【正文】 在資金投放前條件落實情況如下：序號條件落實情況經(jīng)辦人審核部門1主合同及相關(guān)附合同風(fēng)控管理部2個人無限責(zé)任擔(dān)保風(fēng)控管理部3賬戶監(jiān)管手續(xù)辦理財務(wù)部4財務(wù)部5業(yè)務(wù)部6事業(yè)部 經(jīng)審查，本項目滿足審議會議紀要條件，滿足投放條件，建議提交審批。審查人簽名欄（參加審查的所有人員簽字）合規(guī)性審查結(jié)論模板（三）項目合規(guī)性審查 年 月 日項目名稱金額萬元企業(yè)名稱擔(dān)保人名稱根據(jù)業(yè)務(wù)X部轉(zhuǎn)交項目評審報告，我們主要對如下內(nèi)容進行審查：12345…… 經(jīng)審查，認為本項目報告存在較多缺失信息，無法滿足合規(guī)性審查條件，建議退回，重新編制后再提交審查。七、結(jié)論對以上內(nèi)容進行總結(jié)，應(yīng)明確以下幾點：本項目是否符合省資管的業(yè)務(wù)發(fā)展方向。分析說明項目是否存在行政許可、生產(chǎn)條件難以落實等項目建成風(fēng)險。（四）其他保證及風(fēng)險控制技術(shù)包括保證金、賬戶監(jiān)管、首付款、違約風(fēng)險分擔(dān)機制、限制性條件（如合同簽訂條件、放款條件等），說明采取的具體措施。說明抵（質(zhì)）押擔(dān)保的范圍、金額、期限及抵（質(zhì)）押人提供擔(dān)保是否經(jīng)內(nèi)部及法定審批。說明保證人提供擔(dān)保時是否具有足夠的擔(dān)保限額，擔(dān)保人的擔(dān)保系數(shù)不得大于100%。四、保證措施說明項目采用的具體抵（質(zhì)）押擔(dān)保及保證擔(dān)保方式。項目損益不考慮資產(chǎn)減值、公允價值變動和營業(yè)外收入，若確實能證明對項目的損益有直接貢獻的，可酌情調(diào)整。對于需要通過財政補助、稅收返還、貸款貼息等方式還款的，必須明確還款資金來源文件內(nèi)容，同時需要對地方政府的履約及償債能力進行分析。企業(yè)商業(yè)模式和核心競爭力分析一是企業(yè)商業(yè)模式分析 （1）基本描述說明企業(yè)行業(yè)地位和在產(chǎn)業(yè)鏈中的位置，以及企業(yè)的運營規(guī)模和運營條件等?！纠⒈Ｕ媳稊?shù)】⑥或有負債：擔(dān)保（結(jié)合基本素質(zhì)分析中的擔(dān)保管理），承諾【大額債務(wù)支付、質(zhì)量等】，訴訟，以及商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)等。銀行借款在債務(wù)及總資本中的占比，短借長用情況，以及所有者權(quán)益對支付我公司借款的保障程度。財務(wù)狀況說明對融資人近三年的財務(wù)指標(biāo)進行評價和比較分析，主要包括：長、短期償債能力分析；盈利能力分析；營運能力分析；現(xiàn)金流量分析；關(guān)聯(lián)交易分析重點科目說明其他應(yīng)收款、其他應(yīng)付款；應(yīng)收帳款、應(yīng)付帳款；長期股權(quán)投資等，如金額較大，需詳細說明。財務(wù)分析的側(cè)重點應(yīng)在分析影響還款來源的因素上?！局攸c強調(diào)與企業(yè)主業(yè)的相關(guān)性】經(jīng)營狀況結(jié)論性評價意見。企業(yè)在所有銀行已使用授信情況企業(yè)最近一期（標(biāo)明時間）在人行信貸登記咨詢系統(tǒng)的主要授信資料，主要包括貸款總額、各行份額、總體資產(chǎn)質(zhì)量情況等。簡要說明公司最初資本金，期間大致經(jīng)歷幾次增資，以何種方式增資等情況。附件八：盡職調(diào)查報告模板XXX項目盡職調(diào)查報告對于XXX項目，項目組通過現(xiàn)場調(diào)查(包括與企業(yè)、出賣人、實際使用人等溝通和現(xiàn)場勘察，驗看企業(yè)、擔(dān)保人證照等重要資料原件并收取有效的復(fù)印件，到行業(yè)和地區(qū)主管部門、抵押登記機構(gòu)了解行政法律法規(guī)等)、詳細審核企業(yè)項目全部材料、上網(wǎng)查詢、項目組內(nèi)部討論等方式對該項目進行了盡職調(diào)查和內(nèi)部審查，并于 年 月 日完成盡職調(diào)查報告。