【正文】 58一般情況下，對(duì)于個(gè)人投資者而言，個(gè)人的生命周期是影響資產(chǎn)配置的最主要因素。50期末可供分配基金收益等于期初未分配收益加本期凈收益加本期損益平準(zhǔn)金減本期已分配收益。42契約型證券投資基金屬于信托合同，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不保證資金的收益率，投資人也要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用。34 在基金績(jī)效比較中，計(jì)算的開始時(shí)間和所選擇的計(jì)算時(shí)期不同，衡量結(jié)果可能相同。27保本基金中的安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可以承受的最高損失限額，如果安全墊比較高，基金將很難通過放大操作提高基金的收益。19對(duì)證券投資基金上市公司分配取得的股息紅利所得，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個(gè)人所得稅時(shí)，按50％計(jì)算應(yīng)納稅所得額。11基金資產(chǎn)負(fù)債表建立在歷史成本基礎(chǔ)上，而企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表則以公允價(jià)值為基礎(chǔ)。3保本基金的投資者在封閉期內(nèi)贖回份額將得不到基金公司的保本承諾,所以保本基金也被稱為“半封閉基金”。那么，正確的結(jié)論是 。A指數(shù)化戰(zhàn)略 B購(gòu)買—持有戰(zhàn)略C恒定混合戰(zhàn)略 D投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略E啞鈴型戰(zhàn)略46下列關(guān)于無(wú)差異曲線的說(shuō)法中，正確的是 。 法瑪38與基金收益有關(guān)的概念包括 。A資產(chǎn)負(fù)債表B基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)表C基金收益分配表D基金凈值變動(dòng)表E持有人結(jié)構(gòu)表33“影子定價(jià)”的處理流程包括 。A為基金投資擬訂投資原則B為基金投資擬訂投資方向C為基金投資擬訂投資策略D為基金投資擬訂投資組合的整體目標(biāo)和計(jì)劃E提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議19ETF基金交易中的T日申購(gòu)、贖回清單公告內(nèi)容包括________A 最小申購(gòu)、贖回單位所對(duì)應(yīng)的組合證券內(nèi)各證券數(shù)據(jù)B 現(xiàn)金替代C T日預(yù)估現(xiàn)金部分D T1日現(xiàn)金差額E T1日的基金份額凈值20 在申購(gòu)ETF基金份額時(shí)，對(duì)于可以現(xiàn)金替代的證券，計(jì)算替代金額中，該證券最新價(jià)格的確定原則________A 該證券正常交易時(shí)，采用最新成交價(jià)B 該證券正常交易時(shí)出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)C 該證券停牌且當(dāng)日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià)D 該證券停牌且當(dāng)日無(wú)成交時(shí)，采用前一日交易的收盤價(jià)E 該證券停牌且當(dāng)日無(wú)成交時(shí)，采用前五日平均收盤價(jià)21基金公司實(shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核的目的是 。C． 2003年12月，我國(guó)第一只準(zhǔn)貨幣基金華安現(xiàn)金富利成立D．2004年3月，海富通收益增長(zhǎng)基金募集規(guī)模130億元。A將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線B它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系C理論上，應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來(lái)得到收益率曲線，以此反映市場(chǎng)的實(shí)際利率期限結(jié)構(gòu)D收益率曲線總是斜率大于零56 假設(shè)某基金每季度的收益率分別為8%，2%，－5%，－3%，那么該基金的簡(jiǎn)單年化收益率為（ ），精確年化收益率為（ ）A2% % B% 2C% % D% %57 特雷諾指數(shù)是（ ）A 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率與市場(chǎng)組合連線的斜率B 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率與有效組合連線的斜率C 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率與基金組合連線的斜率D 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率與任意組合連線的斜率58 ，那么該基金的年化標(biāo)準(zhǔn)差為（ ）A BC D59 當(dāng)投資者將其大部分資金投資于一個(gè)基金時(shí)，那么她就比較關(guān)心該基金的（ ），此時(shí)，適合的衡量指標(biāo)就應(yīng)該是（ ）A全部風(fēng)險(xiǎn) 夏普指數(shù) B全部風(fēng)險(xiǎn) 特雷諾指數(shù)C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 夏普指數(shù) D市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 特雷諾指數(shù)60 特雷諾指數(shù)的問題是無(wú)法衡量基金經(jīng)理的 程度。A 1/3 B 1/2 C 2/3 D 全部46 這種在無(wú)需確知投資者偏好之前，就可以確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)最優(yōu)組合的特性被稱為 。