銀行卡風險防范ppt課件-免費閱讀
【正文】 ? 在孫和陸的指使下，李某四處游說自己的同事和朋友，承諾每月支付一定的利息，讓他們將自己的信用卡交給她，信用卡到手后，李某如法炮制地把信用額度換成現(xiàn)鈔。 ? 此外，案件中出現(xiàn)的套現(xiàn)行為涉嫌非法經營罪：犯嫌人違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（ POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的行為。 防范措施與建議 ? 加強持卡人安全用卡宣傳。 ? 經公安機關調查發(fā)現(xiàn)，王某離職前向銀行申請了一張信用卡，之后信用卡寄到了他離職前的公司，而他以前的同事陳某和謝某冒領了信用卡，并獲取王某的身份證信息進行開卡消費。 冒用他人信用卡案件 ? 案情簡介 ? 2022年 6月，犯嫌人樸某來到某 ATM機前存錢。 網上銀行交易案件 ? 主要涉及以下罪名： 竊取、收買、非法提供信用卡信息罪：犯嫌人通過仿冒銀行網銀的網絡地址和頁面內容，或者利用真實網站服務器程序上的漏洞在站點網頁中插入木馬、病毒等方式，竊取用戶銀行卡信息資料的行為； 信用卡詐騙罪：犯嫌人竊取、收騙取或以其他方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網、通訊終端等使用的行為。 ? 虛假申請成功后的典型表現(xiàn)。 ? （ 4）變造他人身份證件辦理信用卡。 ? 加強對持卡人安全用卡的宣傳。 ? （ 2）獲取密碼。 偽卡案件 ? 主要涉及以下罪名： ? 竊取、收買、非法提供信用卡信息罪：犯嫌人通過撿拾取款憑條、商戶簽購單、商戶 POS機日結單等獲取銀行卡資料，通過測試、偷窺持卡人操作或其他技術手段獲取密碼。 ? 犯罪分子惡意改裝自助銀行設備，側錄銀行卡磁條信息，偷窺取款密碼，制作偽卡盜取持卡人存款的案件暴露了設備安全性不足。 ATM案件 ? 主要涉及以下罪名： 竊取、收買、非法提供信用卡信息罪 ：犯嫌人通過非法安裝盜碼器、攝像頭等裝置，取得銀行卡信息資料的行為，以及出售、提供給他人的行為； 盜竊罪 ：利用鑷子在ATM機的卡口內設置“機關”，截留銀行卡片，偽造吞卡現(xiàn)象，獲取他人卡片并使用的行為； 詐騙罪 ：在 ATM機或自助銀行內，張貼虛假的“溫馨提示”，偽造銀行客服電話，誘使持卡人陷入錯誤認識，并引導持卡人將資金轉移到犯嫌人提供的賬戶內。為證明王某清白和保護存款安全，該“民警”要求他將其賬戶的存款轉到“國家安全賬戶”。 ? 按功能不同，分為（ 1）轉賬卡：實時扣帳的借記卡，具有轉賬結算、存取現(xiàn)金和消費功能。（ 2）專用卡：具有專門用途、在特定區(qū)域使用的借記卡，具有轉賬結算、存取現(xiàn)金功能。王某聽后十分著急，立刻將自己十余萬存款轉到對方提供的所謂“國家安全賬戶”。 ? 2022年 3月，雷某在深圳某 ATM機取錢，在正常輸入密碼后，聽到點超聲，但出鈔口未見錢出來。 針對持卡人的防范措施 ? 對持卡人加強安全用卡的宣傳，提醒持卡人保管好自己的銀行卡，盡量將銀行卡做一些特殊標記，而且在取款時不要輕易接受周圍陌生人的“好心幫助”，輸入密碼時要用
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