但是項目總是伴隨著風(fēng)險的，我們可以回避明顯的、風(fēng)險較大的融資項目，但我們無法保證資金的絕對安全。盡職調(diào)查要堅持實事求是的原則，堅持聯(lián)系性原則、發(fā)展性原則和科學(xué)性原則，注意盡職調(diào)查的方式與程序，注重企業(yè)風(fēng)險分析，掌握銀行對企業(yè)最新的信用評級，規(guī)范盡職調(diào)查報告格式，克服盡職調(diào)查中的主觀片面性和隨意性，力誡“走馬觀花”和“蜻蜓點水”式盡職調(diào)查。為了明確項目承辦人員的權(quán)利和責(zé)任，便于對其進行考核獎懲。調(diào)查集團客戶成員企業(yè)之間關(guān)聯(lián)交易行為。審核銷售費用、管理費用、財務(wù)費用是否全部計入當(dāng)期損益，借款利息支付是否正常，待攤費用和其他應(yīng)收款明細賬中是否有上述費用項目。對待攤費用和預(yù)提費用金額較大的，應(yīng)查看明細科目，分析其是否符合財務(wù)制度規(guī)定。對以上三種情況，應(yīng)調(diào)查其原因，判斷是否存在關(guān)聯(lián)企業(yè)資金占用、貸款資金挪用的情況。抵（質(zhì)）押物一般應(yīng)由專業(yè)評估機構(gòu)評估，并在抵押時充分考慮抵（質(zhì)）押率的因素。(2)對于新建項目，應(yīng)了解項目全部資金來源、到位時間及方式，客戶對項目建設(shè)和項目建成投產(chǎn)后有關(guān)財務(wù)預(yù)測數(shù)據(jù)及依據(jù)，包括對建設(shè)投資、投產(chǎn)后正常年份的總成本費用、銷售收入與銷售稅金及附加等的估算，以及項目貸款的還款安排等。(2)調(diào)查客戶所在行業(yè)的成本結(jié)構(gòu)、行業(yè)成熟度、行業(yè)周期性、行業(yè)盈利能力、行業(yè)依賴性、行業(yè)替代品及政策對行業(yè)的監(jiān)管等情況。②股權(quán)受讓方與原股東關(guān)系。、工商、海關(guān)等政府有關(guān)部門及房地產(chǎn)交易中心、產(chǎn)權(quán)交易中心等社會中介機構(gòu)索取相關(guān)資料，了解客戶情況。（三）預(yù)計聘請中介機構(gòu)方案應(yīng)明確是否需要聘請的中介機構(gòu)（包括商業(yè)、法律、財務(wù)），寫明聘請中介的理由、使用的時間節(jié)點、擬達到的目的以及預(yù)計需要支付的費用等內(nèi)容六、項目組成員項目負責(zé)人：項目經(jīng)理： 七、附件清單附件1：公司高管相關(guān)批示（如有）附件2：公司入庫項目表附件3：前期工作備忘錄（如有）附件六：業(yè)務(wù)資料清單項目資料收集清單類別序號項目文件名稱備注說明有/無公司資質(zhì)1營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證正、副本復(fù)印件必備2主管部門批文復(fù)印件3驗資報告、公司章程、法定代表人身份證復(fù)印件必備4控股股東主要法人股東（營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證、公司簡介、公司章程）必備信用情況1人行征信報告企業(yè)及實際控制人、法人必備2貸款卡及貸款卡年檢記錄復(fù)印件必備3基本戶開戶許可證、機構(gòu)信用代碼證復(fù)印件必備財務(wù)狀況1審計報告近三年審計報告必備2截至調(diào)查前上月度的財務(wù)狀況信息資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表必備3銀行流水最近三月銀行流水對賬單必備4納稅憑證上一年度和最近一期納稅憑證必備融資情況1現(xiàn)有融資情況主體、放款機構(gòu)、金額、期限、擔(dān)保方式及反擔(dān)保措施（提供合同復(fù)印件）必備2或有負債情況債權(quán)人、金額、期限必備3對外擔(dān)保情況被擔(dān)保人、金額、期限必備經(jīng)營管理1董事會、監(jiān)事會成員資料董事長、董事、監(jiān)事簡歷必備2高管資料主要負責(zé)人簡歷必備3企業(yè)簡介及主營業(yè)務(wù)介