【正文】 根據(jù)網(wǎng)點建設(shè)轉(zhuǎn)型的要求，不定期的參與到各機構(gòu)的晨會，宣講金融產(chǎn)品和金融產(chǎn)品的營銷，以及本人參加分行培訓技能進行轉(zhuǎn)培訓工作。因此，注重貴賓團隊的建設(shè)和管理，增強競爭力，將決定誰將占有更多的優(yōu)質(zhì)客戶資源。高積分、高分期、高貢獻率的客戶給予繼續(xù)使用和適當升額，低積分和無分期，一味套現(xiàn)客戶給予降額和信用鎖定，推動信用卡業(yè)務(wù)良性、健康、可持續(xù)的發(fā)展。首先自己帶頭營銷理財產(chǎn)品 250 萬元，其次制定了理財產(chǎn)品的獎勵辦法，再把理財產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理講透徹。作為水上運輸?shù)拇罂h，我們又多了一個新利潤的經(jīng)濟增長點。表現(xiàn)專業(yè)水平的另一個重要方面是職業(yè)道德。大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。特別是在目前國民的理財意識還很淡薄的情況下，更應(yīng)該因地制宜，深入淺出地教化我們的 客戶，培養(yǎng)理財?shù)挠^念。同時根據(jù)客戶的年齡狀況，還應(yīng)該配置一定比例的保險。如果當初僅憑客戶的言談來判斷她是一個低端客戶，就不會有后續(xù)的一系列的營銷成果，也就不會將一個他行的客戶發(fā)展成為建行的優(yōu)質(zhì)客戶。在 2024 年的 2 月 20 日，該理財產(chǎn)品到期。同時特別強調(diào)，買理財產(chǎn)品的前提是，一定要留夠家里的緊急 備用金，特別是老人家掙錢不容易，都是血汗錢，要考慮風險問題。 針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金 。其次是細分客戶，確立 目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內(nèi)部培訓等方式，不斷增強業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。也不是執(zhí)拗地所謂堅持自我 ，而是和沸水完全相融合，雖然不再是原有的形態(tài)，卻可以散發(fā)出迷人香味，香濃的滋味令人愉悅?！?愛的鼓勵 ” 、 “ 龍的呼喚 ”。通過演練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對挑戰(zhàn)的勇氣和自信。 “ 合理的要求是鍛煉，不合理的要求是磨練 ” ，正是這樣的學習態(tài)度，才能充分的吸收新鮮知識，真正的充實自己。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個良好的心態(tài)，并且要學會傾聽和不拋棄不放棄不離棄。這突如其來的幸運讓我手足無措，不過看著另外一個經(jīng)理卻還很適應(yīng)，我慢慢的觀察他的為人處世，學習他的優(yōu)點，改善后再結(jié)合我的想法法來引導下屬。我心里非常高興。不斷的總結(jié)。不僅僅是膽怯，還因為一些綜合因素如：離住的地方比較遠、室外的等。可為企業(yè)和有投資意向的個人及社會團體提供全方位的理財指導。 另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。 12 月 2 號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)， 老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。 作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。 三、明年的工作打算： 業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行 的忠誠度。 經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。 有一次， 一個客戶向我咨詢我行辦 VIP 卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報如下： 一、各項任務(wù)指標、學習和工作情況： 任務(wù)指標 : 基金個人任務(wù)指標萬，完成萬，完成率 241%。我們的壽險營銷路上不可能一帆風順，合理的要求來自公司來自領(lǐng)導，我們要接受要達成，這是基礎(chǔ) ，不合理的要求來自于自己，我們要給自己樹立一道又一道的客戶多少保費多少的峰巒，我們要去攀爬要去翻越，用我們堅強的意志力，用我們百折不撓，不服輸不滿足不放棄的精神。 