券商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)培訓(xùn)-券商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)培訓(xùn)-免費(fèi)閱讀
【正文】 :42:4413:42:44March 4, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 3月 下午 1時(shí) 42分 :42March 4, 2023 ? 1少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 下午 1時(shí) 42分 44秒 下午 1時(shí) 42分 13:42: ? 沒(méi)有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 13:42:4413:42:4413:423/4/2023 1:42:44 PM ? 1以我獨(dú)沈久，愧君相見(jiàn)頻。另外，客戶(hù)該筆委托可能作廢處理。（法人投資者無(wú)需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，直接開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限） 理論上說(shuō)我們的 CIF系統(tǒng)能夠自動(dòng)完成以上創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性管理的判斷。 三方存管 關(guān)于三方存管的 幾點(diǎn)疑問(wèn) 我司已開(kāi)通的存管模式： 目前我司所有存管銀行均已券商發(fā)起預(yù)指定，銀行端確認(rèn)的兩部式，建立資金賬戶(hù)三方存管關(guān)系。而這個(gè)“不限”并非真的包括所有選項(xiàng)，而是僅僅包括了：買(mǎi)、賣(mài)、債券正逆回購(gòu)、 ETF申贖、基金認(rèn)購(gòu)和申贖、大宗交易定價(jià)買(mǎi)賣(mài)、確認(rèn)買(mǎi)賣(mài)、預(yù)受要約，超出的類(lèi)別項(xiàng)我們還是要逐項(xiàng)勾選。只是在現(xiàn)階段營(yíng)業(yè)部剛剛起步之時(shí)，為確保業(yè)務(wù)運(yùn)行穩(wěn)定，我們建議營(yíng)業(yè)部沿用這個(gè)使用最穩(wěn)妥的方式。 營(yíng)業(yè)部在這個(gè)基礎(chǔ)費(fèi)率水平上通過(guò)手續(xù)費(fèi)折扣參數(shù)進(jìn)行實(shí)收傭金的設(shè)臵。 工作注意事項(xiàng)： 經(jīng)過(guò)軟件開(kāi)發(fā)商對(duì)這個(gè)業(yè)務(wù)功能的技術(shù)優(yōu)化，目前系統(tǒng)能夠做到17 項(xiàng)出錯(cuò)原因由電腦自動(dòng)標(biāo)識(shí)。 客戶(hù)賬戶(hù)管理 賬戶(hù)信息一致性 背景： 根據(jù)登記公司證券賬戶(hù)管理有關(guān)規(guī)定，證券公司為客戶(hù)開(kāi)立的資金賬戶(hù)其客戶(hù)基本信息必須與證券賬戶(hù)保持一致。辦理完畢后該群組就擁有更高的取款額度了。 ?也就是說(shuō)每個(gè)客戶(hù)在一天里最多轉(zhuǎn)出 100萬(wàn)元人民幣至存管銀行。以下是群組建立的菜單，這個(gè)，該菜單由營(yíng)業(yè)部復(fù)核崗擁有： 客戶(hù)賬戶(hù)管理 為客戶(hù) 號(hào)設(shè)置群組 將客戶(hù)號(hào)放入、變更群組是通過(guò) CIF系統(tǒng)菜單完成 該菜單由 營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦崗擁有： 客戶(hù)賬戶(hù)管理 為客戶(hù)號(hào)設(shè)置群組 操作要點(diǎn)及答疑 前面說(shuō)到營(yíng)業(yè)部群組管理權(quán)完全在營(yíng)業(yè)部，即群組的新增、信息修改等業(yè)務(wù)由營(yíng)業(yè)部自行決定辦理。 ?營(yíng)業(yè)部由交易部經(jīng)理角色通過(guò)頂點(diǎn) “群組參數(shù)”菜單新增或調(diào)整群組內(nèi)容，由CIF業(yè)務(wù)崗（一柜通）將具體客戶(hù)號(hào)放入相應(yīng)群組。 客戶(hù)賬戶(hù)管理 賬戶(hù)結(jié)構(gòu) 客戶(hù)賬戶(hù)管理 群組建立 在柜臺(tái)交易系統(tǒng)中完成群管理，群組代碼設(shè)臵規(guī)則：一個(gè)數(shù)字加一個(gè)字母。需要注意的是 T日在集中交易柜臺(tái)增加的群組 t+1日才會(huì)同步至 CIF，也就是說(shuō)營(yíng)業(yè)部在 t+1日才能使用該群組。群組必須是已有群組申請(qǐng)須寫(xiě)明群組代碼和名稱(chēng)及額度上限。 業(yè)務(wù)辦理 超額取款預(yù)約 操作要點(diǎn)：客戶(hù)向營(yíng)業(yè)部發(fā)起超額取款申請(qǐng)（可以電話預(yù)約但需驗(yàn)證客戶(hù)身份），柜臺(tái)使用該權(quán)限對(duì)單戶(hù)進(jìn)行操作，當(dāng)日預(yù)約當(dāng)日有效，客戶(hù)在預(yù)約額度內(nèi)可以任意次數(shù)轉(zhuǎn)出金額。 客戶(hù)賬戶(hù)管理 賬戶(hù)信息一致性 造成資金賬戶(hù)信息與證券賬戶(hù)信息不一致的原因例舉： 01：生僻字處理存在差異出現(xiàn)的不一致 02：柜面系統(tǒng)為與銀行端保持一致出現(xiàn)的不一致 03：目力比對(duì)一致但技術(shù)系統(tǒng)比對(duì)出現(xiàn)的不一致 04：深市證券賬戶(hù)資料在其他券商處已修改，但在本券商未修改資金賬戶(hù)資料而出現(xiàn)的不一致 05：屬于休眠賬戶(hù)而出現(xiàn)的不一致 06：屬于不合格賬戶(hù)而出現(xiàn)的不一致 07：屬于風(fēng)險(xiǎn)處臵賬戶(hù)而出現(xiàn)的不一致 99：其他原因產(chǎn)生的不一致 客戶(hù)賬戶(hù)管理 賬戶(hù)信息一致性 我們 要做 的 工作 ： （很重要，不做可能要被中登處罰） 每 周登記公司會(huì)將每個(gè)券商新開(kāi)戶(hù)中 存在以上原因的證券賬戶(hù)明細(xì)以清算文件形式下發(fā) ， 每周最后一個(gè)交易日總部會(huì)將這個(gè)文件導(dǎo)入 ABOSS2柜臺(tái) 。除其中因技術(shù)系統(tǒng)對(duì)生僻字的處理方式不同、為保持與銀行端投資者資金賬戶(hù)信息一致而產(chǎn)生的與登記結(jié)算系統(tǒng)證券賬戶(hù)信息不一致等原因，按照規(guī)定不視為不合格賬戶(hù)的特殊情形外，證券公司應(yīng)及時(shí)更正信息，需要投資者辦理賬戶(hù)資料變更手續(xù)的，應(yīng)督促投資者及時(shí)辦理，確保資金賬戶(hù)與證券賬戶(hù)關(guān)鍵信息準(zhǔn)確一致。比如“大戶(hù)萬(wàn)五”之類(lèi) 客戶(hù)賬戶(hù)管理 傭金折扣設(shè)置 ? 傭金定價(jià)策略子模式 我們來(lái)重點(diǎn)介紹一下傭金定價(jià)策略方式，該方式又包含了固定協(xié)議折扣、委托方式折扣（有專(zhuān)門(mén)的菜單替代這個(gè)方式）、年費(fèi)、年費(fèi)傭金、交易量折扣、資產(chǎn)折扣、資產(chǎn) +交易量
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