紹企業(yè)沿革及業(yè)務(wù)核心，組織架構(gòu)必備4項目可行性研究報告如有5企業(yè)上下游合同復(fù)印件必備其他1企業(yè)享受的稅費、補貼政策復(fù)印件如有2專利證明、獲獎證書復(fù)印件如有3其他協(xié)議復(fù)印件如有4董事會、股東會決議必備5公司涉及訴訟的說明材料或無訴訟保證擔(dān)保人需提供的資料清單序號目錄備注保證人需要提供或填寫的資料（法人）1營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證復(fù)印件驗看原件、收復(fù)印件2公司章程和驗資報告驗看原件、收復(fù)印件3特殊行業(yè)經(jīng)營許可證復(fù)印件驗看原件、收復(fù)印件4法定代表人身份證復(fù)印件驗看原件、收復(fù)印件5貸款卡復(fù)印件和密碼驗看原件、收復(fù)印件6公司介紹材料7最近月份財務(wù)報表及近三年審計報告提供主要科目明細8短期借款或者長期借款的詳細說明期限、金額、利率等9歷史業(yè)務(wù)情況介紹10近一年業(yè)務(wù)合同驗看原件、收復(fù)印件11在手未抵押資產(chǎn)情況介紹12公司所獲榮譽證書復(fù)印件13公司涉及訴訟的說明材料或無訴訟保證14董事會（股東會）同意業(yè)務(wù)合作的決議保證人需要提供或填寫的資料（自然人）1夫妻雙方身份證復(fù)印件2戶口本復(fù)印件3結(jié)婚證復(fù)印件4房產(chǎn)證復(fù)印件5個人銀行帳戶流水6車輛發(fā)票及行駛證資料提供人： （簽字） 資料接收人： （簽字） 年 月 日附件七：湖北省資產(chǎn)管理有限公司業(yè)務(wù)盡職調(diào)查指引一、范圍對需審議的業(yè)務(wù)，在評審方案上報前，均需按照本指引要求，完成盡職調(diào)查工作。（二）主營業(yè)務(wù)和團隊簡要描述企業(yè)主營業(yè)務(wù)及核心團隊情況。年 月 日 附表序號項目名稱企業(yè)名稱投融資方式項目金額123456 附件四：項目出庫簽報模板關(guān)于等項目建議出庫的請示我部經(jīng)過對公司綜合管理部發(fā)布的第╳期《項目開發(fā)動態(tài)信息表》的初步審核，并與各相關(guān)業(yè)務(wù)部商議，初步認為等項目（見附表），基本符合公司的出庫條件，建議將附表項目從公司項目儲備庫中出庫。合作單位與公司簽訂保密協(xié)議的，各部門和員工還須遵照協(xié)議要求執(zhí)行，若有違反，以及造成公司聲譽和經(jīng)濟損失的，需承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切法律責(zé)任。需查閱涉及重要的資產(chǎn)權(quán)證、銀行存單憑證等資產(chǎn)和資金類等原始資料，需公司副總經(jīng)理及以上人員審批，并且只能查閱，不得借出。業(yè)務(wù)部門的檔案按照基礎(chǔ)資料卷、內(nèi)部流程卷、合同卷、投后卷進行歸檔見（附件十六）。各業(yè)務(wù)部應(yīng)制定專人負責(zé)投后管理工作，并按照公司投后管理工作指引進行日常的管理工作。審議會議紀要中確定有條件同意的項目，在落實條件后進行后續(xù)操作。（3）委員及外部專家與項目組交流咨詢。若仍被認定為不合規(guī)，則項目終止、出庫。評審報告是在全面總結(jié)前期工作成果的基礎(chǔ)上完成的，是投資決策、風(fēng)險揭示、資金投放、投后管理等業(yè)務(wù)流程的重要報告。項目組既不能掩飾項目可能存在的風(fēng)險，也不能夸大事實，影響業(yè)務(wù)的發(fā)展。否則，該項目終止、出庫。通過公司立項審議的項目，各業(yè)務(wù)部按照簽發(fā)的會議紀要內(nèi)容結(jié)合項目情況正式展開盡職調(diào)查，在盡調(diào)前，項目經(jīng)理需向客戶提交正式版的資料清單（附件六）并完成盡職調(diào)查方案（見盡職調(diào)查指引，附件七），在取得項目資料并形成具體的盡調(diào)方案后，開展后續(xù)工作。風(fēng)險管理部每月對項目儲備庫進行維護，對于不能落實條件的入庫項目，于每月底的最后一個星期以簽報方式（附件四）提出清理出庫建議，報分管副總經(jīng)理審批后出庫；對于已經(jīng)通過審議委員會審議（同意或謝絕）的項目，自動出庫。