天天理財助手介紹-免費閱讀
【正文】 []鑒定方式 助理理財師考兩門：基礎知識和專業(yè)能力（《基礎知識》、《專業(yè)能力》都需涂寫機讀卡答題；《基礎知識》包括單選、多選和判斷，《專業(yè)能力》只有選擇題）。他們的主要業(yè)務不再是從銷售金融產(chǎn)品及服務中獲取傭金，而是幫助客戶實現(xiàn)其生活、財務目標進行專業(yè)咨詢，并通過一個規(guī)范的個人理財服務流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害?！ €人理財規(guī)劃是理財規(guī)劃工作的重中之重。我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。根據(jù)理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源最終達到財務自由的層次?！ ！ ??！ 。?）具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科學歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。 ?。?）具有本專業(yè)或相關專業(yè)的大學?？萍耙陨蠈W歷證書。 []職業(yè)等級 本職業(yè)共設三個等級，分別為： 助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）、 理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）、 高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）。 在上市公司證券部的工作經(jīng)歷亦可，先天橫跨證券產(chǎn)業(yè)兩行，再要發(fā)展有立腳點?！? 四大資產(chǎn)管理公司類似于政策性銀行。 證券、信托、基金這三家均是靠風險管理吃飯的，存在行業(yè)系統(tǒng)風險因素，但一旺俱旺，賺錢相對較易，短期回報較高（風險亦大），且按真正的企業(yè)管理機制運行，如果想在專業(yè)方面有所發(fā)展，有所建樹，在這一行業(yè)做是極佳選擇，很多基金經(jīng)理、投資銀行經(jīng)理人員都年薪過百萬。很多同學起初就是投身于國有四大行中，在城市股份制商業(yè)銀行迅速發(fā)展起來之后，紛紛跳槽，并成為城市商業(yè)銀行、股份制商行的中堅力量，很多成為中層管理人員，少數(shù)成為高層領導。 新版教程具有以下幾個鮮明特點： 一、致力于解決理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)的本土化問題； 二、強調(diào)理財規(guī)劃師需要具備全面綜合的知識和技能； 三、具有鮮明的時代特色； 四、保持一貫的追求與國際接軌的優(yōu)良做法。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。 職業(yè)發(fā)展和前景 隨著過去近30年中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長?！ 》e累財富。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。 工作內(nèi)容 在理財規(guī)劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個方面： 必要的資產(chǎn)流動性。 職業(yè)介紹 理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標?！ 『侠淼募{稅安排。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規(guī)劃，達到晚年有一個“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標。 理財規(guī)劃師既可以服務于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務?！吨砝碡斠?guī)劃師專業(yè)能力》和《理財規(guī)劃師專業(yè)能力》則分別適用于國家理財規(guī)劃師三級和二級的考試。 二、商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國內(nèi)分支機構。 政策性銀行如開發(fā)行、農(nóng)發(fā)行亦是較佳選擇，但其工作性質(zhì)類似公務員，金融業(yè)務并不突出，是靠政策吃飯的地方，對于個人職業(yè)生涯的益處相對于行業(yè)監(jiān)管部門、商業(yè)銀行來說還是較弱的，若想在金融領域成一時氣候最好不要選擇這樣的單位。當然，不能否認，這個行業(yè)給你的回報與投入相比還是成正比的。保險精算專業(yè)是非常吃香的。 理財規(guī)劃師（Financial Planner）是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。高級理規(guī)劃師不少于100標準學時?！ 。?）取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師
環(huán)評公示相關推薦
鄂ICP備17016276號-1