A 道氏理論 B 有效市場(chǎng)理論 C 市場(chǎng)異常策略理論 D 基本面分析理論35《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金買斷式回購(gòu)融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過——天 A 90B 180C 365D 39736. 計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或商定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提收益的會(huì)計(jì)核算方法稱為 。A BC D23開放式基金名稱顯示投資方向的，基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少 屬于該基金名稱所顯示的投資內(nèi)容。A華安上證180指數(shù)ETF基金B銀華道瓊斯88指數(shù)基金C易方達(dá)上證50指數(shù)基金D華夏上證50指數(shù)ETF11在我國(guó)，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是 。A監(jiān)管部門對(duì)基金管理人和托管人的制衡機(jī)制B投資人擁有所有權(quán)，管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)，托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制C基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制D基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制2證券投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是：A 所有權(quán)關(guān)系B 債權(quán)債務(wù)關(guān)系C 信托關(guān)系D 合伙投資關(guān)系3為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定法律基礎(chǔ),我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是。A1949年以前組建的基金B1979年改革開放之前組建的基金C1991年上海證券交易所成立之前組建的基金D1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》出臺(tái)之前組建的基金[8 國(guó)內(nèi)第一只貨幣市場(chǎng)證券投資基金是?！蹲C券投資基金法》規(guī)定，通過該項(xiàng)決議所需的表決權(quán)比例為：A經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上B所有基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上C經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上D所有基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上18截至2006年底，我國(guó)的合資基金公司數(shù)量為A 14 B 24 C 34 D 4419契約型封閉式基金最基本的法律文件是 。A平均價(jià)B收盤價(jià)C開盤價(jià)D預(yù)期收益的現(xiàn)值31 開放式基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的 時(shí)，為巨額贖回。A監(jiān)管當(dāng)局對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)B基金投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自負(fù)”C基金管理人對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)D基金托管人對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)41 開放式基金公開說(shuō)明書的報(bào)告截止日為 。A恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略B恒定混合策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略C投資組合保險(xiǎn)策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略D以上都不對(duì)51股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算方法模型中， 假定股票永遠(yuǎn)支付固定的股利。A指數(shù)基金 B成長(zhǎng)型基金C收入型基金 D平衡型基金7保本基金的主要特點(diǎn)包括。B期限在397天的債券回購(gòu)C期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)D剩余期限在397天以內(nèi)的浮動(dòng)利率債券E可轉(zhuǎn)換債券15ETF基金的三大特點(diǎn)是: A被動(dòng)操作的指數(shù)基金。A標(biāo)的股票價(jià)格B履約價(jià)格C剩余期限D(zhuǎn)市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率E標(biāo)的股票價(jià)格波動(dòng)率29 2007年5月30日以后，基金買賣股票按照 的稅率征收印花稅。馬科維茲 B威廉A能夠比較全面地把握證券價(jià)格的基本走勢(shì)，應(yīng)用起來(lái)相對(duì)簡(jiǎn)單B同市場(chǎng)接近，考慮問題比較直接C預(yù)測(cè)的精度較高D獲得利益的周期短43證券的α系數(shù)大于零表明 。A采用建立在一些分析工具基礎(chǔ)上的客觀、量化過程B資產(chǎn)配置主要受某種資產(chǎn)類別預(yù)期收益率的客觀測(cè)度驅(qū)使，因此屬于以價(jià)值為導(dǎo)向的過程C資產(chǎn)配置規(guī)則能夠客觀地測(cè)度出哪一種資產(chǎn)類別已經(jīng)失去市場(chǎng)的注意力，并引導(dǎo)投資者進(jìn)入不受人關(guān)注的資產(chǎn)類別D資產(chǎn)配置一般遵循“回歸均衡”的原則E是一種被動(dòng)投資方式52投資組合保險(xiǎn)的形式包括 。A 公司投資決