項目經(jīng)理負責(zé)填寫入庫申請表（附件一），經(jīng)部門負責(zé)人審核后交綜合管理部留存。一、業(yè)務(wù)流程 項目流程圖： 各業(yè)務(wù)部按照部門職能的行業(yè)分工自主進行項目開發(fā)。在產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，應(yīng)重點開發(fā)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和地方經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略的項目。綜合管理部每周在公司內(nèi)部發(fā)布項目開發(fā)動態(tài)信息（附件二），每月根據(jù)各項目部提出的申請，對項目開發(fā)清單進行調(diào)整。對于出庫項目，原則上一年內(nèi)不得再次進入省資管項目儲備庫。未通過立項審議的項目。項目組應(yīng)按照公司立項議定的事項，組織研究，在分析項目申請和所提供的資料的基礎(chǔ)上，按照業(yè)務(wù)盡職調(diào)查指引（附件七），編制盡職調(diào)查方案。項目組的盡職調(diào)查報告允許存在不同的意見表達，但以風(fēng)險管理部提出最終意見為準(zhǔn)。評審報告編寫完成后，提交風(fēng)險管理部、法律事務(wù)部（可為外部法律機構(gòu)），各部門應(yīng)按照職責(zé)分工，在三個工作日內(nèi)，對評審報告提出審核意見（附件九），作為公司業(yè)務(wù)審議會議的上會資料。業(yè)務(wù)審議委員會為公司投資決策的審議機構(gòu)，所有完成合規(guī)性審查的項目，需提交公司業(yè)務(wù)審議委員會審議。（4）主任委員進行歸納總結(jié)，委員獨立記名填寫項目決策建議意見（附件十），形成決策建議。通過公司業(yè)務(wù)審議委員會審議通過的項目，業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照審議會議紀要的要求，落實出資條件。以上工作流程是公司開展投后業(yè)務(wù)必備條件，任何部門和個人均需嚴格遵守，不得逆程序和跨越流程開展工作。（3）風(fēng)險管理部負責(zé)立項審查、合規(guī)性審查、條件落實、商務(wù)談判、項目審議等過程的檔案立卷、收集和整理工作，負責(zé)向下游業(yè)務(wù)部門移交項目檔案，并由綜合管理部負責(zé)監(jiān)交。綜合管理部于每年3月初就項目檔案管理下發(fā)通知，要求各部門必須將散存在各部門的項目檔案資料交由綜合管理部。附件一：項目入庫申請表湖北省資產(chǎn)管理有限公司項目入庫申請表融資人項目名稱項目類型融資人基本情況 融資金額融資用途還款方式融資利率擔(dān)保條件項目情況項目經(jīng)理日期部門負責(zé)人日期注：由業(yè)務(wù)部填寫完整，尚不能落實的，在“項目情況”中可自行填寫，待項目立項時予以明確。妥否，請示。（三）財務(wù)情況初步財務(wù)狀況分析（新設(shè)公司不適用）：描述公司歷史的財務(wù)狀況，包括資產(chǎn)負債情況、盈利、現(xiàn)金流分析等。二、人員組成在正式開展業(yè)務(wù)評審前，由評審部根據(jù)項目的立項要求，按照“一項目一安排”的原則成立盡職調(diào)查小組，具體負責(zé)業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查工作。（三）盡職調(diào)查結(jié)論，并經(jīng)盡職調(diào)查小組成員確認一致后，歸納寫入評審報告的專門章節(jié)中。③股權(quán)變更是否伴隨著大量的內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易利益輸送（如資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和處置，明顯嚴重偏離市場價格的關(guān)聯(lián)企業(yè)間原料供應(yīng)或產(chǎn)品銷售定價）。(l)了解公司經(jīng)營目標(biāo)和規(guī)劃、計劃實現(xiàn)目標(biāo)的手段，以及客戶