3基層農(nóng)信社案件專項(xiàng)治理調(diào)查研究報(bào)告-免費(fèi)閱讀
【正文】 農(nóng)村信用社要切實(shí)轉(zhuǎn)變重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕風(fēng)險(xiǎn)控制的不良傾向，著力從重點(diǎn)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，業(yè)務(wù)規(guī)模，人員素質(zhì)等方面，重新進(jìn)行票據(jù)、個(gè)人消費(fèi)貸款等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的審核，嚴(yán)格進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授 。對(duì)重要崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，進(jìn)行定期或不定期檢查。稽核力量配備嚴(yán)重不足，稽核檢查 第 3 頁(yè) 共 4 頁(yè) 流于形式。首先基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制不到位，授權(quán)沒(méi)有進(jìn)行分級(jí)管理，如當(dāng)日沖銷補(bǔ)正等敏感交易，無(wú)須分級(jí)授權(quán)即可操作完成，帳戶密碼輸入 可從柜臺(tái)外密碼管理器切換到柜臺(tái)內(nèi)鍵盤操作，使作案人員得以在柜臺(tái)內(nèi)自行為儲(chǔ)戶辦理密碼掛失，重置新密碼 。內(nèi)部考核制度不科學(xué)，考核指標(biāo)偏重于業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)控制 。 金融機(jī)構(gòu)案件發(fā)生的原因 內(nèi)控管理薄弱。三是未執(zhí)行庫(kù)存限額制度，多數(shù)時(shí)間都超過(guò)庫(kù)存限額 。主辦會(huì)計(jì)在營(yíng)業(yè)終了后，對(duì)當(dāng)日柜員經(jīng)辦業(yè)務(wù)不按規(guī)定核查，致使前述違規(guī)操作相關(guān)留底資料不全，問(wèn)題長(zhǎng)期得到掩蓋 。因此，農(nóng)村信用社應(yīng)針對(duì)操作環(huán)節(jié)中存在的問(wèn)題，進(jìn)一步細(xì)化業(yè)務(wù)流程和
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