、教訓(xùn)數(shù)據(jù)庫參考答案：C項(xiàng)目進(jìn)度變更控制系統(tǒng)包括：A、項(xiàng)目進(jìn)度執(zhí)行報(bào)告的要求B、項(xiàng)目進(jìn)度執(zhí)行估算的要求C、項(xiàng)目進(jìn)度變更程序評(píng)估的方法D、項(xiàng)目進(jìn)度變更授權(quán)批準(zhǔn)的等級(jí) 參考答案：D識(shí)別和管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任應(yīng)由誰承擔(dān)？A、項(xiàng)目發(fā)起者B、項(xiàng)目經(jīng)理C、項(xiàng)目隊(duì)伍D、項(xiàng)目經(jīng)理和項(xiàng)目發(fā)起者參考答案：A第二篇：銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》模擬試題2009年銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》模擬試題一、單選題:下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)造成的損失的說法，錯(cuò)誤的是（）。第一篇：系統(tǒng)集成模擬試題風(fēng)險(xiǎn)管理你是建設(shè)一家牲畜養(yǎng)殖場(chǎng)項(xiàng)目的經(jīng)理。A． 金融風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失可以分為三種：預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失B． 商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤的方式來應(yīng)對(duì)和吸收預(yù)期損失C． 商業(yè)銀行通常用存款來應(yīng)對(duì)非預(yù)期損失D． 商業(yè)銀行對(duì)于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，一般需要通過保險(xiǎn)手段來轉(zhuǎn)移標(biāo)準(zhǔn)答案：c現(xiàn)代金融理論的發(fā)展和新的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)為風(fēng)險(xiǎn)管理提供了有力的支持，下列關(guān)于現(xiàn)代金融理論和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A． RAROC＝（收益－預(yù)期損失）/非預(yù)期損失B． RAROC＝（收益－非預(yù)期損失）/預(yù)期損失C． RAROC＝（非預(yù)期收益－預(yù)期收益）/收益D． RAROC＝（預(yù)期損失－非預(yù)期損失）/收益標(biāo)準(zhǔn)答案：a1對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算方法不包括（）。A． 承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行的基本職能，也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動(dòng)力B． 風(fēng)險(xiǎn)管理能夠作為商業(yè)銀行實(shí)施經(jīng)營戰(zhàn)略的手段，極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式C． 風(fēng)險(xiǎn)管理不能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行定價(jià)提供依據(jù)D． 健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行創(chuàng)造附加價(jià)值E． 風(fēng)險(xiǎn)管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, d, e1下列關(guān)于資本作用的說法，正確的有（）。（）標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤2基本事件是隨機(jī)實(shí)驗(yàn)中可以再分解的簡(jiǎn)單的隨機(jī)事件（）標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤2與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，信用風(fēng)險(xiǎn)的觀察數(shù)據(jù)雖然少，但是比較容易獲?。ǎ?biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤第三篇：系統(tǒng)集成項(xiàng)目管理師范圍管理模擬試題及答案上周你在某海灘度假。你首先必須：A、估計(jì)每個(gè)項(xiàng)目可交付成果的成本和使用壽命B、確定項(xiàng)目的主要可交付成果C、確定項(xiàng)目的每個(gè)可交付成果的組成成分D、明確主要任務(wù)參考答案：B你為新項(xiàng)目組建的小組包括三名全職工作人員和五名兼職輔助人員。（D） 管理權(quán) 管理權(quán) 管理權(quán) 經(jīng)營權(quán)董（理）事會(huì)是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的 機(jī)構(gòu)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān) 責(zé)任。(D) 二、多選題：銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹哪些原則。（）銀行與股東（社員）之間的關(guān)聯(lián)交易是規(guī)避銀行風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑。內(nèi)部控制：是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。？答：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要任務(wù)是識(shí)別出銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)暴露情況，重點(diǎn)解決