學而能用是真學，學而能行是真知。我們現(xiàn)在建立理財隊伍，就是要組建一支政治素質(zhì)好，業(yè)務(wù)技術(shù)精，服務(wù)質(zhì)量 高的專業(yè)隊伍從事更為專業(yè)化現(xiàn)代化市場化創(chuàng)新型的以服務(wù)帶動營銷的團隊，使 我們逐漸的成為國壽的中流砥柱。它有助于個人成長和提升，也可以為他人提供參考和啟示。 謝總的講話猶言在耳，他從戰(zhàn)略的高度，思想的深度上精準的告訴了我們組建理財隊伍的意義和作用。然后其中我們廣泛撒網(wǎng)，重點培養(yǎng)，把小魚養(yǎng)成中魚，中魚養(yǎng)成大魚，一點一滴，一絲一線。活動量是我們壽險人的呼吸，專業(yè)的知識 和技巧是我們前進路上的能量。 金融轉(zhuǎn)型就是從過去的模式轉(zhuǎn)變過來，首先是郵政員工思想轉(zhuǎn)型，要從原來的完成任務(wù)，不顧客戶的要求轉(zhuǎn)變過來，要從客戶經(jīng)營銀行轉(zhuǎn)變成銀行來經(jīng)營客戶，過去，我出去要營銷，都會對客戶說，你把我完成一下任務(wù)，我給你多少手續(xù)費或者是你存一萬元錢，我給你三十元錢，二十元錢等等，客戶為了錢就把哪家銀行給的錢多，就把錢存到 那家得惡性循環(huán) ?? 回家兩天，用講師的營銷話術(shù)，我成功的營銷了一個大客戶，使我深受鼓勵，有一個陌生客戶來辦業(yè)務(wù)，我并上去搭腔： “ 你有沒有感覺到 5 年的時間物件翻了一番 ?那就意味著你的財富在 5 年的時間內(nèi)縮水了 50%,因為現(xiàn)在的十萬相當于 5 年前 5 萬，你說是嗎 ?那你的錢在這樣放下去會變成什么樣呢 ?客戶見我說的在理，并來河我交流，果然第二天，客戶拿來了 20 萬元錢，我把他辦了 10 元的定期， 10 萬元的日日升理財，學習使我增強了營銷能力，熱情周到的服務(wù)，贏得了客戶的贊許 其次，要從個人營銷向網(wǎng)點營銷轉(zhuǎn)變，實行差異化服務(wù)， 1 萬元至 5 萬元是一個層次， 5 萬元至 20 萬元是一個層次， 20 萬元至 50 萬元損失一個層次 ?? 以此類推，實行差異化的、多方位的服務(wù)，是客戶收益，相信和依賴郵政銀行，樹立郵政服務(wù)品牌。貸記卡個人任務(wù)指標張，完成張，完成率 206%。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。 在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。如： 10 月 21 日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議 他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表 90 多份。臨 走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自： 們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識 。公司集聚了最具專業(yè)化、責任化、市場運營化的客戶服務(wù)團隊，一切以客戶的利益為導向。 我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。所以我決定真正努力工作，做一個有能力的人。終于我在工作第 20 天談成功了一個客戶，我當時特別高興，已經(jīng)可以用激動來形容了，經(jīng)理說我是這批新員工中最早開戶的一個，對我進行了 100 元的現(xiàn)金獎勵。所以我在學習銷售知識的基礎(chǔ)上努力的學習管理知識，盡快的適應(yīng)這個職位，盡快的扛起這個職位的責任。我還經(jīng)常鼓勵他們，給他們講我從網(wǎng)上搜集到的勵志、哲理小故事。 “ 態(tài)度決定一切 ” ，是我在整個培訓過程中感受最深的一點。如果沒有這次培訓，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn) 。 總的說來， “ 贏向未來 ” 客戶經(jīng)理培訓班給了我們許許多多的感動：悉心準備前期工作 的行領(lǐng)導 。重視細節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕若重等等。具有較強的責任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務(wù)或要求。 承受力強，具有較強地克