3合規(guī)文化建設工作總結(jié)-免費閱讀
【正文】 同時，倡導全行建立學習型的團隊風格，以研究促實踐，積極為風險合規(guī)部工作人員爭取各種培訓、學習、參會和金融同業(yè)交流機會，幫助風險管理人員不斷提高自身的專業(yè)知識、實踐經(jīng)驗，掌握更豐富、更前沿的業(yè)內(nèi)信息和監(jiān)管意見，努力提高風險合規(guī)管理技能，使風險合規(guī)隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。同時，組織開展業(yè)務條線的自我檢查、自我監(jiān)督、自我評估，加大執(zhí)行考核與問責力度，有效控制風險。各類重要空白憑證沒有按要求放入金柜保管，只是放在鐵皮柜內(nèi)保管，存在較大的風險隱患；重要空白憑證請領后未及時入賬，交接后未登記。開戶檔案填寫不規(guī)范，沒有法定代表人的授權(quán)委托書等，開戶資料沒有進行嚴格的審核把關(guān)。貸后管理工作流于形式，走過場，貸后檢查表與用戶申請表中用戶的簽名不是同一人或筆題不符等，不能對客戶的資金用途進行有效的風險監(jiān)控，致使貸款產(chǎn)生逾期和不良筆數(shù)大幅增加。 貸前調(diào)查不詳細 存在個別檔案填寫資料不完整，調(diào)查不夠詳實，調(diào)查檔案中沒有營業(yè)執(zhí)照副本復印件；個別客戶檔案中 “ 受理信息登記表 ”與 “ 額度申請表 ” 中申請金額不一致，住處聲明中無具體住址； 第 5 頁 共 10 頁 個別信貸員在調(diào)查時，沒有真實地將借款人的基本信息調(diào)查清楚，實際情況與調(diào)查報告中的數(shù)據(jù)不相符，如：對借款人發(fā)生的租金、員工薪金等費用存在少報，來增加資產(chǎn)的數(shù)據(jù)，提高資產(chǎn)與負債的比率，增加借款人的還款能力；個別信貸員對貸款保證人的調(diào)查也存在一定問題，沒有經(jīng)過認真的交叉檢驗，對保 證人社會關(guān)系以及生活習慣掌握的深度不夠，導致借款人在無法還款時，保證人償還貸款的責任不能如期履行，致使調(diào)查結(jié)論不能真實反映客戶的基本信息，并輕易下調(diào)查結(jié)論，缺少科學的分析判斷，為下一道環(huán)節(jié)埋下風險隱患。評價基本反映出機構(gòu)的合規(guī)風險狀況，推動了全行經(jīng)營管理行為 規(guī)范化和標準化，各部門按照方案要求逐級組織自評和復評活動，對于制度和流程的評價較為認真和全面，而對于執(zhí)行狀況的評價有偏離，評價結(jié)果基本能夠反映機構(gòu)整體的合規(guī)風險狀況。 四是豐富了合規(guī)行為文化建設內(nèi)容。同時，創(chuàng)造性地提出 “ 合規(guī)文化建設 ” 的重要理念，使我行的 “ 合規(guī)年 ” 活動能夠從文化的寬 領域和戰(zhàn)略高度來開展。 第 1 頁 共 10 頁 合規(guī)文化建設工作總結(jié) 2024 年，為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識，提高合規(guī)風險管理能力，培育良好的合規(guī)文化，實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營，我行以科學發(fā)展觀和農(nóng)業(yè)銀行 “3510” 發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導，以貫徹企業(yè)文
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